Ben Franklin a spus că singurul lucru sigur în viață este moartea și impozitele și, deși criptomonedele nu vor fi create pentru încă 240 de ani, același lucru rămâne valabil și astăzi. Dacă aveți venituri din cripto, trebuie să plătiți fiscalului.
Este ușor de spus, dar procesul îi lasă pe mulți să se întrebe de unde să înceapă și cum să procedeze. În plus, colectarea de informații despre toate tranzacțiile dvs. și compilarea acestora în declarațiile fiscale poate fi o sarcină descurajantă.
Nu vă supărați pe colegii mei hodler, deoarece în această postare, vă voi oferi exact ceea ce trebuie să știți. De asemenea, vă voi oferi 8 dintre instrumentele și software-urile mele preferate de cripto-taxă care ar putea ajuta la simplificarea acestui proces.
Dar înainte de a te scufunda, să aruncăm o privire la unele reglementări fiscale.
Tratamentul global al taxelor criptografice
Dacă vă aflați în SUA, Marea Britanie, Japonia, Franța sau Australia, atunci cripto-impozitarea este ceva pe care trebuie să îl luați în serios. Acestea sunt țările care au deja reglementări fiscale în vigoare și se așteaptă ca cetățenii lor să plătească aceste taxe în mod fiabil.
Iată un tabel din Raport CryptoResearch care arată cum sunt clasificate criptomonedele de către aceste țări și ce taxe trebuie să plătească cetățenii:
Țară | Cum este clasificată Crypto | Tipul impozitului plătit |
Statele Unite | Proprietate | Impozit pe castiguri de capital |
Australia | Proprietate | Impozit pe castiguri de capital |
Japonia | Modalitate legală de plată | Impozit pe venit Impozit pe castiguri de capital |
Regatul Unit | Active/Bani Privați | Impozit pe castiguri de capital |
Franţa | Bunuri mobile | O rată forfetară de 19% plus altele |
După cum puteți vedea, legile fiscale pentru criptomonede variază în funcție de jurisdicție. Pe lângă asta, există încă multe instrumente utile pentru calcularea impozitării criptografice și pentru simplificarea documentelor de depunere.
O mare parte din acest software funcționează pentru orice număr de țări, poate importa date din schimburile criptografice și poate genera toate formularele fiscale adecvate. Gândiți-vă la aceste instrumente precum TurboTax, dar pentru activitatea criptomonedei.
Odată ce ați colectat toate înregistrările criptografice prin intermediul acestui software, puteți duce totul la contabilul dvs. fiscal pentru a afla, sau puteți utiliza software-ul de pregătire a impozitelor și puteți gestiona totul singur.
În timp ce cripto-impozitarea este intimidantă pentru mulți, utilizarea acestor instrumente face într-adevăr destul de simplă și nu este nimic de care să vă temeți atunci când depuneți taxe. Conform Coinbase:
Toate vânzările de criptomonede, conversiile, plățile, donațiile și veniturile obținute sunt raportabile de către contribuabilii din SUA
Următoarele evenimente sunt considerate impozabile în aproape toate jurisdicțiile care solicită plăți fiscale pentru criptomonede:
- Când vindeți criptomoneda pentru fiat (USD, GBP, AUD, JPY, EUR...)
- Schimbarea criptomonedei cu o altă criptomonedă
- Folosirea activelor dvs. cripto pentru a plăti bunuri sau servicii
- Când primiți criptomonede ca câștig (fie prin minerit, fie ca plată pentru serviciile oferite unei terțe părți)
Există totuși unele tranzacții cripto care nu sunt taxabile și este bine să știți care sunt acestea, astfel încât să nu ajungeți, din neatenție, să plătiți prea mult în taxe. Exemplele includ donații caritabile, transferul de criptomonede între portofele și cumpărarea și deținerea de criptomonede. Autoritățile fiscale din alte țări au luat decizii similare.
Autoritățile fiscale din SUA au declarat că, chiar dacă o declarație este acceptată acum, aceasta este deschisă pentru audit de la IRS, iar contribuabililor li se poate cere să depună o declarație modificată ani mai târziu și să plătească taxele înapoi.
Top 8 cele mai bune instrumente de taxe criptografice
Vestea bună este că există un software care va identifica tranzacțiile care sunt impozabile și care nu, evitându-vă să luați singur această decizie.
