Pentru a îmbunătăți gestionarea riscului țării în ceea ce privește spălarea banilor și finanțarea terorismului, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) a emis un memorandum care clarifică cerințele privind regulile de călătorie pentru furnizorii de servicii de active virtuale (VASP). Unul dintre aspectele memorandumului a fost referitor la tranzacțiile peer-to-peer și așteptările de reglementare pentru tranzacțiile care implică portofele negăzduite.
PDF-ul memorandumului este vizualizat la sfârșitul articolului. Mai multe informații despre regula de călătorie, de asemenea, la sfârșitul articolului.
Cuprins
Peer-to-Peer (P2P) și clarificarea tranzacțiilor
Potrivit memoriului, tranzacțiile care implică peer-to-Peer (P2P) și portofelele negăzduite nu intră în domeniul de aplicare al reglementărilor băncii centrale, dar din cauza riscurilor recunoscute de spălare a banilor, finanțare terorism și finanțare a proliferării, se aplică reguli mai stricte.
BSP a subliniat că VASP trebuie să fie precauți și să efectueze o diligență sporită pentru astfel de transferuri.
Memorandumul a menționat că, indiferent de sumă, se așteaptă ca aceste entități să obțină, să verifice și să rețină informații despre inițiator, să obțină și să stocheze informații despre beneficiar, cum ar fi adresa portofel, și să păstreze datele tranzacției, cum ar fi hash-ul tranzacției sau numărul de referință. Dacă informațiile minime nu sunt disponibile sau sunt incomplete, instituțiile financiare nu ar trebui să faciliteze transferul.
În consecință, băncile centrale au reamintit că pentru efectuarea tranzacțiilor cu portofele negăzduite este necesară o verificare continuă a clienților.
Alte clarificări VASP
Cerințe tranzacționale
Conform reglementărilor existente, toate transferurile de active virtuale (VA) sunt, în general, tratate ca transferuri bancare transfrontaliere pentru VASP.
Pentru tranzacțiile sub pragul de 50,000 PHP sau echivalentul său în valută străină, instituțiile de origine trebuie să se asigure că transferurile VA includ informații exacte despre inițiator și beneficiar. Aceste informații, inclusiv numele inițiatorului și beneficiarului, precum și numărul contului sau un număr unic de referință, ar trebui să însoțească transferul de-a lungul lanțului de plată.
În plus, atât VASP inițiatori, cât și cei beneficiari trebuie să stabilească proceduri solide de verificare a sancțiunilor pentru a respecta listele de sancțiuni și pentru a preveni implicarea în tranzacții cu persoane, entități sau jurisdicții sancționate.
Memorandumul a subliniat faptul că VASP-urilor trebuie să verifice toate părțile care efectuează tranzacții în raport cu listele de finanțare a terorismului/finanțarea proliferării (TF/PF) și rapoartele adverse din media, cu așteptarea ca informații minime să fie disponibile pentru o verificare eficientă a tranzacțiilor.
Transferuri către/din țări fără Regulă de călătorie
În absența unor regimuri de reguli de călătorie, BSP a declarat că VASP-urile trebuie să efectueze diligența necesară atunci când trimit active virtuale în țări fără astfel de reglementări. Aceștia trebuie să verifice dacă instituția destinatară este capabilă să gestioneze informațiile privind regulile de călătorie filipineze (PHTR) sau, dacă nu sunt supuse regulilor de călătorie, să păstreze detaliile inițiatorului și beneficiarului.
Atunci când primesc VA din aceste țări, banca centrală a remarcat că VASP-urile ar trebui să evalueze capacitatea instituției contrapartide de a transmite informații PHTR. Instituțiile financiare (BSFI) sunt sfătuite să ia în considerare antecedentele instituției trimițătoare, să efectueze evaluări periodice ale riscurilor și să ia o decizie cu privire la acceptarea transferului VA, punând accent pe evaluarea prudentă în absența unui cadru oficial de Reguli de călătorie.
Regulă de călătorie din Filipine (PHTR) către VASP fără custodie
BSP a subliniat că PHTR se aplică universal tuturor VASP-urilor, inclusiv VASP-urilor fără custodie.
