China exploatează un caz de spălare a banilor în valoare de 28 de milioane de dolari în yuani digitali

China pare să profite de funcția de „anonimitate gestionată” a yuanului digital pentru a combate spălarea banilor, deoarece poliția chineză a arestat luna aceasta un grup criminal presupus implicat în spălarea banilor în valoare de aproape 200 de milioane de yuani (28 de milioane de dolari) folosind e-CNY - noua monedă digitală a băncii centrale (CBDC) a națiunii în testare.

Poliția din Longyan, un oraș la nivel de prefectură din provincia Fujian din sud-estul Chinei, spuse duminică au arestat 20 de suspecți săptămâna trecută, fiind suspectați de operațiuni ilegale de afaceri și implicare în spălarea banilor folosind e-CNY, într-o campanie de aplicare a legii numită „Acțiune de o sută de zile”.

Poliția a spus că suspecții au folosit e-CNY și jetoanele virtuale pentru a oferi servicii ilegale de decontare a fondurilor pentru jocuri de noroc de peste mări și activități de înșelătorie de telecomunicații.

Mișcarea subliniază eforturile Băncii Populare din China (PBoC) de a solicita portofelelor e-CNY care dețin solduri mai mari și care se angajează în tranzacții mai mari să treacă printr-un proces de cunoaștere a clientului (KYC) pentru a sprijini ceea ce banca centrală numește „anonimat gestionat”. .”

„Aceștia sunt cu siguranță cei mai proști hoți din lume”, Richard Turrin, un consultant fintech din Shanghai, care a publicat „Fără numerar: revoluția monedei digitale din China”, a spus Forkast.

Turrin a spus că nu există o modalitate practică ca un infractor să spăleze eficient yuanul digital, deoarece autoritățile ar putea urmări istoricul tranzacțiilor dacă obțin un mandat.

De anul trecut, în China au apărut înșelătorii și cazuri de spălare de bani legate de e-CNY, poliția ar fi raportat. incepand sa investigheze Yuanul digital curge pentru a rezolva cazurile de spălare a banilor și fraudă Mongolia interioară, Jiangsu și Henan.

China și-a intensificat, de asemenea, testele e-CNY. La sfârșitul lunii mai, țara a înregistrat peste 264 de milioane de tranzacții digitale de yuani, cu o valoare totală de peste 83 de miliarde de yuani, potrivit datelor date oficiale publicate în iulie.

Pe lângă infracțiunile e-CNY, a doua cea mai mare economie a lumii a înregistrat o mare cantitate de fluxuri ilicite de fonduri cu criptomonede implicate. Luni, poliția chineză a declarat că a arestat un grup criminal mare care se presupune că în spatele unui Caz de spălare a banilor cripto de 40 de miliarde de yuani (5.6 miliarde USD).și au arestat 93 de suspecți în toată țara.

Deși China a interzis criptarea tranzacțiilor în septembrie 2021, pentru a reprima ceea ce el numește un sector care a perturbat ordinea economică și financiară, țara a revendicat în continuare locul 10 pe Chainalysis. 2022 listă dintre cele mai importante țări de adoptare a criptografiei publicat la începutul acestei luni.

PBoC a spus luni a continuat să restrângă tranzacțiile cu criptomonede pe China continentală, iar cota sa globală din volumul de tranzacționare cu Bitcoin a scăzut semnificativ. Banca centrală, însă, nu a dezvăluit cât de mult s-a redus dimensiunea tranzacționării cripto.

Îmblanzirea spălării banilor

Într-o hartie alba lansat în iulie 2021, PBoC a remarcat că e-CNY nu este un sistem 100% anonim, dar acceptă „anonimitatea gestionată” cu niveluri de complexitate bazate pe nevoile KYC, protejând în același timp confidențialitatea și informațiile utilizatorului. 

Mu Changchun, directorul general al institutului de monedă digitală al PBOC, a precizat că anonimatul complet nu va fi niciodată o caracteristică a CBDC-ului său. Mu a scris într-un articol publicat joi pe mass-media locală Modern Bankers că banca centrală a conceput patru tipuri de portofele e-CNY într-un mod care îndeplinește principiul „anonimității pentru valoare mică și trasabilitate pentru valoare mare”.

Portofelul de tip 4, care poate fi configurat simplu cu un număr de telefon mobil, permite doar până la 2,000 de yuani pentru o singură tranzacție. Tranzacțiile prin astfel de tipuri de portofele, în cuvintele lui Mu, sunt anonime, deoarece deținătorii nu trebuie să conecteze conturile bancare.

Cu toate acestea, în caz de furt sau fraudă, autoritățile ar putea obține un mandat pentru a dezvălui identitățile acestor utilizatori e-CNY, a spus Turrin.

„Dacă o bandă criminală s-ar fi specializată în furturi de valoare mică – sub 2,000 de yuani – autoritățile ar putea (încă) să-și demască identitatea prin mijloace digitale”, a adăugat Turrin. 

Căutând un echilibru

Mu a spus că anonimatul pe baza controlului riscului este ceea ce băncile centrale din întreaga lume au convenit în general.

Mu a scris în articol că CBDC-urile vor fi utilizate pentru utilizare ilegală numai dacă autoritățile acordă atenție protecției confidențialității personale fără supraveghere și control adecvat.

Turrin a spus că recentele documente de politică publicate de autoritățile americane și europene au arătat clar că nu va exista un dolar digital sau euro digital 100% anonim. „Aceasta nu este o poziție unică pentru PBoC”, a adăugat Turrin.

Amnon Samid, a declarat directorul executiv al companiei de securitate cibernetică BitMint din Israel, care a participat la dezvoltarea testelor e-CNY în 2018. forkast că, în primul pilot digital de yuani din 2018 la Shanghai, a fost pus la încercare „anonimitatea controlată”, care a examinat niveluri de anonimat de la zero la 100%.

Dar mai târziu a fost schimbat în „anonimat gestionat”, care este conceput pentru a împiedica obținerea informațiilor personale de către comercianți sau terți care nu sunt autorizați de lege, a adăugat Samid.

„Libertatea fără control nu este libertate reală”, a scris Mu.