Cinci caracteristici cheie pentru crearea soluției optime de decizie privind riscurile

Acesta este un articol sponsorizat de Kim Minor, Senior Vice President Global Marketing at tulpina.

Pentru a concura cu succes în lumea noastră digitală, a gratificării instantanee, aveți nevoie de un ecosistem de decizie de risc, conceput pentru a servi în mod inteligent clienții. O soluție care nu numai că conectează fiecare piesă de decizie privind creditele și software-ul AI/ML pe care le dețineți, dar vă permite și să accesați orice sursă de date externă și internă în timp real pentru a optimiza automat deciziile - împreună cu impactul acestor decizii - în întreaga dvs. ciclul de viață al clientului.

Dar mulți furnizori de servicii financiare nu reușesc să conecteze toate aceste elemente, deoarece ofertele de analiză a riscurilor moștenite pur și simplu nu au fost construite în acest fel. Deci, ca utilizator, a trebuit să te uiți la mai multe produse atunci când vrei soluții de clasă mondială pentru date și decizii bazate pe inteligență artificială. Te-ai bazat pe furnizori pentru a face modificări. Te-ai bazat pe mai multe interfețe de utilizator (UI) pentru a păstra controlul. Ați așteptat luni de zile ca soluțiile să intre în vigoare și... a trebuit să înlocuiți tehnologia câțiva ani mai târziu, când aceasta nu se poate extinde și scala cu afacerea dvs.

Indiferent dacă sunteți un startup cu o singură linie de produse sau un unicorn care oferă o gamă de soluții financiare, trebuie să creați o „casă” financiară pentru clienții dvs., ceea ce înseamnă să oferiți o experiență excelentă pentru clienți de la început până la sfârșit, indiferent de schimbare. dinamica.

Iată cele cinci caracteristici cheie ale unei platforme de decizie privind riscurile care vă vor permite să creați experiențe de clasă mondială pentru clienți:

No-Code Management: pentru a integra sisteme, a schimba procesele și a lansa noi produse

Într-un sondaj efectuat pe 400 de factori de decizie din organizațiile fintech și de servicii financiare de pe tot globul, 78% dintre respondenți au citat interfața de utilizare cu cod redus/fără cod ca o caracteristică pe care o au sau care ar fi cea mai importantă atunci când selectează un sistem automat de decizie privind riscurile. Soluțiile inflexibile care necesită ca un furnizor sau departamentul dvs. IT să se conecteze la o nouă sursă de date, să facă modificări ale fluxului de lucru sau să lanseze un nou produs împiedică introducerea pe piață, măresc costurile și vă pun în spatele concurenților. Căutați o soluție care să aibă integrări de date prefabricate și o interfață vizuală, drag-and-drop, pentru a face modificări ușor și rapid, pentru a răspunde nevoilor în evoluție ale consumatorilor.

Date conectate: acces ușor la date istorice și în timp real

Prin sondajul nostru asupra factorilor de decizie, am descoperit că deciziile privind riscul de credit se bazează mai mult pe date istorice decât pe date în timp real. Șaizeci și unu la sută dintre respondenți folosesc atât date istorice, cât și date în timp real atunci când iau decizii privind riscul de credit, dar numai 11% folosesc în mare parte date în timp real. Pentru a lua decizii precise privind riscul de credit, accesul ușor la date de-a lungul întregului ciclu de viață al creditului este o necesitate. Și toate echipele trebuie să aibă acces la aceleași seturi de date pentru a asigura o decizie de ansamblu. Fără aceasta, informațiile necesare pentru a aduce noi produse și procese pe piață mai rapid și pentru a lua decizii inteligente de risc rămân ascunse în silozuri de date.

