Cea mai mare alternativă la sistemul BFSI este aici sub forma finanțării descentralizate, așa că astăzi vom explora ce și de ce al DeFi și, de asemenea, vom acoperi oportunitatea și cazul de utilizare pe care le oferă Defi.
DeFi, care este extins ca Finanțe descentralizate, este un ecosistem financiar complet sau o umbrelă care oferă o suită de produse și servicii financiare, cum ar fi împrumuturi, împrumuturi, venit fix, asigurări etc., făcându-l disponibil pentru mase într-o rețea blockchain publică descentralizată, fără orice autoritate a oricărui intermediar.
Defi Pe scurt:
- DeFi constă din Dapps și protocoale peer-to-peer dezvoltate pe rețele blockchain descentralizate care nu necesită drepturi de acces pentru împrumutul, împrumutul sau tranzacționarea cu ușurință a instrumentelor financiare
- Ecosistemul DeFi este format din mai multe produse financiare descentralizate, fără custodie.
- Acestea funcționează folosind dex (schimburi descentralizate), protocoale de creditare și derivate sintetice.
- În prezent, majoritatea aplicațiilor Defi folosesc blockchain-ul Ethereum, dar apar multe rețele publice alternative, cum ar fi Polygon, Binance smart chain, Solana, Cardano, care promite viteză superioară, scalabilitate, securitate și costuri mai mici.
În termeni profani:
Defi nu este altceva decât amalgamarea serviciilor bancare tradiționale cu tehnologia blockchain
Cum funcționează DeFi?
Defi cuprinde diverse instrumente financiare, cum ar fi
- împrumut
- Schimburi descentralizate
- Instrumentele financiare derivate
- Plăţile
- Bunuri
- Predicțiile pieței
Toate aceste instrumente folosesc tokenul digital și contractele inteligente pentru a facilita diverse servicii financiare care nu necesită intermediari, în sistemul nostru bancar tradițional, există aceste bănci centrale și private care acționează ca custode puternic al banilor tăi fiat, ceea ce le permite pentru a dicta termeni împotriva gusturilor noastre, În Defi, acești custozi sunt complet eliminați prin intermediul unui software de contract inteligent.
Un contract inteligent este un tip de cont Ethereum care poate deține fonduri și le poate trimite/rambursa pe baza anumitor reguli. Nimeni nu poate modifica acel contract inteligent atunci când este live - va rula întotdeauna așa cum a fost programat.
Aceste contracte inteligente sunt publice și deschise pentru a fi auditate, ceea ce asigură că orice contracte necorespunzătoare pot fi identificate cu ușurință de către comunitate și pot fi controlate.
Ecosistemul DefI are o comunitate descentralizată de membri tehnici, de exemplu, rețeaua blockchain Ethereum pe care sunt găzduite DefI are comunitatea Ethereum care poate citi codul.
Această comunitate bazată pe sursă deschisă ajută la menținerea dezvoltatorilor sub control, dar această nevoie se va diminua în timp, pe măsură ce contractele inteligente devin mai ușor de citit și sunt dezvoltate alte modalități de a dovedi fiabilitatea codului.
Acum că avem o înțelegere de bază a modului în care funcționează Defi, este imperativ să înțelegem ce face de fapt DefI să iasă în evidență. IT sunt proiectele lor sau să spun protocoalele lor DefI ceea ce o face unică ca platformă fintech. Pentru a înțelege mai bine mecanismul de lucru DefI, să discutăm câteva dintre proiectele DefI
Protocoale DefI care merită înțelese
Sistemele Defi pot fi clasificate în următoarele:
Protocolul de împrumut:
- creator
- Aave
- Compus
Aceste protocoale Defi de împrumut permit utilizatorului să împrumute criptomonede ca împrumut, în funcție de capacitatea de rambursare a utilizatorului, pe lângă faptul că utilizatorul poate pur și simplu să-și blocheze criptomonedele la schimburile Defi sau la schimburile cripto centralizate pentru a câștiga un venit pasiv.
