Cum modernizează băncile nucleul digital, păstrează conformitatea cu regul

Băncile știu că pentru a câștiga un avantaj competitiv pe piață și pentru a oferi servicii mai bune clienților, trebuie să își modernizeze stack-ul de tehnologie. Există o conștientizare clară a provocărilor cu care se confruntă furnizorii de bază tradiționali pentru a ține pasul cu evoluția cerințelor bancare digitale de astăzi. Cu toate acestea, o mare parte a conversației a fost centrată pe timp, cheltuieli și riscul de întrerupere din cauza unei revizuiri majore a sistemului.

Dar există un alt factor cheie care împiedică băncile - lipsa de claritate și detaliu cu privire la modul în care furnizorii de servicii bancare de bază pot ajuta băncile să mențină conformitatea cu reglementările pe măsură ce implementează aceste noi sisteme.

Deși a avea cea mai bună experiență digitală a utilizatorului nu este totul, este esențial ca o platformă bancară de bază care alimentează UX să fie susținută de cele mai recente standarde de conformitate cu reglementările. Consecința neconformității este ceva pe care băncile pur și simplu nu și-l pot permite.

Navigarea în arena riscului de conformitate este locul în care ezitarea de a accepta loviturile de bază ale modernizării, deoarece există necunoscute în ceea ce privește riscurile, cum să abordăm această cale și cum să le atenuăm. Dar înainte ca băncile să verifice un potențial furnizor digital de bază, există întrebări cheie de luat în considerare. Primele șase vor ajuta la clarificarea abordării unei bănci față de transformarea digitală.

1. Care este toleranța unei bănci față de riscul de reglementare în ceea ce privește tehnologia?

2. Care este impactul unei potențiale soluții digitale de bază asupra riscului de reglementare și ce mecanisme acceptabile pot fi implementate pentru a ajuta la atenuarea riscului?

3. Cum va eficientiza soluția de bază digitală procesele actuale de conformitate; ce beneficii sunt așteptate și beneficiile depășesc costurile?

4. Ce impact va avea soluția de bază digitală asupra procesului de management al schimbărilor de reglementare?

5. Punând acest lucru în practică, cum îi face banca pe partenerii de reglementare și pe examinatori să se simtă confortabil cu deciziile luate?

6. Cum își traduce o bancă toleranța actuală la risc și cum planifică un mediu digital?

Odată ce există claritate internă cu privire la abordarea unei bănci cu privire la transformarea digitală, aceasta ar trebui să adreseze întrebări mai informate și semnificative furnizorului său de bază digital potențial, inclusiv:

7. Cum a fost concepută soluția de bază digitală pentru a permite băncii să respecte cerințele de reglementare?  

8. Cum se asigură o bancă că o abordare de conformitate cu reglementările este pregătită pentru viitor pentru a evolua odată cu schimbările continue de pe piață? 

9. Cum urmărește banca schimbările de astăzi și cum este comunicată acest lucru cu clienții pe măsură ce cerințele evoluează?  

10. Cum se încadrează programul de management al schimbării în cadrul general de conformitate al unei bănci? 

11. Cum se asigură banca că programul său de conformitate este suficient de robust pentru a îndeplini așteptările industriei și cerințele de supraveghere ale autorităților de reglementare bancare? 

12. Cine sunt experții în conformitate cu reglementările din echipă – care este baza lor de cunoștințe în fiecare domeniu cheie? 

Reduceți decalajul digital

Având în vedere că toate băncile trebuie să jongleze astăzi pentru a schimba digital core banking, este ușor de înțeles de ce băncile sunt atât de adverse față de riscuri. Aici sunt necesare încredere și experiență pentru a reduce decalajul digital, abordând în același timp în mod eficient elementele de conformitate cu reglementările ale transformării sau creșterii nucleului digital. În fintech, aceasta înseamnă lucrul cu o platformă de servicii financiare dovedită, care se bazează pe o echipă dedicată de conformitate a produselor care înțelege complexitățile pieței bancare din SUA.

Pe măsură ce explorați furnizorii de bază digitali de nouă generație, căutați furnizori dovediți care au zeci de ani de experiență în construirea încrederii în piață, combinând puterea tehnologiei și expertiza în industrie cu o echipă solidă de experți pe piața bancară ca serviciu și banca digitală. . Luați în considerare un furnizor care funcționează mai rapid, mai inteligent și mai eficient din punct de vedere al costurilor, cu automatizare inteligentă, precum și unul care lucrează cu băncile pentru a aborda serviciile de operațiuni financiare și tehnice, inclusiv securitate, conformitate, managementul riscurilor și servicii pentru clienți.

Un nivel de confort pentru a iniția tranziția bancară de bază poate fi atins atunci când se lucrează cu un partener testat pe piață care știe că implementarea unui nucleu digital se referă la o soluție care este sigură, durabilă, care minimizează perturbarea afacerii, poate coexista cu operațiunile curente și este proiectat având în vedere conformitatea cu reglementările.

Mai mult ca oricând, băncile au o oportunitate puternică de a oferi clienților lor oferte financiare de încredere, sigure, flexibile și personalizate – toate în timp ce acordă prioritate conformității. Primul pas este adresarea întrebărilor potrivite pentru a informa ce tehnologie se potrivește nevoilor unice ale băncii și ale clienților săi.

Kathleen Yeh este șeful departamentului North American Product Compliance la Galileo, unde aduce peste 20 de ani de experiență în servicii bancare și financiare. Înainte de aceasta, ea a ocupat funcția de șef de conformitate pentru Poppy Bank și de șef de conformitate cu Tri Counties Bank. Yeh a deținut anterior funcții de consultant la nivel superior la o varietate de bănci și instituții bancare, inclusiv Wells Fargo, Treliant, Aurora Bank și Infosys. 

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• Sursa: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/