Dincolo de conformitate: semnificația pe termen lung a ESG pentru creditori (Steve Sabin)

Pe măsură ce cerințele de reglementare pentru responsabilitatea corporativă, mediu, social și guvernanță (ESG) continuă să prindă contur în întreaga lume, creditorii comerciali își îndreaptă acum atenția către cea mai imediată provocare – conformitatea.

Dar principiile ESG merită mai mult decât o soluție tactică pe termen scurt. Prioritatea creditorilor ar trebui să fie de a introduce noi moduri mai responsabile de a gândi și de a acționa în profunzime în procesul de creditare.

Asta inseamna îmbrățișând sentimentele ESG și construind cadrul, procesele și controalele de care aveți nevoie pentru a lua deciziile corecte de creditare de fiecare dată, pe baza tuturor datelor ESG corecte.

Dar cum să extragem acele date? Deși multe bănci au dezvoltat deja o metodologie de rating ESG pentru marile companii publice, nu există prea multe informații disponibile până în prezent despre companiile private nelistate care reprezintă un procent mare din multe portofolii de credite.

Asta le lasă creditorilor cu o mare responsabilitate pentru colectarea de informații. Și fără cunoștințele de specialitate sau experiența necesară, firmele se pot lupta pentru a-și educa clienții cu privire la implicațiile ESG asupra bonității, prețurilor și reînnoirilor. De asemenea, ar putea încetini procesul de creditare cu posibile săptămâni de muncă manuală.

Prin urmare, pe lângă integrarea ESG în procesul dumneavoastră de creditare, trebuie să mențineți procesul cât mai automatizat posibil. Și aici intervine tehnologia.

Cu o singură soluție end-to-end pentru creditarea comercială, vă puteți defini procesele ESG și le puteți aduce la viață pe parcursul etapelor de inițiere a creditului, evaluare a creditului și monitorizare continuă a ciclului de viață al creditului, identificând și integrând rapid datele adecvate pentru a sprijini analiza umană.

În ciuda complexităților implicate, tehnologia vă permite să integrați ESG în procesul de creditare fără a compromite eficiența. Cele mai avansate sisteme vă pot ajuta, de asemenea, să echilibrați conformitatea cu profitabilitatea și să luați în considerare impactul potențial al tranzacțiilor asupra marjelor, precum și asupra durabilității.

În cele din urmă, sistemul potrivit vă va ajuta să creați un cadru de gestionare a ESG care îmbrățișează principiile sale, le pune în centrul tuturor deciziilor dvs. de creditare - și le face la fel de parte integrantă a procesului dvs. de împrumut ca și evaluarea financiară și verificările KYC. De asemenea, vă va oferi flexibilitatea de a vă evolua abordarea pe măsură ce cerințele de reglementare se schimbă sau cresc.

Oricare ar fi obiectivele dvs. de mediu, sociale și de guvernare, le puteți realiza împrumut cu împrumut și, de asemenea, puteți îndeplini obiectivele de profitabilitate. Dar mai întâi trebuie să vă faceți procesul de creditare sustenabil - prin căutarea dincolo de conformitate și prin integrarea gândirii ESG pe termen lung în fiecare flux de lucru, alertă, acțiune și decizie.

Tehnologia există deja pentru a face acest lucru să se întâmple. Deci ce mai aștepți?

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/23936/beyond-compliance-the-long-term-meaning-of-esg-for-lenders?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs