Ghid pentru investiții în ETF-uri și fonduri Crypto

Timp de multe secole, omenirea a participat la un fel de investiții. Cel mai comun tip de investiție în zilele noastre este cumpărarea directă sau indirectă de acțiuni ale unei companii. Acest lucru se întâmplă încă de la începutul secolului al XVII-lea, când a fost fondată prima bursă de valori la Amsterdam. Problemele cu care s-au confruntat mulți în acea perioadă au fost lipsa capitalului și lipsa cunoștințelor. Cum ar trebui să investești dacă ai doar un capital de investiții limitat?

Diversificarea este grea, deoarece taxele de tranzacționare vă pot consuma cea mai mare parte a capitalului, iar suma pe care o puneți într-un singur activ pare aproape deloc. Pe de altă parte, nici nu poți cumpăra o singură companie, deoarece nu știi pe care să o alegi.

Această problemă există încă pentru mulți. Mai ales pe piețele cripto, cumpărarea unei criptomonede adevărate s-ar putea simți grea și intimidantă, ca să nu mai vorbim că mulți oameni nici măcar nu știu ce este o criptomonedă. Din fericire pentru noi, însă, acum avem instrumente pentru a rezolva aceste probleme.

Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) și alte tipuri de fonduri ne oferă oportunitatea de a pune o sumă mică de bani într-un fond mai mare de bani. Acest fond de bani poate fi, la rândul său, diversificat într-un număr mare de active conform descrierii fondului. Acest tip de investiție este considerat cu risc mai mic, deoarece ne bazăm pe profesioniști pentru a ști unde să ne investim banii. Atât ETF-urile, cât și fondurile sunt considerate ca investiții pe care îl cumperi și îl ții, nu ca active speculative pentru comercianți.

ETF-uri și fonduri pentru criptomonede

Mulți dintre voi probabil că au pus ochii pe cel puțin câteva articole de știri despre discuții și depuneri pentru criptoETF-uri din SUA. Cererea de cripto ETF-uri a crescut deoarece instituțiile doresc expunere la piața cripto fără a cumpăra în mod direct criptomonede.

Acest lucru a determinat numeroase companii să solicite permisiunea de la SEC pentru a emite cripto ETF-uri. Cu toate acestea, SEC nu a acordat încă permisiuni pentru ETF-uri, ceea ce a făcut ca mulți oameni să fie frustrați, deoarece există deja alte țări care oferă acestea, de exemplu, vecina SUA, Canada.

Fondurile încep să apară ici și colo, cel mai cunoscut fiind Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Un alt bine-cunoscut și de mare profil este Fondul Bitcoin emis de New York Digital Investment Group (NYDIG). Pe lângă cererea pentru un ETF, cererea pentru alte fonduri cripto a explodat. Un motiv pentru aceasta este că nu există cripto ETF-uri în SUA.

O știre semnificativă recentă pentru întreaga piață cripto a fost JP Morgan care a anunțat că va pune la dispoziție șase criptofonduri diferite pentru clienții lor interni. Aceasta este o veste extrem de bună atunci când chiar și băncile care ar putea primi o lovitură masivă de la cripto-urile trebuie să accepte că clienții lor doresc investește în criptomonede, sau altfel vor pleca.

Pe lângă criptoETF-urile și alte fonduri, există încă o investiție similară, ETF-urile blockchain. ETF-urile Blockchain investesc în companii care sunt active atât în ​​criptomonede, cât și în blockchain. Acestea includ produse precum Riot Blockchain, Square și Coinbase.

Problema cu acestea este că trebuie să fii destul de atent când alegi ceea ce cumperi. Multe dintre aceste ETF-uri au fost criticate pentru că nu au legătură cu subiectul pe care îl promovează. Goldman Sachs, de exemplu, intenționează să emită un ETF DeFi, care va deține companii precum Nokia, Alphabet și Sony, poate nu companiile la care vă gândiți imediat când vorbiți. DEFI cu excepția cazului în care PS5 este altceva decât o consolă de jocuri.

De ce avem nevoie de ETF-uri și fonduri cripto?

