DeFi pentru investitori: Găsirea următorului Crypto Unicorn

Imaginați-vă dacă ați avea o superputere care vă permite să investiți în următorul Google, Amazon sau Apple.

Îmi imaginez asta ca pe un fel de „Spidey Sense” care vă permite să vedeți următoarea companie cu o creștere mare, de miliarde de dolari. Să numim această superputere „Uni-Sense”.

Astăzi te voi ajuta să deblochezi acea superputere.

Aceasta este o afirmație îndrăzneață, dar atât de încrezător sunt în creșterea DeFi, tehnologia Finanțelor Descentralizate care vine să preia băncile. Sunt și mai încrezător că habar nu au ce se întâmplă: DeFi mănâncă băncile.

Dacă ești nou în spațiu, DeFi este un nou tip de industrie a serviciilor financiare, dezvoltată parțial ca răspuns la statutul juridic confuz al criptomonedelor. Pentru că guvernele nu se pot hotărî, există această forță furioasă de a inova în jurul lor, în moduri care nu pot fi oprite.

Forumul Economic Mondial are un excelent Setul de instrumente DeFi Policy-Maker, pentru a ajuta la educarea băncilor și guvernelor cu privire la modul în care funcționează și la modul în care acestea ar putea răspunde. Acest raport este o citire obligatorie pentru investitorii blockchain, în special această diagramă:

Această „stivă Defi” este un model grozav pentru a înțelege acest nou sistem financiar. Odată ce înțelegeți aceste straturi diferite, vă puteți dezvolta Uni-Sense pentru a vă ajuta să identificați următorul unicorn (adică, compania sau proiectul lider) în fiecare strat.

Să despachetăm aceste straturi mai detaliat. De jos în sus, avem:

Stratul de așezare

Aceasta este infrastructura pe care este construită DeFi. Pentru marea majoritate a proiectelor DeFi, acel strat este Ethereum. După cum am spus din nou și acâştig, Cel mai simplu mod de a investi în DeFi este să cumpărați și să dețineți ETH. Este fundamentul DeFi și este fundamentul unui portofoliu de investiții DeFi inteligent (inclusiv al meu).

Stratul de active

Acestea sunt monedele stabile care servesc ca „on rampe” și „off rampe” între sistemele financiare tradiționale și digitale. Cele mai multe dintre aceste monede stabile sunt legate de dolar, așa că nu are rost să „investiți” în ele, deoarece nu vor crește în valoare, deși companiile care emit stablecoins vor deveni extrem de valoroase pe măsură ce ies la bursă pe bursa tradițională. (Vezi piesa mea pe Stoc de monede.)

Stratul Gateway

Acesta este portofelul care vă deține cripto. În DeFi, marea majoritate a cotei de piață este deținută de Metamask, care este un produs de la Consensys. În prezent, Consensys este o companie privată, dar mă aștept să se schimbe. (Coinbase și-a lansat recent propriul portofel de concurență Metamask - un alt motiv în care să luați în considerare investiția Stoc de monede.)

Stratul aplicației

Aici lucrurile devin interesante. Acestea sunt ca aplicațiile care rulează pe computer sau pe telefon, iar raportul WEF le-a împărțit în patru categorii (cu siguranță vor fi mai multe).

1) Schimburi descentralizate: Aceste platforme vă permit să schimbați (sau să schimbați) o criptomonedă cu alta. Gândiți-vă la schimburi precum Coinbase sau Binance, dar descentralizată. Acest lucru le face și mai ușor pentru investitori: în loc să așteptați ca aceștia să iasă la bursă pe bursă, pur și simplu cumpărați și păstrați jetonul lor, al cărui preț este o reflectare a ceea ce investitorii cred că va valorifica valoarea viitoare. Actualul lider DEX este uniswap (UNI), care – fidel numelui său – este deja un unicorn.