Ei fac acest lucru printr-o serie de întrebări, care sunt, de asemenea, introduse în formularele fiscale corespunzătoare. Taxele de taxe vor încerca, de asemenea, să vă ajute să vă scădeți factura fiscală prin utilizarea deducerilor pentru pierderi de capital dacă ați avut pierderi în activitățile dvs. de tranzacționare și investiții cripto.
Cu toate acestea deoparte, aici sunt cele mai bune 8 instrumente software de taxare pentru criptomonede disponibile pentru comercianți și investitori astăzi.
CryptoTrader.Taxa
În timp ce unele dintre software-urile de cripto-taxă de mai târziu în această listă par destul de complicate, nu este cazul CryptoTrader.Taxa. Potrivit site-ului web, vă va permite să vă finalizați taxele cripto în „cel mai ușor și mai fiabil mod”.
Instrumentul acceptă peste 35 de schimburi diferite, facilitând importarea tranzacțiilor și calcularea cu ușurință a câștigurilor și pierderilor pentru întregul an. Într-adevăr, nu devine mult mai ușor sau mai simplu.
Există o mulțime de alte caracteristici utile incluse în platformă, care fac din aceasta o metodă foarte simplă pentru oricine de a-și calcula obligația fiscală din activitățile sale de criptomonede. Una dintre aceste caracteristici este automatizarea tuturor rapoartelor și formularelor necesare la depunere.
Interfața de utilizator principală a CryptoTraderTax
CryptoTrader.tax nu va genera doar formularul IRS 8949, ci va crea, de asemenea, un raport de audit, un raport de vânzări pe termen scurt și lung, un raport de venituri din criptomonede și multe altele. Platforma permite apoi utilizatorilor să descarce aceste rapoarte, astfel încât să poată integra datele în programe precum TurboTax și TaxAct sau să le trimită unui contabil fiscal.
Folosind CryptoTrader.tax pe tot parcursul anului, comercianții pot urmări profiturile și pierderile și obligațiile fiscale. Acest lucru poate ajuta la reducerea câștigurilor de capital și a evenimentelor impozabile, dacă acest lucru este util.
Comercianții pot începe gratuit cu platforma și, dacă o folosesc pentru a depune, există prețuri pe niveluri de la 49 USD la 299 USD pe an fiscal, în funcție de numărul de tranzacții importate.
Aceasta este o soluție de cripto-taxă care simplifică gestionarea impozitelor și o face la un preț rezonabil. În plus, va reduce sau elimina o mare parte din stresul asociat cu criptotaxele și va oferi rapoarte fiscale fiabile și precise.
koinly
koinly combină contabilitatea criptografică și impozitele într-un singur pachet software. Interfața de utilizare este una dintre cele mai bune din domeniul cripto taxelor și, pe lângă gestionarea raportării fiscale pentru SUA, Australia și Canada, acceptă și raportarea fiscală pentru alte 20 de țări.
Acestea nu sunt doar fișiere generice generate. Acestea sunt rapoarte reale pe care utilizatorii le pot trimite direct autorităților fiscale. De exemplu, utilizatorii din SUA vor primi un completat Formă 8949 și Programul D în format pdf.
Desigur, Koinly are un API care îi permite să se conecteze la schimburile majore și acceptă peste 300 de schimburi diferite, precum și peste 70 de portofele și peste 6,000 de blockchain-uri. Acesta va sincroniza utilizatorii complet istoricul tranzacțiilor rapid și ușor.
Caracteristicile instrumentului Koinly Tax
Ceea ce deosebește cu adevărat această platformă este că nu este doar pentru taxe. Îl poți folosi și pentru a ține evidența portofoliului tău cripto, urmărind cum se schimbă în timp și generând niște grafice cu adevărat minunate. Deși există cu siguranță și alte instrumente de urmărire a portofoliului, Koinly strălucește oferind atât urmărirea portofoliului, cât și instrumente de monitorizare și reducere a impozitelor.
Koinly are o funcție care potrivește transferurile între schimburi și propriile portofele, ceea ce ajută la evitarea taxelor inutile. De asemenea, are un sistem inteligent de gestionare a erorilor care avertizează când există discrepanțe în date sau când ar putea exista inexactități în raportul fiscal. Ei au, de asemenea, un ghid de cripto taxe pentru a ajuta utilizatorii să profite la maximum de platformă.
