Recenzie Akropolis (AKRO): Agregator de împrumut DeFi

Akropolis Decentralized a fost înființată cu scopul de a crea un fond de economii și pensii distribuite, dar a devenit mult mai mult decât atât. A început cu cadrul AkropolisOS, care este pentru creatori să creeze protocoale financiare, dApps și DAO.

Setul complet de instrumente permite crearea de produse financiare descentralizate bazate pe contracte inteligente. Folosind AkropolisOS, dezvoltatorii pot crea platforme care permit utilizatorilor să investească, să împrumute, să economisească și să câștige din criptomonedele mizate. A oferit chiar și o modalitate de a crea împrumuturi sub-colateralizate, care este o întorsătură unică a DeFi.

Funcționează prin crearea și controlul fondurilor de capital care rămân sub guvernanța DAO. Fondurile de capital pot fi configurate pentru a oferi orice rezultate financiare.

Aceasta include fonduri de creditare, fonduri de economii, fonduri de asigurări, fonduri de pensii, grupuri de investiții în grup și orice alt fond financiar pe care ți-l poți imagina. Membrii grupului DAO primesc compensații pentru furnizarea de lichidități pool-ului, pentru miza pentru a acorda împrumuturi și pentru vot.

Scopul primordial al proiectului a fost înlocuirea multor produse bancare și de asigurări tradiționale cu versiuni descentralizate care utilizează modelul „mutual sau cooperativ”. Fondatorii cred că acest lucru creează un sistem bancar care este mai corect și, de asemenea, înlătură intermediarii prădători care nu servesc niciun scop real în sistem.

Rețeaua principală Akropolis a fost lansată în iunie 2020 și a făcut progrese majore de atunci. De fapt, din februarie 2021, proiectul se află într-o stare majoră de schimbare în urma unei „fuziuni” cu Yearn Finance.

Această recenzie va explica unele dintre produsele existente, care în multe cazuri devin open-source și predate comunității, și va continua apoi să explice rațiunea din spatele schimbărilor în curs și viitorul Akropolis.

Dezvoltare tehnică AkropolisOS

Ca atâtea protocoale DeFi Akropolis a fost implementat inițial pe blockchain-ul Ethereum. Cu toate acestea, poate fi implementat pe orice blockchain cu o mașină virtuală completă Turing.

AkropolisOS este piatra de temelie a proiectului, construit ca un cadru modular folosind OpenZepplin SDK și înrădăcinat în designul software Façade. AkropolisOS a fost creat pentru a permite dezvoltatorilor să configureze și să gestioneze rapid un DAO, permițând totodată o gamă variată de funcții personalizabile.

Akropolis a construit și pe Substrate, ceea ce a condus la soluțiile Polkahub și Polkahub Bridge care integrează Akropolis cu ecosistemul Polkadot.

În protocolul Akropolis există mai multe straturi, fiecare responsabil pentru următoarele funcții separate:

• Modul de gestionare a identității (IM)
• Modul contabilitate
• Modul de întreținere și guvernare AFO
• Modul de guvernare a rețelei
• Modul de procesare a plăților (cadru C2FC)

Aceste caracteristici au fost incluse astfel încât Akropolis să poată facilita dezvoltarea organizațiilor financiare autonome (AFO). Acestea sunt entități publice sau private care interacționează cu furnizorii de capital interni și externi (prin pooling) și alte părți interesate.

Primele produse construite folosind AkropolisOS au fost produsele Sparta și Delphi. Acestea permit utilizatorilor să obțină jetoane DeFi pentru fermă și să se angajeze în procesul de împrumut și economii. Aceste rețele folosesc tokenul AKRO pentru miza și guvernare, iar produsul Delphi folosește și un token ABEL. Tokenul AKRO este folosit în primul rând pentru a construi încrederea în rețea și pentru a permite guvernarea rețelei prin validarea blocurilor, blocările colaterale și participarea la vot.

Două piscine de capital: Sparta și Delphi

Primele două produse adăugate ecosistemului Akropolis au fost bazinele de capital Sparta și Delphi.

Sparta este un fond de economii care permite, de asemenea, credite subgarantiate. Oferă un mecanism nativ de venituri și rate ale dobânzii pentru membrii săi. Oricine poate contribui cu capital la pool și apoi poate câștiga pe baza curbei de obligare și a modificărilor în raport cu sumele de lichiditate din pool. Un utilizator poate accesa, de asemenea, un împrumut subgarantizat, oferind 50% din valoarea creditului. De asemenea, este posibil să deveniți creditor prin miza de fonduri în pool.

