Autoritatea de reglementare din California depune ordin de abținere împotriva Nexo

Departamentul de Protecție Financiară și Inovare din California (DFPI) a depus o acțiune de renunțare și abținere împotriva platformei cripto Nexo pentru că ar fi oferit conturi de dobândă rezidenților statului fără a-i califica drept valori mobiliare.

Nexo a oferit rate anuale ale dobânzii de până la 36% la criptoactivele depuse de investitori, a spus DFPI în comandă, depus luni.

„Aceste conturi de dobândă criptografică sunt valori mobiliare și fac obiectul protecțiilor investitorilor conform legii, inclusiv dezvăluirea adecvată a riscului implicat”, a declarat comisarul DFPI Clothilde Hewlett într-un comunicat.

„În mod colectiv, aceste acțiuni protejează investitorii, asigurând în același timp că California rămâne un cadru ideal pentru inovarea financiară responsabilă”, a spus ea. 

BlockFi a fost de acord în februarie să plătească penalități de 100 de milioane de dolari către SEC și alte autorități de reglementare de stat, după ce produsul său de creditare a fost considerat o garanție. Un purtător de cuvânt Nexo a declarat pentru Blockworks că, de la îndrumările SEC cu privire la produsele de câștig în acea lună, compania a oprit în mod voluntar integrarea clienților din SUA pentru produsele sale care câștigă dobândă și a oprit clienții existenți să adauge la conturi.

„Colaborăm cu autoritățile de reglementare federale și de stat din SUA și înțelegem îndemnul acestora, având în vedere tulburările actuale de pe piață și falimentele companiilor care oferă produse similare, de a-și îndeplini mandatele de protecție a investitorilor prin examinarea comportamentului trecut al furnizorilor de produse cu dobândă câștigătoare”, reprezentantul. spus. „Nexo se angajează să găsească o cale clară înainte pentru furnizarea reglementată de produse și servicii în SUA, în mod ideal la nivel federal.”

Deși Nexo a spus că a încetat să ofere aceste conturi rezidenților din SUA în februarie, DFPI susține, în ordine, că acești clienți au continuat să le folosească prin funcția de reînnoire automată a Nexo.

Documentul susține că, la 31 iulie, peste 18,000 de rezidenți din California aveau aceste conturi Nexo. Investițiile în conturi însumează cel puțin 175 de milioane de dolari, se precizează.

DFPI acordă licențe și reglementează serviciile financiare, inclusiv băncile autorizate de stat, uniunile de credit, transmițătorii de bani, brokerii de valori mobiliare și consilierii de investiții. 

Ordinul împotriva lui Nexo vine după DFPI spus în iulie că va investiga dacă companiile care oferă conturi de criptoactive purtătoare de dobândă încalcă legile aflate sub jurisdicția departamentului. 

DFPI a emis acțiuni similare împotriva BlockFi, Călătorie digitală și Rețeaua Celsius mai devreme anul asta. În timp ce BlockFi a fost lovit cu amenzi, Călătorie digitală și Celsius a depus faliment în iulie.

Urmează și acțiunea în justiție Guvernatorul Californiei Gavin Newsom a respins un proiect de lege asta ar fi făcut ca companiile cripto să obțină o licență înainte de a oferi servicii sau active digitale rezidenților statului.

Primiți în căsuța dvs. de e-mail cele mai bune știri și informații despre criptomonede ale zilei în fiecare seară. Abonați-vă la buletinul informativ gratuit al Blockworks acum.