De asemenea, Koinly permite utilizatorilor să înceapă gratuit. Plata este necesară doar pentru a genera rapoarte. Prețurile variază de la 79 USD pentru până la 300 de tranzacții la 399 USD pentru până la 10,000 de tranzacții.
TaxBit
Un alt instrument alternativ excelent de taxare criptografică este cel al TaxBit. Acesta este unul dintre singurele pachete software de cripto-taxă care a fost fondată de CPA-urile blockchain și avocații fiscali de criptomonede.
Nu numai asta, dar TaxBit este singura companie pe care o avem pe listă care a primit finanțare substanțială de risc. În ianuarie a acestui an, au anunțat o rundă de semințe de 5 milioane de dolari de la un număr de investitori cunoscuți. Acestea includ companii precum Valar Ventures a lui Peter Thiel, precum și capitalul Winkelvoss (printre multe altele).
Deci, știți că software-ul are susținători puternici în spate, dar este bun?
Interfața de utilizator TaxBit
Ei bine, în primul rând, deși acesta este un instrument de taxare criptografică (acceptă peste 4,200 de monede), acceptă și o serie de alte active. Mărfuri, acțiuni și alte monede fiduciare. Aceasta înseamnă că îl puteți folosi în alte scopuri de tranzacționare.
TaxBit este, de asemenea, în parteneriat cu numeroase schimburi, astfel încât să vă puteți urmări rapid și ușor tranzacțiile. Acestea includ articole precum Kraken, Coinbase Pro, Bitstamp si multe altele.
Altceva care mi-a plăcut foarte mult a fost instrumentul lor de analiză a portofoliului. Spre deosebire de majoritatea software-ului care este folosit doar la sfârșitul anului pentru a genera profituri, TaxBit vă permite să vă monitorizați portofoliul în direct și în mod continuu. Acest lucru vă oferă o imagine completă a poziției dvs. potențiale fiscale în prezent.
Veți aprecia, de asemenea, pista de audit imuabilă care a fost concepută de CPA. Aceasta înseamnă că, chiar dacă ați avea vreodată să obțineți un audit de la IRS, puteți analiza cu ușurință orice tranzacție și puteți vedea cum au fost calculate câștigurile/pierderile pe baza costurilor.
Interfața de utilizator TaxBit
Software-ul vă permite, de asemenea, să personalizați rata de impozitare personală. Folosind informațiile demografice pe care le furnizați, TaxBit calculează rata de impozitare individuală ținând cont de nivelurile de stat și federale. Acest lucru vă poate oferi cea mai precisă imagine a răspunderii sau rambursării dvs.
Și, în sfârșit, când vine vorba de trimiterea formularelor la IRS, puteți descărca cu ușurință IRS formează 8949 cu toate meseriile tale. Puteți fie să descărcați acest lucru într-un simplu formular pdf pentru a fi trimis contabilului dvs. sau îl puteți descărca pentru a fi utilizat în software-ul de înregistrare fiscală, cum ar fi TurboTax, TaxAct și colab.
Când vine vorba de prețuri, TaxBit are trei niveluri. Au de bază pentru 50 USD, Plus pentru 175 USD pe an și Pro pentru 500 USD pe an. Mai jos sunt ceea ce presupune fiecare dintre opțiunile de preț:
- pachet de bază: 250 de tranzacții, 10 schimburi / portofele, formular fiscal pentru anul curent și suport prin chat.
- Plus: 2,500 de tranzacții, schimburi / portofele nelimitate, toate formularele fiscale și suport prin chat.
- Pro: 25,000 de tranzacții, schimburi / portofele nelimitate, toate formularele fiscale și asistență telefonică CPA
Urmărirea monedelor
Urmărirea monedelor se autointitulează lider în raportarea și urmărirea criptomonedei și, cu peste 490,000 de clienți, inclusiv peste 750 de clienți corporativi, s-ar putea să nu greșească. CoinTracking este deosebit de detaliat, iar utilizatorii vor ști exact cum funcționează portofoliul lor, cât de diversificați sunt și care va fi sarcina lor fiscală pe tot parcursul anului.