Delphi a fost creat pentru cultivarea randamentului și investițiile pasive automatizate. Permite utilizatorilor să furnizeze jetoane DeFi de fermă sau costuri în dolari în Bitcoin și Ethereum. Utilizatorii Delphi pot, de asemenea, să câștige recompense pe baza economiilor și a lichidității cu recompense AKRO cu token de guvernare.

Împrumuturi subcolateralizate prin staking

Una dintre cele mai unice caracteristici ale Akropolis (în Sparta) este capacitatea de a accesa împrumuturi insuficient garantate. Acest lucru este mult diferit de majoritatea proiectelor DeFi, care s-au concentrat pe împrumuturi puternic supracapitalizate.

Un membru al grupului Sparta poate solicita un împrumut insuficient garantat oferind 50% din garanția pentru acel împrumut. Celelalte 50% trebuie apoi mizate de alți membri DAO.

Există o serie de metode utilizate pentru a evalua riscul asociat cu împrumutatul, care include 3^rd scoruri de credit pentru partide, valori de identitate și reputație socială în lanț. Mizarea pe o cerere de împrumut creează un sistem de scoring al creditului, utilizat pentru a evalua riscul împrumutului.

Pensify – Fond de pensii în lanț

Pensifiază este o aplicație de pensii care a fost creată ca parte a hackathon-ului HackMoney de la ETHGlobal în mai 2020. La fel ca și alte aplicații DeFi dApp, permite utilizatorilor să obțină randament folosind DAI. Oferă, de asemenea, arbitraj de împrumut rapid, reechilibrare a randamentului și crește valoarea jetoanelor sale cu curba de legare.

Utilizatorii aleg un plan de pensii atunci când se înscriu, iar la pensionare pot retrage fondurile de pensii pe baza regulilor planului ales.

Releul fluxului de numerar

Scopul principal al CashflowRelay proiectul este de a capta valoarea viitoarelor fluxuri de numerar așteptate de sau datorate întreprinderilor și indivizilor sub forma unui activ digital programabil flexibil integrat nativ în ecosistemele Web3 și DeFi.

Cashflow Relay captează valoarea economică într-un mod nou, permițând unui utilizator să tokenizeze/digitizeze, să atribuie, să transfere, să grupeze/degrupeze și, bineînțeles, să tranzacționeze obligațiile viitoare de flux de numerar datorate la orice adresă de portofel Ethereum într-un interval de timp definit.

Cashflow Relay se adresează unei game de cazuri de utilizare:

• o companie care operează deja cu un flux de numerar existent care emite C2FC-uri pentru mai multe perioade viitoare și le vinde cu reducere, schimbând veniturile viitoare cu „bani de astăzi”;
• un furnizor de lichiditate returnează capitalul și primește profitul în cazul unei evaluări corecte a riscului din fluxurile viitoare de numerar ale companiei.

Tokenul C2FC funcționează ca drept digital, redirecționând automat o anumită proporție de fluxuri de numerar către deținătorul de jeton.

Acesta este un echivalent DeFi al finanțării fluxului de numerar, cu scopul principal de a ajuta companiile să obțină investiții fără a fi nevoite să treacă prin nenumăratele cercuri care există cu platformele centralizate tradiționale. Proiectele pot obține fonduri direct de la investitori, își pot accelera creșterea și le pot rambursa pe măsură ce cresc.

Echipa Akropolis

Ana Andrianova – Ana este CEO-ul Akropolis și un co-fondator al proiectului. Este absolventă a Universității din Oxford și are un fundal puternic în managementul activelor proiectului.

Ea a lucrat pentru o serie de firme de investiții/administrare de fonduri, inclusiv Lehman Brothers, înainte de a-și fonda propriile fonduri – Byhiras și Apiro Capital. În trecut, ea a deținut funcția de consilier al Fundației Web3 și anterior a fost membru al consiliului consultativ pentru OpenMaker.eu, care este un incubator industrial finanțat de UE.

Kate Kurbanova – Kate este șeful de operațiuni al Akropolis și celălalt co-fondator al proiectului. Ea are, de asemenea, un fundal financiar puternic și lucrează de câțiva ani în sectorul blockchain. Ea a fost consilier al platformei de micro-tasking blockchain Latium, iar mai târziu a trecut în rolul de șef de analiză pentru Cindicator. Kate este specializată în dezvoltarea de instrumente și metodologii de cercetare și în adaptarea produselor și serviciilor pentru cazurile de utilizare specifice cripto.

Întreaga echipă Akropolis este destul de mică și are o mulțime de talent tehnologic. Echipa include CTO și Lead Developer Alexandru Mazaletskiy care a primit un doctorat în automatizare și învățare automată și este implicat în spațiul blockchain din 2010.

