Feedzai: Raportul privind starea globală de conformitate AML

Creșterea inflației și probabilitatea tot mai mare a unei recesiuni contribuie la anxietățile economice ale multor oameni – și le permit infractorilor să recruteze catâri de bani în operațiunile lor de spălare a banilor. Potrivit celui mai nou raport de la Feedzai, Starea conformității globale împotriva spălării banilor, 74% dintre băncile globale intervievate au declarat că catarii de bani sunt cea mai comună tehnică de spălare a banilor pe care o întâlnesc. De fapt, amenințările catarului de bani au devenit atât de severe încât unele bănci îi avertizează pe clienți că ar putea primi închisoare pentru participarea lor.

Această perspectivă asupra domeniului de aplicare a banilor este doar una dintre câteva perspective exclusive prezentate în raport – bazată pe contribuțiile a peste 630 de profesioniști în domeniul conformității împotriva spălării banilor (AML). Participanții au răspuns la 19 întrebări în patru categorii privind starea spălării banilor.

Raportul AML include câteva puncte de date exclusive care oferă informații despre starea actuală a eforturilor globale de combatere a spălării banilor. Printre principalele constatări ale raportului:

• Este în curs de desfășurare o schimbare criptografică: majoritatea respondenților (56%) au raportat că activitatea multi-client, cu portofel, a fost a doua cea mai comună tactică de spălare a banilor pentru profesioniștii AML. Infractorii apelează la schimburile cripto, deoarece le permite să mute fonduri între conturile bancare, evitând în același timp detectarea
• Partajarea datelor este esențială pentru a reduce eforturile spălătorilor de bani. Mulți profesioniști AML cred că o abordare RiskOps la organizația lor va duce la o partajare mai ușoară a datelor, permițând echipelor să identifice mai rapid mulii de bani și alte activități suspecte. Cu toate acestea, raportul constată că o cincime dintre organizații nu fac schimb de date.
• 15% au spus că nu știu dacă partajează date
• Raportul dezvăluie, de asemenea, o deconectare semnificativă între analiștii și managerii fraudei și AML. Majoritatea respondenților (59%) au declarat că organizația lor nu permite schimbul de date între diviziile de fraudă și AML. Cu toate acestea, 53% dintre managerii chestionați au spus că permit partajarea datelor.
• 54% dintre respondenți spun că reducerea elementelor false pozitive și îmbunătățirea acurateței este prioritatea lor principală AML
• 54% dintre respondenți au identificat accesul la date externe mai ample și mai profunde despre indivizi drept principala provocare a datelor
• 27% au spus că nu verifică rețelele sociale ca parte a procesului lor de due diligence.

Descărcați raportul pentru mai multe constatări exclusive.