Control centralizat: date și decizii bazate pe inteligență artificială pe parcursul ciclului de viață al clientului

Pentru a stimula inovarea continuă pe parcursul ciclului de viață al clienților, organizațiile trebuie să fie capabile să lanseze, să învețe și să repete cu ușurință, dar soluțiile separate pentru date și deciziile AI încetinesc inovarea. Consumatorii se așteaptă ca experiențele lor să fie perfecte, oferindu-le acces la produse de servicii financiare personalizate, protejându-i și de frauda financiară. Pentru a sprijini această nevoie a consumatorilor și strategie de afaceri, organizațiile de servicii financiare trebuie să combine datele și luarea deciziilor într-o singură soluție coerentă care poate oferi tehnologia pentru a accesa, analiza și acționa datele în cadrul proceselor de decizie privind frauda, ​​identitatea și credit.

Optimizare automată: luarea deciziilor care devine mai precisă de fiecare dată când este utilizată

Știți cum funcționează modelele dvs. actuale de risc? Sau dacă deviația modelului are loc și este nesănătoasă? Cât timp ți-ar lua să răspunzi la schimbările de performanță odată ce sunt observate? Decizia tradițională s-a bazat pe intervenția umană pentru a identifica schimbările de performanță a modelului și pentru a identifica opțiunile de îmbunătățire a eficienței, ceea ce înseamnă că îmbunătățirile au loc ad-hoc, dacă este deloc.

Pentru a funcționa cu eficiență maximă și a rula cele mai precise modele posibile, soluția dvs. de decizie și date bazată pe inteligență artificială are nevoie de o interfață de utilizare centralizată care să conecteze toate datele necesare, astfel încât să poată fi utilizată pentru a alimenta o buclă continuă de feedback, în care atât date istorice, cât și date în timp real. sunt utilizate pentru a optimiza automat performanța în mod continuu. Performanța și acuratețea modelului pot fi monitorizate și ajustate în timp real.

Creșteți și extindeți-vă cu încredere: tehnologie care se extinde și crește odată cu afacerea dvs

Unul dintre cele mai mari obstacole cu care se confruntă companiile de servicii financiare este utilizarea tehnologiei care le poate sprijini afacerea pe măsură ce evoluează și se dezvoltă. De exemplu, oamenii consideră adesea o provocare să sprijine luarea deciziilor pe măsură ce volumul aplicațiilor crește și ofertele lor se extind. Uneori, impactul poate fi din întârzierile în așteptarea ca vânzătorii sau echipele interne să facă schimbări; adesea înseamnă achiziționarea sau construirea de noi soluții pentru a umple golurile tehnologice sau înlocuirea completă a soluțiilor existente. Indiferent de calea de urmat, impactul este același... creștere întârziată, agilitate limitată și frustrare a utilizatorilor. Pentru a preveni viitoarele provocări tehnologice, căutați opțiuni care vă permit să creșteți, să vă extindeți și să schimbați direcția.

Pentru a prospera cu adevărat într-o industrie din ce în ce mai competitivă, trebuie să oferiți consumatorilor experiențe de clasă mondială. O platformă de decizie unificată bazată pe date și AI vă permite să luați decizii mai inteligente, mai rapid. Utilizați capabilitățile puternice de automatizare și integrare a datelor ale tehnologiei dvs. pentru a crea experiențe optimizate pentru utilizator și pentru a determina luarea deciziilor în timp real.

Despre autor: Kim Minor este Senior Vice President, Marketing la tulpina, care ajută fintech-urile și furnizorii de servicii financiare să ia decizii mai inteligente mai rapid cu platforma sa de decizie a riscurilor bazată pe inteligență artificială. Provenir lucrează cu organizații de servicii financiare perturbatoare din peste 50 de țări și procesează peste trei miliarde de tranzacții anual.

Mesaj Cinci caracteristici cheie pentru crearea soluției optime de decizie privind riscurile a apărut în primul rând pe Finovate.

• Coinsmart. Cel mai bun schimb de Bitcoin și Crypto din Europa.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. ACCES LIBER.
• CryptoHawk. Radar Altcoin. Încercare gratuită.
• Source: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisioning-solution/