Sunt băncile pregătite pentru ISO 20022? (Steve Morgan)

În economia globală de astăzi, plățile în timp real, transparența completă și gestionarea riscurilor sunt cheile unei afaceri de plăți de succes. În ultimii ani, au existat o serie de inițiative și organizații care s-au străduit să atingă un nivel
de standardizare pentru mesageria plăților. Decizia băncilor centrale importante și a SWIFT de a migra la ISO 20022 din august 2022 pe bază de opt-in și noiembrie 2022 pentru disponibilitatea generală semnifică cea mai mare descoperire de până acum. 

Industria plăților din Marea Britanie trece la ISO 20022, standardul global emergent pentru mesageria plăților.
Banca Angliei s-a alăturat mișcării și a publicat abordarea de migrare a mesajelor de neplată la standardul de mesagerie ISO 20022 pentru participanții direcți CHAPS. Această modificare include sistemul de plată de mare valoare CHAPS, care va migra
la mesajele ISO 20022 în aprilie 2023.

Considerând sistemele de mesagerie ca fiind pilonii proceselor de plată ale băncii, este de la sine înțeles că standardele și regulile armonizate pentru schimbul de mesaje și date de plată sunt de o importanță critică. Date mai bune în plăți promit să ofere rezultate semnificative
beneficii pe termen lung pentru economie. Accelerează fluxul de numerar, cu lichiditate îmbunătățită, permițând afacerilor să crească mai rapid. Pentru a se adapta la noul standard de mesagerie și la cerințele de date aferente, organizațiile au dreptate să ia în considerare investiția în procese.
care fac adaptarea cât mai uşoară. Dar cum ar putea organizațiile să facă această tranziție?

Să luăm, de exemplu, HSBC, una dintre cele mai mari organizații de servicii bancare și financiare din lume, care deservește peste 40 de milioane de clienți din întreaga lume. Banca se concentrează în prezent pe eficientizarea operațiunilor sale pentru a se alinia la programul SWIFT ISO 20022
și să lanseze scheme de plată în timp real pe toate piețele sale majore.

În cadrul băncii, serviciile de plată reprezintă o funcție globală critică care oferă clienților servicii de procesare a plăților, investigații, verificare a sancțiunilor și servicii de mesagerie. Toată această funcționalitate este susținută de serviciile de date de bază ale HSBC, care permit afacerile
statistici, urmărirea stării plăților și soluții de arhivare.

Soluția Global Payment Investigations a companiei este construită pe un cadru care permite procesarea eficientă a excepțiilor, asistență pentru mesagerie și interoperabilitate și crearea automată a cazurilor și procesarea directă cu peste 2,000 de utilizatori. La această scară,
una dintre cele mai mari provocări cu care se confruntă organizația IT a HSBC este cum să exploateze tehnologia în timp ce colaborează cu afacerea pentru a oferi clienților valoare în timp util și tangibilă prin inovare, transformare și simplificare.

HSBC a început această transformare implementând mai întâi o actualizare majoră a platformei sale pentru a revoluționa experiența totală pentru clienți, angajați și dezvoltatori. Acest lucru a permis HSBC să se pregătească pentru a profita din plin de inovațiile viitoare. The
Banca a colaborat apoi cu o echipă de servicii de valoare pentru afaceri pentru a rula o trecere în revistă operațională a proceselor sale de investigare. Prin aceasta, echipa a identificat lacune operaționale și a făcut un brainstorming asupra posibilelor soluții. Privind un proces din toate unghiurile
oamenii, procesele și tehnologia ajută cu adevărat la identificarea celor mai bune rezultate.

În plus, HSBC a construit un centru de excelență și a dezvoltat principii cheie, cum ar fi începerea simplă, dar îmbunătățirea continuă, ducând în cele din urmă la o transformare totală a afacerii. Bazându-se pe excepții de plată automatizate prin intermediul unui client omnicanal
experiență, HSBC este capabil să rezolve toate întrebările de plată rapid, eficient și cu un singur punct de contact.

Migrarea ISO 20022 va dura ani de zile pentru a se implementa pe deplin și nu va fi lipsită de provocările sale, dar, cu toate acestea, băncile care sunt dispuse să investească în tehnologia potrivită și să facă pașii potriviți pentru implementare vor fi în fruntea conversiei.
un mandat de mesagerie pentru un avantaj competitiv, permițând o experiență îmbunătățită a clienților.