Este Aave destinat să rămână cea mai bună platformă de creditare DeFi?

Potrivit Footprint, numărul de platforme din categoria de creditare DeFi a crescut cu 263%, până la 69 din decembrie 2020, stabilind un record TVL de 48.44 miliarde de dolari, reprezentând 21.04% din totalul TVL al tuturor platformelor și rețelelor DeFi.

Cele mai importante platforme de creditare care au apărut sunt Aave, MakerDAO și Compound – acestea domină categoria în ceea ce privește TVL. Cu toate acestea, în timp ce Compound era favoritul puternic, Crash-ul Crypto Market din 19 mai a remanierat clasamentul, iar Aave a preluat conducerea.

După cum se indică în graficul de mai jos, MakerDAO și Compound au avut performanțe slabe în ultimele luni.

Prin urmare, mulți oameni se întreabă dacă Aave este în top pentru că este o platformă deosebit de puternică sau pentru că concurenții săi au rămas temporar în urmă. Răspunsul determină evaluarea dvs. cu privire la blocarea Aave în jetoanele dvs. pe termen lung și, de asemenea, pe cine să urmăriți pentru informații despre viitorul creditării cripto.

Prezentare generală a datelor

Când ne uităm la date, devine clar că Aave are câteva avantaje puternice care indică că va continua să fie lider de piață în creditarea DeFi. Și anume, este foarte sigur, inovator și a lansat recent Aave Pro, ceea ce îi oferă un avans enorm pe măsură ce finanțele tradiționale începe să cumpere cripto.

Contextul proiectului

Aave, cunoscut anterior sub numele de ETHLend, a fost lansat pe Ethereum în noiembrie 2017. Modul inițial de operare al platformei a fost similar cu cel al P2P – platforma online potrivește debitorii și creditorii prin contracte inteligente într-un mod peer-to-peer. Dar modelul de dezvoltare a fost în curând ajustat reacția pieței de schimb a fost redusă.

În 2019, proiectul a finalizat o actualizare a mărcii și a fost redenumit în Aave (sau „fantomă” în finlandeză) și a fost lansat în ianuarie 2020. Această versiune oferă lichiditate prin stabilirea unui pool de fonduri și se concentrează pe rezolvarea problemei agregării ineficiente a nevoi de creditare. Utilizatorii depun active colaterale și apoi împrumută active în cadrul ratei garanției fără a fi nevoie de potrivire.

În lunile următoare, platforma a atins următoarele etape:

• Iulie 2020: a primit 4.5 milioane USD de la ParaFi și 3 milioane USD în finanțare strategică cu participarea Framework Ventures și Three Arrows Capital. De asemenea, a lansat propunerea sa economică, Aavenomics, care a inclus conversia token-ului original Lend în AAVE și emiterea a 3 milioane de jetoane suplimentare, un modul de securitate, stimulent de împrumut, printre altele.
• Octombrie 2020: s-au asigurat 25 de milioane de dolari în finanțare condusă de Blockchain Capital și Standard Crypto, pe lângă primirea aprobării de la SEC din SUA pentru a se înregistra ca Ether Trust.
• Februarie 2021: și-a finalizat upgrade-ul V2, apoi a lansat piața AMM luna următoare, permițând furnizorilor de lichidități să ofere jetoane LP de la Uniswap și Balancer pentru împrumuturi
• Aprilie 2021: a oferit stimulente simbolice debitorilor și creditorilor prin programul său de extragere a lichidității
• Mai 2021: desfășurat și lansat lanțul Polygon
• Iulie 2021: a lansat un nou produs pentru clienții instituționali Aave Pro
• Octombrie 2021: desfășurat și lansat Avalanșă.

Model economic

Modelul economic al lui Aave, care a fost lansat în iulie 2020, are trei utilizări principale pentru tokenul AAVE, și anume guvernarea comunității, construirea modulelor de siguranță și recompensele ecosistemului.

• Guvernarea comunității: utilizatorii care dețin simbolul platformei AAVE pot participa la guvernarea comunității, cum ar fi participarea la votul privind protecția ecosistemului platformei, actualizări ale mecanismului modulului de siguranță, iterații de noi funcții etc. Un jeton AAVE este echivalent cu un vot.
• Construcția modulului de siguranță: utilizatorii își pot gaja deținerile AAVE de token într-un pool de securitate, care este utilizat pentru a proteja împotriva evenimentelor de risc, cum ar fi riscul de încălcare a contractului, riscul de lichiditate (riscul de lichidare care rezultă din acoperirea insuficientă a garanțiilor) și riscul mașinii de profeție (cauzat de rețea). aglomerație sau prăbușire a pieței și unde mașina de profeție nu poate actualiza prețul sau prețul este furnizat incorect).
• Recompense ecosistemice: recompense simbolice acordate debitorilor și creditorilor, echivalente cu extragerea lichidității.

