Cream Finance Review: Depășirea limitelor DeFi

Deși numele său vă poate face să vă dați ochii peste cap, Cream Finance nu este de fapt un alt protocol DeFi umbrit, cu tematică alimentară. De asemenea, nu este un cu sediul în Polonia serviciu de împrumuturi (de care s-ar putea să dai din greșeală când încerci să afli despre Cream Finance). The Cream in Cream Finance înseamnă „Crypto Rules Everything Around Me” și este un proiect de criptomonede cu potențial serios.

Spațiul DeFi a fost într-o stare constantă de frenezie, cu val după val de oportunități de cultivare a randamentului, lăsându-i pe unii mulțumiți, iar pe alții cu toxiinfecții alimentare. APY-ul unora dintre aceste protocoale depășește acum 16 000%. În culise, Cream Finance alcătuiește în liniște o platformă DeFi care este menită să reziste folosind cele mai bune părți din protocoalele DeFi preferate.

O scurtă istorie a Cream Finance

Cream Finance a fost anunțat pentru prima dată de fondator Jeffrey Huang pe iulie 16^th mai devreme anul asta. Autoproclamatul „dictator semi-benvoitor al Cream” este, de asemenea, creierul din spatele Mithril, o platformă de socializare bazată pe Ethereum. Huang este, de asemenea, creatorul Machi 17, o companie taiwaneză de rețele sociale, cu peste 42 de milioane de utilizatori în diversele sale aplicații și site-uri web.

În timp ce Cream Finance trebuia inițial să se lanseze pe Lanț inteligent Binance, protocolul a fost implementat brusc pe Ethereum pe 3 august^rd începând cu un pool de exploatare a lichidității numit YOLO Alpha. Numirea piscinei a fost menită să fie un fel de omagiu doresc.finanta creatorul Andre Cronje și alții din spațiul DeFi cu o mentalitate all-in.

Dezvoltarea Cream Finance a fost destul de neregulată. O nouă actualizare a fost postată de proiect prin Mediu aproape în fiecare zi de la lansarea sa în august. Aceste actualizări dezvăluie că echipa Cream Finance urmărește spațiul DeFi foarte atent și alegând cu pricepere elementele care fac ca alte proiecte, cum ar fi Compound Finance și Uniswap, să aibă un succes atât de mare.

Huang, care este autorul actualizărilor Medium de la Cream Finance, a adăugat și alte știri importante despre DeFi cu fiecare postare, cum ar fi lansarea simbolului CRV de la Curve Finance. De asemenea, el a mulțumit în mod repetat Compound Finance pentru asistența acordată în dezvoltarea protocolului.

cremă finanţe lansat în cele din urmă o a doua versiune a protocolului său pe Binance Smart Chain pe 11 septembrie^th.

Ce este Cream Finance?

cremă finanţe este un protocol DeFi multifuncțional construit pe Etanșul blocului. Pe site-ul său web se descrie ca „o platformă de creditare bazată pe Finanțe Compound și o platformă de schimb bazată pe Balancer Labs”.

Acesta este doar vârful aisbergului, deoarece Cream Finance a dezvăluit noi dimensiuni ale protocolului aproape o dată la două săptămâni de la lansarea sa în august. Cream Finance este în prezent în proces de tranziție la o organizație autonomă descentralizată guvernată de comunitate.

Scopul Cream Finance este să depășească limitele DeFi prin crearea și integrarea protocoalelor mai bune bazate pe cele existente. Protocolul împrumută folosește cod sursă de la Compound Finance, Echilibrist, Curve Finance, Uniswap și Blackholeswap.

Nimic din acest cod nu a fost auditat, iar creatorul Cream Finance Jeffrey Huang a făcut-o afirmația îndrăzneață că nu trebuie să fie auditat de altcineva decât de entitățile care l-au creat (de exemplu, Compound Finance ar trebui să auditeze codul Compound al Cream).

Cream Finance a fost incredibil de transparentă încă de la început cu toate modificările pe care le-a adus protocolului. Echipa de bază Cream Finance va fi formată din patru persoane: fondatorul Jeffrey Huang și trei dezvoltatori cu experiențe extinse în domeniul informaticii, dintre care unul a lucrat și la OmiseGo și Ethereum. Aproximativ 200 de milioane USD de criptomonede este blocat în prezent în protocol la momentul scrierii.

Cum funcționează Cream Finance?

După cum am menționat anterior, Cream Finance are multe dimensiuni și se adaugă una nouă aproape o dată la două săptămâni. La momentul redactării acestui articol, acestea pot fi grupate în următoarele categorii: împrumuturi și împrumuturi, extragerea lichidității, guvernanța și diverse protocoale automate de creatori de piață (servicii de tip DEX și DEX). Cele mai multe dintre acestea sunt identice ca funcție cu protocoalele din care sunt „furcați”.