Pentru a afla mai multe despre creditarea criptografică: cum ar fi Staking & Yield Farming
Vă rugăm să citiți articolele mele anterioare de mai jos:
Dex: Schimburi descentralizate:
În afară de creditare, există proiecte de schimb descentralizate precum
- UniSwap
- Schimb de sushi
- swap de clătite
Bursele descentralizate sunt burse care funcționează fără intermediar. Nu sunt la fel de populari ca omologii lor centralizați.
Pentru a afla mai multe despre Dex, vă rugăm să citiți articolul meu despre același lucru
Aceste schimburi permit utilizatorilor să tranzacționeze orice token nativ, de exemplu Ethereum Cheia ERC-20, în calitate de furnizor de lichiditate pentru a câștiga bani pentru furnizarea de lichiditate pieței de jetonuri în cauză.
Să mergem mai profund luând UniSwap ca exemplu:
UniSwap oferă trei funcționalități de bază:
- Schimbarea de jetoane
- Adăugarea de lichiditate
- Eliminarea lichidității.
Cum funcționează schimbul de jetoane?
- Utilizatorilor li se cere să creeze un cont pe Metamask/sau să își conecteze portofelul la UniSwap Dex.
- Odată ce un cont Metamask este creat, utilizatorii pot selecta jetoanele pe care le dețin în portofel pentru a le schimba cu tipul dorit de criptomonedă, care sunt acceptate de DEX-ul dat.
Cum se adaugă Adăugarea de lichiditate?
- Pentru a oferi lichiditate, utilizatorii depun o valoare echivalentă de jetoane în. contractul de schimb asociat jetonului
- Odată ce aveți jetoane pentru lichiditate, le puteți adăuga la un „pool de lichiditate” pe UniSwap sau orice interfață Dex.
- Utilizatorii care își blochează simbolul pentru lichiditate sunt recompensați cu o taxă calculată de schimb
Active sintetice:
Al treilea tip de proiecte DefI sunt activele sintetice, de exemplu, acțiunile tokenizate ale synthetix sau monedele stabile descentralizate de către Makers, cum ar fi DAI.
Un activ sintetic este pur și simplu un derivat tokenizat care imită valoarea altui activ.
De exemplu :
Sintetix : este o astfel de platformă Defi care permite utilizatorilor să creeze și să schimbe versiuni sintetice de active precum aurul, argintul, criptomonede și monede tradiționale precum euro. Activele sintetice sunt susținute de excesul de garanții blocate în contractele Synthetix.
În afară de acestea 3, există protocoale care acceptă:
Predicții de piață:
Aceste platforme Defi de predicții de piață permit utilizatorilor să facă previziuni viitoare pentru anumite evenimente, cum ar fi pariuri sportive sau politică, până la predicții privind prețurile acțiunilor și multe altele.
Sistemele DeFi deschid aceste piețe pentru participare. Conceptul de piețe de predicții descentralizate a fost mult timp promovat ca o posibilitate prin contractele inteligente.
Exemplu de protocol de predicție a pieței:
Augur: Aceasta este o platformă de piață de predicție descentralizată care utilizează predicția colectivă a populației în masă. Platforma DeFi August folosește Ethereum pentru a valorifica „Înțelepciunea mulțimii” pentru a crea date predictive în timp real.
Versiunea primară a lui Augur a fost lansată în 2015, iar rețeaua principală a fost lansată în 2018.
Cum funcționează Augur?
Augur vă oferă două funcționalități principale:
Crearea pieței:
Utilizatorii pot forma piața Augur cheltuind o anumită sumă de Ethereum. Atunci când creează o piață, utilizatorii trebuie să stabilească taxele de preluare și comisioane de producător, care ar trebui să fie suficient de mici pentru a stimula oamenii să liciteze și suficient de mari pentru a acoperi costul Ethereum.
Evenimente de tranzacționare acțiuni:
Acum, orice utilizator poate face parte din creat Augur piață, pentru a tranzacționa în raport cu previziunile privind apariția evenimentului de pe piață listat. Comercianții pot câștiga bani cumpărând poziții la un cost scăzut și vânzându-le atunci când prețul crește. Oamenii care prezic corect un eveniment vor primi și recompense atunci când piața se închide.