CoinTracking are o soluție bazată pe web care permite conectarea ușoară la schimburi prin intermediul unui API sau prin fișiere CSV. Acest lucru permite CoinTracking să afișeze istoricul complet de tranzacționare al unui utilizator și să determine profiturile, pierderile și impozitele datorate. Rapoartele finale pot fi generate într-un număr de formate, inclusiv CSV, PDF, XLS, XML și JSON.
Funcția de raportare fiscală CoinTracking
Platforma reunește toate tranzacțiile efectuate prin conturile conectate, arătând exact ce a fost trimis sau primit și tranzacțiile exacte efectuate pe parcursul anului.
Platforma arată, de asemenea, prețurile istorice ale monedelor la momentul în care au fost efectuate tranzacțiile și are peste 11 ani de date despre mai mult de 7,000 de altcoins. Peste 70 de schimburi sunt acceptate, inclusiv mai mult de o duzină care sunt închise.
CoinTracking începe cu un nivel gratuit care poate fi utilizat pentru până la 200 de tranzacții, deși raportarea taxelor și conturile asociate sunt limitate. Pentru a debloca complet funcțiile, este necesar un cont Pro. Acesta este doar 9.99 USD pe an fiscal și acoperă până la 3,500 de tranzacții. Tranzacțiile nelimitate sunt la un preț accesibil de 49.99 USD pe an fiscal.
Accointing.com
Îngrijind este una dintre cele mai noi soluții de contabilitate fiscală, care a fost lansată în 2019. De asemenea, susține că este o soluție all-in-one care acoperă tot ce are legătură cu cripto și impozite. Are o interfață ușor de utilizat și, în multe cazuri, veți putea obține informațiile dvs. cripto-taxale împreună cu doar câteva clicuri de mouse.
Una dintre cele mai puternice caracteristici este instrumentul de gestionare a portofoliului care vine cu Accointing. Puteți chiar să detaliați pentru a vedea starea portofoliului dvs. la un anumit interval de timp. Legat de aceasta este tabloul de bord Holding Period Assistant, care va analiza momentul în care ați adăugat criptomonede în portofoliu și apoi vă va face recomandări de strategie fiscală, cum ar fi o strategie de recoltare a pierderilor fiscale, bazate pe deținerile și perioada de deținere.
Când vine vorba de taxe cripto, Accointing vă oferă acoperire. Funcția de revizuire a impozitelor parcurge automat toți pașii necesari pentru a calcula cu exactitate povara fiscală. Va genera chiar și rapoarte bazate pe diferite metode de contabilitate a costurilor, oferindu-vă posibilitatea de a alege cu ușurință cele mai bune pentru situația dvs. Și vă permite să marcați tranzacțiile ca airdrop, hard fork, cadou sau plată.
Toate acestea sunt posibile prin funcția de import a Accointing. Software-ul de import de date inclus în pachetul Accointing face foarte ușor să încărcați totul, de la portofele și schimburi prin CSV sau API. Odată ce v-ați conectat toate portofelele și conturile de schimb, este la fel de ușor ca să faceți clic pe un buton al mouse-ului pentru ca contabilitate să vă extragă toate datele și să înceapă magia calculării impozitelor.
Ai putea crede că toate acestea vor fi scumpe, dar ai greși. De fapt, dacă aveți 25 de tranzacții sau mai puțin, Accointing este gratuit. Aceasta include toate caracteristicile software-ului, nu o versiune redusă. Dacă aveți mai multe tranzacții, trebuie să plătiți pentru software. Primul nivel acoperă până la 500 de tranzacții și costă 79 USD. Având în vedere cantitatea de timp care vă va economisi Accointing, aceasta este o adevărată afacere. Comercianții prolifici se pot muta pentru a acoperi până la 5,000 de tranzacții pentru 179 USD, iar nivelul superior acoperă 50,000 de tranzacții pentru 299.00 USD.
Overall Accointing este un instrument foarte puternic și ușor de utilizat pentru urmărirea portofoliului și generarea de rapoarte fiscale. Ambele funcții vă vor economisi timp și, foarte probabil, o parte bună de bani.