Creditarea Cream Finance

Prima dimensiune a Cream Finance implică servicii descentralizate de împrumut și împrumut. Aceasta este ceea ce vezi când ești pe Fila Tablou de bord din aplicația Cream Finance. Acest protocol este aproape o copie exactă a Compound Finance, cu excepția unui mic detaliu care este greu de ratat: multe alte active criptomonede sunt acceptate pentru împrumuturi la împrumuturi pe Cream Finance.

Ca și în cazul Finanțe compuse, pentru a împrumuta criptomonede pe Cream Finance trebuie să depuneți o sumă de criptomonedă (în USD) care este mai mare decât suma de criptomonedă pe care o veți împrumuta (în USD). Această criptomonedă depusă este denumită garanție, iar dacă aveți mai mulți bani depuși decât împrumutați se numește supracolateralizare.

În prezent, aveți dreptul să împrumutați până la 60% din valoarea USD a criptomonedei pe care ați depus-o. Acest lucru se poate schimba în viitor, deoarece cerința de garantare s-a schimbat deja de două ori de la lansarea protocolului. Acesta este puțin mai mic decât 66% pe care îl puteți împrumuta pe Compound Finance.

În cazul în care nu știați, nu sunt necesare documente personale sau verificări de credit pentru a împrumuta criptomonede pe Cream Finance și, de asemenea, nu există limită de timp pentru a rambursa împrumutul. Problema este că, dacă valoarea în USD a garanției tale scade astfel încât acum ai împrumutat din punct de vedere tehnic mai mult de 60%, garanția dvs. riscă să fie lichidată (vândută cu reducere altor utilizatori ai platformei).

Pentru a vă permite să împrumutați o criptomonedă, alta decât tipul pe care l-ați depus ca garanție, Cream Finance stimulează creditorii să-și furnizeze activele criptomonede într-o serie de pool-uri de creditare. Ratele dobânzilor pe care creditorii le pot face pentru fondurile depuse (și pe care debitorii le vor datora pentru fondurile împrumutate) depind de cererea și oferta pentru acel activ, iar creditorii se pot retrage în orice moment.

De exemplu, cererea de a împrumuta tokenul MTA al mStable este în prezent mare, rezultând un APY confortabil de peste 50% pentru creditorii care furnizează MTA la protocol. În consecință, rata dobânzii pentru a împrumuta MTA este de asemenea foarte mare – aproape 100%.

Acest lucru este pentru a descuraja împrumutații să nu se împrumute prea mult. La fel ca Compound Finance, Cream Finance atrage atât creditorii, cât și debitorii să folosească protocolul, recompensându-i cu jetoane CREAM atunci când împrumută sau împrumută.

Exploatarea lichidității Cream Finance

Dacă comutați între Răsplăti or piscine filele din aplicația Cream Finance vi se vor prezenta o serie de pool-uri. Aici puteți miza criptomonede pentru a primi și mai multe randamente incredibile de aproape 200% (pentru unele pool-uri). Dacă nu se specifică altfel, puteți retrage aceste fonduri în orice moment.

Ca și în cazul altor protocoale, cum ar fi Curve Finance, Cream Finance îi recompensează pe cei care miză jetoanele în aceste pool-uri, oferindu-le o reducere a taxelor de tranzacționare în Cream Finance Swap (DEX). Scopul extragerii de lichiditate pe majoritatea protocoalelor este de obicei acela de a asigura lichiditate suficientă pentru utilizatorii care schimbă activele din DEX al protocolului respectiv.

Schimb de finanțare cremă

Lansat pe 4 septembrie^th, Cream Finance descrie Swap ca fiind „un furk al Balancer cu un front-end asemănător Uniswap”. Într-o engleză simplă, Cream Finance Swap este un creator de piață automat la fel ca alte DEX-uri precum Balancer și uniswap. Într-o engleză și mai simplă, aceasta înseamnă că este un protocol care utilizează raportul dintre două active dintr-un grup pentru a determina prețul în loc de un carnet de comenzi, cum ar fi un schimb centralizat.

Am acoperit AMM-urile în profunzime în documentul nostru Curba Finante articol și au explicat cel mai bine cu un exemplu simplu pe care l-am detaliat acolo:

„Imaginați-vă că aveți 10 Ethereum și 1000 USDC într-un pool. Aceasta înseamnă că fiecare Ethereum valorează 100 USDC, deoarece raportul este de 1-100. Să presupunem că vine cineva și cumpără 1 Ethereum din bazin. Acum, acest raport s-a schimbat și, odată ce îl calculezi, prețul Ethereum este acum de 111 USD.