După cum sa subliniat în introducere, mulți nu știu unde să-și pună capitalul investițional. Pentru că ei nu știu cum construiește un portofoliu au tendința fie să copieze ceea ce face altcineva, fie să-i lase să o facă pentru ei, fie sub formă de ETF-uri sau alte tipuri de fonduri. Toate acestea se aplică și criptomonedelor.

Deoarece suntem încă extrem de devreme în dezvoltarea lor, există mult mai puține cunoștințe despre investiția în cripto-uri față de acțiuni. Criptomonedele sunt, de asemenea, foarte diferite tipuri de active decât acțiunile, iar întregul proces de cumpărare și stocare într-un portofel poate fi intimidant.

Există, de asemenea, peste 11,000 de monede și jetoane diferite listate pe CoinMarketCap, ceea ce este mult având în vedere că majoritatea începătorilor știu de obicei despre Bitcoin, Ethereum și Dogecoin. Prin urmare, dacă sunteți cineva care a fost un investitor în criptomonede pentru o perioadă mai lungă de timp, atunci s-ar putea să nu simți nevoia să investești într-un cripto ETF, dar pentru persoanele care intră pe piețele criptografice pentru prima dată, s-ar putea simți mult mai sigur să începeți cu cumpărarea unui ETF.

Același lucru este valabil și pentru instituții și oameni mai înstăriți. Când vorbim de oameni care gestionează sau au cel puțin 100 de milioane, s-ar putea să nu vrea să treacă prin problema de a cerceta ceva ce nu înțeleg cu adevărat. Totuși, ar putea fi foarte tentați să aloce 1-5% din portofoliu pentru ceva care poate crește cu sute de procente într-un an.

În plus, este mult mai ușor să raportezi taxele pe ETF-uri față de cripto-uri. ETF-urile sunt tratate ca acțiuni, ceea ce face impozitarea simplă. În criptomonede, în funcție de locul în care locuiți și de ce schimburi utilizați, ar putea fi un efort destul de mare pentru a raporta impozitarea criptomonedelor.

Multe țări nu au avut încă timp să investigheze pe deplin criptografiile, iar reglementările ar putea fi puțin confuze. Prin urmare, pentru ca instituțiile să evite riscul de a folosi un schimb fraudulos sau de a-și stoca cripto-urile fără a le raporta în mod corect, ar putea fi un risc prea mare.

Manageri de active digitale

Acum, pentru majoritatea oamenilor, acești manageri de active digitale sunt complet inutili, deoarece nu acceptă sume mici de bani și mulți investitori de retail (cum ar fi cititorii noștri) probabil investesc direct în criptomonede.

Totuși, chiar dacă nu folosiți singuri aceste companii, este bine să știți la ce companii se referă știrile și să înțelegeți cât de mare pot avea acesti manageri de active, deoarece gestionează sume uriașe de bani. În plus, deși nu veți folosi compania, s-ar putea să le cumpărați produsele de pe piețele secundare.

Alb-negru

Grayscale este un mare administrator de active, cu peste 40 de miliarde de dolari în administrare. Ei se promovează ca lideri în investițiile în monedă digitală. În prezent, oferă ambele trusturi care sunt legate de o singură monedă, împreună cu două fonduri mai mari. Dacă vrei să devii clientul lor privat, trebuie să ai un venit anual de cel puțin 200,000 USD și o avere netă de 1 milion USD. Rețineți, totuși, că aceste cifre includ atât venitul dvs., cât și valoarea netă a soțului dvs.

Pentru cei mai mulți dintre noi, aceasta este o barieră de intrare, dar nu vă faceți griji. Multe produse Grayscale sunt oferite la bursă, ceea ce înseamnă că le puteți tranzacționa la fel ca cu orice acțiuni. Majoritatea dintre voi care citiți acest articol probabil dețin deja cripto-uri. Prin urmare, investiția într-un stoc care acționează la fel ca cripto poate să nu fie atât de tentant sau necesar. Cu toate acestea, Grayscale oferă câteva produse care ar putea fi interesante și pentru tine; fondurile lor diversificate.

