Aurul a fost o marfă populară ca depozit de valoare încă de la începutul timpurilor, dar are mai multe probleme.
Chiar dacă este frumos atunci când este folosit pentru bijuterii și super strălucitor chiar și ca o piatră, nu este ușor de mutat sau depozitat în orice cantitate și este foarte greu de împărțit în unități mai mici. De fapt, cea mai mare parte a tranzacționării cu aur care se desfășoară pe burse este tranzacționarea cu instrumente derivate fără ca vreun aur fizic real să-și schimbe mâinile.
Odată cu dezvoltarea tehnologiei blockchain, unii oameni cu gândire avansată au decis că a face din aur un activ digital ar fi o idee bună. Paxos a fost una dintre companiile care a digitizat aurul pe blockchain. Să vedem cum au făcut-o și cum funcționează jetonul lor Paxos Gold (PAXG) ca activ blockchain.
Cine sunt Paxos?
Paxos a fost fondată în 2012 ca o companie privată care lucrează la reconstruirea infrastructurii financiare într-o manieră descentralizată. După cum proclamă site-ul lor web, ei doresc „să facă posibilă mutarea oricăror bunuri oriunde, instantaneu – și, prin urmare, să democratizeze accesul la o nouă economie globală, fără fricțiuni”. Și reușesc acest lucru prin digitalizarea activelor, inclusiv aurului.
După lansarea schimbului de criptomonede itBit în Singapore, la scurt timp după crearea companiei, ei au primit o carte de încredere cu scop limitat de către Departamentul de Servicii Financiare de Stat din New York, făcându-i prima companie aprobată și reglementată pentru a oferi produse și servicii cripto. Curând după aceea, au devenit custozi calificați reglementați, permițându-le să se ramifice de la monede stabile la aur digital.
Ce este Paxos Gold (PAXG)?
Paxos Gold a fost creat ca un token ERC-20 pe blockchain-ul Ethereum și, odată cu acesta, Paxos caută să rezolve problemele fundamentale cu aurul fizic și piețele tradiționale de aur. Și anume că, pe piața tradițională, investitorii nu au acces la un produs din aur de înaltă calitate, ușor de cumpărat, transportat, depozitat și comercializat.
Pe piețele tradiționale, investitorii pot cumpăra cu siguranță cât de mult aur fizic sau alocat doresc, dar odată cu cumpărarea vine și riscul ridicat de aur fizic. Acest risc se datorează dimensiunii și greutății sau lingourilor de aur mai mari, cheltuielilor de depozitare în siguranță, incapacității de a-l împărți cu ușurință în unități mai mici și faptului că, deoarece poate fi dificil de transportat, poate fi și dificil de vândut, comerț sau utilizare.
Alternativa este să tranzacționați pe futures pe aur nealocate, CFD-uri sau ETF-uri. Acestea sunt doar derivate, fără sprijinul niciunui aur fizic. Niciuna dintre ele nu implică deținerea reală a aurului. Mai degrabă, este puțin mai mult decât speculații cu privire la schimbarea prețului aurului fără aur fizic care să susțină niciunul dintre active. Face tranzacționarea ușoară, dar nu este implicat niciun depozit de valoare.
Cum funcționează Paxos Gold?
Paxos folosește tehnologia blockchain pentru a îmbunătăți distribuția, stocarea și proprietatea asupra aurului. Deoarece PAXG este un activ blockchain, este descentralizat, imuabil și foarte rezistent la atacuri rău intenționate sau furt. Paxos Gold este la fel de bun ca aurul, dar fără probleme de depozitare, transport și riscul de furt.
Jetonul PAXG este un jeton ERC-20 la momentul scrierii, dar whitepaper nu specifică faptul că această platformă este necesară, iar Paxos ar putea reedita PAXG pe o altă platformă în viitor.
Activul PAX Gold este pe deplin reglementat de Departamentul de Servicii Financiare de Stat din New York (NYSDFS). Nu există aur nealocat inclus în suportul PAXG, în schimb este complet garantat de aur fizic la raportul de o uncie troy (aproximativ 31 de grame) dintr-un lingot de aur care respectă standardul London Good Delivery, la un jeton PAXG.
Acest lucru oferă mai multe beneficii, cum ar fi capacitatea de a împărți cu ușurință jetonul în unități mai mici. De asemenea, evită taxele de stocare asociate în mod normal cu aurul fizic, precum și problemele legate de transport, livrare și tranzacționare.
Înregistrarea aurului care susține jetonul este transferată deținătorului jetonului și este posibil să vizitați Site-ul Paxos, introduceți adresa Ethereum care deține jetonul PAXG și vedeți numărul de serie, ponderea și puritatea barei asociate jetonului.
