Tipurile de avere neobișnuite oferă criminalilor o cale pentru spălarea banilor. Criptomonedele, operele de artă și bunurile de lux au toate proprietăți care le fac vehiculul perfect pentru a ascunde adevăratele origini ale profiturilor criminale.
Cu aceste active greu de evaluat, urmărit și verificat, cum pot ofițerii de conformitate să detecteze activități ilegale? Și la ce ar trebui să aibă grijă?
Cryptocurrencies
În timp ce tranzacțiile cu criptomonede nu dezvăluie în mod direct identitățile personale, natura publică a blockchain-ului permite analiza tranzacțiilor și urmărirea potențială a fondurilor prin examinarea atentă a modelelor de tranzacție și a datelor blockchain. Crypto-ul protejează anonimatul și îi ajută pe actorii răi să acționeze nedetectați sau sub o identitate falsă. Deși tranzacțiile în sine sunt urmăribile, datorită blockchain-ului, actorii din spatele lor nu sunt.
Platforma de date Blockchain
Analiza lanțului a constatat că „volumul tranzacțiilor ilicite a crescut pentru al doilea an consecutiv [în 2022], atingând un maxim istoric de 20.1 miliarde de dolari. 44% din volumul tranzacțiilor ilicite din 2022 a provenit din activitatea asociată cu entitățile sancționate.”
Nu este o surpriză atunci că, în 600 de companii la nivel global,
aproape 70% dintre indivizi care lucrează în conformitate sunt îngrijorați de amenințarea tot mai mare a spălării banilor prin intermediul criptomonedelor în afaceri, 41% dezvăluind că au detectat recent scheme de spălare a banilor legate de criptomonede.
Motivul pentru care cripto este atât de potrivit pentru tranzacții ilicite se datorează metodei de utilizare a browserelor anonime, cum ar fi
Tor pentru a stoca cripto în portofele mixte, cum ar fi
Coinjoin. Acest lucru permite ca fondurile ilegale să fie amestecate cu surse legitime, stratificate și apoi extrase și convertite înapoi în fonduri reale, numerar și active curate.
Cu cat stii mai mult
Cu o asemenea complexitate, cum pot profesioniștii în domeniul conformității să înceapă să deterioreze și să gestioneze riscul pe care cripto îl prezintă? Pe lângă punerea în aplicare a proceselor robuste AML, furnizarea de educație despre ecosistemul cripto le va permite să identifice semnele de avertizare cu mai multă ușurință.
De exemplu, ce pași pot efectua ofițerii de conformitate pentru a verifica dacă cineva care a obținut avere prin Bitcoin este autentic? În primul rând, ar trebui să verifice dacă bursa are o licență valabilă și este reglementată corect pentru a preveni spălarea banilor, precum și să cerceteze bursa pentru a se asigura că are reputație. De asemenea, pot solicita dovada controlului asupra portofelului lor sub formă de capturi de ecran. Acest lucru este în plus față de a vedea facturile de electricitate sau de server ca o dovadă că de fapt au extras acele monede, ca o verificare mai atentă, mai degrabă decât să accepte pur și simplu o declarație de la Bitcoin. Sau ar putea cere dovada extraselor bancare locale, în funcție de dacă un client și-a încasat Bitcoin.
Artă
Opera de artă este un exemplu excelent de articol cu capacitatea de a transporta cantități mari de valoare. De asemenea, este normal ca o piesă să-și schimbe mâinile de mai multe ori pe parcursul unei vieți foarte lungi. Acest traseu lung și șerpuit oferă oportunitatea perfectă pentru criminalii care intenționează să ascundă călătoria pe care au făcut-o banii lor murdari.
Mai mult decât atât, era obișnuit ca comercianții de artă de mare valoare să fie ținuți la întuneric despre cine cumpără sau cui vând. Acest lucru a fost raportat de către
New York Times în 2021, care a explicat că „miliarde de dolari de artă își schimbă mâinile în fiecare an, cu puțin sau deloc control public”. Aceste tranzacții, învăluite în secret, ca să nu mai vorbim de absența legilor care insistă pe documentarea vânzărilor, împiedică autoritățile să descopere orice detalii dubioase.
Acest lucru a fost subliniat în 2020, când a
raport al Senatului SUA a dezvăluit „natura secretă a industriei de artă a permis intermediarilor de artă să achiziționeze mai mult de 18 milioane de dolari în artă de mare valoare în Statele Unite prin intermediul unor companii-fantasmă legate de oligarhii ruși, după ce au fost sancționați”.
Ca răspuns, UE și Regatul Unit au introdus noi reglementări împotriva spălării banilor pentru lumea artei. Dar descurcarea web-ului creat de dispozitive legale, cum ar fi companiile fictive, entitățile complexe cu mai multe jurisdicții și paradisurile fiscale este o provocare semnificativă.