Acest lucru stimulează pe cineva să facă arbitraj (profită de o diferență de preț pe două platforme de tranzacționare) și să cumpere 100$ USD pe un alt schimb precum Coinbase și să-l vândă în acest pool ipotetic cu 111$USD, restabilind echilibrul (care este valoarea reală). prețul curent de piață al activului – 100$USD).”

Cea mai mare diferență între Cream Finance Swap și alte AMM-uri este comisioanele mai mici. Cream Finance Swap percepe doar o taxă de tranzacționare de 0.25%, în timp ce standardul neoficial al industriei este de 0.3%. 0.20% din aceste comisioane merg către furnizorii de lichidități (utilizatorii care își depun fondurile în pool-urile din secțiunea anterioară). Restul de 0.05% este alocat rețelei „Cream Finance” (nu este clar ce se înțelege prin aceasta).

Cream Finance DAO (Guvernare)

În timp ce proiectul sugerase o tranziție la un DAO de când a fost lansat, aceasta a fost a anunțat în mod oficial de Cream Finance pe 2 septembrie^nd. În timp ce DAO de la Cream Finance este încă în dezvoltare, postările Medium pare să indice că va lua fragmente din alte proiecte, cum ar fi Aragon să-l construiască. Deținătorii de token-uri CREAM vor avea guvernare, deși nu este clar cum va funcționa votul în prezent.

CreamY creator de piață automatizat

Inspirat de Curve Finance, CreamY este un AMM care oferă schimburi de lichiditate ridicată între activele criptomonede de aceeași valoare. Aceasta include schimburile stablecoin-stablecoin și schimburile între versiunile încapsulate ale Bitcoin și Ethereum. Pe 20 septembrie^th anunțul CreamY de asemenea, indică faptul că CreamY v2, a doua versiune a protocolului, va prezenta active cripto mai volatile.

CreamY v1 nu a fost încă lansat, dar probabil va funcționa exact ca Curve Finance. Aceasta înseamnă că va prezenta o curbă de legare modificată. Deși acest lucru este din nou acoperit în profunzime în articolul nostru Curve Finance, versiunea redusă este că rapoartele a două active dintr-un anumit pool vor putea varia mai mult fără a afecta prețul.

Ca și în cazul AMM-urilor obișnuite, aceste AMM-uri specializate de stablecoin/active stabile recompensează furnizorii de lichidități oferindu-le o reducere a taxelor de tranzacționare pe platformă. Deși acest lucru nu a fost confirmat, CreamY va fi probabil liderul Curve Finance și, de asemenea, va folosi aceste pool-uri pentru a furniza lichiditate altor protocoale, cum ar fi Compound Finance. Acest lucru va crește, teoretic, și mai mult randamentele pentru furnizorii de lichidități, deoarece aceștia vor câștiga atât o reducere a taxelor de tranzacționare pe CreamY, cât și dobânda pentru a fi creditor pe Compound.

CREMA Criptomonedă

CREAM este un token ERC-20 construit pe blockchain-ul Ethereum. Este oferit celor care interacționează cu Cream Finance fie prin împrumut, fie prin împrumut, fie prin furnizarea de lichidități în diferitele sale protocoale.

Suporturi de jetoane CREAM va avea, de asemenea, guvernare peste Cream Finance și toate protocoalele sale odată ce a trecut la un DAO, care este în prezent în curs. Unii consideră că CREAM este o versiune distribuită mai echitabil a simbolului COMP de la Compound Finance.

ICO criptomonedă CREAM

Nu a existat ICO pentru tokenul criptomonedei CREAM. Toate jetoanele au fost pre-minate cu o aprovizionare inițială de 9 milioane CREAM. 67.5% dintre aceste jetoane au fost arse pe septembrie 20^th după discuția comunității, lăsând o nouă aprovizionare maximă de doar 3 milioane de CREAM (2 992 500 pentru a fi exact).

Din această ofertă totală, 61.5% a fost rezervată furnizorilor de lichidități, 23.1% a fost alocată echipei și consilierilor Cream Finance, 7.7% a fost rezervată pentru Compound Finance, iar alte 7.7% vor merge investitorilor de semințe.

În timp ce 92.5% din totalul aprovizionării cu CREAM deține controlul echipei, aceste active sunt păstrate într-un portofel cu mai multe semnături. În prezent, există 12 deținători de chei de portofel, iar lista include persoane de la Pantera Capital și Compound Finance împreună cu cei trei dezvoltatori Cream Finance menționați mai sus.

Tokenurile alocate echipei Cream Finance, consilierilor, investitorilor de semințe și Compound Finance vor fi eliberate lunar pe parcursul unui an începând cu 24 septembrie^th, 2020.

