Autoritățile de reglementare din California îi ordonă lui Nexo să oprească conturile cu dobândă cripto

Creditorul de criptomonede Nexo a fost criticat de autoritățile de reglementare din California și de alți șapte organe de supraveghere a valorilor mobiliare de stat din SUA pentru programul său neînregistrat de conturi de dobândă cripto, pe care autoritățile l-au clasificat drept valori mobiliare.

În special, unii creditori cripto care oferă programe similare în Statele Unite s-au confruntat cu acțiuni similare în trecut din partea autorităților de reglementare din SUA.

California respinge ordinul împotriva lui Nexo

Într-o declaraţie publicat luni (26 septembrie 2022), Departamentul de Protecție Financiară și Inovare (DFPI) din California a anunțat că contul Nexo Earn Interest Product, cu rate anuale de dobândă de până la 36%, a fost oferit rezidenților din California fără a fi înregistrat ca valori mobiliare.

Potrivit unui ordin de renunțare și abținere, DFPI a susținut că, în timp ce Nexo a susținut că a încetat să ofere produsul investitorilor americani din 19 februarie 2022, clienții puteau încă să folosească contul de criptomonedă purtătoare de dobândă folosind funcția de reînnoire automată a creditorului.

Mai mult, autoritatea de reglementare din California a susținut că peste 18,000 de rezidenți din stat foloseau în mod activ Produsul Earn Interest începând cu 31 iulie 2022. DFPI a declarat anterior că agenția efectuează o investigație activă asupra companiilor care oferă conturi de dobândă cripto.

Comentând cele mai recente evoluții, Clothilde Hewlett, comisar DFPI, a spus:

„DFPI a întreprins eforturi agresive de aplicare a legii împotriva conturilor de criptomonede purtătoare de dobândă neînregistrate. Aceste conturi de dobândă criptografică sunt valori mobiliare și fac obiectul protecției investitorilor conform legii, inclusiv dezvăluirea adecvată a riscului implicat. În mod colectiv, aceste acțiuni protejează investitorii, asigurând în același timp că California rămâne un cadru ideal pentru inovarea financiară responsabilă.”

Agenția din California a întreprins acțiuni similare împotriva altor creditori cripto, cum ar fi Celsius, BlockFi și Voyager Digital. În timp ce BlockFi plătit o taxă de penalizare de 100 de milioane de dolari către Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb (SEC) din SUA și alte 32 de state, Celsius și Voyager recent depusă pentru falimentul din capitolul 11.

New York îl dă în judecată pe Nexo

Procurorul general din New York, Letitia James, a depus un proces împotriva lui Nexo, întemeiat că creditorul cripto „a denaturat investitorilor că sunt o platformă licențiată și înregistrată”.

Procurorul general James solicită „restituirea a mii de investitori fraudați, restituirea veniturilor obținute din comportamentul ilegal al Nexo și ordonanțe permanente împotriva încălcării legii statului de către inculpați”. Aproximativ 10,000 de rezidenți din New York dețineau conturi la creditorul cripto, potrivit procurorului general din New York.

Pe lângă California și New York, alte șase autorități de reglementare a valorilor mobiliare din Carolina de Sud, Kentucky, Vermont, Maryland, Oklahoma și Washington au luat măsuri împotriva Nexo.