Un ghid pentru recunoașterea semnelor de avertizare ale fraudei

Conducerea unui model nou, Informat.IQ se angajează să colaboreze cu creditorii pentru a crește gradul de conștientizare a riscurilor de fraudă în spațiul auto de vânzare cu amănuntul. Urmărirea semnalelor roșii este cea mai rentabilă modalitate de a preveni frauda și de a reduce cheltuielile legate de fraudă, reputație, riscuri de reglementare și financiare. Mai jos este ghidul nostru pentru recunoașterea semnelor de avertizare ale fraudei, identificarea cumpărătorilor suspecti și luarea de măsuri pentru a reduce costurile.

Scopul nostru este de a oferi creditorilor și dealerilor informații care îi vor ajuta să identifice semnale roșii care pot indica o încercare de cumpărare sau închiriere frauduloasă a vehiculelor.

Ce trebuie sa stii:

Numărul de plângeri de furt de identitate și fraudă raportate agențiilor precum Biroul pentru Protecția Financiară a Consumatorului și Comisia Federală pentru Comerț a crescut semnificativ, ceea ce a dus la un impuls la toate nivelurile guvernamentale pentru a reglementa mai îndeaproape creditorii și dealerii auto.

Reglementarea sporită poate duce la:

• Costuri generale crescute
• Preturi mai mari pentru consumatori
• Volum de vânzări mai mic
• Profituri mai mici și creștere

De ce ar trebui să-ți pese:

Conștientizarea semnalelor roșii ale fraudei vă permite să luați măsuri pentru a reduce riscurile, rezultând o serie de beneficii, inclusiv:

• Îmbunătățirea experienței generale a clienților
• Reducerea daunelor consumatorului și a riscului reputațional
• Reducerea prevederilor de creditare
• Reducerea întârzierilor de finanțare către dealeri
• Reducerea litigiilor legate de finanțarea trecută și a potențialelor relații

Căutăm în mod activ feedback și perspective asupra tendințelor și preocupărilor legate de riscul de fraudă. Instituțiile financiare partenere ale noastre raportează activități suspecte în jachete de împrumut pentru examinare.

Risc de fraudă: Denaturarea aplicației

Limitări și restrângeri:

• Venituri incompatibile cu salariul local
• Venituri comerciale incompatibile cu veniturile personale sau ale lucrătorilor pe cont propriu
• Venitul pare nepotrivit pentru vârsta solicitantului sau angajator
• Angajator inexistent, nume de angajator necunoscut sau nu mai este angajat
• Adresa este o căsuță poștală sau o cutie de trimitere/adresă de redirecționare a e-mailului

Lista de verificare

1. Acordați atenție comportamentului

• Clientul pare nervos?
• Sunt relaxați și direct în răspuns?

2. Acordați atenție detaliilor aplicației

• Comparați informațiile aplicației cu raportul biroului de credit. Liniile comerciale par adecvate cu venitul și nivelul de angajare declarat al solicitantului?

3. Solicitați verificarea veniturilor

• Sunați la numărul de telefon al angajatorului
• Solicitați dovada veniturilor
• Solicitați referințe
• Verificați veniturile prin intermediul datelor terților
• Calculați automat venitul atunci când un consumator oferă acreditări bancare
• Documente clare de stipulare a veniturilor în timp real, utilizând inteligența aplicată proprietară a Informed.

Împreună, putem opri frauda.

Dacă sunteți interesat să aflați mai multe despre Informed, voi vorbi la Summit-ul de automatizare bancară pe 19 septembrie la 11:45 PST și mergeți la standul nostru pentru a intra în legătură cu un membru al echipei.

-Jessica Gonzalez, Director Auto Lending la Informat.IQ