Ar putea Pivotul lui Midas către CeDeFi să semnaleze sfârșitul finanțării descentralizate?

Martin Hiesboeck, șeful de cercetare a Uphold, spune că schimburile de criptomonede centralizate (CEX) rămân un pariu bun, în ciuda colapsului recent al pieței. Hackingul rampant în DeFi face ca adoptarea în masă a finanțelor descentralizate să fie o „imposibilitate”, a susținut el.

Hiesboeck a vorbit în timp ce prăbușirea de mai multe miliarde de dolari a bursei FTX din noiembrie din cauza unei crize de lichiditate a adus o atenție sporită și un control atent asupra CEX-urilor. Încrederea a ajuns la fund, iar investitorii mută active schimburi centralizate.

Investitori a retras peste 5 miliarde de dolari din Binance în câteva zile de la dispariția FTX, îngrijorat dacă cel mai mare schimb criptografic din lume ca volum a fost următorul care eșuează. A fost o perioadă de frică, incertitudine și îndoială fără precedent, sau FUD.

În mijlocul haosului, directorul executiv al Binance, Patrick Hillman a comentat că schimburile centralizate își văd ultimele zile. El a subliniat că platformele s-ar putea să nu mai existe încă un deceniu din cauza pierderii severe a încrederii investitorilor.

De asemenea, se va citi: Grafice de prețuri cripto a fost adăugată pe Twitter

Hiesboeck: Schimburile de criptomonede centralizate nu merg nicăieri

Comentariile lui Hillman au reflectat sentimentul general al pieței la acea vreme, care continuă până în prezent. Cu toate acestea, Hiesboeck de la Uphold a declarat pentru MetaNews că CEX-urile sunt aici pentru a rămâne. El a susținut că s-au pierdut mai multe active criptografice din cauza cheilor private greșite decât orice colaps al schimburilor.

El citează date din industrie care spune că 20% din toate Bitcoin (BTC) se pierde din cauza pierderii parolelor utilizatorilor în portofel. Aceasta reprezintă o valoare cuprinsă între 68,110 BTC și 92,855 BTC – sau între 1.15 miliarde USD și 1.57 miliarde USD la prețurile de piață existente.

„Acesta este doar Bitcoin cunoscut”, a spus Hiesboeck. „Criptomoneda adevărată pierdută irecuperabil fiind trimisă la adrese greșite, fără etichetă etc. este de peste 30 de miliarde de dolari!” El a adăugat că schimburile sunt conforme cu legile de securitate, ceea ce oferă utilizatorilor o garanție privind siguranța investițiilor lor.

„[Conformitatea] ajută la menținerea breșelor de securitate la un nivel minim absolut. În timp ce, în DeFi, tot ce trebuie să facă hackerii este să intre singuri într-un portofel vulnerabil, fără o platformă care să-l protejeze”, a spus Hiesboeck.

Hackingul face ca DeFi să fie o alternativă imposibilă

Bursele descentralizate sau DEX-urile și alte forme de oferte financiare descentralizate au fost propuse ca alternative la schimburile centralizate, datorită posibilității lor presupuse de a evita un singur punct de eșec.

Hiesboeck a explicat că platformele centralizate au o ușurință sporită de utilizare și beneficii de securitate pe care DeFi nu le poate oferi. El a spus că „gestionarea greoaie a adreselor de portofel ilizibile și a cheilor de recuperare de 12 cuvinte este anatema pentru adoptarea generală”.

„Hackurile în curs de desfășurare în DeFi fac ca adoptarea în masă a finanțelor descentralizate să fie imposibilă”, a detaliat Hiesboeck. „Securitatea trebuie îmbunătățită exponențial înainte de a deveni potrivită pentru utilizarea de zi cu zi. Acest lucru va însemna probabil să aveți adrese de portofel legate de identitățile din lumea reală.”

„Noțiunea de „nu cheile tale, nu moneda ta” este ridicolă. Schimburile nu dețin chei private pentru că au nevoie, ci pentru că le facilitează utilizatorului. Nu este nevoie să memorezi 12 cuvinte aleatorii sau nenumărate parole, ceea ce reprezintă o barieră uriașă pentru intrarea în DeFi pentru cei care nu sunt cripto-nativi.”