Pavel Rubin este în proiect în calitate de dezvoltator Solidity și există trei membri ai echipei care lucrează în domeniile Design software și UI/UX. Odată cu fuziunea recentă cu Yearn Finance, dimensiunea echipei s-ar putea schimba dramatic, în funcție de modul în care resursele dintre cele două proiecte sunt împărțite.

Akropolis Hack & Response

Pe măsură ce încercările de hacking asupra proiectelor DeFi devin tot mai frecvente, 2020 a văzut hack-uri în valoare de aproximativ 200 de milioane de dolari, Akropolis nu a fost imun. În noiembrie 2020, au suferit un hack care a dus la pierderea a puțin peste 2 milioane de dolari din DAI. Pierderea a fost rezultatul unui atac de reintrare asupra piscinei Delphi folosind un împrumut rapid.

Un atac de reintrare îi permite atacatorului să retragă mai multe fonduri decât deține de fapt un contract inteligent. Cel mai faimos atac de reintrare a fost atacul din 2016 asupra Ethereum DAO.

Compensație Hack

Echipa Akropolis a luat foarte în serios hack-ul și pierderea fondurilor utilizatorilor. În această privință, ei au afirmat că este important să vedem utilizatorii compensați în mod echitabil pentru orice pierderi. Pentru a-i compensa pe acești utilizatori, Akropolis a donat 50% din jetoanele piratate în jetoane AKRO investite, în timp ce restul de 50% vor fi furnizați din taxele viitoare ale produselor.

• Compensare: 50% din compensație sub formă de vAKRO;
• Rata de: 0.012 USD per AKRO (prețul este fixat la nivelul chiar înainte de hack);
• Vestire:24 de luni (2 ani), liniar.

Fuziunea Akropolis cu yEarn

Yearn Finance este privit ca Amazonul finanțelor descentralizate, deoarece înregistrează proiect după proiect și le include în familia yEarn. Până acum, acestea au inclus SushiSwap, Cream, Pickle Finance, Bounce, Cover Protocol, iar în noiembrie 2020, yEarn a adăugat Akropolis pe această listă.

Pe baza acordului dintre cele două proiecte, aceasta este mai mult o colaborare decât o fuziune, Akropolis devenind furnizorul exclusiv pentru soluțiile de creditare Yearn Vault. Potrivit anunțului de la Akropolis:

Colaboratorii de la Yearn și Akropolis își unesc forțele pentru a valorifica punctele forte ale celuilalt și pentru a permite fiecărei echipe să se specializeze în continuare și să se concentreze pe ceea ce fac cel mai bine. Yearn va continua să dezvolte cele mai bune soluții de protocol Vault și Lending. Akropolis devine furnizorul exclusiv de servicii instituționale din față, oferind acces personalizat la rețeaua lor de clienți, cu strategii de investiții adaptate special pentru aceștia.

Colaborarea dintre cei doi mută Akropolis într-o nouă versiune care se va concentra mai mult pe aducerea comercianților instituționali în spațiul DeFi. Cei doi plănuiesc, de asemenea, să creeze noi platforme și pool-uri care vor fi alternative îmbunătățite pentru conturile cu randament ridicat și fondurile de economii.

Bolile Yearn v2 au fuzionat cu bolțile Akropolis, iar în curând va fi posibil să câștigați PICKLE prin noile modele Pickle gauge. De asemenea, este planificată o nouă aplicație care va combina seifurile Akropolis și Yearn fuzionate pentru a se integra cu Cream v2.

Schimbările lui Akropolis

Sunt cinci schimbări principale așteptate ca urmare a colaborării dintre Akropolis și Yearn Finance. Aceste modificări sunt după cum urmează:

1. Cod sursă deschisă – AkropolisOS (sistemul de operare) va intra în secțiunea de dezvoltare Open Source din Yearn.
2. Acces mai mare – Akropolis va avea acces la produse de la Pickle Finance și Cream.
3. Tranzacționarea front-end – Akropolis ajunge să fie front-end pentru a deservi produsele generatoare de randament ale Yearn, iar interfața lor de tranzacționare va oferi comercianților acces la ecosistemul lor combinat.
4. Noi strategii pentru Yearn – Yearn poate valorifica puterea Akropolis de a scrie noi strategii, iar dezvoltatorii lor pot profita din taxele de performanță ale Yearn, la fel ca dezvoltatorii Pickle Finance.
5. Business Development – Yearn poate beneficia de experiența superioară a Akropolis în dezvoltarea afacerilor și poate obține expunere la clienții lor de vârf.