VASP fără custodie trebuie să obțină, să verifice și să rețină informații despre inițiator (clientul expeditor), precum și să obțină și să păstreze informații despre beneficiar în cazul în care beneficiarul este diferit de expeditor. Cu toate acestea, dacă tranzacțiile cu VASP fără custodie implică exclusiv schimburi de active virtuale, nu există nicio cerință de a transmite informații PHTR.
În plus, VASP fără custodie care se ocupă cu portofele negăzduite nu sunt obligați să transmită informații PHTR. Toate informațiile colectate trebuie să fie disponibile la cererea autorităților competente.
Ce sunt VASP-urile?
Activele virtuale cuprind unități digitale de schimb care pot avea structuri centralizate sau descentralizate și pot fi create prin eforturi de calcul sau de producție. VASP-urile includ entități care facilitează schimbul dintre activele virtuale și valutele fiduciare, schimburile de active inter-virtuale, transferurile de active virtuale și custodia acestor active.
Citi: Lista de schimburi valutare virtuale licențiate din Filipine
Ce este regula de călătorie?
Regula de călătorie impune țărilor să se asigure că beneficiarii VASP obțin și păstrează informațiile necesare privind inițiatorul și detaliile exacte ale beneficiarului pentru transferurile virtuale de active, făcându-le accesibile autorităților la cerere.
Grupul de acțiune financiară (FATF), un organism internațional de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, a introdus linii directoare în „Ghidul pentru o abordare bazată pe riscuri a activelor virtuale și a furnizorilor de servicii de active virtuale”.
Citi: Ce este „Regula de călătorie” FATF în criptomonedă?
Știri recente BSP
Luna trecută, BSP extins întreruperea aplicațiilor noi pentru Emitenții de Monedă Electronică – Instituții Financiare Nebancare (EMI-NBFI) până la 15 decembrie 2024, conform Memorandumului Nr. 2023-035 publicat pe site-ul BSP. Extinderea, aprobată prin Rezoluția nr. 1598 la 7 decembrie 2023, permite excepții, în special pentru aplicațiile care introduc noi modele de afaceri, vizează nișe nedeservite sau încorporează noi tehnologii.
În octombrie anul trecut, banca centrală divulgate că are în vedere redeschiderea procesului de solicitare a licențelor bancare digitale ca răspuns la interesul semnificativ din partea diferitelor grupuri, anticipând eliberarea de noi licențe în curând. BSP a implementat un moratoriu de trei ani în 2021, limitând numărul de bănci digitale la șase pentru experiența de reglementare.
Acest articol este publicat pe BitPinas: BSP clarifică regulile de călătorie pentru tranzacțiile P2P
Sfat de știri de la Atty. Rafael Padilla
Avertisment:
- Înainte de a investi în orice criptomonedă, este esențial să efectuați propria dumneavoastră diligență și să căutați sfaturi profesionale adecvate cu privire la poziția dvs. specifică înainte de a lua orice decizie financiară.
- BitPinas oferă conținut pentru numai în scop informativ și nu constituie consultanță pentru investiții. Acțiunile tale sunt exclusiv responsabilitatea ta. Acest site web nu este responsabil pentru pierderile pe care le puteți suferi și nici nu va pretinde atribuirea câștigurilor dumneavoastră.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- :are
- :este
- :nu
- :Unde
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- capacitate
- Capabil
- Despre Noi
- Accept
- accesibil
- însoți
- Cont
- precis
- Acțiune
- acțiuni
- plus
- adresa
- advers
- medii adverse
- sfat
- avizat
- împotriva
- TOATE
- permite
- de asemenea
- sumă
- an
- și
- anticipând
- Orice
- aplicație
- aplicatii
- se aplică
- Aplică
- abordare
- adecvat
- aprobat
- SUNT
- articol
- AS
- aspecte
- evalua
- evaluări
- activ
- Bunuri
- At
- Autoritățile
- disponibil
- fundal
- Bangko Sentral din Pilipinas
