Finanțarea descentralizată (DeFi) este una dintre cele mai populare dezvoltări din spațiul cripto-activelor, care recreează sistemele financiare tradiționale într-un mod descentralizat, deschis, autonom și fără permisiuni. În ciuda unei piețe ursoase dure, DeFi s-a dovedit rezistent și a fost incredibil de văzut pe tot parcursul anului 2022.
Piața DeFi a văzut valoarea TVL (valoarea totală blocată) a crescut de la 687 de milioane de dolari la peste 14 de miliarde de dolari până la sfârșitul anului 2022. Volumul DEX-urilor în ianuarie a crescut cu 27% față de o lună mai devreme, la 56 miliarde USD. Aceasta marchează prima creștere a volumului lunar din mai 2022, cu excepția creșterii din noiembrie ca urmare a impactului FTX.
DeFi – Ce este mai exact?
DEFI este termenul umbrelă pentru colecție de produse și servicii financiare care se bazează pe contracte inteligente și blockchain. Aplicațiile DeFi sunt descentralizate, funcționând peer-to-peer (P2P). Cu toate acestea, măsura în care realizează descentralizarea poate varia. Se mai numește și „bani legos” datorită naturii sale modulare și componabile. Fiecare „cărămidă Lego” individuală din cadrul aplicației DeFi reprezintă o ofertă financiară unică pe care utilizatorii o pot combina în funcție de preferințele lor. Prin fuzionarea mai multor dintre aceste produse și servicii Lego-brick, poate fi creată o nouă aplicație DeFi care este mai robustă sau adaptată pentru a satisface cerințele specifice ale fiecărui utilizator.
Apariția pieței DeFi a atras atenția factorilor de decizie din cauza creșterii aplicațiilor care utilizează tehnologii de registru distribuit. În loc să depindă de entitățile centralizate pentru încredere, piețele DeFi funcționează ca rețele bazate pe comunitate, având ca scop automatizarea elementelor care promovează încrederea în instituțiile centralizate. Ei se străduiesc să funcționeze la nivel global și fără frontiere, furnizând servicii financiare, ocolind în același timp nevoia de intermediari sau proceduri centralizate.
Elementele de bază ale DeFi
- Stablecoins – Monedele stabile sunt foarte importante pentru împrumut. Utilizatorul nu are nevoie să împrumute criptomoneda care fluctuează în cost. Utilizatorul ar trebui să împrumute o monedă stabilă și apoi să o utilizeze așa cum vrea. Acest lucru facilitează, de asemenea, procesul de împrumut.
- Guvernanță – Guvernarea este un aspect important al executării protocolului descentralizat. Toate evoluțiile din protocol se bazează pe rezultatele votului. Votarea poate fi efectuată de deținătorii de jetoane de guvernare ale protocolului.
- Producători automatizați de piață (AMM) – Schimburile tradiționale se bazează pe carnete de comenzi. Dacă utilizatorul solicită să tranzacționeze o criptomonedă, va avea nevoie de un cumpărător sau vânzător ulterior. AMM îl înlocuiește. Permite utilizatorilor să dezvolte fonduri de lichiditate de 2 jetoane. Tranzacționarea poate avea loc în cadrul pool-ului astfel creat.
- Puntea – DeFi permite funcționalitatea încrucișată între diferite blockchain, permițând utilizatorilor să transfere jetoane de la un blockchain la altul. Acest lucru este posibil prin punți, care constau în contracte inteligente. Aceste contracte inteligente blochează tokenul nativ al utilizatorului și îi oferă un token atașat 1:1 pe blockchain-ul țintă.
Statistici cheie DeFi 2023
În prezent, interesul global este în creștere pentru economia digitală, cu un accent deosebit pe tehnologia blockchain. DeFi oferă posibilități interesante, cum ar fi faptul că cuprinde mai multe aplicații și protocoale extrem de interoperabile. Ca tehnologie emergentă, are potențialul de a perturba întregul sector financiar în viitor.
Ecosistemul Ethereum continuă să domine spațiul DeFi, reprezentând 58% din toată lichiditatea din sector. În ceea ce privește incidentele notabile, cel mai mare exploit DeFi din 2022 a fost exploitul podului Ronin, care a avut loc în martie. Acest exploit a dus la pierderi de 173,600 ETH și 25.5 milioane USDC, evaluate la peste 625 milioane USD la acea vreme.
