Investitorii instituționali redescoperă DeFi

În timpul ultimului boom criptografic, s-a vorbit mult despre afluxul de investitori instituționali și de indivizi cu valoare netă ridicată (HNWI) în cripto.

Dar, în cea mai mare parte, acești investitori s-au concentrat asupra Bitcoin, cel mai popular - dacă vreo criptomonedă poate fi numită mainstream - activ cripto.

Acum, investitorii instituționali își îndreaptă atenția către active și aplicații cripto mai sofisticate, cum ar fi oportunitățile prezentate de finanțarea descentralizată (DEFI). La sfârșitul anului 2021, Brett Tejpaul, șeful vânzărilor instituționale la bursa cripto Coinbase, salutat „momentul de aprindere a becului pentru instituții”, adăugând că „un lucru pe care îl voi spune este că nu este totul despre Bitcoin”.

„Cu siguranță există o creștere a activității în sectorul DeFi”, Tavia Wong, director de marketing și dezvoltare de afaceri la platforma instituțională de custode cripto. Cobo, a declarat pentru decriptaţi, deoarece „investitorii instituționali se îndreaptă către activități care le accentuează avantajul investițional”.

Cobo, cu sediul în Singapore, construiește și implementează instrumente și infrastructură pentru a-i ajuta pe acești investitori să îmbrățișeze oportunitatea pe termen lung prezentată de cripto și DeFi, oferind un set standard de servicii asemănătoare SaaS pentru a ajuta instituțiile și persoanele cu valoare netă ridicată (HNWI) ușor și în siguranță. să investească în produse financiare descentralizate.

Și, în ciuda prăbușirii criptografice din 2022, apetitul pentru DeFi în rândul investitorilor instituționali este „foarte mult încă acolo”, a declarat Changhao Jiang, CTO și co-fondatorul Cobo. decriptaţi. Dar în urma colaps de proiecte DeFi de profil înalt, cum ar fi Pământ, „au o mai bună înțelegere a riscurilor”, a spus el. „Sunt mai raționali decât înainte.”

Să fii mai atent - să intri cu ambii ochi deschiși - nu este un lucru rău, a spus Jiang. Investitorii instituționali pot fi precauți, a adăugat el, dar sunt încă pregătiți să exploreze DeFi și să caute instrumente care să îi ajute să navigheze în complexitatea scufundării în DeFi.

„Ajută să te aliniezi cu instrumente și companii care nu se concentrează pe lucruri precum schimbări minore de preț pe termen scurt”, a spus Jiang.

Satisfacerea nevoilor institutionale

Investitorii instituționali au trei nevoi principale - căsuțe esențiale care trebuie bifate - înainte de a putea face saltul în DeFi: securitate, conformitate și ușurință în utilizare.

„Permitem [investitorilor instituționali] să-și testeze curiozitatea cu riscuri minime.”

Deși majoritatea investitorilor instituționali „se gândesc la DeFi ca la o soluție cu randament ridicat și sunt încă foarte curioși”, a spus Lily Z. King, directorul operațional al Cobo. „După acest recent colaps al pieței, ei și-au dat seama că există riscuri interne și externe unice asociate cu acest spațiu.”

„Ceea ce le permitem să facă este să-și testeze curiozitatea cu riscuri minime”, a spus ea.

Argus nu doarme niciodată

Pentru a facilita acest lucru, Cobo a introdus Cobo Argus, o platformă care completează cadrul de control intern al instituțiilor și oferă o arhitectură de custodie sigură pentru activele cripto.

Numit după un gigant cu o sută de ochi din mitologia greacă, Argus este conceput pentru a fi un paznic vigilent pentru investitorii instituționali. Acesta sprijină echipele care lucrează în toate sectoarele noii economii cripto, inclusiv DeFi, NFT-uri, organizații autonome descentralizate (DAOS), joc fi și SocialFi.

Argus este un contract inteligentInstrument de custodie bazat pe care combină managementul riscului de control intern, automatizare și reguli prestabilite, astfel încât portofelele multisig să poată funcționa în siguranță și eficient pentru instituții. Sistemul său de delegare bazat pe roluri separă controalele de acces pentru a reduce riscul erorilor interne, neglijenței sau chiar fraudei.

O vedere de pasăre

Funcționalitatea de bază a platformei este de a oferi controale de acces bazate pe roluri pentru invocarea unui contract inteligent. Pentru echipele DeFi, asta înseamnă că proprietarii pot predefini protocoalele DeFi cu care operatorii lor pot interacționa, creând în esență liste albe care previn frauda sau neglijența în cadrul organizației și pierderile aferente acestora.

Pe lângă atribuirea accesului la anumite protocoale incluse în lista albă pentru comercianți, Argus poate limita și acțiunile pe care comercianții le pot efectua. De exemplu, unui comerciant i se poate permite să adauge sau să elimine lichiditate, în timp ce altul poate să mute fonduri și să schimbe.