- Bangko Sentral din Pilipinas (BSP)
- Bancă
- Băncile
- BE
- înainte
- de mai jos
- beneficiar
- între
- BitPinas
- corp
- atât
- BSP
- afaceri
- modele de afaceri
- dar
- by
- CAN
- transporta
- prudenţă
- precaut
- central
- Banca centrala
- Băncilor Centrale
- centralizat
- lanţ
- pretinde
- combaterea
- se conforma
- tehnica de calcul
- Conduce
- Lua în considerare
- luand in considerare
- constitui
- conţinut
- continuu
- contraparte
- țări
- țară
- a creat
- transfrontaliere
- cripto
- Regula de călătorie criptografică
- cryptocurrency
- Moneda
- Monedă
- Custodie
- client
- de date
- abuzive
- decembrie
- descentralizată
- decizie
- Deciziile
- detalii
- diferit
- digital
- banca digitala
- diligență
- face
- două
- Eficace
- Eforturile
- Electronic
- accentuat
- subliniind
- înconjura
- capăt
- captivant
- spori
- sporită
- asigura
- entități
- Echivalent
- esenţial
- stabili
- evaluare
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- exclusiv
- Exercita
- existent
- aşteptare
- aşteptări
- de aşteptat
- experienţă
- extensie
- facilita
- facilitând
- Cădea
- GAFI
- Decret
- fiatele monetare
- financiar
- grup de lucru pentru acțiuni financiare
- Institutii financiare
- finanțare
- Pentru
- Forţarea
- străin
- moneda straina
- formal
- Cadru
- din
- câștig
- în general
- Grupului
- orientări
- HAD
- manipula
- hașiș
- Avea
- Totuși
- HTTPS
- if
- implementat
- in
- include
- Inclusiv
- care încorporează
- persoane fizice
- informații
- Informațional
- Instituţie
- instituții
- interes
- Internațional
- introdus
- introducerea
- investind
- investiţie
- implica
- implicare
- implicând
- emitere
- Emis
- emitenți
- IT
- ESTE
- jpg
- jurisdicții
- Spălarea
- Autorizat
- licențe
- ca
- liste
- pierderi
- făcut
- face
- Efectuarea
- administrare
- mandate
- de fabricaţie
- Mai..
- Mass-media
- Memo
- Memorandum
- minim
- Modele
- bani
- Spălare de bani
- Lună
- moratoriu
- mai mult
- trebuie sa
- nume
- necesar
- Nevoie
- Nou
- Noi tehnologii
- Nu.
- neprivativă de libertate
- notat
- număr
- obține
- octombrie
- of
- on
- ONE
- afară
- or
- de origine
- afară
- exterior
- propriu
- p2p
- în special
- petreceri
- pauză
- plată
- peer to peer
- Peer-to-Peer (P2P)
- Tranzacții de la egal la egal
- pentru
- Filipine
- PHP
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- poziţie
- împiedica
- Proceduri
- proces
- profesional
- furnizori
- furnizează
- publicat
- scopuri
- Rafael
- primire
- recunoscut
- referință
- cu privire la
- Fără deosebire
- regimuri
- regulament
- autoritățile de reglementare
- eliberat
- Rapoarte
- solicita
- necesar
- cerință
- Cerinţe
- Rezoluţie
- respect
- răspuns
- responsabilitate
- responsabil
- restricționarea
- reține
- Risc
- de gestionare a riscurilor
- Riscurile
- robust
- Regula
- norme
- sancțiune
- consacrat
- sancţiuni
- domeniu
- Ecran
- screening-ul
- Căuta
- expeditor
- trimitere
- serviciu
- prestatori de servicii
- să
- semnificativ
- SIX
- Numai
- curând
- specific
- stabilit
- stoca
- mai stricte
- structurile
- subiect
- astfel de
- Swap-urile
- direcționare
- Sarcină
- Task Force
- Tehnologii
- terorist
- finanțarea terorismului
- acea
- Acolo.
- Acestea
- ei
- acest
- prag
- Prin
- de-a lungul
- sfat
- la
- tranzacționând
- tranzacție
- Tranzacții
- transfer
- Transferuri
- transmite
- călătorie
- Regula de călătorie
- tratate
- în
- Fără gazdă
- portofele fără găzduire
- unic
- de unităţi
- universal
- neservit
- până la
- pe
- diverse
- VASP
- vaspii
- verifica
- Virtual
- activ virtual
- furnizori de servicii de active virtuale
- furnizori de servicii de active virtuale (VASP)
- active virtuale
- monedă virtuală
- Portofel
- Portofele
- a fost
- website
- BINE
- cand
- dacă
- voi
- Fire de sârmă
- cu
- fără
- Tu
- Ta
- zephyrnet