2) Credit: În loc să împrumute de la bănci, platformele DeFi le permit utilizatorilor să se împrumute unul de la altul. Câștigi jetoane native ale platformei pentru împrumut și împrumut, iar aceste jetoane cresc în general pe măsură ce platforma atrage mai mulți utilizatori (vezi Pasul 3 din diagrama de mai sus).

Liderul actual în acest spațiu este Compus, care este și un unicorn. Pentru a fi clar, există două moduri de a investi în COMP: puteți fie să împrumutați o mulțime de criptografii prin Compound pentru a câștiga jetoane COMP (vezi Pasul 3 de mai sus) - sau dacă credeți în potențialul pe termen lung al proiectului, puteți pur și simplu să cumpărați și țineți apăsat COMP direct.

3) Derivate: Aici lucrurile devin complicate. Un derivat este în esență un token bazat pe blockchain legat de un alt activ. Sunt prea multe pentru a numi: futures, opțiuni, piețe de predicții și chiar NFT sunt toate tipurile de derivate. Pericolul investiției în instrumente derivate este că puteți construi rapid un Turnul Jenga – adică derivate ale derivatelor – care se poate prăbuși brusc. Calcați cu grijă.

4) Asigurări: Tranzacționarea în DeFi este riscantă, așa că una dintre cele mai mari oportunități este pur și simplu să investești în companiile care se asigură împotriva acestui risc. (Gândiți-vă la investiția uriașă a lui Warren Buffett în compania de asigurări GEICO, una dintre cele mai multe profitabil vreodată.)

Asigurarea DeFi protejează utilizatorii de erori de contract inteligente sau de hack-uri de protocol: liderul actual aici este Nexus Mutual, al cărui token NXM nu este încă statutul de unicorn, ceea ce îl face o oportunitate de investiție interesantă. Privește acest spațiu cu ochi laser.

Stratul de agregare

Iată unde pot fi combinate toate aceste servicii DeFi, ceea ce este cu adevărat unic pentru acest spațiu și unde băncile pur și simplu nu pot concura. Deoarece totul se bazează pe software, cripto-ul pe care l-ați investit în DeFi poate fi realocat automat, urmărind în mod constant cea mai bună rentabilitate a banilor tăi. (Gândiți-vă la asta ca la un robo-consilier pe steroizi.) În această categorie sunt:

1) agregatoare DEX: Gândiți-vă la Kayak sau Google Flights, care sunt servicii de agregare a zborurilor care vă economisesc timp în găsirea celor mai bune tarife de avion. Dacă încercați să schimbați un token cu altul, agregatorii DEX vor scana automat toate cele mai bune schimburi descentralizate, vor găsi cea mai bună rată și vor direcționa tranzacțiile dvs. acolo. Serviciul lider este în prezent 1inch. (Vezi și articolul nostru despre Top Agregatori DEX.)

2) Gestionarea activelor și a randamentului: Managerii tradiționali de active sunt oameni care vă investesc banii într-un portofoliu bine diversificat. În DeFi, toate acestea se pot face în cod. Un exemplu este Echilibrist (BAL), care este ca un fond index cu auto-reechilibrare. Dacă doriți să păstrați un portofoliu de 70% bitcoin și 30% Ethereum, un pool Balancer le va menține automat echilibrate pentru dvs., făcând tranzacții în culise pe măsură ce prețul BTC și ETH se schimbă. Managerii financiari tradiționali vor fi perturbați masiv de aceste noi site-uri web de gestionare a activelor. Modelele de afaceri evoluează rapid, așa că antrenați-vă puterile Uni-Sense în acest spațiu.

Cartea secretă pentru a-ți dezvolta Uni-Sense

Există o carte cu un cult underground printre investitorii de succes în blockchain: Revoluții tehnologice și capital financiar de cercetătoarea universitară Carlota Perez. (Copertul cartonat se vinde cu 125.00 USD pe Amazonși merită.)

