Nu vă lăsați prins în amestec: OFAC sancționează un alt mixer criptografic pentru potențiale încălcări ale regulamentelor privind sancțiunile, iar FinCEN propune o nouă regulă – CryptoInfoNet

Agențiile guvernamentale americane continuă să ia măsuri împotriva serviciilor de amestecare a criptomonedelor care le permit infractorilor cibernetici să ofusca urmărea veniturilor furate pe blockchain-urile publice care decurg din activitățile cibernetice ilicite. La 29 noiembrie 2023, Biroul de Control al Activelor Străine al Departamentului Trezoreriei din SUA („OFAC”) consacrat un alt serviciu de amestecare a monedelor virtuale, Sinbad.io, pentru că „a servit ca instrument cheie de spălare a banilor al Grupului Lazarus desemnat de OFAC, un piraterie cibernetică sponsorizată de stat din Republica Populară Democrată Coreea („RPDC”)”. Sinbad.io, se pare că al doilea mixer ca mărime după volum în 2023, se presupune că de asemenea a procesat monedă virtuală în valoare de milioane de dolari din hack-urile Horizon Bridge și Axie Infinity. Cam în aceeași perioadă, autoritățile europene ocupat serverele Sinbad.io din Olanda și Finlanda. Acesta este cel mai recent mixer sancționat de OFAC, primul fiind cel Mixer de monede virtuale Blender.io din mai 2022, pe care agenția, la acea vreme, îl considera un instrument cheie de spălare a banilor al Grupului Lazarus (de fapt, OFAC susține că Sinbad.io a fost un succesor al Blender.io). Trezoreria a arătat din nou că își va folosi în mod agresiv puterile pentru a perturba nodurile financiare legate de cripto, legate de plăți ilicite și atacuri cibernetice.

După cum sa discutat în numeroase articole, majoritatea blockchain-urilor, inclusiv cele mai mari precum Bitcoin și Ethereum, sunt publice și transparente, ceea ce înseamnă că tranzacțiile și activitatea pe un blockchain public pot fi urmărite și urmărite. Serviciile de mixare criptografică, sau mixerele, combină activele virtuale ale utilizatorilor pentru a difuza originile, destinațiile și contrapărțile fondurilor și tranzacțiilor subiacente. Atunci când sunt folosite în scopuri legale, susținătorii observă că mixerele permit intimitatea financiară atât de necesară persoanelor care trăiesc sub regimuri opresive sau pur și simplu doresc să facă tranzacții în mod legal – și anonim. În același timp, guvernele și agențiile de aplicare a legii subliniază faptul că mixerele sunt utilizate pe scară largă de către actorii răi pentru a sprijini activitățile cibernetice rău intenționate și spălarea de bani a monedei virtuale furate.[1]

Mixerele sau „tumblerele” funcționează în general prin amestecarea activelor multor utilizatori într-o „cutie neagră” care ascunde activele și apoi distribuirea acelor active către adrese noi. De exemplu, la transferul de active anonime, Persoana A transferă activele către mixer, care apoi amestecă activele și le distribuie Persoanei B. La fel ca în majoritatea tehnologiei blockchain, există părți centralizate și descentralizate ale monedei. Și, la fel ca în cazul multor tehnologii care anonimizează tranzacțiile sau comunicațiile, acestea nu sunt neapărat sigure, iar agențiile de aplicare a legii (sau contractorii lor independenți) au resursele pentru a urmări anumite active, în ciuda utilizării eforturilor de mascare.

Când folosesc un mixer centralizat, utilizatorii au încredere în serviciile terțelor pentru a primi activele, pentru a combina astfel de active cu cele ale altor utilizatori și pentru a le redistribui. Mixerele descentralizate (adică protocoale open-source) permit un proces automat de amestecare fără permisiune. Utilizatorii trimit active către protocol, care returnează expeditorului o cheie criptografică care îi permite expeditorului să desemneze o destinație. Între timp, mixerul combină tranzacțiile. Când expeditorul decide să retragă fondurile din mixer, expeditorul returnează cheia criptografică, care depune activele la o nouă adresă.

Mixerii sunt în mod inerent anonimi și ofuscatori, acesta fiind unul dintre motivele pentru care OFAC a susținut că infractorii cibernetici au folosit Sinbad.io pentru a ascunde tranzacțiile legate de evaziunea sancțiunilor, traficul de droguri și alte vânzări ilicite pe piețele darknet. Acțiunea OFAC împotriva Sinbad.io vine la aproximativ un an după sancțiuni împotriva Tornado Cash pentru infracțiuni similare (notă: în octombrie 2023, un tribunal de district din Florida a avut loc că desemnarea de către OFAC a tuturor adreselor afiliate Tornado Cash, inclusiv instrumentul software de bază, nu a depășit puterile sale statutare și a fost în concordanță cu reglementările Trezoreriei; acel caz este în apel. Un tribunal districtual din Texas la începutul anului respins o provocare similară; acel caz este de asemenea în apel). Ca urmare a unor astfel de sancțiuni, toate proprietățile și interesele în proprietatea Sinbad.io și Tornado Cash care se află în Statele Unite sau în posesia și controlul persoanelor din SUA trebuie blocate și raportate la OFAC. Angajarea în tranzacții cu astfel de entități desemnate poate avea ca rezultat sancțiuni împotriva acestor operatori.

OFAC a desemnat, de asemenea, Sinbad.io la 41 de zile după Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare a Departamentului de Trezorerie al Statelor Unite (FinCEN) propus o regulă care, dacă ar fi adoptată, ar impune instituțiilor financiare acoperite, așa cum sunt definite în 31 C.F.R. 1010.100(t), să implementeze regimuri de monitorizare și raportare privind tranzacțiile care implică mixere. Instituțiile financiare acoperite au până la 22 ianuarie 2024 pentru a comenta.

OFAC, FinCEN și alte autorități din SUA sunt din ce în ce mai preocupate și concentrate asupra activităților de amestecare cripto. Într-o discurs la 29 noiembrie 2023, secretarul adjunct al Trezoreriei, Wally Adeyemo, a remarcat necesitatea ca industria activelor digitale să inoveze în limitele legii în timp ce lucrează pentru a preveni „actorii răi să folosească ecosistemul activelor digitale pentru activități ilicite”. Cu o atenție sporită, instituțiile financiare, investitorii, întreprinderile și operatorii trebuie să înțeleagă regimurile de reglementare și legislative aplicabile afacerii și investițiilor lor. 

[1] Conform Chainanalysis, în 2022, aproximativ 8% dintre utilizatorii de mixer criptografic au fost conectați la conturi ilicite, în timp ce 0.24% din toate tranzacțiile cu criptomonede au fost legate de activități ilicite. Cripto-crima din 2023: volumele criptografice ilicite ating cote maxime din toate timpurile – Analiză în lanț.

Linkul sursă

#Nu #Prin #Mix #OFAC #Sancțiuni #Crypto #Mixer #Potențial #Încălcări #Sancțiuni #Regulamente #FinCEN #Propune #Regula

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://cryptoinfonet.com/regulation/dont-get-caught-up-in-the-mix-ofac-sanctions-another-crypto-mixer-for-potential-violations-of-sanctions-regulations-and-fincen-proposes-new-rule/