Taxe Bitcoin
Taxe Bitcoin este o altă soluție populară de taxe criptografice. Lansată în 2014, este o soluție bazată pe web care oferă utilizatorilor un grup de instrumente excelente pentru urmărirea obligațiilor fiscale anuale. Include capacitatea de a genera rapoarte fiscale detaliate, inclusiv toate tranzacțiile efectuate pe parcursul anului.
Aceste rapoarte includ date despre tranzacții extrase de la multe schimburi populare, cum ar fi Coinbase Pro, Bittrex, si altii. De asemenea, este posibil să adăugați propriile date prin fișiere CSV, iar utilizatorii pot adăuga orice fonduri pe care le-au cheltuit pe articole personale sau donații. Platforma acceptă și importarea oricăror criptomonede extrase care ar fi putut fi primite pe parcursul anului.
Calculator de câștiguri de capital Bitcoin Taxes
Platforma va genera câștigurile dvs. de capital pentru anul, care pot fi apoi introduse în software-ul fiscal ales de dvs. sau pot fi pur și simplu tipărite pentru a le împărtăși contabilului dvs. fiscal sau pentru a le atașa declarației dvs. de impozit.
Un dezavantaj uriaș al acestei platforme este necesitatea de a introduce manual prețul monedei pentru fiecare interval de timp separat. Acest lucru ar putea crea destul de multă muncă pentru comercianții activi.
Puteți începe gratuit la BitcoinTaxes, iar planurile plătite încep de la 29.95 USD pe an fiscal. Platforma este disponibilă pentru rezidenții din SUA, Marea Britanie, Germania, Canada și Australia.
LukkaTax
LukkaTax a fost numit anterior LibraTax, iar versiunea originală există din 2014. Aceasta este o altă platformă populară de cripto-taxe, recomandată frecvent de entuziaștii cripto care sunt, de asemenea, interesați să țină pasul cu taxele lor.
Site-ul web LukkaTax susține că vă puteți colecta datele din orice sursă, inclusiv din burse și portofele. Platforma va calcula pe baza tranzacțiilor cripto-cripto, tranzacțiilor cripto-fiat și tranzacțiilor miniere.
Principalele beneficii ale LukkaTax
Platforma acceptă peste 3,700 de criptomonede diferite. Platforma generează o serie de rapoarte diferite, inclusiv formularul IRS 8949 necesar pentru a depune taxe în SUA
LukkaTax costă o valoare fixă de 19.99 USD pentru anul fiscal, indiferent de câte tranzacții sunt introduse pe platformă. Există versiuni pentru profesioniștii și instituțiile fiscale, care costă 39.95 USD per declarație fiscală.
Pe lângă urmărirea activității cripto pentru anul fiscal curent, LukkaTax are capacitatea de a privi înapoi în timp și de a calcula obligațiile fiscale pentru anii anteriori pentru cei interesați să depună o declarație modificată.
ZenLedger
ZenLedger este o platformă simplă și eficientă pentru calcularea taxelor pe criptomonede, iar cei care folosesc și TurboTax ar putea dori să ia în considerare utilizarea ZenLedger pentru activele lor digitale, deoarece este partenerul oficial al TurboTax. Platforma se integrează cu peste două duzini de schimburi de criptomonede populare și are suport pentru marea majoritate a monedelor fiat și criptomonede.
ZenLedger va importa rapid istoricul tranzacțiilor de la bursele acceptate și va folosi datele pentru a completa automat informațiile necesare în documentele fiscale. Acestea includ câștiguri de capital, donații, declarații de închidere și venituri din criptomonede. Platforma generează, de asemenea, o declarație de profit și pierdere.
Integrarea ZenLedger în TurboTax
Toate rapoartele și documentele create de ZenLedger sunt prietenoase cu IRS. Aceasta înseamnă că toate pot fi transmise direct sau utilizate împreună cu alte soluții de raportare fiscală. ZenLedger funcționează perfect pentru toate nivelurile de pasionați de criptografii.
Prețul ZenLedger începe de la 69 USD pentru 100 de tranzacții și urcă la 999 USD pentru tranzacții nelimitate. Nu este cea mai ieftină soluție, dar merită prețul.
Concluzie
Deși nimănui nu-i place să facă taxe, aceste soluții fac finalizarea cripto-porției de taxe mai ușoară și mai puțin stresantă.