Ambele fonduri au o investiție minimă de 50,000 USD și o taxă anuală de 2.5%. Cu toate acestea, cei care achiziționează fondul au o perioadă de deținere de un an înainte de a-și putea tranzacționa participațiile pe piețele secundare. Din păcate, pentru cei mai mulți dintre noi, doar unul dintre aceste fonduri este disponibil de când fondul lor DeFi a fost lansat în iulie 2021.

Aceasta înseamnă că trebuie să așteptăm un an până când primele acțiuni vor ajunge pe piață. Fondul în care putem investi acum este fondul lor cu capitalizare mare, care are poziții majore atât în ​​Bitcoin, cât și în Ethereum, împreună cu poziții mai mici în Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash și Litecoin.

CoinShares

CoinShares este echivalentul cu Grayscale; diferența este că CoinShares operează în Europa, iar suma pe care o administrează este substanțial mai mică decât cea pe care o administrează Grayscale. CoinShares oferă clienților săi diverse servicii și produse, de la ETP-uri (produse tranzacționate la bursă) susținute fizic până la simple consiliere în materie de investiții.

Cele două lucruri interesante pe care CoinShares le oferă sunt ETP-urile și produsele lor de indexare cripto. ETP-urile lor funcționează exact ca cele oferite de Grayscale. Cu alte cuvinte, ETP-urile urmăresc prețul unui anumit cripto. Pe de altă parte, futures pe indicele lor urmăresc un set mai larg de lucruri. În prezent, oferă trei strategii diferite de indexare.

Primul este indicele de capital global Elwood blockchain, care urmărește criptomoneda și acțiunile legate de blockchain. Al doilea este un altul care reflectă prețul Bitcoins prin actualizări la fiecare oră. Al treilea este mai interesant, deoarece este un amestec dintre cele mai mari trei criptomonede după capitalizarea pieței plus aur. Ipoteza este că funcționează ca o acoperire excelentă pentru inflație, oferind în același timp un risc mai mic decât deținerea Bitcoin, deoarece include și aur.

3iQ

Urmează Canada. Da, 3iQ este echivalentul canadian al celor două anterioare, deși este din nou puțin mai mic. Ei oferă propriile fonduri Bitcoin și Ethereum împreună cu alte două emise de CoinShares. În plus, oferă un altul cu un amestec de Ethereum, Bitcoin și Litecoin. Una peste alta, nimic special aici; este bine să fii familiarizat cu numele, mai ales dacă ești canadian.

ETF-uri Blockchain

După cum sa menționat anterior în acest articol, ETF-urile Blockchain pot fi o alternativă excelentă la ETF-urile criptomonede și la alte fonduri. Dacă găsiți un ETF bun cu o combinație excelentă de companii care sunt foarte active în spațiul cripto, împreună cu companii de calitate care au un potențial bun, puteți reduce riscul general al portofoliului, îmbunătățind în același timp rentabilitatea. Dacă doriți să aflați mai multe despre companiile care ar putea fi bine poziționate și să facă mișcări semnificative în spațiul cripto, atunci aruncați o privire la acest articol Coin Bureau despre acțiuni legate de cripto.

Expunere Criptogenă ridicată

Amplify Transformation Data Sharing ETF (BLOK). Acest ETF este grozav pentru toți cei care doresc expunere la piețele cripto. Prezintă toate companiile majore legate de cripto; aruncați o privire la poza de mai jos. De asemenea, are o selecție bună de industrii blockchain. Cea mai mare componentă a sa este pentru tranzacțiile care constau în principal din Paypal și Square.

Rentabilitatea anuală a acestui ETF este de aproape 30%. S-ar putea să nu fie la fel de mult ca Bitcoin în sine (aproape 60%), dar rețineți că atunci când Bitcoin a scăzut cu 50% de la 60,000 USD la 30,000 USD, BLOK a pierdut doar sub 30% din valoarea sa. Acest lucru arată că aceasta este o investiție grozavă pentru cei care nu pot face față sau nu caută volatilitatea puternică a criptomonedelor, dar doresc totuși expunerea la una dintre cele mai promițătoare tehnologii noi.