„Securitatea și flexibilitatea înseamnă că puteți avea liniște sufletească pentru a vă extinde organizația.”

Proprietarii pot, de asemenea, să stabilească reguli de tranzacționare granulare pe platformă, cum ar fi setarea pragurilor parametrilor de tranzacționare și perechile de tranzacționare permise pentru fiecare operator/comerciant, permițând controlul deplin și o perspectivă puternică a întregii lor operațiuni.

Totul este personalizabil și poate fi scris în contracte inteligente încă de la început.

„Este vorba de punerea în aplicare a unor garanții stricte, astfel încât să știți cine din organizația dumneavoastră are acces la ce protocoale, ce activități pot face și să le puteți monitoriza pe toate într-un mod sistematizat”, a spus Wong. „Aveți această securitate și flexibilitate înseamnă că puteți avea liniște sufletească pentru a vă extinde organizația.”

Raționalizarea portofelelor multisig

Pentru instituții, scara aduce complicații atunci când vine vorba de cripto, cum ar fi nevoia de a gestiona portofele multisig - portofele digitale partajate de mai mult de o persoană. Sunt o bătaie de cap pentru instituții, deoarece mai mulți proprietari trebuie să aprobe fiecare tranzacție, iar echipele sunt adesea mari și situate peste granițe și în fusuri orare diferite.

Dar nevoia de a aproba manual fiecare tranzacție este mai mult decât ineficientă - este un risc operațional, a spus Wong. Imaginează-ți că trebuie să aprobi sute de tranzacții în fiecare zi. „La un moment dat, te obosești”, a spus ea, „și probabil că nu vei ajunge să verifici corect acele tranzacții.”

Cobo Argus simplifică procesul de utilizare a portofelelor multisig permițând aprobarea automată a anumitor tranzacții predefinite. De exemplu, anumite tranzacții recurente sau cu valoare mai mică pot fi aprobate fără procesul obositor de a cere tuturor proprietarilor să le semneze, îmbunătățind considerabil eficiența fluxului de lucru fără a sacrifica securitatea.

Se integrează cu portofelul multisig lider din industrie Gnosis Safe și este inclus în lista albă în aplicațiile sale sigure. Într-o declarație, Gnosis Safe a subliniat „sinergiile mari cu parteneriatul nostru cu Cobo”, adăugând că „produsul lor Argus poate ajuta la rezolvarea multor nevoi instituționale de invocare a contractelor inteligente.

O multitudine de servicii suplimentare sunt, de asemenea, disponibile în cadrul platformei pentru a sprijini instituțiile în călătoria lor de investiții în DeFi, inclusiv analiza adreselor în lanț, detectarea anomaliilor, deleveraging automat și monitorizarea incidentelor de securitate în comunitatea cripto.

Lanțul de comandă

Pe măsură ce piața criptografică evoluează, investitorii instituționali manifestă un nivel din ce în ce mai mare de alfabetizare și maturitate cripto.

Și, în timp ce Cobo și-a început viața ca custode cripto – devenind rapid cel mai mare din Asia – acesta reflectă, de asemenea, cerințele în schimbare ale industriei cripto, extinzându-și oferta pentru a încorpora o platformă flexibilă care poate răspunde nevoilor echipelor din ce în ce mai multe cripto-native.

Cu suportul Cobo Argus pentru custodia bazată pe contracte inteligente, Cobo este în prezent singura companie cu un instrument bazat pe software-as-a-service (SaaS) pentru invocarea unui contract inteligent în echipe, care poate atât defini ierarhiile utilizatorilor, cât și implementa controale de acces pentru sarcini separate.

Și Cobo continuă să-și dezvolte oferta pentru a răspunde nevoilor pionierilor criptomonedei care construiesc instituțiile descentralizate de mâine. Pentru investitorii instituționali de mâine, Cobo are o viziune globală mai largă de a sprijini mai mult decât soluții centralizate sau chiar bazate pe contracte inteligente. Lucrează la crearea unui produs dedicat de custodie bazat pe blockchain, Cobo Chain, care sprijină interoperabilitatea și comunicarea între mai multe blockchain-uri.

„Ne-am dat seama că este într-adevăr nevoie de un blockchain dedicat pentru a simplifica și unifica accesul la diferite blockchain”, a spus Jiang.

Trecerea lui Cobo de la portofelele custodie la Argus și permiterea echipelor să colaboreze fără a sacrifica eficiența în numele securității este următorul pas către Cobo Chain, a spus Jiang.

„Ne-am dat seama că este într-adevăr nevoie de un blockchain dedicat pentru a simplifica și unifica accesul la diferite blockchain.”

„Acesta este un blockchain dedicat care poate sprijini gestionarea activelor încrucișate și încrucișate”, a spus Jiang. „Facem asta pentru că vedem că aici se îndreaptă viitorul și unde va fi cererea inevitabilă.