6 AMLD a adus pe piața UE și, la rândul său, ca un efect de spillover pe piața globală, schimbări drastice în modul în care autoritățile de reglementare percep anti-spălarea banilor (AML) și finanțarea antiteroristă (CTF) atât în sectorul privat, cât și în sectorul guvernamental.
În timp ce sectorul privat s-a purtat pentru o schimbare semnificativă în ceea ce privește noul cadru care a fost în vigoare începând cu 3 decembrierd În 2020, sectorul guvernamental și IGO din UE a urmat conducerea pieței, într-un ritm tipic al UE.
Alternativă la cont bancar. Cont de afaceri IBAN.
Acest ritm glaciar către care se îndreaptă sectorul guvernamental al UE, o armonizare a 6 AMLD, a fost susținut de Agenția Spațială Europeană, spre surprinderea Comisiei UE și a Curții Europene de Justiție (CEJ).
Agenția Spațială Europeană a emis în mai 2021 o nouă politică în ceea ce privește prevenirea, investigarea și detectarea fraudei în cadrul agenției, care intră direct în 6 AMLD.
Noua politică nu intră sub incidența unui regulament sau a unei directive și, în același timp, politica nu este o decizie a UE, care a fost emisă de Biroul directorului general al Agenției Spațiale Europene (DG ESA).
Definiția fraudei din cadrul politicii, care a fost emisă într-o formă de comunicare, se încadrează direct în cadrul de reglementare 6 AMLD. În acest cadru, problema răspunderii financiare este de o importanță crucială. Politica prevede că fiecare membru al personalului ESA va fi direct responsabil din punct de vedere financiar și răspunzător pentru neglijență gravă sau act intenționat înșelător, parte a noii reforme a 6 AMLD.
Articole sugerate
Este o misiune să devină publică pe orizont pentru stocurile SpaceX?Accesați articolul >>
În plus, politica ia în considerare gestionarea riscurilor, evaluarea și apetitul a 6 AMLD atunci când evaluează prevenirea sau detectarea fraudei. Anexa pentru procedura care guvernează investigarea fraudei reflectă anexa pentru achiziționarea SEC, în plus față de 6 AMLD și preocupările privind confidențialitatea GDPR.
ESA este prima agenție a UE care a adoptat o abordare proactivă pentru 6 AMLD, care, în mod surprinzător, nu a preluat conducerea AEVMP, EBA sau BCE, o unitate de informații financiare a oricărui stat membru sau chiar a băncilor centrale ale unui stat membru al UE. ESA și-a asumat propria inițiativă, dovedind o guvernanță corporativă solidă și aderarea la cadrul de reglementare al UE. Este firesc ca sectorul financiar și bancar din UE să urmeze exemplul SEC, deși s-ar fi așteptat ca procesul să fi fost invers.
Același lucru se poate spune despre ultimul regulament - GDPR. Se pare că autoritățile de reglementare și agențiile financiare și bancare din UE nu au adoptat o abordare proactivă în combinația GDPR și 6 AMLD, spre deosebire de ESA, care combină nevoile și cerințele ambelor cadre de reglementare atât într-o politică de combatere a fraudei, cât și într-o Politică separată pentru prevenirea distribuției informațiilor și protecția informațiilor în cadrul ESA și al furnizorilor și partenerilor terți ai ESA.
Când cel mai mult vă așteptați ca UE să acționeze, pare să urmeze piața, totuși, în anumite cazuri, se pare că unele agenții preiau conducerea în fața pieței și arată inițiativă în adaptarea la cadrul de reglementare al UE.
Înseamnă asta că ABE trebuie să urmeze SEC? Numai timpul va spune.
Ella Rosenberg este consultant în domeniul dreptului UE și cofondator la Armada.
- "
- 2020
- Cont
- CSB
- împotriva spălării de bani
- apetit
- articol
- Auto
- Bancar
- Băncile
- afaceri
- Băncilor Centrale
- Schimbare
- Co-fondator
- comision
- Comunicare
- consultant
- Tribunal
- Detectare
- FĂCUT
- Director
- EU
- european
- financiar
- First
- urma
- formă
- Cadru
- fraudă
- GDPR
- Caritate
- guvernare
- HTTPS
- informații
- Inițiativă
- Inteligență
- investigaţie
- IT
- Justiție
- Drept
- conduce
- răspundere
- administrare
- Piață
- Misiune
- Altele
- Politica
- Prevenirea
- intimitate
- privat
- protecţie
- public
- Regulament
- Autoritățile de reglementare
- Risc
- de gestionare a riscurilor
- Spaţiu
- SpaceX
- Stat
- Statele
- Stocuri
- surpriză
- timp
- în