Reglementări Fintech: noi soluții într-un peisaj complex – Fintech Singapore

Dacă privim în interiorul peisajului de reglementare fintech, ei vor vedea o rețea complexă de legi, reglementări și cadre în schimbare.

Cu toate acestea, multe jurisdicții au o abordare insulară, iar companiile întârzie să colaboreze pentru prevenirea fraudei. Acesta este motivul pentru care se deschide decalajul de cunoștințe, provocând pierderea anticipată de 48 de miliarde de dolari SUA din cauza fraudei în 2023.

Datele platformei de verificare a ciclului complet Sumsub arată că peste 70% din comportamentele frauduloase au loc după integrare, iar multe companii folosesc procese de monitorizare a tranzacțiilor învechite.

Sunt adesea folosite soluții sofisticate de cunoaștere a clientului (KYC) și de combatere a spălării banilor (AML), dar următorii pași de conformitate sunt nepotriviți scopului. Clienții pot fi verificați corect la început, dar frauda are loc în etapele ulterioare.

Ghidul fintech pe care fraudătorii îl urăsc

Procesele defecte din lumea fintech pot fi rezolvate prin utilizarea reglementărilor ca ghiduri inovatoare. Primul pas este de a înțelege cerințele AML în regiunile clienți ale organizației, iar al doilea este de a studia poveștile de succes ale reglementărilor.

Sumsub a creat Ghidul suprem KYC/AML și prevenirea fraudei pentru Fintechs pentru a furniza toate informațiile necesare într-un singur loc. Sunt acoperite toate regiunile globale de bază, inclusiv regiunea APAC și cerințele sale de reglementare.

Valorificați modelele globale

Înțelegerea tiparelor din peisajul de reglementare fintech este crucială dacă fintech-urile doresc să le valorifice. Prin urmare, ghidul Sumsub evidențiază modul în care diferitele servicii fintech, baze de consumatori și reglementări aferente transformă peisajul.

De exemplu, un studiu recent al BCG prezice că regiunea APAC va fi cea mai mare piață fintech până în 2030, reprezentând 25% din evaluările bancare globale.

Cele mai mari fintech-uri, cele mai mari populații subbancare și demografii cunoscători de tehnologie din APAC explică această predicție.

Aplicați fluxuri de verificare rezistente la fraudă

Escrocii iubesc sistemele generice care nu sunt personalizate. Ghidul Sumsub explică de ce o abordare generică sau „tick-box” slăbește strategiile de management al riscului fintech și cum să le remediezi printr-un proces dinamic KYC/AML și de monitorizare a tranzacțiilor.

Aceasta include standarde înalte de conformitate, verificare specifică jurisdicției, automatizare și orchestrare rapidă, gestionarea completă a ciclului de viață al clientului, precum și ușurința de utilizare fără cod.

Iată un rezumat al etapelor utilizate pentru a furniza fluxuri de verificare de clasă mondială:

1. Înscriere și pre-screening

Utilizatorii se identifică la înregistrare furnizând numele și țara de reședință (sau naționalitatea) fără a prezenta niciun document. Aceasta este o setare simplă care accelerează înregistrarea.

2. Verificare ID

Sumsub validează documentele de identitate prin surse de încredere, iar bazele de date externe sunt folosite pentru a verifica autenticitatea documentelor. Această opțiune nu este disponibilă peste tot, dar multe țări sunt acoperite, iar lista continuă să crească.

3. AML și controlul sancțiunilor

Clienții cu risc ridicat sunt detectați cu ușurință cu ajutorul screening-ului AML și verificați continuu cu listele globale de urmărire, sancțiuni, PEP și mass-media adverse.

Folosiți monitorizarea tranzacțiilor personalizată de fintech

Monitorizarea tranzacțiilor Fintech este parte integrantă a întregului flux de verificare, ceea ce înseamnă că utilizatorul, afacerea și verificarea tranzacțiilor sunt conectate. Fiecare punct de date disponibil este utilizat pentru a evalua utilizatorii, riscurile și modelele suspecte.

Soluția de monitorizare a tranzacțiilor Sumsub permite fintech-urilor să vadă informații detaliate pentru fiecare tranzacție, să raporteze tranzacția dacă este necesar și să prevină pierderile legate de fraudă prin detectarea activităților suspecte.

Soluțiile de monitorizare a tranzacțiilor Fintech acoperă următoarele etape:

1. Transferul datelor tranzacției: Datele despre tranzacții, metode de plată și clienți sunt colectate prin API securizat.
2. Monitorizarea continuă a tranzacțiilor: Fiecare tranzacție este verificată în timp real și activitățile suspecte sunt detectate pe baza unor reguli stabilite.
3. Management de caz: Alertele sunt setate pentru a descoperi și a explora în profunzime tranzacțiile suspecte și detaliile clienților aferente.
4. Raportarea: Rapoartele de activitate suspectă (SAR) sunt formate la cerere pentru a fi trimise autorității de reglementare.

Cheltuieli cheie

Accesul la ecosistemul fintech este vital pentru succes, deoarece colecții de organizații lucrează împreună pentru a depăși provocările comune. Cu toate acestea, aceleași provocări în verificarea identității, fraudă și monitorizarea tranzacțiilor provoacă în continuare blocaje la nivel mondial.

Noul ghid al Sumsub acoperă cele mai bune soluții de verificare ale fintech și cum să le folosești:

Uitați de abordarea casetei de bifare: Aplicați soluții aprofundate de KYC/AML și de monitorizare a tranzacțiilor, astfel încât compania lor să poată depăși conformitatea generică și să ofere protecție avansată împotriva comportamentului fraudulos.

Concentrați-vă pe călătoriile clientului pe ciclu complet: Majoritatea activităților frauduloase au loc după etapa KYC, astfel încât companiile fintech trebuie să verifice activitățile unui client pe toată durata călătoriei utilizatorului printr-un proces continuu de monitorizare a tranzacțiilor.

Consolidați platformele KYC/AML, KYB și de monitorizare a tranzacțiilor: Bazați-vă pe o singură platformă care acoperă întreaga călătorie a utilizatorului, astfel încât timpul și resursele să nu fie irosite pe mai mulți furnizori.

100% dintre fintech-urile doresc încredere constantă a clienților, îmbunătățind în același timp conformitatea, ratele de promovare a verificării și creșterea pieței. Dar cum pot echilibra toate cele trei obiective?

Citeste Ghidul suprem KYC/AML și prevenirea fraudei pentru Fintechs pentru răspunsuri practice într-un peisaj în continuă schimbare.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/