Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner asigură investițiile de la FPE Capital; Starling Bank ajunge la profitabilitate

---

Planificator dinamic, o firmă de planificare financiară bazată pe risc cu sediul în Marea Britanie, are a asigurat ceea ce compania numește o „investiție semnificativă” de la firma de dezvoltare de capital privat FPE Capital. Condițiile investiției nu au fost dezvăluite, dar finanțarea suplimentară este concepută pentru a ajuta la accelerarea planurilor de expansiune ale Dynamic Planner în Marea Britanie și Europa.

CEO-ul Dynamic Planner, Ben Goss, a lăudat FPE Capital nu numai pentru că a susținut companiile de software de succes în trecut și pentru că le-a ajutat să-și extindă afacerile, ci și pentru că împărtășesc valorile pe care Dynamic Planner le ține. „De asemenea, împărtășesc viziunea noastră pentru rezolvarea provocărilor majore ale industriei noastre prin tehnologie, cum ar fi digitizarea proceselor, experiența clienților, investițiile durabile pentru generațiile viitoare și planificarea financiară omnicanal într-o lume post-pandemie”, a spus Goss.

Făcându-și debutul în Finovate la FinovateEurope din Londra la începutul acestui an, Dynamic Planner oferă o platformă unică care permite firmelor de consultanță financiară să potrivească clienții cu portofolii de investiții care îndeplinesc nevoile și obiectivele lor individuale. Tehnologia companiei oferă profilarea clienților pentru a se asigura că preferințele clienților sunt evaluate cu acuratețe și reflectate în procesul de alcătuire a portofoliului. Dynamic Planner oferă, de asemenea, cercetări de fond pe întreaga piață, modelare a fluxului de numerar și rapoarte pre-completate pentru a facilita consultanților să ofere analize și rapoarte holistice și conforme ale portofoliului de investiții. Prin intermediul platformei SaaS, Dynamic Planner deservește aproape 40% din firmele de consultanță în domeniul averii din Marea Britanie și peste 150 de manageri de active reprezentând active de 300 de miliarde de dolari (250 de miliarde de lire sterline). Compania este pe cale să depășească 12 milioane de dolari (10 milioane de lire sterline) în venituri anuale recurente din licențe în 2022.

Pe lângă faptul că și-a făcut prima apariție pe scena Finovate la începutul acestui an, și Dynamic Planner a lansat ei Acces client soluţie. Dezvăluită în martie, noua ofertă valorifică riscul psihometric și profilarea sustenabilității pentru a face consilierea financiară de la distanță mai precisă și mai atractivă.

„Deși consilierea de la distanță este aici pentru a rămâne, poate fi o provocare pentru consilieri să facă procesul captivant sau ușor de înțeles pentru clienți, precum și să construiască relații profunde care au ca rezultat rezultate mai bune”, Dynamic Planner Director de vânzări și marketing, Yasmina Siadatan explicat. Siadatan a numit noua soluție „o piesă fundamentală a puzzle-ului de sfaturi hibride”.

Cu sediul central în Reading, Berkshire, Dynamic Planner a fost înființată în 2003. Compania a fost desemnată „Consilierul Furnizorului de tehnologie al anului” la Money Marketing Awards în 2021 și, în același an, a câștigat distincții de top ca „Furnizor principal de instrumente de planificare independentă” la premiile Schroders UK Platform Awards.

---

Vorbind despre fintech în Marea Britanie, o felicitări sincere pentru Starling Bank, banca digitală de pionierat din Marea Britanie lansată în 2014 de CEO Anne Boden. Banca a anunțat săptămâna aceasta că a făcut-o și-a atins primul an complet de profitabilitate, oferind un profit înainte de impozitare de 38.4 milioane USD (32.1 milioane GBP). Știrea reprezintă o piatră de hotar majoră pentru companie, care a produs o pierdere înainte de impozitare de 37.7 milioane de dolari (31.5 milioane de lire sterline) anul precedent.

„Cu primul nostru an complet de profitabilitate, ne-am plasat ferm într-o categorie de unu”, a spus Boden într-un comunicat. „Ca o bancă digitală inovatoare, cu un model de afaceri sustenabil și un bilanț solid, ne generăm propriul capital și ne depărtăm atât de vechile bănci, cât și de ceilalți concurenți.”

O bancă complet autorizată și reglementată, Starling Bank oferă conturi curente personale, de afaceri, comune, în euro și în dolari, precum și un card pentru tineri. Cu sediul central la Londra și cu birouri în Southampton, Cardiff și Dublin, Starling Bank oferă, de asemenea, o propunere de servicii bancare B2B și software ca serviciu, utilizând aceeași tehnologie proprietară pe care Starling o folosește pentru a-și alimenta propriile operațiuni.

La începutul acestei luni, Starling Bank a dezvăluit-o Manager de facturi soluție pentru întreprinderile mici. Noua caracteristică oferă întreprinderilor mici o mai mare flexibilitate atunci când efectuează debitare directă sau ordine permanente, prin preluarea fondurilor din banii rezervați într-una dintre cele disponibile. Spații de economisire mai degrabă decât din contul principal al companiei. Soluția ajută întreprinderile mici să își eficientizeze finanțele, facilitând estimarea bugetului și gestionarea costurilor. Bills Manager se integrează perfect cu platformele de contabilitate populare, cum ar fi xero și Agent liber – ambele sunt disponibile prin Piața Starling – precum și cu propria soluție de contabilitate Starling I.

„Clienții noștri de afaceri mici au solicitat această funcție, așa că am livrat”, a spus directorul bancar Starling Bank, Helen Bierton. „Adoptarea Bills Manager a fost puternică în rândul clienților noștri de cont curent personal și suntem încrezători că va ajuta și sute de mii de întreprinderi mici să își gestioneze mai bine banii.”

Consultați conversația noastră cu Starling's Boden la câteva momente după ce ea și-a ținut discursul principal la FinovateSpring în mai.

---

Iată privirea noastră asupra inovației fintech din întreaga lume.

America Latină și Caraibe

Asia-Pacific

• Cu sediul în Malaezia Bank Islam și-a lansat oferta de servicii bancare digitale native în cloud, Fii U.
• Din Bangladesh BRAC Bank a anunțat un parteneriat cu TerraPay pentru a permite plăți transfrontaliere mai rapide.
• Al Rajhi Bank Malaezia parteneriat cu platforma de management al riscului financiar Feedzai.

Africa Sub-Sahariana

Europa Centrală și de Est

Orientul Mijlociu și Africa de Nord

• Fintech din Sudan Bloom a asigurat 6.5 milioane de dolari în finanțare de început.
• lui Israel Open-Finance.ai a făcut echipă cu FICO, combinând operațiunile bancare deschise cu evaluarea creditului în timp real pentru a îmbunătăți procesul de inițiere.
• Fintech cu sediul în Arabia Saudită FOODICS a încheiat un parteneriat strategic cu Alinma Bank.

Asia Centrală și de Sud

---

Fotografie de Pixabay