Prevenirea spălării banilor
Asumarea acestor obstacole începe prin a impune un proces robust de conformitate cu o execuție excepțională. Pe lângă verificarea și formarea identității, o abordare bazată pe riscuri este apărarea ta numărul unu.
Deloitte oferă un cadru de evaluare care oferă îndrumări vânzătorilor și cumpărătorilor din lumea artei.
Când caută tranzacții bazate pe artă, profesioniștii în conformitate trebuie să ia în considerare, în primul rând, tipul de cumpărător sau vânzător. De exemplu, un colector individual va pune întrebări diferite în comparație cu un trust offshore. În plus, ar trebui să se acorde atenție atât tipului de opera de artă, cât și modului în care este tranzacționată, fie că este față în față, la un târg de artă sau printr-o platformă web. Dacă informațiile despre originea operei de artă nu sunt bine documentate, există șansa ca acestea să fie folosite pentru a spăla bani.
Bunuri de mare valoare
În mod similar cu operele de artă, piața bunurilor de lux se pretează infractorilor să spăleze bani și să-și depoziteze averea. Articolele ușor de transportat, cum ar fi bijuterii strălucitoare și mașini de lux, își pot schimba proprietatea într-o singură tranzacție, la prețuri mari. Natura ambiguă a pieței, care ia în considerare factori mai puțin tangibili, cum ar fi recunoașterea mărcii, raritatea și proveniența, permite plasarea prin prețuri umflate, iar articolul în sine acceptă stratificarea ușoară.
Costuri cu valoare ridicată
Pentru a reduce șansa ca profesioniștii în domeniul conformității să fie păcăliți de activități frauduloase, aceștia ar trebui să fie atenți la comportamentul atipic și să fie atenți la semnele comune de spălare a banilor. În primul rând, ar trebui să fie extrem de vigilenți atunci când au de-a face cu companii fictive și alte structuri complexe de proprietate.
În al doilea rând, ar trebui să aibă grijă de actorii răi care își ascund identitatea prin desfășurarea unor terțe părți pentru a cumpăra în numele lor. În plus, modelele neobișnuite de cumpărare și insistența utilizării numerarului sau transferului ca metodă de plată ar trebui să ridice suspiciuni. În cele din urmă, inconsecvențele din spatele ocupației sau veniturilor declarate ale unui client și comportamentul său de cumpărare pot indica, de asemenea, spălarea banilor.
Găsirea luminii
Descoperirea abdomenului întunecat al tipurilor de bogăție neobișnuite este o provocare. Acest lucru se datorează proprietăților lor unice. Complexitatea, opacitatea și susceptibilitatea lor la fluctuațiile de valoare înseamnă că este adesea mai greu de găsit faptul că proprietatea efectivă este de găsit.
Obținând o înțelegere profundă a tipurilor de amenințări care există în ecosistemul lor și menținând vigilența față de orice activitate anormală, profesioniștii în conformitate cu conformitatea își pot îmbunătăți capacitatea de a combate eficient spălarea banilor. În cele din urmă, natura spălării banilor dictează că profesioniștii nu vor putea prinde totul. Dar cu procesele potrivite, profesioniștii în conformitate se pot asigura că cei cu intenții rău intenționate nu reușesc.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. Automobile/VE-uri, carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- BlockOffsets. Modernizarea proprietății de compensare a mediului. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :are
- :este
- :nu
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- capacitate
- Capabil
- Despre Noi
- acceptare
- Cont
- peste
- act
- activitate
- actori
- de fapt
- plus
- În plus,
- După
- TOATE
- permite
- permis
- permite
- de asemenea
- Cu toate ca
- CSB
- Sume
- an
- analiză
- și
- anonimat
- Anonim
- împotriva spălării de bani
- Orice
- abordare
- SUNT
- Artă
- opera de arta
- AS
- evaluare
- Bunuri
- asociate
- At
- atins
- atenţie
- Autoritățile
- Bulevard
- înapoi
- Rău
- Bancă
- BE
- începe
- folosul
- în spatele
- fiind
- benefică
- Miliard
- Bancnote
- Bitcoin
- blockchain
- date blockchain
- atât
- marca
- Recunoașterea mărcii
- Pauză
- browsere
- afaceri
- dar
- CUMPĂRĂTOR..
