Canada actualizează ghidul de verificare a identității KYC pentru VASP

Pe 23 martie, Centrul de analiză a tranzacțiilor și rapoartelor financiare din Canada (FINTRAC) și-a actualizat Îndrumări privind cunoașterea clientului dvs. (KYC). privind întreprinderile de servicii monetare (MSB) și întreprinderile de servicii monetare străine (FMSB). FINTRAC clasifică Furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) drept MSB, ceea ce înseamnă că și ei trebuie să respecte aceste noi linii directoare conform Legii privind veniturile din infracțiuni (spălare de bani) și finanțare a terorismului (PCMLTFA).

În prezent, VASP-urilor trebuie să colecteze numai informații de identificare și KYC în legătură cu tranzacțiile care sunt considerate suspecte (în cazul în care există motive rezonabile de a suspecta spălarea banilor sau finanțarea terorismului) și în cazul tranzacțiilor MSB tradiționale/non-virtuale legate de active, cum ar fi ca remitere fiat și schimb valutar. Începând cu 1 iunie 2021, VASP-urilor care operează în Canada vor fi obligați să verifice identitatea și să colecteze cunoaște-ți clientul (KYC)Cunoașteți-vă clientul sau cunoașteți orientările clientului dvs. (KYC) ... Mai Mult informații în legătură cu o serie de tranzacții în monedă virtuală.

Conform ghidului, VASP-urile trebuie să verifice identitatea clientului său în următoarele situații dacă nu a făcut acest lucru anterior și a păstrat înregistrările asociate:

• Primirea de 10,000 USD sau mai mult în monedă virtuală într-o perioadă de 24 de ore
• Transmiterea de fonduri de 1,000 USD sau mai mult
• Tranzacții de schimb valutar de 3,000 USD sau mai mult
• Transferul în valoare de 1,000 USD sau mai mult în monedă virtuală
• Schimbul de 1,000 USD sau mai mult în monedă virtuală (aceasta include fiat-crypto și crypto-crypto)
• Remiterea monedei virtuale către un beneficiar în sumă echivalentă cu 1,000 USD sau mai mult
• Inițierea unui transfer electronic de fonduri (EFT) de 1,000 USD sau mai mult
• Efectuarea sau încercarea de a efectua tranzacții suspecte, indiferent de sumă

Atunci când este cazul, VASP-urile trebuie, de asemenea, să verifice identitatea unei corporații sau a unei alte entități la 30 de zile după ziua în care este creată înregistrarea de informații pentru:

• un acord de servicii în curs de desfășurare pentru EFT-uri internaționale, remitere de fonduri sau servicii de schimb valutar;
• un contract de servicii pentru emiterea sau răscumpărarea de ordine de plată, cecuri de călătorie sau instrumente negociabile similare; sau
• un acord de servicii pentru a schimba sau transfera VC.

Excepții de la verificarea KYC

Următoarele sunt exceptate de la declanșatoarele de verificare a clienților enumerate mai sus:

• O entitate este scutită de verificarea identității dacă:
  • este un organism public,
  • Este o filială a unui organism public, sau
  • Are active nete minime de 75 de milioane de dolari în ultimul său bilanț auditat, iar acțiunile sale sunt tranzacționate la o bursă canadiană.
• Transferul sau primirea de monedă virtuală în valoare mai mare de 10,000 USD este scutită dacă este o compensație pentru validarea unei tranzacții care este înregistrată pe blockchainUn blockchain - tehnologia care stă la baza bitcoinului și a altor c ... Mai Mult sau schimbați, transferați sau primiți moneda virtuală în scopul unic de a valida o altă tranzacție sau un transfer de informații.
• Activitatea suspectă este scutită dacă credeți că verificarea identității persoanei sau entității le-ar informa că trimiteți un Raport de tranzacție suspectă.
• Nu trebuie să verificați identitatea unui angajat autorizat care efectuează o tranzacție pentru angajatorul său în baza unui contract de servicii.

„Pe lângă verificarea identității clientului, există unele elemente ale informațiilor KYC care sunt destul de prescriptive și necesare la aceleași praguri”, notează Amber D. Scott, CEO Outlier Compliance Group. „De exemplu, colectarea ocupației (pentru persoane fizice) sau a afacerii principale (pentru entități) este o cerință KYC care pare să surprindă mulți VASP. Am fost deseori întrebați dacă acest lucru este necesar sau „plăcut să avem”. Este cu siguranță o cerință.”

Menținerea la zi a informațiilor KYC

MSB-urile sunt obligate să performeze monitorizare continuă asupra clienților lor ca parte a obligațiilor lor de reglementare KYC/AML. Ca atare, VASP canadieni trebuie să păstreze informațiile de identificare a clienților la zi. Frecvența cu care a VASPCe este un furnizor de servicii de active virtuale (VASP)? A Virtual A ... Mai Mult actualizarea informațiilor despre clienți va depinde de politicile și procedurile interne bazate pe nivelul de risc atribuit clientului în timpul evaluării riscului acestuia.

Citiți ghidul complet KYC aici: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Citiți ghidul complet de monitorizare continuă aici: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Sursa: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/