Provocatorul digital Bunq câștigă dosarul „reper” împotriva Băncii Centrale Olandeze

Provocatorul digital Bunq a câștigat recursul împotriva Băncii Centrale Olandeze (DNB) cu privire la utilizarea tehnologiilor moderne, cum ar fi inteligența artificială și învățarea automată pentru controalele împotriva spălării banilor (AML).

Firma a dus autoritatea de reglementare în justiție la începutul acestui an pentru a contesta ceea ce numește strategia AML „învechită și ineficientă” a DNB.

„Acolo unde DNB a insistat să folosească raportarea unilaterală de la deținătorii de cont – un sistem care se bazează în mod direct pe onestitatea fraudătorilor – Bunq a favorizat utilizarea unor tehnologii precum învățarea automată pentru a combate eficient spălarea banilor”, spune Bunq.

„Astăzi, instanța olandeză a decis în favoarea poziției lui Bunq.”

Descriind recursul drept un „caz de referință”, Bunq spune că este prima dată când o bancă dă în judecată un organism de reglementare „pentru o problemă atât de fundamentală”, adăugând că firmele preferă de obicei să soluționeze orice dispută „în spatele ușilor închise”.

„Cu toate acestea, Bunq a luat în considerare prejudiciul pe termen lung pentru proprii utilizatori și, pe o scară mai mare, stabilitatea sistemului bancar în ansamblu, dacă acesta a cedat strategiei de combatere a spălării banilor a DNB”, spune banca.

Fondatorul și CEO-ul Bunq, Ali Niknam, adaugă: „Am făcut istorie astăzi. Instanța a deschis calea pentru progres.”

În luna mai a acestui an, challenger-ul a devenit a doua cea mai mare neobancă din Uniunea Europeană cu achiziția fintech-ului belgian Tricount pentru o sumă nedivulgată.