Creșterea experienței bancare pentru toți: conversația noastră cu Sarah Murray de la Compliance Systems

Unul dintre domeniile fintech care a beneficiat în mod semnificativ de creșterea tehnologiilor abilitante precum AI și învățarea automată este conformitatea. De la reducerea rolului muncii manuale prin automatizare până la eficientizarea proceselor complexe pentru a face regulile mai ușor de respectat de către companii, atât firmele regtech, cât și echipele de conformitate joacă un rol major în asigurarea faptului că inovațiile fintech de care ne bucurăm sunt sigure, fac ceea ce spun ei că vor face. fac și sunt cât mai disponibile pentru cât mai mulți consumatori eligibili.

Am întâlnit-o pe Sarah Murray, care conduce echipa de produse de depozit la Sisteme de conformitate. Ea a vorbit despre impactul pe care tehnologia îl are în domeniul conformității și a discutat despre provocările cheie pe care Compliance Systems le ajută pe cei 1,800 de clienți instituții financiare să le depășească.

Cum ați început în fintech? Ce te-a condus acolo unde te afli astăzi în cariera ta?

Sarah Murray: Înainte de fintech, practicam dreptul în cabinet privat și știam doar că sunt gata să ies din sala de judecată și să fac ceva diferit cu cariera mea juridică. Am început la Compliance Systems în urmă cu opt ani ca specialist în produse și consilier; acum sunt fericit că am condus echipa de produse în ultimii cinci ani. Îmi place munca mea pentru că nu există două zile la fel. Nu m-am gândit niciodată că voi petrece câteva zile cercetând subiecte juridice și revizuind reglementări, iar alte zile examinând codul și testând software-ul, dar îmi place provocarea pe care o aduce fiecare zi.

Spuneți-ne despre munca pe care o faceți pentru Compliance Systems.

Murray: Conduc echipa noastră de produse de depozit la Compliance Systems, care este formată din avocați, analiști de afaceri, dezvoltatori de software și specialiști în controlul calității, care lucrează cu toții către obiectivul comun de a furniza produse conforme și inovatoare celor 1,800 de clienți instituții financiare. Îmi place amestecul de tehnologie cu legea și să-mi păstrez pălăria legală pentru care am fost la școală, oferind clienților noștri soluții de conformitate prin tehnologie.

Ce părere aveți despre modul în care tehnologia ajută companiile să țină pasul cu mediul de reglementare în schimbare?

Murray: În general, cred că este treaba tehnologiei să eficientizeze și să simplifice, indiferent de industrie despre care vorbim. În cazul fintech-ului și conformității cu reglementările, asta înseamnă automatizarea proceselor de conformitate repetitive și cu risc ridicat. De asemenea, înseamnă demistificarea reglementărilor acolo unde putem, în beneficiul consumatorilor, pe care aceste reglementări sunt menite să le protejeze.

Instrumentul nostru proprietar al motorului de cercetare ne permite să oferim conformitate proactivă și actualizată la zi, iar echipa noastră monitorizează și urmărește constant ceea ce se întâmplă în spațiile legale și de reglementare în timp real pentru a ne asigura că putem oferi clienților noștri soluții de conformitate în timp util. . Software-ul nostru oferă actualizări prin soluțiile noastre găzduite în cloud, iar instrumentul nostru de rețea de siguranță pentru conformitate oferă, de asemenea, funcții interactive care ajută clienții noștri să finalizeze tranzacțiile conforme și să ofere un nivel mai bun de servicii pentru clienți.

Cum a evoluat acest lucru și cum vedeți că va continua să evolueze până în 2023?

Murray: Piața a evoluat prin faptul că instituțiile financiare au regândit conformitatea și au nevoie să ofere o soluție care să vină în întâmpinarea clienților [și] membrilor lor acolo unde se află: pe telefoanele lor. Oferim conformitatea într-un mod care are sens într-un mediu care are prioritate pe mobil și dezvoltăm conținut având în vedere acest lucru. Acest model nu este neapărat cu care sunt obișnuite instituțiile financiare, dar este ceea ce clienții [și] membrii preferă cu tărie: conținut ușor de navigat, prietenos pentru dispozitive mobile.

Instituțiile financiare ne spun că doresc o abordare unică și simplificată pentru un client, indiferent de canal (de exemplu, dacă este în sucursală sau online). Așadar, am creat o soluție care satisface solicitările ambelor părți. Puteți deschide conturi prin același proces ca și într-o locație de sucursală, dar pe un dispozitiv mobil cu ușurință.

Ce provocări auziți în conversațiile cu clienții? Ce tehnologii rezonează most? 

Murray: Our Simplitate Mobil, o soluție de deschidere a contului pe mobil, a avut un mare succes, deoarece a ajutat la abordarea unora dintre principalele puncte dureroase pentru clienții noștri. Ei au comunicat că caută să aibă un flux de lucru mai eficient, mai eficient și mai prietenos pentru consumatori pentru a deschide conturi și pentru a reduce frecarea în acest proces pentru a evita abandonul. Această soluție a completat această provocare oferind conținut HTML nativ pe care o instituție financiară îl poate include în fluxul de lucru de deschidere a contului și prin sprijinirea funcționalității „click to sign”.

O altă provocare pe care o auzim de la clienți este soluțiile lor de management al trezoreriei. Operațiunile de gestionare a trezoreriei sunt o componentă vitală a serviciilor comerciale ale unei bănci sau al unei uniuni de credit, dar conținutul necesar pentru a documenta în mod corespunzător această afacere poate necesita consiliere externă costisitoare sau poate consuma resurse interne care pun o presiune asupra operațiunilor. De asemenea, instituțiile financiare caută o modalitate mai bună și mai eficientă de a-și înscrie clienții pentru serviciile lor de trezorerie. Ei nu doresc să fie nevoiți să creeze și să mențină contracte separate pentru fiecare serviciu de trezorerie și caută să evite inundarea clienților cu mai multe contracte și documente.

Modelul nostru de livrare asigură că clienții noștri vor fi întotdeauna în conformitate, iar tehnologia noastră oferă configurabilitatea necesară pentru o soluție de management al trezoreriei, deoarece mulți nu caută o soluție „unică pentru toate”. Soluția noastră ajută la minimizarea riscurilor operaționale și de conformitate pentru clienții noștri, oferind în același timp un centru central pentru toate actualizările și conținutul legat de conformitate din soluția noastră. În plus, soluția noastră oferă un acord principal de servicii pentru serviciile de trezorerie pentru a ajuta la îmbunătățirea experienței de înscriere a unui client.

Există sfaturi pe care ați dori să le împărtășiți pentru a oferi un lider puternic într-o industrie dominată de bărbați?

Murray: Câteva sfaturi pe care le am sunt să fii pasionat de ceea ce faci și să lucrezi cu integritate; munciți din greu pentru a livra ceea ce spuneți că veți face atunci când spuneți că o veți face; nu vă fie teamă să contestați status quo-ul și să fiți un avocat al dumneavoastră și al altora. Un lucru important la Compliance Systems este că credem în reinvestirea în produsele noastre pe baza a ceea ce am învățat de la clienții noștri și de la industrie. Aș spune că este important să aveți această mentalitate pe măsură ce creșteți. Invata din greseli. Învață din ceea ce funcționează. Învață de la colegii și clienții tăi. Împreună, ca industrie, putem îmbunătăți experiența bancară pentru toți.