Analiza prețului criptomonedei CREAM

CREAM are un istoric de preț scurt, dar impresionant. Atins un minim de puțin peste 12 USD la scurt timp după lansarea sa pe 7 august^th, o lună mai târziu, se tranzacționa la 280 USD USD - o creștere de peste 20 de ori a prețului!

În timp ce prețul CREAM a scăzut de atunci la ceea ce pare a fi un nivel de suport de aproximativ 100 USD, simbolul rămâne într-un trend ascendent clar vizibil.

Lista de schimb CREAM

Dacă doriți să cumpărați criptomoneda CREAM, cele mai bune pariuri sunt Binance și Uniswap. Rețineți că acesta din urmă este descentralizat și va necesita un portofel Web 3.0 pentru a interacționa. De asemenea, va trebui să plătiți taxe de rețea Ethereum (gaz), care au fost recent destul de scumpe. Ca atare, ești mai bine cu Binance.

Dimpotrivă, puteți opta pentru a cultiva niște CREAM împrumutând, împrumutând sau furnizând lichidități protocoalelor privind Cream Finance.

Portofele de criptomonede CREAM

Odată ce ești mulțumit de toată CREMA pe care ai acumulat-o, vei avea nevoie de un loc sigur pentru a o depozita. Deoarece CREAM este un token ERC-20, acesta poate fi stocat pe aproape orice portofel care acceptă active bazate pe Ethereum. Unde vă decideți să vă depozitați CREMA depinde în mod fundamental de ce intenționați să faceți cu ea.

Dacă intenționați să îl păstrați pe termen lung, luați în considerare obținerea unui portofel hardware, cum ar fi un Ledger sau Trezor. Dacă intenționați să participați la guvernarea Cream Finance, un portofel Web 3.0, cum ar fi Metamask este cel mai bun pariu al tău. Dacă vă aflați undeva la mijloc, un portofel mobil, cum ar fi Portofel Atomic este alegerea pentru tine!

Cream Finance Roadmap

Deocamdată, Cream Finance nu pare să aibă o foaie de parcurs clar definită. Dezvoltarea a fost destul de spontană și destul de imprevizibilă. Este clar că Cream Finance clonează unele dintre cele mai bune protocoale DeFi din jur.

Cu toate acestea, având în vedere că a clonat deja cei mai mulți dintre jucătorii importanți din spațiul DeFi, oricine poate ghici ce vor construi în continuare. Se pare posibil ca DAO să fie finalizat înainte de a fi făcute alte modificări majore. Odată realizat acest lucru, viitorul proiectului va fi în mâinile comunității.

De ce Cream Finance guvernează DeFi

Dacă evenimente precum Migrația lui Sushiswap de 1.16 miliarde USD de la Uniswap ne-au învățat orice, este că protocoalele de top din spațiul DeFi nu sunt imune la concurență – dimpotrivă. Natura open source a multor dintre aceste proiecte facilitează lansarea propriilor versiuni pentru privitorii pricepuți.

Deși Cream Finance nu a detronat (încă) pe niciunul dintre marii jucători, a făcut o treabă remarcabil de bună integrându-le funcțiile și prezentându-le pe o platformă mai ușor de utilizat.

Acest lucru nu înseamnă că nu există probleme cu Cream Finance. Programul remarcabil de scurt de atribuire a token-ului pare să zboare în fața viziunii aparente pe termen lung a proiectului, iar aparenta nerespectare a măsurilor de protecție, cum ar fi auditurile codurilor ale protocolului, este, de asemenea, îngrijorătoare.

În ciuda faptului că nu sunt complet dezlegate de capitaliștii de risc și investitorii de semințe, aceste relații par să fie mult mai puțin pronunțate decât cu multe dintre proiectele din care este inspirată și bazată pe Cream Finance.

Acum pentru jetonul CREAM. Nu este clar cât timp își va menține evaluarea, dat fiind că părțile fondatoare și investitorii au început să primească cota lor de jetoane CREAM. Totuși, adevărul este că prețul CREAM-ului depinde de relația dintre cerere și ofertă și se pare că Cream Finance încă așteaptă momentul de turneu; încă nu a luat cu adevărat lumea DeFi cu asalt.

În timp ce acest lucru nu este neapărat un lucru bun, dezvoltarea necruțătoare din culise dă impresia că este doar o chestiune de timp până când Cream Finance va începe cu adevărat!

Imagine prezentată prin Shutterstock

Disclaimer: Acestea sunt opiniile scriitorului și nu ar trebui să fie considerate sfaturi de investiții. Cititorii ar trebui să își facă propriile cercetări.

Sursa: https://www.coinbureau.com/review/cream-finance/