Noua Akropole

Cu colaborarea dintre Yearn Finance și Akropolis, echipa de la Akropolis a dezvoltat un nou plan pe termen lung pentru proiect.

Acest plan se bazează pe un accent mai restrâns asupra dezvoltării, care va fi pus pe conturi sintetice cu randament ridicat și pe o interfață și o experiență de utilizator cu mult superioare. În 2021, echipa de la Akropolis a anunțat următoarele decizii:

• Axarea redusă a produsului: AkropolisOS și Sparta vor fi depreciate și mutate în secțiunea de resurse de dezvoltare Open Source pentru o ofertă de produse mai simplă și simplificată;
• Seifuri noi: Akropolis adoptă codul seifurilor Yearn v2, iar utilizatorii săi devin eligibili pentru a câștiga Pickle prin viitorul Pickle Gauge și beneficiază de viitorul protocol de împrumut Cream v2;
• Strategii noi: Colaboratorii Akropolis vor scrie strategii pentru noile seifuri și vor câștiga comisioane de performanță;
• Produse noi generatoare de randament: În prezent în curs de dezvoltare de către echipa Akropolis, se va baza pe expertiza și contribuțiile echipei yEarn în beneficiul întregului ecosistem;
• Noua aplicație instituțională: Akropolis va deveni interfața instituțională exclusivă pentru suita combinată de produse generatoare de randament Yearn și Akropolis și își va contribui cu punctele forte la ecosistemul mai larg yEarn.

Din februarie 2021, seifurile Yearn v1 sunt deja implementate, iar echipa lucrează la seifurile Yearn v2. De asemenea, este în lucru un onramp fiat și suport pentru stablecoins. O altă modificare efectuată este că jetonul ADEL utilizat în pool-ul Delphi este în mare parte fuzionat cu jetonul nativ primar AKRO.

Schimbați ADEL cu AKRO

În urma fuziunii cu Yearn Finance și a deciziei de a reduce concentrarea Akropolis, comunitatea a început să se întrebe dacă are sens să continue să folosești jetonul ADEL sau dacă ar trebui fuzionat cu jetonul AKRO.

Această linie de întrebări a apărut pe baza istoriei și a utilității jetonului ADEL. Când a fost lansat inițial, planul era să îl distribuie utilizatorilor Delphi ca o modalitate de a stimula guvernanța într-un moment în care AKRO era foarte concentrat pe CEX. Premisa a fost să folosești Delphi pentru a câștiga ADEL, nu să-l cumperi la schimb.

ADEL nu a fost niciodată menit să fie un simbol speculativ. A fost creat ca un simbol utilitar cu scopul principal fiind guvernarea și dezvoltarea Delphi.

În ciuda comentariilor echipei Akropolis, ADEL a fost oricum cumpărată pe piața liberă, iar deținătorii ADEL și AKRO s-au separat în două grupuri distincte, fiecare cu propriile agende care erau adesea în contradicție cu viziunea pe termen lung pentru dezvoltarea Akropolis.

Acum că fuziunea cu yEarn este completă și concentrarea pe produse a Akropolis va fi restrânsă, nu mai există o propunere de valoare relevantă între ADEL și AKRO. În schimb, a avea două jetoane este puțin mai mult decât o distragere a atenției pentru echipă.

Aduceți valoare AKRO prin reunirea comunității, fără a afecta AKRO printr-o diluare semnificativă și permițând echipei să avanseze rapid și să se concentreze pe fuziunea, integrarea și dezvoltarea yEarn.

Pentru a reduce complexitatea tokenomiei Akropolis și pentru a oferi deținătorilor nativi de token-uri o valoare sporită, s-a luat decizia de a separa produsele AKRO și ADEL și de a face o ofertă de a schimba ADEL cu AKRO pe bază voluntară.

Această ofertă a fost făcută și oricine acceptă va primi o sumă definită de ADEL către AKRO, în funcție de ceea ce este disponibil de la Trezorerie. Raportul de swap nu a fost dependent de prețul niciunui jeton, iar oferta permite ca recompensele ADEL învestite să fie schimbate cu AKRO.

ADEL la AKRO Schimbați detalii

• Rata de schimb: 1:15 (1 ADEL = 15 AKRO). Echipa va scoate 215 M AKRO sau ~ 5.4% din totalul aprovizionării de jetoane pentru schimb. Rata de swap și suma totală AKRO este o funcție de cât poate echipa echipa să aloce de la Fundație net de angajamentele existente.
• Durata schimbului: 1 martie până la 1 mai (2 luni).
• Termenul de atribuire: 24 luni (2 ani).