Alte ETF-uri similare ar fi ETF-ul Siren NextGen Economy și VanEck Digital Assets. Ei dețin în mare parte aceleași companii, dar cu alocări ușor diferite. Este greu de spus care dintre ele este cel mai bun pe termen lung, așa că asigurați-vă că faceți propria cercetare înainte de a cumpăra. Taxele pot varia și ele, așa că rețineți asta.

Destul de similar cu acești doi ar fi ETF-ul Bitwise Crypto Industry Innovators. Acest lucru l-aș considera în continuare un ETF cu risc mai mare și potrivit pentru acei iubitori de cripto mai serioși. Acest ETF deține doar companii de criptomonede adevărate, cea mai mare alocare fiind MicroStrategy (13%). Acest lucru oferă ETF-ului o expunere mare la Bitcoin, ceea ce înseamnă că se va mișca oarecum împreună cu Bitcoin.

Expunere criptografică scăzută

O să le menționez doar pe scurt, deoarece nu am putut găsi multe în care să aibă sens să investești dacă cauți expunere la piețele cripto. Multe pe care le-am găsit erau la același nivel cu ETF Goldman Sachs DeFi menționat mai devreme.

Cu toate acestea, un ETF care ar putea fi considerat un ETF Blockchain și care oferă un potențial bun este KOIN de Capital Link. Acestea includ companii precum Nvidia, Microsoft și Visa. Majoritatea acestor companii sunt deja bine stabilite, cu o istorie bună și o creștere. Acest lucru scade în mod firesc riscul de dezavantaj, dar, pe de altă parte, multe dintre aceste companii sunt masive, ceea ce face ca impactul veniturilor lor legate de criptografie să fie relativ mic.

Cu toate acestea, pentru cineva căruia îi plac atât acțiunile, cât și criptomonedele, aceasta ar putea fi o punte frumoasă între cele două lumi. Chiar dacă criptomonedele nu au succes, acest ETF ar putea oferi totuși randamente decente.

Concluzie

După cum am menționat mulți, inclusiv eu, bariera de intrare în criptomonede pare uneori intimidantă și înfricoșătoare. Prin urmare, este grozav să vedeți aceste produse „începători”, care sperăm că vor turna mulți bani pe piețele criptomonedelor. De asemenea, evident în acest articol este faptul că există multe produse diferite în care să investești și, probabil, multe altele vor veni.

De asemenea, va fi interesant să vedem mai multe dintre aceste combinații de fonduri din sectorul criptomonedei și ETF-uri, cum ar fi cel oferit de Grayscale pentru DeFi. Fondurile mai înguste și mai aprofundate vor fi, de asemenea, grozave, deoarece evidențiază cât de mare este ecosistemul întregului spațiu al criptomonedei și, sperăm, vor stimula investițiile în altcoins mai mici.

În plus, pentru cei care se întreabă de ce nu am văzut încă un ETF în SUA și când ar putea fi disponibil, ar trebui să știți acest lucru. Cadrele de reglementare a criptomonedei se formează în întreaga lume în timp ce vorbim. Acesta este motivul pentru care, cel mai probabil, SUA vor mai întâi să dezvolte reguli și reglementări adecvate pentru criptomonede înainte de a permite sume mari de bani să se reverse în ceva ce nu pot controla. Sperăm că vom vedea un ETF înainte de sfârșitul anului 2021. Acum se pare că ar putea veni un ETF Ethereum înainte de a vedea unul pentru Bitcoin.

Nu este doar o coincidență faptul că numeroase companii doresc un ETF cripto aprobat de SEC în același timp. Toate aceste produse legate de cripto face imposibil chiar și pentru cei mai anti-cripto oameni să închidă ochii. Crypto-urile sunt aici pentru a rămâne și vor revoluționa multe sectoare.

Disclaimer: Acestea sunt opiniile scriitorului și nu ar trebui să fie considerate sfaturi de investiții. Cititorii ar trebui să își facă propriile cercetări.

Sursa: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/