DFS îi obligă pe Gemini să ramburseze 1.1 miliarde de dolari pentru utilizatorii Earn și să plătească o amendă de 37 de milioane de dolari din cauza eșecurilor de supraveghere.
Departamentul de Servicii Financiare de Stat din New York (DFS) a anunțat un acord de referință cu Gemini Trust Company, LLC, un important schimb de criptomonede și custode. Acțiunea de executare, condusă de inspectorul Adrienne A. Harris, îi obligă pe Gemini să returneze nu mai puțin de 1.1 miliarde de dolari clienților programului său Earn, ca urmare a confruntării sale cu falimentul Genesis Global Capital, LLC (GGC).
Gemini, co-fondat de Cameron și Tyler Winklevoss, și-a lansat programul Earn pe 1 februarie 2021, care le-a permis clienților să-și împrumute criptomonedele către GGC în schimbul plăților de dobândă. Cu toate acestea, platforma s-a confruntat cu eșecuri semnificative atunci când GGC a intrat în plată la aproximativ 1 miliard de dolari în împrumuturi de la clienții Earn, ceea ce a dus la oprirea retragerilor și la depunerea ulterioară a falimentului.
Superintendentul Harris a subliniat lipsa de due diligence a Gemini cu privire la GGC, o terță parte nereglementată, care a culminat cu daune financiare și reputaționale substanțiale pentru peste 200,000 de clienți Earn, inclusiv aproape 30,000 de new-yorkezi. Acordul apare nu numai ca o măsură de remediere a prejudiciului adus acestor consumatori, ci și ca un avertisment pentru industria cripto cu privire la importanța conformității cu reglementările și a protecției activelor clienților.
Ca parte a acordului, Gemini va contribui cu 40 de milioane de dolari la masa de faliment GGC, în coordonare cu Tribunalul de Faliment, pentru a facilita returnarea activelor clienților Earn. În plus, Gemini va suporta o penalizare de 37 de milioane de dolari din cauza unei serii de eșecuri de conformitate care au subminat siguranța și soliditatea operațiunilor sale.
Investigația DFS a relevat că programul Earn al lui Gemini a fost afectat de o supraveghere și un management inadecvat al rezervelor. Mai mult, s-a constatat că Gemini Liquidity, LLC, un afiliat nereglementat, a absorbit sute de milioane de taxe pentru clienți care au slăbit situația financiară a Gemini. Aceste dezvăluiri evidențiază rețeaua complicată de provocări financiare și de reglementare cu care se confruntă entitățile criptomonede, mai ales când se intersectează cu sistemele financiare tradiționale.
Această dezvoltare are efecte de ondulare în peisajul cripto, deoarece subliniază atitudinea riguroasă pe care o adoptă organismele de reglementare față de conformitate și protecția consumatorilor. Acordul servește ca un precedent pentru nivelul de control și responsabilitate pe care îl vor întâlni probabil platformele cripto în viitor.
DFS și-a afirmat angajamentul de a proteja integritatea pieței financiare, asigurându-se că entitățile licențiate precum Gemini operează în limitele reglementărilor de stat și în interesul clienților lor. Acest caz ilustrează, de asemenea, complexitățile asociate afacerilor cu monede virtuale și necesitatea unor cadre de reglementare clare care să le guverneze operațiunile.
Acordul Gemeni este pregătit să restabilească încrederea consumatorilor în platformă și, prin extensie, în piața cripto mai largă, demonstrând că organismele de reglementare lucrează activ pentru a proteja interesele investitorilor. În plus, poate determina alte entități cripto să își consolideze în mod proactiv măsurile de conformitate pentru a evita acțiunile punitive similare.
Sursa imaginii: Shutterstock
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://Blockchain.News/news/gemini-to-reimburse-11-billion-to-users-amid-regulatory-settlement
- :are
- :este
- :nu
- $ 1 de miliarde de
- 000
- 1
- 1b
- 200
- 2021
- 30
- a
- responsabilitate
- peste
- Acțiune
- acțiuni
- activ
- În plus,
- adrienne
- Parteneri
- de asemenea
- În mijlocul
- an
- și
- a anunțat
- SUNT
- AS
- Bunuri
- asociate
- evita
- Faliment
- Tribunalul de Faliment
- Depunerea falimentului
- CEL MAI BUN
- Miliard
- organisme
- limite
- mai larg
- întreprinderi
- dar
- by
- Cameron
- capital
- caz
- provocări
- clar
- angajament
- companie
- complexități
- conformitate
- măsuri de conformitate
- încredere
- consumator
- Protectia Consumatorului
- Consumatorii
- a contribui
- coordonare
- Tribunal
- cripto
- Industria criptelor
- peisaj criptografic
- Piața Crypto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Schimb de criptomonede
- Monedă
- custode
- client
- clienţii care
- prejudiciu
- demonstrând
- Departament
- Dezvoltare
- diligență
- făcut
- două
- câștiga
- efecte
- apare
- întâlni
- executare
- asigurare
- rețea de sârmă ghimpată
- entități
- mai ales
- bunuri
- schimb
- extensie
- Față
- cu care se confruntă
- facilita
- eşecuri
- februarie
- Taxe
- Depunerea
- financiar
- Piata financiara
- Servicii financiare
- sistemele financiare
- capăt
- următor
- Pentru
- Înainte
- găsit
- cadre
- din
- În plus
- zodia Gemeni
- Geneză
- Genesis Global
- Caritate
- guverna
- rău
- Avea
- Evidențiați
- Totuși
- HTTPS
- sute
- sute de milioane
- ilustrează
- importanță
- in
- Inclusiv
- industrie
- integritate
- interes
- interese
- se intersectează
- complicat
- investigaţie
- IT
- ESTE
- jpg
- lipsă
- reper
- peisaj
- a lansat
- conducere
- Led
- a împrumuta
- mai puțin
- Nivel
- Autorizat
- ca
- Probabil
- Lichiditate
- LLC
- Credite
- administrare
- mandate
- Piață
- Mai..
- măsura
- măsuri
- milion
- milioane
- În plus
- în mişcare
- aproape
- Nevoie
- net
- Nou
- New York
- Statul New York
- New York Departamentul de Stat al Serviciilor Financiare
- Nu.
- of
- on
- afară
- funcionar
- Operațiuni
- Altele
- peste
- Supraveghere
- parte
- parte
- Plătește
- plăți
- platformă
- Platforme
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- gata
- Precedent
- Program
- proteja
- protecţie
- rambursa
- cu privire la
- regulament
- autoritățile de reglementare
- Respectarea reglementărilor
- rezerve
- restabili
- reveni
- Dezvăluit
- riguros
- clipocit
- aproximativ
- s
- salvgardare
- Siguranţă
- control
- serie
- servește
- Servicii
- obstacole
- așezare
- semnificativ
- asemănător
- Sursă
- atitudine
- în picioare
- Stat
- Departamentul de Stat
- A intari
- ulterior
- substanțial
- sisteme
- luare
- decât
- acea
- lor
- Acestea
- ei
- Al treilea
- acest
- la
- față de
- tradiţional
- Încredere
- Tyler
- Tyler winklevoss
- subliniat
- subliniere
- utilizatorii
- Virtual
- monedă virtuală
- de avertizare
- a fost
- web
- cand
- care
- voi
- Winklevoss
- cu
- Retrageri
- în
- de lucru
- York
- zephyrnet