Mai multe detalii despre procesul de schimb pot fi găsite aici.

Post-fuziune AKRO Tokenomics

AKRO acum urmează să acumuleze o taxă de recomandare Total Value Locked (TVL) pentru orice fonduri care intră în seifurile sau pool-urile Yarn prin orice interfață de utilizator Akropolis. În același timp, echipa yEarn se va concentra pe a deveni un furnizor de seifuri ca serviciu (VaaS), în primul rând pentru clienții instituționali.

În timp ce yEarn se concentrează pe dezvoltarea VaaS, echipa Akropolis își poate valorifica propriile puncte forte, concentrându-se pe dezvoltarea afacerii și problemele de reglementare ale proiectelor combinate. În același timp, Akropolis va beneficia de stiva tehnologică standardizată, procese de securitate unificate și ecosistemul mai larg YEarn.

Deținătorii AKRO continuă să primească cotă-parte din venituri din taxele generate de produsele Akropolis generatoare de randament. În plus, există noi produse generatoare de randament în cercetare care vor reprezenta o ofertă separată de produse în afara spațiului seifului.

AKRO va continua să acționeze ca un simbol de guvernare pentru parametrii de protocol de mai jos:

• Caracteristici și integrări ale produsului;
• Taxe;
• Propune o nouă strategie Vault;
• Propuneți un cadru de selecție/creare a strategiei Vault.

Token AKRO

Tokenul AKRO a fost supus unei vânzări private în 2018, unde jetoanele au fost vândute cu 0.014 USD fiecare, iar apoi un IEO public pe Huobi Global în iulie 2019, unde jetoanele au fost vândute cu doar 0.005 USD fiecare. În orice caz, a fost o investiție bună, deoarece tokenul AKRO valorează în prezent 0.05125 USD la mijlocul lunii februarie 2021.

Privind graficul de mai sus, veți observa o creștere în septembrie 2020, o creștere mică în urma știrilor despre colaborarea cu yEarn în noiembrie 2020, și apoi o creștere masivă mai mare în 2021. Această creștere are puțin de-a face cu AKRO și mult de a face cu creșterea mai largă a criptomonedelor în 2021.

A avut ca rezultat atingerea unui maxim istoric de 0.05843 USD pe 5 februarie 2021. Cu doar un an mai devreme, pe 20 ianuarie 2020, jetonul era la cel mai mic nivel istoric de 0.0005343 USD. Dacă ați fi avut suficientă previziune pentru a cumpăra în acel moment, ați fi observat o rentabilitate de 100 de ori a investiției dvs. în doar 1 an.

Concluzie

Guvernanța DAO în finanțele descentralizate pare a fi un model excelent pentru rezolvarea multor probleme inerente sistemului bancar centralizat pe care toți suntem forțați să le folosim astăzi. Fondurile de capital controlate de DAO create de Akropolis par să fie capabile să creeze un sistem mai echitabil, înlăturând intermediarii lacomi și returnând puterea înapoi oamenilor.

În acest moment, nu se știe cum va beneficia Akropolis cel mai mult de pe urma colaborării cu echipa de la yEarn Finance. În prezent, se pare că dezvoltarea seifurilor va rămâne punctul central al echipei yEarn și că echipa Acropole va oferi sprijin pentru dezvoltarea afacerii și marketing, beneficiind în același timp de taxele generate de seifuri.

Cu multe dintre proiectele Akropolis devenind open source și guvernate pe deplin de comunitate, va fi interesant să vedem cum se descurcă. Fiind singura platformă care permite împrumuturi subcolateralizate, Sparta nu ar trebui să aibă nicio problemă în a supraviețui. Iar posibilitățile inerente AkropolisOS sunt mult mai mari decât simplele activități bancare și economii comunitare. Cred că există multe alte cazuri de utilizare care ar putea izvora din AkropolisOS.

Akropolis este încă în fazele incipiente ale dezvoltării sale și este imposibil de spus ce ar putea deveni peste 5, 10 sau 20 de ani. Cu o comunitate în creștere și implementarea timpurie a noilor dApps, proiectul pare să câștige o viață proprie, ceea ce este, desigur, necesar pentru ca un proiect DAO să înflorească.

Cu atât de multe posibilități inerente în AkropolisOS, va fi foarte interesant să vedem ce produse dezvoltă comunitatea acum că proiectul a fost open-source.

Imagine prezentată prin Shutterstock

Disclaimer: Acestea sunt opiniile scriitorului și nu ar trebui să fie considerate sfaturi de investiții. Cititorii ar trebui să își facă propriile cercetări.

Sursa: https://www.coinbureau.com/review/akropolis-akro/