Augur are simbolul de reputație nativ: $REP care este un token ERC-20 pentru a fi utilizat pe platforma Augur pentru a crea și tranzacționa predicții. După cum sugerează și numele, $REP reprezintă reputația deținătorilor de token-uri pe piață. Pentru orice acțiune care necesită jetoane, utilizatorii își pun în joc reputația.
Defi are următoarele atribute cheie, ceea ce o face o platformă descentralizată pentru lumea financiară
Non-Custodele:
Spre deosebire de schimburile centralizate sau BFSI-urile tradiționale, protocoalele DeFi nu iau niciodată în custodie activele dvs. cripto asociate portofelului dvs., cu protocoalele DeFi aveți întotdeauna custodia completă asupra criptomonedei.
Descentralizat:
Protocoalele Defi sunt descentralizate deoarece nu există o autoritate unică din partea echipei de creatori a platformei Defi, care controlează platformele Defi. Încurajează practica comunității răspândite în mai multe locații, pentru a avea control asupra contractelor inteligente. Creatorii se votează în afara puterii cât mai curând posibil și lasă utilizatorii comunității să voteze viitorul rețelei Defi în cauză.
Foarte transparent:
Defi promovează cel mai înalt nivel de transparență în modul în care funcționează, permițând un nivel mai mare de deschidere și accesibilitate către toți. Fiind construite pe un blockchain, tranzacțiile cu protocoale Defi sunt disponibile auditului public. Adevărata frumusețe este că toate tranzacțiile asociate cu registrul public sunt anonime, constând doar din adrese numerice.
Fara Permisiuni:
O conexiune la internet este tot ce aveți nevoie pentru a accesa aceste servicii Defi
Dovada de cenzură:
Nicio parte centrală nu poate inversa ordinea tranzacțiilor și nu poate opri serviciul
programabile:
Dezvoltatorii pot crea și întrepătrunde servicii financiare la un cost foarte foarte scăzut
Eficiență ridicată:
Serviciile financiare Open Defi sunt alimentate și conduse de software fără nicio dependență umană, ceea ce reduce orice probleme operaționale și costuri, făcând sistemul mai automatizat și mai eficient.
Care sunt dezavantajele asociate cu sistemul Defi?
Acestea sunt câteva dintre dezavantajele proeminente care trebuie luate în considerare din partea utilizatorilor Defi
Risc de securitate prin contract inteligent:
Contractele inteligente, care acționează ca pilon în sistemul blockchain Defi, sunt predispuse la manipulare, aceste software-uri de contracte inteligente sunt open source, care pot fi privite de către utilizatorii care investesc, înainte ca aceștia să investească. Contractele inteligente Defi sunt în general predate agenției lor de partid pentru auditul de securitate și urmărirea erorilor, dar totuși erorile contractelor inteligente pot fi scăpate din cauza implicării umane, acest lucru este riscant și poate duce la defecțiuni tehnice la nivel de software.
Utilizatori răi cu intenție malafide:
Au existat câteva cazuri majore în trecut, cum ar fi în septembrie 2020, schimbul KuCoin a confirmat transferul de jetoane bitcoin și ERC-150 în valoare de 20 de milioane de dolari din portofelele sale fierbinți. Când au auditat această tranzacție cu software-ul de informații blockchain Elliptic, au descoperit că schimbul a pierdut de fapt aproximativ 281 de milioane de dolari.
Aceste tipuri de incidente, deși nu sunt foarte frecvente, pot apărea și, datorită naturii descentralizate a Such Dex, astfel de actori răi pot juca joc și totuși pot scăpa de la înghețarea fondurilor.
Responsabilitatea utilizatorului unic:
Având în vedere că DeFi nu este lipsit de riscuri și probleme, încă nu este responsabil pentru greșelile tale.