Perez susține că revoluțiile tehnologice vin în valuri: revoluția industrială, revoluția căilor ferate, revoluția internetului și așa mai departe. Fiecare dintre aceste revoluții tehnologice necesită sume masive de bani, pentru că fiecare are nevoie de propria infrastructură. Astfel, revoluțiile financiare și tehnologice merg mână în mână.

Pentru a avea o revoluție a automobilelor, de exemplu, trebuie să construiți și drumuri, acces la combustibil ieftin, dealeri auto și multe altele. O mulțime de bani se revarsă în aceste industrii conexe, creând noi inovații financiare, cum ar fi asigurarea auto și finanțarea auto. Lumea începe să se schimbe în moduri profunde și imprevizibile: mașinile înseamnă libertate, așa că oamenii încep să își ia mai multe vacanțe, să se mute în suburbii și așa mai departe. Deci, aceste revoluții tehnologice și financiare provoacă schimbări permanente, pe termen lung, în societate.

Tociștii blockchain iubesc această carte, deoarece vedem această epocă actuală drept începutul unei noi revoluții tehnologice. Bitcoin, criptomonedele și acum DeFi sunt unele dintre componentele acestui nou val, care va fi probabil la fel de perturbator și de anvergură precum Revoluția Industrială.

Dar această pagină a fost pe care am scanat-o și am fixat-o pe desktop când am citit prima dată cartea:

Într-o pagină, Perez a rezumat frumos cele cinci tipuri de inovații financiare care însoțesc aceste revoluții tehnologice. Mă uit la această diagramă în mod regulat pentru a-mi perfecționa puterile de detectare a unicornului și vă încurajez să petreceți timp absorbind aceste cinci categorii: vă vor ascuți și Uni-Sense.

Cele mai valoroase companii de mâine vor fi liderii blockchain în fiecare dintre aceste categorii.

Rețineți că multe nu vor fi „companii” în sensul tradițional: vor fi proiecte descentralizate. Chiar și așa, puteți investi în ele astăzi pur și simplu cumpărând și deținând jetonul însoțitor.

Punerea pe toate împreună

Acum, să combinăm categoriile lui Perez cu categoriile DeFi din raportul Forumului Economic Mondial:

Inovație financiară	Categoria DeFi	Liderii actuali	Activ investibil
Furnizarea de capital pentru noi produse sau servicii	Stablecoins	Tether, USDC (Circle/Coinbase)	Stoc de monede
Sprijinirea creșterii sau expansiunii	Credit	Compus	COMP
Modernizarea serviciilor financiare în sine	Registre contabile distribuite, schimburi centralizate, schimburi descentralizate, portofele	Ethereum, Binance, Uniswap, Coinbase, ConsenSys	ETH, BNB, UNI, stoc Coinbase
Luarea de profit și repartizarea investițiilor și a riscului	Asigurari, derivate	Nexus Mutual	x m
Obligații de refinanțare sau mobilizare de active	Agregatoare DEX, managementul activelor, managementul randamentului	Echilibrator, 1 inch	BAL, 1 inch

Acesta este cadrul dumneavoastră pentru viitorul finanțelor.

La fel ca în primele zile ale internetului, lucrurile se mișcă rapid. Aceștia sunt liderii actuali, dar în fiecare săptămână apar noi provocări. Este posibil ca unele dintre aceste proiecte să nu apară în cinci ani, dar tendința mai mare este aici pentru a rămâne: DeFi modernizează serviciile financiare și asta prezintă oportunități uriașe pentru investitori.

TLDR: Cel mai simplu mod de a investi în DeFi este să cumpărați și să dețineți ETH. Pentru cei care au timp și bani, luați în considerare diversificarea în acțiunile și blocurile din tabelul de mai sus, deoarece este probabil să fie unicornii viitorului (unii sunt deja unicorni astăzi). A face cercetare. Dezvoltați-vă Uni-Sense. Călărește spre apus.

De asemenea, ați putea fi interesat să citiți:

Sursa: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/