Cazurile de fraudă din California evidențiază necesitatea unei reprimări de reglementare a criptomonedei

Departamentul de Protecție Financiară și Inovare din California (DFPI) a anunțat luna trecută că a emis ordine de renunțare și abținere către 11 entități pentru încălcarea legilor privind valorile mobiliare din California. Unele dintre cele mai importante au inclus acuzații conform cărora au oferit titluri de valoare necalificate, precum și denaturări și omisiuni semnificative pentru investitori.

Aceste încălcări ar trebui să ne reamintească că, în timp ce cripto-ul este o industrie unică și interesantă pentru publicul larg, este încă o zonă care este plină de potențial de jucători răi și fraudă. Până în prezent, reglementările guvernamentale cripto a fost în cel mai bun caz minimă, cu o lipsă clară de acțiune. Indiferent dacă ești un investitor profesionist cu normă întreagă sau doar un fan ocazional care dorește să fie implicat, trebuie să fii absolut sigur în ce te bagi înainte de a te implica în orice oportunitate de cripto.

California s-a jucat cu instituirea unui proces de înregistrare a afacerilor specific cripto pentru cei care doresc să facă afaceri în stat. Cadrul propus a fost cu veto de guvernatorul Gavin Newsom întrucât resursele necesare pentru stabilirea și aplicarea unui astfel de cadru ar fi prohibitive pentru stat. Deși acest tip de infrastructură de conformitate nu a fost încă folosit, ea indică îngrijorarea că autoritățile de reglementare au legat de industria cripto.

Se pare că există un model conform căruia noile industrii, în special cele care atrag la fel de multă atenție internațională precum cripto, sunt deosebit de susceptibile la fraudă. Trebuie să mergem până la legalizarea canabisului pentru a găsi ultima dată când California a avut de-a face cu scheme frauduloase la această scară.

Related: Federalii vin pentru metavers - de la Axie Infinity la Bored Apes

Pare inevitabil ca California, cunoscută a fi prima mutare în reglementare și conformare, să creeze o anumită formă de infrastructură de conformitate specifică criptomonedei în numele protecției consumatorilor. Dacă istoria este vreo indicație, odată ce California își eliberează cadrul, vor urma și alte state.

Reprezentanții federali și de stat au încercat să elaboreze o legislație pentru a stabili standarde financiare pentru cripto, cu puțin noroc până în prezent. La nivel federal, senatorii Cory Booker, John Thune, Debbie Stabenow și John Boozman au co-sponsorizat un proiect de lege care să împuternicească Commodities Futures Trading Commission (CFTC) să servească drept organism de reglementare pentru cripto, în timp ce senatorii Kirsten Gillibrand și Cynthia Lummis co- a sponsorizat un proiect de lege pentru a stabili orientări mai clare privind activele digitale și monedele virtuale. Legislatorii s-au adresat chiar și la luminarii tehnologiei, cum ar fi Mark Zuckerberg să cântărească frauda cripto.

Niciunul dintre acestea sau alte proiecte de lege axate pe criptografie nu sunt de așteptat să treacă în 2022, dar acest nivel de cooperare bipartizană a fost fără precedent în ultima vreme. Colaborarea ar trebui să reflecte doar amploarea necesității unui cadru de reglementare. Altfel spus, democrații și republicanii care vorbesc între ei despre orice ar trebui să oprească presa, dar faptul că ei co-sponsorizează mai multe proiecte de lege ar trebui să ne spună că există o cerință monumentală de îndrumare.

Cum ar trebui să abordăm investiția în spațiul cripto dacă guvernul nu va stabili controale pentru cripto? Există câteva puncte generale pe care ar trebui să le țineți cont dacă li se prezintă o oportunitate de investiție cripto.

Related: Dezvoltatorii GameFi s-ar putea confrunta cu amenzi mari și momente grele

Atunci când analizați orice oportunitate, faceți-vă diligența! Nu credeți pe cuvântul nimănui fără un anumit nivel de sprijin substanțial. Dacă cripto nu este un domeniu de expertiză, contactați profesioniști care au experiență calificată. Asigurați-vă că utilizați instrumente de monitorizare cripto și analiză blockchain, dacă este posibil, ca parte a procesului de verificare.

O strategie comună a fraudătorilor este să pună presiuni nejustificate sau termene artificiale asupra unei posibile închideri. Încetiniți procesul și utilizați orice timp necesar pentru a lua o decizie de investiție.

Dacă sună prea bine pentru a fi adevărat, probabil că este. Oricât de exagerat ar fi clișeul, el aduce un punct valid. Au existat cazuri de scheme care oferă să plătească dividende inițiale și în curs de desfășurare pentru orice investitor nou care este introdus și pentru dividende suplimentare care urmează să fie plătite de la orice investitori pe care acești noi investitori îi aduc. Dacă aceasta sună ca o piramidă sau o schemă de marketing pe mai multe niveluri , asta pentru că este. Termeni precum „Investiție fără risc” sunt de asemenea aruncați. În cele din urmă, dacă nimeni nu știe de unde vine oportunitatea, ai grijă.

În timp ce cripto poate fi un subiect distractiv și electrizant, cu multe oportunități legitime, există jucători răi care vor profita de lipsa supravegherii guvernamentale și de entuziasmul investitorilor prea entuziaști sau subeducați.

Acest articol are scop informativ general și nu este destinat și nu ar trebui să fie luat drept sfaturi juridice sau de investiții. Părerile, gândurile și opiniile exprimate aici sunt exclusiv ale autorului și nu reflectă sau reprezintă neapărat punctele de vedere și opiniile Cointelegraph.