- cumpărători
- Cumpărare
- by
- a venit
- CAN
- Capacitate
- atent
- transporta
- masini
- Bani gheata
- Captură
- analiza chainală
- contesta
- provocare
- șansă
- Schimbare
- Modificări
- verifica
- client
- Monede
- colector
- combaterea
- cum
- Comun
- Companii
- comparație
- complex
- complexitate
- conformitate
- consecutiv
- Lua în considerare
- Control
- convertit
- ar putea
- a creat
- Penal
- criminali
- cripto
- Ecosistemul Crypto
- cripto prezintă
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Întuneric
- de date
- Platforma de date
- abuzive
- Oferte
- adânc
- apărare
- Deloitte
- În funcție
- Implementarea
- detalii
- detectat
- Dispozitive
- dicteaza
- diferit
- direct
- do
- documentaţie
- jos
- două
- uşura
- cu ușurință
- uşor
- ecosistem
- Educaţie
- în mod eficient
- electricitate
- executare
- aplicarea
- spori
- asigura
- entități
- EU
- Fiecare
- tot
- exemplu
- excepțional
- schimb
- execuție
- exista
- a explicat
- factori
- echitabil
- fals
- În cele din urmă
- Finextra
- First
- fluctuațiile
- Pentru
- primordial
- formă
- găsit
- Cadru
- necinstit
- activitate frauduloasă
- din
- Fondurile
- În plus
- câștigă
- veritabil
- La nivel global
- bunuri
- mai mare
- În creştere
- îndrumare
- HAD
- mâini
- Greu
- Mai tare
- Avea
- ajută
- Ascuns
- Ascunde
- Înalt
- lovind
- Cum
- Cum Pentru a
- HTML
- HTTPS
- mare
- identitățile
- Identitate
- Verificarea identității
- if
- Ilegal
- ilicit
- in
- Venituri
- indica
- individ
- industria
- informații
- intenţionează
- intenţiile
- intermediari
- în
- introdus
- IT
- articole
- în sine
- călătorie
- ținut
- Spălarea
- legii
- stratificat
- stratificare
- Legal
- legitim
- mai puțin
- licență
- durata de viaţă
- ca
- legate de
- mic
- local
- Lung
- Uite
- cautati
- Colectii de lux
- Mentine
- face
- administra
- Piață
- mijloace
- metodă
- milion
- minat
- diminua
- mixt
- bani
- Spălare de bani
- mai mult
- Multicolor
- multiplu
- Natură
- aproape
- Nevoie
- Nou
- New York
- Nu.
- normală.
- număr
- obstacole
- ocupație
- of
- ofițerii
- de multe ori
- on
- ONE
- Oportunitate
- or
- origine
- origini
- Altele
- afară
- peste
- proprietate
- plătit
- petreceri
- modele
- plată
- Modalitate de plată
- Perfect
- personal
- bucată
- Loc
- platformă
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- potenţial
- cadouri
- împiedica
- Prețuri
- Prim
- proces
- procese
- profesioniști
- profiturile
- dovadă
- proprietăţi
- proveniență
- furniza
- furnizează
- furnizarea
- public
- cumpărare
- de cumpărare
- Întrebări
- ridica
- raritate
- mai degraba
- lumea reală
- motiv
- recent
- recunoaştere
- reglementate
- regulament
- rămâne
- raportează
- Raportat
- respectabil
- solicita
- cercetare
- răspuns
- dezvălui
- Dezvăluit
- revelator
- dreapta
- Risc
- robust
- ROSE
- Rusă
- garanții
- de vânzări
- consacrat
- scheme
- capturi de ecran
- Al doilea
- Vanzatorii
- De vânzare
- Senat
- Coajă
- să
- învăluit
- semnificativ
- Semne
- asemănător
- pur şi simplu
- singur
- So
- Cineva
- Surse
- Loc
- stabilit
- Declarație
- Declarații
- Statele
- paşi
- stoca
- reuși
- astfel de
- Sprijină
- surpriză
- luate
- ia
- impozit
- decât
- acea
- lor
- Lor
- se
- apoi
- Acolo.
- Acestea
- ei
- Al treilea
- terțe părți
- acest
- aceste
- amenințare
- amenințări
- Prin
- de-a lungul
- ori
- la
- față de
- Urmă
- trasabile
- calc
- Comercianti
- traseu
- Pregătire
- tranzacție
- Tranzacții
- adevărat
- Încredere
- tip
- Tipuri
- Uk
- în cele din urmă
- descoperi
- în
- înţelegere
- unic
- Unit
- Statele Unite
- us
- utilizat
- folosind
- valoare
- Fixă
- vehicul
- Verificare
- verifica
- foarte
- de
- vizionează
- vigilenţă
- volum
- Portofel
- Portofele
- de avertizare
- a fost
- Ceas
- Bogatie
- web
- BINE
- au fost
- Ce
- cand
- dacă
- care
- OMS
- voi
- Fire de sârmă
- cu
- de lucru
- lume
- îngrijorat
- an
- York
- Tu
- Ta
- zephyrnet