Finovate Global Hong Kong: Chekk aduce tehnologie de identitate digitală la Bain Capital – și își ridică capitalul propriu

Au trecut aproape cinci ani de la sediul în Hong Kong Chekk și-a făcut debutul cu Finovate la FinovateAsia. Compania, co-fondată de CEO-ul Pascal Nizri, este un ecosistem de identitate digitală B2B2C care transferă proprietatea asupra datelor cu caracter personal de la companii la persoane fizice, ca parte a strategiei sale de a oferi servicii de verificare a identității mai bune și mai perfecte.

„Știm cu toții cât de reticenți au devenit utilizatorii de internet în a împărtăși date cu caracter personal online”, a spus co-fondatorul și directorul de operațiuni al lui Chekk, Benjamin Petit, din etapa Finovate, în timpul demonstrației companiei sale. „Pe de altă parte, autoritățile de reglementare obligă băncile și furnizorii de servicii financiare să colecteze o cantitate tot mai mare de date din motive de conformitate. Și asta în timpul KYC-urilor lungi și dureroase, care sunt costisitoare pentru bănci.”

Prin intermediul unei aplicații mobile, Chekk dă posibilitatea persoanelor să-și dețină propriile date personale și să controleze cât de mult din datele lor le partajează. În același timp, companiile au acces la o platformă online sigură sau bazată pe API, care le permite să facă cereri de date și să efectueze alte interacțiuni cu clienții - de la verificarea și verificarea ID-ului până la mesaje securizate pentru chat și declarații - fără probleme.

Soluțiile SaaS de la Chekk ajută clienții retail, privați și corporativi ai companiei să gestioneze o serie de provocări și operațiuni legate de identitatea digitală și portabilitatea datelor. Acestea includ verificări AML în mai multe limbi, inclusiv arabă, rusă și chineză, precum și verificarea identității pentru mai mult de 200 de țări, semnături digitale biometrice, instrumente pentru a crea și întreține formulare digitale, un portofel de date criptat securizat și conectivitate globală la mai multe peste 400 de milioane de surse de date de afaceri.

Bain Capital este cea mai recentă instituție financiară alege-l pe Chekk ca partener când vine vorba de verificarea identității digitale. Cu active de 155 de miliarde de dolari, firma de investiții alternative din Boston a anunțat în iulie că o va face valorifică tehnologia lui Chekk pentru a oferi verificarea KYB pentru companii, comercianți și terți, precum și KYC pentru clienții individuali.

Vestea parteneriatului Bain vine în urma Anunțul lui Chekk privind o investiție semnificativă (descris ca „multimilioane de dolari”) într-o rundă condusă de HSBC Alternatives, o aripă a HSBC Asset Management. Finanțarea se bazează pe finanțarea anterioară de la investitori precum SOSV și LeFonds, o pereche de firme de capital de risc, precum și investitorul individual David Gurle, fondatorul Symphony Communications Services.

„Datorită experienței practice a fondatorilor săi, Chekk construiește o suită de servicii care se extinde cu mult dincolo de KYC/KYB bazate pe conformitate și pune relațiile comerciale în centrul propunerii sale de valoare”, HSBC Asset Management Head of Venture and Growth Investments spuse Remi Bourrette. „Acest lucru rezonează cu temele fondului nostru fintech de îmbunătățire a accesului la serviciile financiare, gestionând în același timp riscurile care decurg din activitățile criminale.

Am ajuns la o socoteală pentru fintech-ul din Hong Kong? În timp ce restricția asupra Big Tech din China a atras cea mai mare atenție din partea analiștilor și observatorilor internaționali de tehnologie, impactul asupra dezvoltărilor fintech din Hong Kong a fost relativ trecut cu vederea. Un sondaj recent realizat de Google și de compania de consultanță financiară Quinlan & Associates sugerează că industria fintech din Hong Kong ar putea fi în vremuri dificile.

Mai exact, sondajul a arătat că 60% dintre cei peste 120 de directori C-suite de la fintech-uri private din stadiu incipient și ultim contactați au considerat că Hong Kong este „relativ necompetitiv în comparație cu alte hub-uri fintech”. Printre motivele invocate s-au numărat mediul de reglementare al orașului, care a fost văzut ca „costisitor, complex și consumator de timp”, precum și un „decalaj de talent” care a fost agravat de pandemia COVID-19. Acest decalaj de talent se extinde dincolo de rolurile tehnice și de inovare a produselor pentru a include și talentul de vânzări și marketing.

Hong Kong a fost receptiv la aceste provocări, conform unui raport de la South China Morning Post. Banca centrală a orașului, Autoritatea Monetară din Hong Kong, a dezvăluit în iunie un plan pe patru ani – Greater Bay Fintech Talent Initiative – care includea angajamentul de a „pregăti talentul fintech” și de a oferi o asistență mai mare pentru finanțarea proiectelor fintech. Inițiativa va avea sprijinul a 20 de instituții financiare, inclusiv HSBC, Goldman Sachs, Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup și bursa din Hong Kong. Gigantul tehnologic Ant Group va participa și el la inițiativă – singura companie bazată pe tehnologie care a luat parte.

„În timp ce cultivarea talentului local fintech a fost una dintre misiunile cheie ale Ant Group de ani de zile”, EVP Ant Group pentru dezvoltarea strategiei și afaceri guvernamentale Jennifer Tan a spus, „Este onoarea grupului să se alăture partenerilor din diverse aspecte în cultivarea talentului tehnologic prin Greater Bay Fintech Talent Initiative.”

Iată privirea noastră asupra inovației fintech din întreaga lume.

Africa Sub-Sahariana

Europa Centrală și de Est

• Fintech din Azerbaidjan SmilePay a anunțat parteneriate cu o pereche de retaileri mari de produse alimentare.
• neobancă germană Vivid și-a asigurat o licență de investiții de la Autoritatea Olandeză de Supraveghere Financiară AFM.
• Banca Naţională a Ungariei a apelat la Grape Solutions pentru a furniza servicii IT conform unui nou acord-cadru de 60 de luni.

Orientul Mijlociu și Africa de Nord

Asia Centrală și de Sud

America Latină și Caraibe

Asia-Pacific

Fotografie de Arnie Chou