Angajații Binance au instruit utilizatorii să ocolească regulile KYC și AML (raport)

Pe 23 martie, CNBC a raportat că un grup de îngeri Binance au împărtășit tehnici care permit utilizatorilor să ocolească sistemele KYC, rezidența și verificarea platformei.

CNBC confirmat informațiile prin revizuirea a sute de mesaje postate pe un server Discord și un grup Telegram controlat și operat de Binance, care se pare că a rulat din 2021 până în martie 2023.

Crypto-ul este interzis în China, dar angajații și voluntarii Binance le spun oamenilor cum să ocolească interdicția https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) Martie 24, 2023

KYC? Ce KYC?

Potrivit CNBC, un număr de angajați Binance și „îngeri” (voluntari formați de schimb pentru a promova utilizarea acestuia) au oferit ghiduri video și tutoriale care arată pașii pentru ca utilizatorii să falsifice documente bancare și să furnizeze adrese false atunci când se înregistrează pe platformă.

Angajații au arătat chiar tehnici de falsificare a țării de reședință pentru a obține carduri de debit Binance.

„O persoană care folosea mânerul Yaya și s-a identificat ca angajat Binance le-a spus să își activeze VPN-ul și să se înregistreze ca rezident din Taiwan, apoi să își schimbe naționalitatea înapoi în China. De asemenea, angajatul a sugerat să se evite utilizarea nodurilor VPN în Statele Unite, Singapore și Hong Kong.

Raportul a mai arătat că mulți utilizatori din China au putut accesa serviciile Binance, în ciuda faptului că interdicția țării privind schimburile de criptomonede din 2017 și utilizarea activelor digitale din 2021.

Binance investighează raportul

CNBC a declarat că „tehnicile împărtășite cu și între clienți pun, de asemenea, sub semnul întrebării eficacitatea Eforturile de combatere a spălării banilor ale Binance”, punând la îndoială capacitatea bursei de a se asigura că clienții săi nu sunt implicați în activități ilegale de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului.

De asemenea, mai mulți experți în reglementare, cum ar fi Sultan Meghji, profesor și fost Chief Inovation Officer la FDIC, și-au exprimat îngrijorarea cu privire la capacitatea Binance de a respecta reglementările KYC și AML. Ei au indicat că astfel de rapoarte ridică preocupări de reglementare cu privire la platformă, deoarece ar putea permite tranzacții de la teroriști sau criminali din Coreea de Nord sau Rusia.

„Dacă am avut o îngrijorare de opt din 10 cu privire la Binance din perspectivă de reglementare și din perspectivă de securitate națională, aceasta duce la un 10 din 10 […] Mă gândesc în mod explicit la implicațiile securității naționale ale felului în care teroriștii, criminalii, banii spălătorii, oamenii cibernetici din Coreea de Nord, oligarhii ruși etc., ar putea folosi acest lucru pentru a avea acces la această infrastructură.”

La rândul său, Jim Richards, director executiv Wells Fargo împotriva spălării banilor, a subliniat că „tehnicile de ocolire a controalelor KYC ale Binance ar putea avea implicații dincolo de China”, tocmai pentru că bursa ar putea sprijini în tăcere operațiunile din alte țări sancționate.

Potrivit unui purtător de cuvânt al Binance, bursa a luat deja măsuri împotriva angajaților care ar fi putut încălca politicile interne ale companiei, făcând recomandări interzise și contravin regulilor acesteia. Angajații care încalcă aceste politici se confruntă cu audituri și pot fi concediați imediat.