Instrumentul de căutare funcționează numai pentru PAXG deținut în lanț în portofelele private, nu și pentru jetoanele deținute în portofelele de schimb. Utilizatorii care își dețin PAXG într-un cont Paxos se pot conecta oricând pentru a vedea raportul de alocare și pentru a vedea aceleași detalii și multe altele.
De ce să folosiți Paxos Gold?
Paxos este cel mai bine cunoscut pentru monedele stabile numite Paxos Standard, care este o monedă stabilă în dolari americani complet garantată. Acesta a fost lansat în septembrie 2018. La doar un an mai târziu, în septembrie 2019, Paxos a lansat Paxos Gold (PAXG), un activ digital complet garantat, care reprezintă o uncie troy fină dintr-un lingot de aur London Good Delivery.
Aceste lingouri sunt depozitate în siguranță în seifuri profesionale, iar oricine deține PAXG are drepturi la o cantitate corespunzătoare din aur fizic. Deoarece PAXG este o reprezentare directă a aurului fizic, valoarea sa este, de asemenea, legată de prețul real al aurului în timp real pe piețele spot.
Utilizând Paxos Gold, utilizatorii beneficiază de deținerea fizică a aurului, fără dezavantajele stocării și transportului. În schimb, ei pot profita de mobilitatea și viteza de transfer care vin cu activele digitale. Jetoanele PAXG au fost făcute extrem de flexibile, iar utilizatorii pot converti jetoanele în monedă fiat rapid și ușor sau pot opta pentru a converti jetoanele în aur alocat și nealocat dacă doresc, la fel de rapid și ușor. Spre deosebire de piața futures de aur, jetoanele digitale Paxos Gold nu prezintă niciun risc de decontare.
Aur alocat vs. Aur nealocat
Am menționat aurul alocat și aurul nealocat de mai multe ori în această piesă, așa că m-am gândit că ar fi logic să îmi iau un moment pentru a explica la ce se referă aceste concepte în tranzacționarea cu aur.
Din perspectiva proprietății, probabil cel mai bine este să aveți posesia fizică reală a oricărui aur pe care îl cumpărați. Astfel știi că este al tău și unde se află în orice moment. Puteți să-l atingeți, să îl mutați și să îl vindeți după cum doriți. Dar aurul este voluminos, iar depozitarea singur presupune riscul furtului.
Din cauza problemelor legate de stocarea fizică a aurului, majoritatea investitorilor sunt bucuroși să plătească pe altcineva pentru a-și stoca aurul și fac acest lucru prin conturi alocate sau nealocate.
Într-un cont alocat, firma de la care cumpărați aurul va folosi investiția dvs. pentru a cumpăra și stoca aur fizic. Cumpărătorul este încă în mod legal proprietarul acestui aur. Aceasta este metoda pe care o folosește Paxos pentru a susține jetonul Paxos Gold.
Aurul nealocat este diferit prin faptul că compania de la care cumpărați aurul nu vă folosește banii pentru a cumpăra aur fizic. În schimb, ei folosesc adesea capitalul pentru alte investiții, dar promit să vă livreze aur dacă solicitați acest lucru sau să vă returneze moneda fiat atunci când sunteți gata să vindeți. Conturile nealocate sunt de obicei mai puțin costisitoare în ceea ce privește comisioanele, deoarece nu plătesc pentru transportul sau depozitarea aurului fizic.
Dezavantajul este că aurul nealocat este mai riscant ca investiție. Dacă furnizorul dumneavoastră de aur dă faliment, nu există aur care să vă fie livrat. Tot ce vei avea este un IOU pentru aur sau numerar echivalent și vei fi norocos să vezi vreodată vreodată.
Când achiziționați aur alocat sau jetoane Paxos Gold, sunteți proprietarul legal al aurului, iar compania vă păstrează aurul într-o locație sigură. Chiar dacă compania dă faliment, îți vei putea revendica aurul. Acest lucru face ca aurul alocat să fie mai sigur decât aurul nealocat sau chiar deținerea fizică a aurului.
De unde să cumpărați Paxos Gold
Când Paxos Gold a fost lansat pentru prima dată, singurul loc pentru a cumpăra jetoane PAXG a fost prin portalul de pe site-ul web Paxos prin crearea unui cont sau prin schimbul itBit deținut de Paxos. De atunci, Paxos Gold a crescut enorm, iar acum este 122nd cea mai mare altcoin în funcție de capitalizarea pieței, cu o capitalizare de piață de peste 76 milioane USD și volume zilnice de tranzacționare cu mult peste 1 milion USD.
Datorită acestei creșteri, acum puteți cumpăra PAXG pe o serie de schimburi, inclusiv Kraken, HitBTC, Binance, și BitZ. De asemenea, puteți cumpăra jetoane și futures PAXG la bursa FTX.
Câștiguri cu Paxos Gold
Odată cu creșterea atât de rapidă a finanțării descentralizate, Paxos Gold oferă acum investitorilor în aur oportunitatea de a face ceva ce nu ar putea face niciodată cu aurul fizic – să câștige dobândă. Aurul ca activ a fost mult timp considerat o clasă de active fără randament, motiv pentru care este atât de sensibil la modificările ratei dobânzii. Cu Paxos Gold, acum este posibil să câștigați dobândă pe deținerile de aur.
Există deja mai multe platforme DeFi care vor plăti dobândă pentru participațiile dvs. PAXG. Una dintre primele a fost Nexo, o instituție financiară reglementată de top pentru active digitale. Nexo a achiziționat PAXG în valoare de 5 milioane USD imediat după lansarea simbolului și de atunci a oferit împrumuturi și plăți de dobândă pentru PAXG salvat.
Din decembrie 2020, utilizatorii pot depune PAXG la Nexo.io și câștigați până la 8% APY. Ele permit, de asemenea, deținătorilor de PAXG să folosească jetoanele ca garanție pentru o linie de credit. Pentru fiecare 0.7818 utilizatori PAXG pot împrumuta 1,000 USD.
O altă opțiune pentru a câștiga cu Paxos Gold este cu Crypto.com. Această platformă oferă până la 6.5% APY la PAXG depus. În plus, Crypto.com oferă un card de debit care poate fi încărcat cu dolari SUA convertiți din PAXG-ul deținut cu ei. Acesta ar putea fi cel mai simplu mod de a cheltui aurul pe care îl veți găsi.
O a treia opțiune pentru a câștiga dobândă cu PAXG-ul dvs. este prin BlockFi, unde veți câștiga 5% APY pentru jetoanele depuse. BlockFi oferă, de asemenea, împrumuturi bazate pe PAXG ca garanție. Pentru fiecare 1,000 USD împrumutat, utilizatorul trebuie să depună 1.09 PAXG ca garanție.
Viitorul PAXG
La începutul lunii noiembrie 2020, Paxos a anunțat că se va integra cu furnizorul de plăți Paypal pentru a oferi plăți cu criptomonede și criptomonede clienților furnizorilor de plăți. Până acum, Paxos Gold nu se află pe lista monedelor acceptate, dar fondatorul și CEO-ul Paxos, Charles Cascarilla, a sugerat că PAXG ar putea fi susținut în viitor.
Paypal are o bază de utilizatori de peste 300 de milioane de oameni în întreaga lume, iar oferirea lor de acces la aur digital ar putea crea o explozie a cererii pentru Paxos Gold. Cascarilla a spus într-o discuție de luna trecută că până la jumătatea anului 2022 ar putea exista sute de milioane, sau potențial miliarde de oameni din întreaga lume cu acces la versiunea Paxos a aurului digital.
El nu a menționat în mod specific integrarea lui Paxos cu Paypal, dar aceasta ar trebui să facă parte din creșterea masivă a jetonului PAXG proiectat de Cascarilla.
Concluzie
Aurul digital este o idee care are mult sens. Evită problemele care au fost asociate cu achiziționarea, deținerea și tranzacționarea cu aur fizic. Chiar creează oportunitatea de a genera interes pentru ceea ce a fost întotdeauna un activ fără randament. Cu Paxos Gold, echipa de la Paxos a creat un activ digital pentru viitor.
Până acum, Paxos a digitalizat doar 75 de milioane de dolari în aur, dar se spune că aurul este o piață de 7.3 trilioane de dolari. Asta lasă loc masiv de creștere în spațiu.
Adevăratul obstacol în acest moment este adoptarea blockchain-ului. Odată ce oamenii devin mai confortabili folosind activele blockchain în general, va fi un salt logic pentru ei să folosească aurul digital mai degrabă decât aurul fizic. La urma urmei, aurul digital este mult mai portabil, lichid, convenabil și poate fi chiar folosit pentru a genera plăți de dobândă.
Integrarea cu Paypal ar trebui să dea un impuls Paxos și ar putea avansa în mod semnificativ în mișcarea către activele digitale folosite de oamenii obișnuiți pentru tot felul de scopuri - inclusiv investiția în aur.
Imagine prezentată prin Shutterstock
Disclaimer: Acestea sunt opiniile scriitorului și nu ar trebui să fie considerate sfaturi de investiții. Cititorii ar trebui să își facă propriile cercetări.