DeFi transferă responsabilitatea de la intermediari la utilizatori
Deoarece DeFi nu dețin nicio custodie a jetoanelor utilizatorului, dacă se întâmplă vreo neregulă cu aceleași, utilizatorul este singurul responsabil pentru pierderea activelor digitale și, ține cont, este aproape imposibil de recuperat, deoarece nu există un sistem central care ar au păstrat o urmă de același lucru și au făcut ceva
Supracolateralizare:
Afacerile de creditare Defi suferă de supra-colateralizare și apare atunci când valoarea activului mizat (de către împrumutat) este prohibitiv de mare în comparație cu valoarea împrumutului în sine.
Proiectele DeFi au o garanție ridicată pentru a contracara înlăturarea obstacolelor, cum ar fi ratingurile de credit.
Cu unele statistici de la, Defi World și cu comparația Defi vs Finanțe tradiționale:
- Proiecte de împrumut de top Defi precum Aave & Compound rămâne jucătorul dominant în acest spațiu de creditare și am văzut o creștere a valorii totale blocate de la $100 milioane până la 15 miliarde USD+ garanție în mai puțin de 24 de luni.
- Aave conduce jocul cu depozitele totale, începând cu iunie 2021, Aave a inversat și valoarea totală împrumutată, dominând acum împrumuturile atât în depozite, cât și în împrumuturi restante,
Consultați imaginea de mai jos:
- &
- 2020
- 7
- Absolut
- acces
- accesibilitate
- Cont
- Acțiune
- TOATE
- Permiterea
- Apps
- articol
- bunuri
- activ
- Bunuri
- de audit
- Automata
- Bancar
- Băncile
- Frumuseţe
- Cea mai mare
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- Imprumut
- Bug
- gandaci
- afaceri
- Cumpărare
- Capacitate
- Cardano
- cod
- Comun
- comunitate
- contract
- contracte
- Crearea
- creator
- credit
- cripto
- Schimburi Crypto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Moneda
- Custodie
- DAI
- DApps
- de date
- descentralizată
- Schimbul descentralizat
- Finanțe descentralizate
- DEFI
- Instrumentele financiare derivate
- Dezvoltatorii
- Dex
- digital
- Active digitale
- condus
- EC
- ecosistem
- Eliptice
- CEC-20
- ethereum
- Euro
- eveniment
- evenimente
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- Eșec
- Taxe
- Decret
- Bani Fiat
- finanţa
- financiar
- Servicii financiare
- FinTech
- formă
- Gratuit
- Îngheţa
- Complet
- funcţie
- Fondurile
- viitor
- joc
- Aur
- aici
- Înalt
- deţine
- Cum
- hr
- HTTPS
- ia
- imagine
- Venituri
- Crește
- asigurare
- Inteligență
- scop
- Internet
- investind
- probleme de
- IT
- Cheie
- Kucoin
- conduce
- AFLAȚI
- carte mare
- împrumut
- Nivel
- Lichiditate
- Broaste
- Lung
- major
- producător
- Efectuarea
- Piață
- pieţe
- mediu
- Membri actuali
- MetaMask
- milion
- bani
- luni
- reţea
- rețele
- promoții
- deschide
- open-source
- Oportunitate
- comandă
- Altele
- oameni
- Stâlp
- platformă
- Platforme
- player
- politică
- Popular
- populație
- putere
- prezicere
- Predictii
- preţ
- privat
- Produse
- Proiecte
- dovadă
- public
- evaluări
- în timp real
- Recupera
- inversa
- Recompense
- Risc
- norme
- Alerga
- scalabilitate
- securitate
- Servicii
- set
- Acțiuni
- Pantaloni scurți
- Silver
- inteligent
- contract inteligent
- Contracte inteligente
- So
- Software
- suntrap
- Spaţiu
- viteză
- Cheltuire
- Sportul
- răspândire
- Stablecoins
- miză
- Staking
- Statistici
- stoc
- Stocuri
- Suportat
- Sprijină
- sistem
- sisteme
- tech
- Tehnic
- timp
- semn
- indicativele
- top
- Urmărire
- comerţului
- Comercianti
- Trading
- bancare tradiționale
- finanțe tradiționale
- tranzacție
- Tranzacții
- Transparență
- uniswap
- utilizatorii
- valoare
- Vot
- Portofel
- Portofele
- OMS
- Apartamente
- fabrică
- lume
- valoare
- Randament