DeFi este o parte a criptomonedei care a rămas în general fidelă etosului de bază al Bitcoin al descentralizării și confidențialității, menținând detașarea cinică de supravegherea guvernamentală. Necontrolate, totuși, astfel de libertăți vin cu un mare risc.

Conform pentru firma de securitate blockchain PeckShield, hackerii au furat peste 2.32 miliarde de dolari în peste 135 de exploatări, din industria DeFi anul acesta. Cifra este cu 50% mai mare decât ceea ce a fost furat din întregul sector pentru tot anul 2021.

#PeckShieldAlert Wintermute a pierdut ~160 de milioane de dolari, ajungând pe locul 5 în clasamentul exploatării DeFi din 2022
În acest incident, exploatatorii au pus imediat cele mai multe grajduri în pool-ul 3CRV pentru a evita includerea pe lista neagră, în timp ce ～50% dintre primii 10 exploatatori au fost transferați la Mixer înainte de sancțiunea Tornado. pic.twitter.com/RxMPOIypSz

- PeckshieldAlert (@peckshieldAlert) 21 Septembrie, 2022

De-a lungul anilor, hoții online au folosit o varietate de tactici pentru a-și îndeplini munca. Cele mai utilizate metode de atac includ honeypot, exit scam, exploit, controlul accesului și împrumut flash, spune Baza de date REKT.

Revenirea din urmă cu schimburile centralizate

Phil Zimmerer, director de strategie la Bobina, o firmă de middleware DeFi, a declarat pentru MetaNews că, pentru a înlocui pe deplin platformele centralizate, opțiunile descentralizate trebuie să ajungă din urmă în ceea ce privește confortul, experiența utilizatorului și funcțiile.

„Acest lucru include lucruri precum performanța, execuția, spread-urile și lichiditatea, dar și un înlocuitor pentru serviciile financiare secundare, cum ar fi programe simple de „câștig” oferite de bursele centralizate”, a spus el.

„Pentru ca acest lucru să se întâmple, protocoalele financiare descentralizate trebuie să devină mai accesibile și mai gestionabile, ceea ce necesită construirea mai întâi a infrastructurii.”

Strategii de la banca de top JP Morgan susțin că, din cauza eficienței demonstrate, CEX-urile vor rămâne probabil platforma preferată în rândul utilizatorilor. Într-o notă adresată clienților, aceștia au susținut că vitezele mai mici ale tranzacțiilor DEX, punerea în comun a activelor și caracteristicile de trasabilitate a comenzilor ar putea limita participarea instituțională.

Marcello Mari, CEO al SingularitateDAO, a declarat pentru MetaNews că acum este momentul potrivit pentru conversații despre utilitatea schimburilor centralizate într-o lume a criptomonedelor concepută pentru a evita un sistem monetar asemănător fiat.

Mai multă reglementare

Este evident că, după prăbușirea spectaculoasă a bursei FTX, guvernele vor înăspri reglementările. L-am întrebat pe Martin Hiesboeck, șeful de cercetare Uphold, dacă crede că reglementările de stat ar contribui la aducerea transparenței în sectorul cripto.

— Absolut, a declarat el. „Industria criptomonedei are nevoie de mai multă transparență, iar reglementările care îi obligă să facă acest lucru garantează că platformele nu își pot evita responsabilitățile de securitate.”

„Reglementările îi vor expune pe cei care nu asigură cea mai bună transparență și cele mai mari rezerve, permițând investitorilor să vadă cine este adevărata afacere și în cine nu se poate avea încredere”, a adăugat Hiesboeck.

Mai multe burse au luat măsuri pentru a crește transparența și încrederea în rândul utilizatorilor lor în urma prăbușirii FTX, al doilea cel mai mare schimb de criptomonede din lume. Bursele au început să publice dovada rezervelor, un proces care verifică că are numerar și criptomonede adecvate în rezervă pentru a susține soldurile clienților.

„Cel mai important lucru pe care l-ar putea face un schimb pentru a restabili încrederea și a rămâne relevant este publicarea unei dovezi de solvabilitate. Nu este suficient, dar este un început”, a spus Hiesboeck.