În ciuda scăderii valorii totale blocate (TVL) și a amplorii semnificative a acestor hack-uri, analizele financiare rămân optimiste în ceea ce privește sectorul. Potrivit unui raport de piață, dimensiunea pieței blockchain la nivel mondial este de așteptat să atingă 67.4 miliarde USD până în 2026. Această prognoză ia în considerare diverși factori, inclusiv o creștere a finanțării cu capital de risc, acceptarea mai largă a blockchain pentru sistemele de plată și integrarea soluțiilor blockchain. în domenii precum securitatea cibernetică și bancare.
Cele mai bune previziuni DeFi pentru 2023
- Eroare de schimb centralizat – În 2022, numeroase burse centralizate (CEX), inclusiv FTX sub Sam Bankman-Fried, au avut eșecuri. Acest lucru a dus la un proces îndelungat pentru utilizatori de a-și recupera activele, ceea ce a dus la o suspiciune tot mai mare față de aceste platforme din cauza lipsei de transparență și control.
Pe de altă parte, schimburile descentralizate (DEX) oferă utilizatorilor operațiuni transparente și control complet, deși necesită adesea mai multă diligență din partea utilizatorului obișnuit din cauza complexității lor. În loc să acorde acces la fonduri unei corporații centralizate, DEX-urile oferă utilizatorilor o vizibilitate deplină asupra modului în care fondurile lor sunt stocate pe platformă. Drept urmare, 2023 poate fi un an revoluționar pentru DEX-uri, cu posibilitatea de a introduce mai multe funcționalități inovatoare în aceste platforme și aplicații. - Finanțe descentralizate – Un număr tot mai mare de investitori au început să înțeleagă distincția dintre DeFi și omologul său centralizat tradițional. Un exemplu ilustrativ în acest sens este atunci când creditorii au putut să-și recupereze activele numai prin utilizarea unor contracte inteligente. Acest scenariu a apărut atunci când Celsius și Alameda Research și-au rambursat împrumuturile pentru a avea acces la garanțiile pe care le-au furnizat pentru a împrumuta dolari.
- Integrarea instituțională - Investitorii recunosc din ce în ce mai mult potențialul utilizării contractelor inteligente, ceea ce duce la o creștere probabilă a integrării DeFi cu CeFi. Un exemplu notabil în acest sens este JP Morgan, care a făcut progrese semnificative în inițiativele sale bazate pe blockchain prin entitatea sa dedicată, Onyx.
- Identitate descentralizată - Pe măsură ce CeFi continuă să exploreze modalități de a încorpora metode bazate pe blockchain, DeFi va juca, de asemenea, un rol esențial în dezvoltarea identităților digitale. În 2022, au apărut mai multe instrumente care au explorat interacțiunea dintre rețelele sociale, identitățile descentralizate și reputațiile. Proiecte precum ENS, jetoane legate de suflet, Lens și POAP-uri au fost esențiale în această explorare.
Avantajele DeFi
DeFi are potențialul de a transforma sectorul financiar, oferind un sistem financiar mai deschis, mai transparent și mai accesibil pentru toată lumea.
- Descentralizare: DeFi elimină nevoia de intermediari, permițând utilizatorilor să acceseze direct serviciile financiare fără a se baza pe instituții terțe. Acest lucru are ca rezultat comisioane mai mici, timpi de tranzacție mai rapidi și un control mai mare asupra activelor cuiva.
- Transparență: Tranzacțiile DeFi sunt documentate pe un blockchain public, stabilind un registru transparent și neschimbabil al tuturor activităților financiare. Această înregistrare transparentă a tranzacțiilor insuflă încredere în sistem și permite oricui să auditeze tranzacțiile financiare.
- Securitate: DeFi se bazează pe contracte inteligente și criptografie pentru a asigura securitatea tranzacțiilor. În contractele inteligente, termenii acordului sunt aplicați automat atunci când sunt îndeplinite anumite condiții, asigurându-se că fondurile sunt eliberate numai atunci când sunt îndeplinite condițiile.
- Accesibilitate: DeFi este deschis oricărei persoane cu o conexiune la internet, indiferent de locație sau starea financiară. Acest lucru le permite utilizatorilor să acceseze servicii financiare pe care nu le-ar fi putut accesa altfel.
Rezumând
DeFi TVL a scăzut cu 76% pe tot parcursul anului 2022, cu toate acestea, este de așteptat să se extindă cu un CAGR de 42.5% din 2022 până în 2030. Din 2020, DeFi TVL a crescut cu 6,900%. Schimburile descentralizate au înregistrat un volum de tranzacționare de peste 850 de miliarde de dolari în 2022 de la peste 5.6 milioane de adrese de portofel unice.
