Noua reglementare criptografică din Estonia – Ce trebuie să știe schimbătorii de criptografii

În ultimii câțiva ani, companiile de criptomonede au fost atrase de mai multe jurisdicții, unde au fost adoptate reglementări și, în plus, regulile au fost benefice pentru creșterea industriei. 

Estonia ocupă locul înalt în ceea ce privește mărcile legate de cripto, în special platformele de schimb, dar 2022 a venit în mână cu mai multe modificări ale legilor locale, cu impact atât asupra furnizorilor, cât și asupra utilizatorilor medii. Bitcoin recent a scăzut la niveluri nemaivăzute din ianuarie anul acesta, așa că are sens ca autoritățile de reglementare să se asigure că companiile nu vor avea dificultăți într-un mediu atât de provocator. 

Cerințe de capital

Noile modificări ale Legii Estoniene AML, care reglementează și furnizorii de servicii de active virtuale (VASP), au intrat în vigoare pe 15 martie.^th, 2022. VASP deja licențiați, precum și noii solicitanți, vor trebui să ia în considerare cerințe mai stricte, dintre care una se referă la cerințele de capital.

Pe baza noului cadru, companiile vor trebui să aibă un capital social de 250,000 EUR pentru a oferi servicii de transfer valutar virtual. Acest lucru afectează schimburile precum Bitnomică, care este acum licențiat în Estonia și își propune să ofere condiții de schimb fiabile pentru toți utilizatorii. 

O astfel de cerință este mai mult decât salutată, având în vedere condițiile de pe piața cripto s-au deteriorat. Atunci când evaluările scad impulsiv, pot apărea riscuri de lichiditate, punând bursele sub presiune, iar utilizatorii obișnuiți expuși riscului de a suferi pierderi. Autoritățile de reglementare din Estonia doresc să evite în mod proactiv aceste probleme cu cele mai recente cerințe de capital. 

AML/KYC 

Bitnomics și celelalte burse care doresc să continue să opereze cu sediul central în Estonia, ar trebui să își consolideze și abordarea AML/KYC. Aceste companii trebuie să aibă un cadru intern solid de gestionare a riscurilor și de conformitate, inclusiv reglementări AML, politici de gestionare a riscurilor și planuri de continuitate a activității. 

Prin implementarea Know Your Customer (KYC), schimbul va avea informații detaliate despre toți utilizatorii și va refuza să deschidă conturi pentru persoanele cu risc ridicat. Schimburile de încredere au făcut deja obligatorie procedura KYC și toți clienții trebuie să depună documente de identificare înainte de a începe să schimbe cripto. 

Monitorizarea tranzacțiilor

Conform noilor legi, schimburile trebuie să salveze și să stocheze informații legate de fiecare tranzacție efectuată, inclusiv detalii precum ID-ul tranzacției și date despre inițiator și destinatar. Practic, aceasta este o versiune simplificată a „Regulă de călătorie” FATF (Financial Action Task Force). Oprirea oricăror tranzacții suspecte este principalul motiv pentru care au fost implementate astfel de cerințe. 

reputație

Alegerea unei platforme de schimb adecvate cu care să lucreze ar trebui făcută pe baza unei analize ample și fiecare utilizator trebuie să decidă care companie este potrivită. Datorită noilor reguli, toate bursele nu trebuie să aibă condamnări anterioare privind activitățile economice și să aibă o bună reputație de afaceri. 

Toate cele de mai sus sunt vesti bune pentru utilizatorii medii de criptomonede, dar în cazul schimburilor, unii experți consideră că ar fi mai greu de respectat. Estimările preliminare sugerează că unii operatori ar putea să-și înceteze activitatea în Estonia, deoarece țara nu mai este privită ca un loc prietenos cu criptografiile. 

Disclaimer: Aceasta este o postare pentru oaspeți. Coinpedia nu susține și nu este responsabil pentru niciun conținut, acuratețe, calitate, publicitate, produse sau alte materiale de pe această pagină. Cititorii ar trebui să facă propriile cercetări înainte de a lua orice acțiune legată de companie.