Cel mai bine, cu peisajul din jurul impozitării criptomonedelor în continuă schimbare, aceste platforme se vor menține în fața acestor schimbări și vor ajuta utilizatorii să rămână în conformitate cu cele mai recente legi fiscale din țările lor respective.
Utilizarea uneia dintre cele șapte soluții furnizate mai sus va asigura că informațiile corecte sunt colectate și raportate agențiilor fiscale și ar putea ajuta utilizatorii să evite orice penalități sau amenzi. Urmărirea informațiilor fiscale pentru activele digitale poate fi o provocare, dar aceste instrumente de cripto-taxă o fac mult mai ușoară.
Exonerare de răspundere: articolul nu constituie consiliere financiară, fiscală sau juridică și nu este destinat să fie utilizat de către nimeni în scopul consilierii financiare, consiliere juridică, evitarea taxelor, promovarea, comercializarea sau recomandarea oricărei alte părți a oricărei chestiuni abordate aici. Pentru consiliere financiară sau juridică, vă rugăm să consultați propriul profesionist.
Sursa: https://www.coinbureau.com/services/crypto-tax-software/
- &
- 000
- 100
- 11
- 2019
- 7
- Cont
- Contabilitate
- activ
- activităţi de
- sfat
- Airdrop
- TOATE
- Altcoins
- Google Analytics
- a anunțat
- api
- în jurul
- articol
- Bunuri
- Asistent
- de audit
- Australia
- Automatizare
- CEL MAI BUN
- Proiect de lege
- Pic
- Bitcoin
- blockchain
- Cumpărare
- Canada
- capital
- cazuri
- contesta
- creanțe
- închis
- Monedă
- coinbase
- Coinbase Pro
- Monede
- Colectare
- Mărfuri
- companie
- Cheltuieli
- țări
- cripto
- Schimburi Crypto
- Taxa Crypto
- Impozite Crypto
- cripto-tranzacționare
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Schimburi de criptocurrency
- Moneda
- Curent
- tablou de bord
- de date
- demografic
- digital
- Active digitale
- documente
- Donatii
- duzină
- Câștig
- Eficace
- evenimente
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- ochi
- Caracteristică
- DESCRIERE
- federal
- Decret
- Figura
- În cele din urmă
- financiar
- First
- furculiţă
- formă
- format
- Franţa
- Gratuit
- Complet
- funcţie
- de finanțare
- Fondurile
- Germania
- Oferirea
- bine
- bunuri
- mare
- grup
- ghida
- Manipularea
- furculiță tare
- aici
- istorie
- hodlers
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- mare
- identifica
- imagine
- importatoare
- Inclusiv
- Venituri
- informații
- instituții
- integrare
- investind
- Investitori
- IRS
- IT
- Japonia
- JPY
- păstrare
- mare
- Ultimele
- legii
- Legal
- răspundere
- Limitat
- Listă
- Lung
- major
- Majoritate
- Efectuarea
- om
- administrare
- marca
- Marketing
- milion
- Minerit
- bani
- muta
- ştiri
- oferind
- promoții
- oficial
- deschide
- Opţiuni
- Altele
- partener
- Plătește
- plată
- plăți
- imagine
- platformă
- Platforme
- mulțime
- Popular
- portofoliu
- putere
- preţ
- de stabilire a prețurilor
- Pro
- profesioniști
- Profit
- Programe
- gamă
- înregistrări
- reduce
- Regulament
- regulament
- raportează
- Rapoarte
- Returnează
- revizuiască
- de vânzări
- economisire
- sămânţă
- vinde
- serie
- Servicii
- Distribuie
- Pantaloni scurți
- simplu
- inteligent
- So
- Software
- soluţii
- viteză
- Începe
- început
- Stat
- Declarație
- Strategie
- stres
- prezentat
- a sustine
- Suportat
- Sprijină
- sistem
- impozit
- Fiscalitate
- Impozite
- timp
- top
- urmări
- Urmărire
- Comercianti
- meserii
- Trading
- tranzacție
- Tranzacții
- Regatul Unit
- ne
- ui
- USD
- utilizatorii
- aventura
- Ventures
- Vizualizare
- Portofele
- website
- OMS
- Apartamente
- fabrică
- valoare
- XML
- an
- ani