În Asia, problemele de mediu, sociale și de guvernanță (ESG) devin un subiect din ce în ce mai important pentru sectorul financiar. Instituțiile financiare din regiune încep să înțeleagă rolul lor în emisiile de carbon, unele depunându-se acum eforturi pentru a contribui la crearea unei industrii mai responsabile prin adoptarea strategiilor ESG.
United Overseas Bank (UOB), a treia cea mai mare bancă din Singapore în ceea ce privește activele totale, s-a angajat să respecte principiile ESG și decarbonizarea, având, de-a lungul anilor, întări practicile sale de management al riscului ESG și al riscului climatic.
Anul trecut, și-a lansat Cadrul de management al riscului de mediu al grupului, și-a înăsprit poziția de politică cu privire la finanțarea sectoarelor mineritului de cărbune termic, a producției de energie pe bază de cărbune și a uleiului de palmier și a continuat să împingă afacerea bogată către investiții durabile.
Li Huishi, Senior Vice President, Sustainable Business, Corporate Sustainability Office, UOB, a detaliat călătoria în curs de desfășurare a băncii cu zero net în timpul Fintech Fireside Asia. cea mai recentă discuție, evidențiind două părți principale: prima parte, care se învârte în jurul angajamentului și educației angajaților, precum și asigurându-se că membrii personalului înțeleg obiectivele și ambițiile ESG ale băncii, și a doua parte, care implică partea de afaceri a acesteia și care necesită integrarea criteriilor ESG în creditare și investiții.
„Cu câțiva ani în urmă, am început să punem considerații ESG în procesul nostru de împrumut și, astfel, pentru fiecare client care vine la noi pentru un împrumut, îi trecem printr-un proces de screening pentru a ne asigura că îndeplinesc cerințele minime chiar înainte de a începe să luăm în considerare. împrumutându-le pe facilități pentru a-și desfășura afacerile”, a explicat Huishi. „Avem și politici de excludere în care, cu anumite tipuri de activități, banca pur și simplu nu se implică.”
Pentru a încuraja afacerile să se îndrepte către un viitor sustenabil, ea a spus că banca a introdus noi produse bancare pentru companiile care trec spre zero net.
Chiar luna trecută, asta a lansat un set de soluții pentru clienții din sectoarele cu consum intens de carbon, bazate pe combustibili fosili și greu de diminuat, care doresc să decarbonizeze, oferindu-le acces la finanțare pentru planurile lor de tranziție climatică.
„Clienții care depun eforturi suplimentare, pentru a folosi surse regenerabile, de exemplu, au un plan clar, un KPI și o țintă – lucrăm cu ei pentru a structura împrumuturi specifice care le vor oferi un tratament preferențial în stabilirea prețului împrumutului”, a explicat Huishi.
Platforma de investiții pe piața privată ADDX și a început să ofere produse de investiții axate pe ESG, lansând o serie de produse de investiții axate pe durabilitate de anul trecut, pe fondul creșterii cererii venite din partea clienților, a declarat Inmoo Hwang, Chief Operating Officer, ADDX, în timpul panelului. discuţie.
ADDX, o platformă care permite investitorilor acreditați să investească în unicorni, companii pre-IPO și fonduri speculative, oferă acum patru produse diferite legate de ESG, a spus el: un fond ESG emis și administrat de managerul de active sud-coreean Hanwha Asset Management; două obligațiuni de sustenabilitate de la Singtel și Sembcorp dezvoltat în colaborare cu UOB; și un fond ESG care se concentrează pe decarbonizare, noi tehnologii emergente.
„Motivul pentru care am lucrat la aceste tipuri de proiecte legate de ESG și am generat aceste tipuri de produse este că a existat o cerere în creștere, au avut loc multe conversații cu investitorii noștri și ei solicită acest tip de produse”, Inmoo. spus.
„Este foarte clar că oamenii sunt conștienți de aceste tipuri de produse ESG și că sunt importante. Investitorilor le place foarte mult să se uite la aceste produse deoarece cred că vor fi benefice pentru ei și pentru economia în ansamblu.”
Pe piața de capital de risc (VC), ESG este încă o mișcare destul de incipientă, doar câteva firme s-au angajat oficial în tranziție, a declarat Paul Ark, partener și șef al ESG, Gobi Partners. Acestea fiind spuse, mulți se gândesc să facă saltul.
„Probabil că există doar trei VC instituționale care au un profesionist ESG în ei, iar Gobi Partners este unul dintre ei”, a spus el.
