Utilizatorii Coinbase din Georgia Prețul laptelui pentru un profit de 100 de ori

Coinbase caută să recupereze fonduri din conturile bancare după ce a descoperit că părți de comercianți din Georgia au încasat cripto pentru de 100 de ori rata de piață prevăzută.

Utilizatorii Coinbase din întreaga națiune europeană au putut exploata un curs valutar eronat pe perechile cripto denominate în Lari georgian (GEL), potrivit unei surse familiarizate cu problema și mai multor comercianți georgieni care au vorbit cu Blockworks sub condiția anonimatului.

O înșelăciune la un furnizor terț a dus la un curs de schimb uriaș din cauza unei virgule zecimale greșite timp de până la șapte ore. Acest lucru a permis nu mai mult de 900 de comercianți cu sediul în Georgia să vândă diverse criptografii pentru GEL și, în unele cazuri, nete de mii de dolari mai mult decât ar fi trebuit permis.

„La sfârșitul lunii august, prețurile pentru cripto-urile denominate în moneda națională a Georgiei au fost evaluate la 290 GEL în loc de 2.90 GEL. Punctul zecimal ratat s-a datorat unei „probleme tehnice ale unei terțe părți”,” a declarat un purtător de cuvânt al Coinbase pentru Blockworks.

Unele tranzacții, care ar fi trebuit să obțină în jur de 150 de dolari, au fost executate pe Coinbase pentru 15,000 de dolari, iar veniturile au fost retrase în conturi bancare personale, au declarat utilizatorii pentru Blockworks.

Salariul mediu în Georgia este de aproximativ 4,200 USD pe an, ceea ce înseamnă că anumiți utilizatori Coinbase au profitat de mai mult de trei ori media națională. Estimările unei comunități de tranzacționare din Georgia cu care a vorbit Blockworks plasează pierderi pentru Coinbase între 14 și 140 de milioane de dolari, deși Coinbase a respins această afirmație.

La scurt timp după ce au retras fondurile aferente de la Coinbase, georgienii au spus că au primit o notificare de la instituțiile lor financiare în care le-au informat că conturile lor bancare și cardurile de debit Visa asociate au fost înghețate.

„Bună ziua, am marcat tranzacțiile dumneavoastră cu Coinbase ca suspecte și vă blocăm toate conturile și cardurile”, se arată în mesajul text general al unei bănci către clienți. „Vă rugăm să rețineți că Coinbase poate solicita recuperarea fondurilor. Scuze.”

Se spune că cel puțin două bănci naționale ar fi fost implicate în înghețarea fondurilor, deși nu la direcția Coinbase, a spus o sursă apropiată subiectului. O bancă locală a refuzat să comenteze, invocând legile georgiane privind confidențialitatea.

„Un număr foarte mic de utilizatori (0.001% din totalul utilizatorilor noștri) au putut să tranzacționeze în mod eronat și să retragă o sumă mică de fonduri nemateriale”, a scris un purtător de cuvânt al Coinbase către Blockworks într-un e-mail. „După detectarea, am remediat problema și luăm măsuri pentru a recupera fondurile retrase necorespunzător.” 

Comercianții Coinbase din Georgia au profitat în mai multe moduri

Coinbase, o bursă cotată la bursă încorporată în Delaware, își rezervă dreptul de a recupera sau inversa tranzacțiile care s-au dovedit a fi plătite din greșeală, în conformitate cu termenii și condițiile prevăzute în Acordul de utilizare. 

Dar fondurile care nu au legătură cu tranzacțiile au fost, de asemenea, înghețate, ceea ce înseamnă că comercianții au găsit acum imposibil să cumpere alimente și să plătească chiria cu veniturile lor non-criptate, au spus ei.

Georgia, care se învecinează cu Rusia la nord și cu Turcia la sud, nu este prezentă în prezent pe Coinbase. lista țărilor acceptate care detaliază modul în care utilizatorii pot interacționa cu platforma lor. Coinbase a declarat pentru Blockworks că va oferi o listă completă a țărilor acceptate, deși, la momentul presării, aceasta nu a fost încă primită.

schimb crypto, unul dintre cele mai utilizate din lume, are, de asemenea, trei niveluri de restricții de tranzacționare, nivelul unu fiind cel mai restrictiv pentru utilizatori. Acest lucru permite unei persoane să trimită și să primească criptografii în portofelul Coinbase numai după ce un număr de telefon a fost verificat în scopuri de cunoaștere a clientului (KYC).

Accesul la nivelul doi, între timp, permite utilizatorilor să cumpere criptomonede numai după ce au furnizat un act de identitate valid cu fotografie, cum ar fi un pașaport sau un permis de conducere. Nivelul trei le permite utilizatorilor să trimită și să primească criptomonede pe blockchain și le solicită utilizatorilor să verifice informațiile personale, inclusiv dovada adresei, conform Coinbase. .

Potrivit unuia dintre comercianții cu care a vorbit Blockworks, depozitele fiat nu sunt permise în prezent în Georgia, deși transferurile, trimiterea și primirea cripto, precum și retragerile fiat sunt. 

Comercianții au explicat că metodele de a profita de pe urma bug-ului prețului au variat de la arbitraj între schimburi - transferul cripto achiziționate pe o altă platformă înainte de a le vinde prin Coinbase pentru profit de 100 de ori - până la pur și simplu vânzarea cripto cumpărate pe Coinbase și retragerea lor în fiat.

„[Au fost] mai multe niveluri de eșec de la Coinbase”, a spus unul dintre comercianții georgieni. „Nu aveau controale. Și mai rău, atunci când au detectat activitate neobișnuită, pe care ar fi trebuit să o detecteze, nu au reușit să acționeze asupra ei timp de peste șapte ore.”

David Canellis a contribuit la raportare.

Participați la cea mai importantă conferință instituțională cripto din Europa cu reducere.   Au mai rămas doar 3 zile pentru a economisi 250 GBP la bilete – Folosiți codul LONDON250.