Venitul pasiv DeFi depinde de miza și expunerea unilaterală în 2022. Există multe sectoare în cadrul DeFi care au deja o potrivire produs-piață. Acestea vor continua să crească, cum ar fi DEX-urile pentru instrumente derivate și tranzacționare la vedere, monede stabile și protocoale de miza de lichiditate. În 2023, pe măsură ce spațiul bloc devine mai valoros, mulți utilizatori vor dori să-și mizeze jetoanele Ethereum pentru a câștiga venituri produse în lanț, în timp ce experimentează beneficiile și compozibilitatea DeFi.
Cauți ajutor aici?
Conectați-vă cu expertul nostru pentru o discutie detaliatan
Mesaje: 13
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. Automobile/VE-uri, carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- BlockOffsets. Modernizarea proprietății de compensare a mediului. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- :are
- :este
- :nu
- $UP
- 1
- 2 Tokens
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- Capabil
- Despre Noi
- acceptare
- acces
- accesibil
- Conform
- Cont
- Contabilitate
- Obține
- peste
- activităţi de
- adrese
- avansare
- progresele
- Avantajele
- Acord
- înainte
- Urmarind
- Alameda
- CERCETARE ALAMEDA
- TOATE
- Permiterea
- permite
- deja
- de asemenea
- Cu toate ca
- AMM
- AMM-uri
- an
- analize
- și
- O alta
- oricine
- aplicaţia
- aplicație
- aplicatii
- SUNT
- AS
- aspect
- Bunuri
- At
- atenţie
- de audit
- automatizarea
- în mod automat
- autonom
- in medie
- Bancar
- -Bankman Fried
- bazat
- bază
- BE
- Urs
- Urs de piață
- devine
- fost
- început
- fiind
- Beneficiile
- între
- Miliard
- Bloca
- blockchain
- piața blockchain
- soluții blockchain
- Tehnologia blocurilor
- blockchain-based
- blockchains
- Blocuri
- Manuale
- frontierelor
- împrumuta
- Imprumut
- descoperire
- POD
- poduri
- Clădire
- CUMPĂRĂTOR..
- by
- cagr
- denumit
- CAN
- capital
- CeFi
- Celsius
- centralizat
- Schimburi centralizate
- sigur
- CEX-uri
- Colateral
- combina
- Bazat pe comunitate
- Completă
- complexitate
- cuprinde
- Condiții
- conexiune
- continua
- continuă
- contracte
- Control
- CORPORAȚIE
- A costat
- Echivalent
- a creat
- creditori
- cryptocurrency
- criptografie
- Securitate cibernetică
- Descentralizare
- descentralizată
- schimburi-descentralizate
- Refuzați
- dedicat
- DEFI
- aplicația DeFi
- defi exploata
- Piața DeFi
- În funcție
- depinde de
- Instrumentele financiare derivate
- În ciuda
- detaliat
- dezvolta
- evoluții
- DEX-uri
- DEX-uri
- diferit
- digital
- Economia digitală
- diligență
- direct
- distruge
- distincție
- distribuite
- Ledger distribuit
- Nu
- de dolari
- domenii
- Domina
- două
- fiecare
- Mai devreme
- câștiga
- mai ușor
- economie
- ecosistem
- element
- elimină
- a apărut
- apariție
- șmirghel
- Tehnologie emergentă
- permite
- capăt
- ENS
- asigura
- asigurare
- Întreg
- entități
- entitate
- stabilirea
- ETH
- ethereum
- Ecosistemul Ethereum
- Jetoane Ethereum
- Fiecare
- toată lumea
- exact
- exemplu
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- captivant
- F? r?