„Sunt o mână mai multe care se uită la ESG. Dar văd valul venind. În mod definitiv, există mult mai mult impuls în jurul ESG în cadrul VC în Asia de Sud-Est.”
Paul alăturat Gobi Partners anul trecut, unde acum este responsabil de implementarea și consolidarea practicilor ESG atât în cadrul companiei, cât și în rândul companiilor din portofoliul firmei. El este, de asemenea, responsabil pentru consilierea partenerilor din ecosistemul Gobi Partners și părților interesate cu privire la conștientizarea și educația ESG.
„Ca o companie de investiții, trebuie să ne uităm la modul în care aplicăm ESG pe două dimensiuni: cum poate Gobi Partners să devină mai conform ESG în cadrul organizației și... cum pot companiile noastre din portofoliu să devină mai rezistente la risc folosind ESG”, a explicat el. „Din acea perspectivă externă, acest lucru implică într-adevăr două domenii cheie: unul este să ne asigurăm că atunci când analizăm potențialele investiții, ne uităm la companii care nu aduc riscuri ESG... și acest lucru este relativ ușor. Cu toate acestea, partea mai grea este cum lucrăm cu companiile din portofoliu după ce am investit în ele pentru a-și reduce riscul operațiunilor cât mai mult posibil dintr-o perspectivă ESG.”
„Slujba noastră ca VC este să începem să lucrăm cu aceste startup-uri în stadiu incipient atunci când sunt mult mai tineri în ciclul lor de viață și să-i pregătim nu numai pentru a gestiona riscurile ESG în sine, ci și pentru a atrage capital în faza ulterioară care îl va face un cerința ca acestea să fie conforme și robuste.”
Kenneth Kuek, Country Lead, InterSystems, un furnizor de soluții de gestionare a datelor, a subliniat necesitatea ca băncile și instituțiile financiare să aibă infrastructura tehnologică adecvată pentru a gestiona datele ESG și a măsura performanța.
„Avem o mulțime de date care vin și acestea ar trebui să ne ajute să luăm decizii”, a spus Kenneth. „Din punct de vedere tehnologic, avem nevoie de o platformă robustă pentru a ingera toate datele necesare pentru luarea deciziei de date.”
Datele ESG și dezvăluirea corporativă cu privire la sustenabilitate au devenit o prioritate pentru firmele de investiții și instituțiile financiare de la introducerea diferitelor regimuri de raportare privind sustenabilitatea.
Din 2016, companii publice din Singapore sunt necesare să emită rapoarte de sustenabilitate care să enumere riscurile lor materiale ESG, dezvăluirile legate de climă, politicile, obiectivele, raportarea și cadrele de guvernanță.
Cerințele de dezvăluire a durabilității au fost îmbunătățite de atunci pentru a se infiltra în spațiul companiilor necotate, solicitând furnizorilor și partenerilor companiilor listate să-și dezvăluie propriile emisii și valori de sustenabilitate.
În iulie, noi linii directoare au fost introduse, obligând fondurile ESG cu amănuntul să ofere detalii despre strategia și criteriile lor de investiții, precum și valorile de cotare utilizate. Măsurile vor intra în vigoare din ianuarie 2023.
Se estimează că activele globale ESG gestionate (AUM) se vor tripla între 2020 și 2025, ajungând la 6.5 trilioane USD, conform către firma de administrare a investițiilor Invesco. Dintre acestea, Asia se pregătește să fie un motor cheie al creșterii, cu AUM ESG estimat să se cvintupleze de la 90 de miliarde de dolari în T3 2021 la peste 500 de miliarde de dolari până în 2025.
Creșterea robustă a AUM ESG în Asia va fi condusă de un pivot societal mai larg către durabilitate, de o cerere mai mare din partea proprietarilor și managerilor de active, precum și de un sentiment de urgență din partea factorilor de decizie de a adopta politici și reglementări care promovează investițiile durabile, spune firma.
Webinarul complet poate fi vizionat mai jos, dacă v-a plăcut sesiunea, luați în considerare să vă abonați la nostru Canalul YouTube
(...)
- furnică financiară
- blockchain
- conferința blockchain fintech
- chime fintech
- coinbase
- coingenius
- criptoconferință fintech
- guvernanță socială de mediu (ESG)
- FinTech
- aplicația fintech
- Fintech Firesire Asia
- inovație fintech
- Fintechnews Singapore
- Opensea
- PayPal
- Paytech
- payway
- Plato
- platoul ai
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- platogaming
- razorpay
- Revolut
- Ripple
- fintech pătrat
- dungă
- Durabilitate
- tencent fintech
- diverse
- Xero
- zephyrnet