- executând
- Extinde
- de aşteptat
- cu experienţă
- confruntă
- expert
- Exploata
- explorare
- explora
- explorat
- Expunere
- fapt
- factori
- Fallout
- mai repede
- Taxe
- finanţa
- financiar
- produse financiare
- Sector Financial
- Servicii financiare
- sistem financiar
- sistemele financiare
- First
- potrivi
- fluctuează
- Concentra
- următor
- Pentru
- Prognoză
- Foster
- din
- FTX
- Fallout FTX
- Complet
- funcţie
- funcționalități
- de finanțare
- Fondurile
- viitor
- Câştig
- dobândită
- Caritate
- interes global
- La nivel global
- guvernare
- acordarea
- mai mare
- În creştere
- Creștere
- hacks
- HAD
- mână
- Avea
- ajutor
- aici
- extrem de
- Titularii
- Cum
- Totuși
- HTTPS
- identitățile
- Identitate
- if
- important
- aspect important
- in
- Inclusiv
- Venituri
- incorpora
- Crește
- a crescut
- crescând
- tot mai mult
- incredibil
- individ
- inițiative
- inovatoare
- instanță
- in schimb
- instituții
- instrumental
- integrare
- interacţiune
- interes
- intermediari
- Internet
- conexiune internet
- interoperabilă
- în
- introdus
- Investitori
- IT
- ESTE
- ianuarie
- JP Morgan
- Cheie
- lipsă
- cea mai mare
- conducere
- Led
- carte mare
- ca
- Probabil
- Lichiditate
- rezerve de lichiditate
- Credite
- locaţie
- blocat
- pierderi
- LOWER
- Taxe mai mici
- făcut
- factorii de decizie
- FACE
- multe
- Martie
- Piață
- producători de piață
- Raport de piață
- pieţe
- max-width
- Mai..
- Întâlni
- care fuzionează
- cu
- Metode
- milion
- modular
- Lună
- lunar
- mai mult
- Morgan
- cele mai multe
- Cel mai popular
- multiplu
- nativ
- Jeton nativ
- Natură
- Navigare
- Nevoie
- rețele
- Nou
- notabil
- noiembrie
- număr
- numeroși
- a avut loc
- of
- oferi
- oferind
- promoții
- de multe ori
- on
- În lanț
- ONE
- afară
- Onix
- deschide
- funcionar
- de operare
- Operațiuni
- Optimist
- or
- comandă
- cărți de ordine
- Altele
- in caz contrar
- al nostru
- peste
- p2p
- special
- pasiv
- venit pasiv
- plată
- Sisteme de plată
- peer to peer
- Peer-to-Peer (P2P)
- pegged
- efectuată
- Fara Permisiuni
- pivot
- Loc
- platformă
- Platforme
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Joaca
- factorii de decizie politică
- piscină
- piscine
- Popular
- posibilităţile de
- posibilitate
- posibil
- postări
- potenţial
- Predictii
- preferinţele
- PrimaFelicitas
- Proceduri
- proces
- Produs
- Produse
- Proiecte
- protocol
- protocoale
- dovedit
- furniza
- prevăzut
- furnizarea
- public
- blockchain public
- scopuri
- ajunge
- recunoaște
- înregistrare
- Fără deosebire
- eliberat
- se bazează
- bazându-se
- rămâne
- raportează
- reprezintă
- necesita
- Cerinţe
- Necesită
- cercetare
- elastic
- rezultat
- rezultând
- REZULTATE
- venituri
- Ridica
- drum
- robust
- Rol
- RONIN
- Sam
- Sam Bankman Fried
- văzut
- Scară
- scenariu
- sector
- sectoare
- securitate
- Servicii
- câteva
- să
- semnificativ
- întrucât
- Mărimea
- inteligent
- Contracte inteligente
- So
- Social
- reţele sociale
- Numai
- soluţii
- legat de suflet
- jetoane legate de suflet
- Spaţiu
- specific
- cui
- Loc
- Tranzacționarea la fața locului
- stablecoin
- Stablecoins
- miză
- Staking
- statistică
- Stare
- stocate
- lupta
- ulterior
- astfel de
- apare
- sistem
- sisteme
- adaptate
- Lua
- ia
- Ţintă
- Tehnologii
- Tehnologia
- durată
- termeni
- decât
- acea
- Blocul
- Viitorul
- lor
- Lor
- apoi
- Acolo.
- Acestea
- ei
- terț
- acest
- Prin
- de-a lungul
- timp
- ori
- la
- semn
- indicativele
- Unelte
- Total
- valoarea totală este blocată
- față de
- comerţului
- Trading
- volumul tranzacțiilor
- tradiţional
- tranzacție
- Tranzacții
- transfer
- Transforma
- Transparență
- transparent
- Încredere
- TVL
- umbrelă
- în
- înţelege
- unic
- USDC
- utilizare
- Utilizator
- utilizatorii
- folosi
- Utilizand
- Valoros
- valoare
- prețuit
- diverse
- aventura
- de capital de risc
- Finanțarea capitalului de risc
- foarte
- vizualizari
- vizibilitate
- volum
- Vot
- Portofel
- vrea
- a fost
- Cale..
- modalități de
- au fost
- Ce
- cand
- care
- în timp ce
- mai larg
- voi
- cu
- în
- fără
- martor
- la nivel internațional.
- an
- zephyrnet