Aave a depus mult efort și inovație în securitate, nu numai prin încorporarea unui modul de siguranță ca parte a ecologiei și oferind astfel o pernă de siguranță pentru evenimentele riscante, dar și prin răsplătirea celor care găsesc vulnerabilități de securitate. Aceste inițiative proactive continuă să sprijine dezvoltarea revoluționară a Aave.

Împrumut Flash

Aave are, de asemenea, primul avantaj de acest fel față de alte platforme de creditare prin Flash Loan. Produsul are un anumit prag pentru utilizatori și este potrivit pentru dezvoltatorii cu anumite abilități de programare. Se caracterizează prin ușurința cu care utilizatorii pot obține împrumuturi fără a fi nevoie să gajeze vreun bun. Ar trebui să returneze pur și simplu fondurile împrumutate în același bloc (aproximativ 15 secunde). Dacă aceștia nu pot rambursa împrumutul în același bloc, tranzacția este revocată fără niciun impact asupra utilizatorului. Dar, dacă împrumutul are succes, li se percepe un comision de 0.09%.

În momentul scrierii acestui articol, Flash Loan a depășit volumul cumulat de împrumuturi de 9.8 miliarde de dolari și este de așteptat să depășească 10 miliarde de dolari până la sfârșitul lunii octombrie. Deși întreaga industrie cripto se află într-o fază de redresare după ce volumul tranzacțiilor 519 Crypto Market Crash și Flash Loan a scăzut, nu se poate nega creșterea explozivă a produsului, creând un impuls puternic pentru a sprijini Aave să depășească Compound și MakerDAO.

Clasele de active și ratele dobânzii

Versiunile V1 și V2 acceptă 31 de tipuri de active în angajamente cu un singur token, criptomonede principale și criptomonede emergente. Pe de altă parte, versiunea AMM acceptă angajamente cu token LP pentru Uniswap și Balancer, cu 16 tipuri de active. Această strategie diferențiată satisface nevoile de creditare ale mai multor grupuri, atrage mai mulți utilizatori să participe și să-și păstreze și, de asemenea, accelerează extinderea și influența platformei, punând bazele pentru realizarea unei curbe în drum.

Puterea gamei de active i-a permis Aave să-și extindă fondurile și i-a oferit mai mult spațiu pentru a crea avantaje unice ale ratei dobânzii. În primul rând, împrumutul total APY este mai mic decât alte platforme (utilizarea capitalului în aceeași dimensiune), cu subvenție de lichiditate pentru deponenți și debitori (deși aceasta nu este o inițiativă Aave).

În al doilea rând, este un swap de pionierat pe rata dobânzii, care permite utilizatorilor să aleagă între un împrumut variabil APY sau o strategie stabilă de împrumut APY. Dacă aleg o rată mai mare, pot trece la o strategie de rată mai mică, oferindu-le acces la finanțare cu costuri mai mici pe o piață mai volatilă și descentralizată.

Aave Pro

Succesul testului Aave V2 a modelului de delegare a creditelor, în care împrumuturile pot fi obținute fără garanții, a pavat lansarea proiectului Aave Pro, care integrează DeFi cu finanțarea tradițională și oferă o nouă poartă către DeFi pentru instituțiile de investiții offline.

Se adresează investitorilor individuali care au fonduri foarte limitate în comparație cu investitorii instituționali. În plus, DeFi a cunoscut o creștere explozivă de peste un an, dar nu a durat atât de mult ca înainte.

Fondurile OTC sunt mai des puse în comun în mâinile investitorilor instituționali. Ca instituție de monedă electronică licențiată de FCA în Marea Britanie, Aave poate asigura siguranța fondurilor într-o dimensiune mai conformă și mai sigură pentru a permite investitorilor instituționali să participe și să promoveze buna dezvoltare a întregului ecosistem.

Aave Pro este diferit de V1, V2 și chiar AMM original. În primul rând, Aave Pro este dezvoltat doar pentru investitorii instituționali OTC, cu doar patru active lansate – USDC, BTC, ETH și AAVE. În al doilea rând, Aave Pro este un pool privat, care este complet separat de pool-ul de protocol Aave, astfel încât riscurile să fie completate independent.

În al treilea rând, instituțiile de investiții participante trebuie să treacă de verificarea KYC a Fireblocks, să evalueze ratingul de credit prin informațiile KYC și să adopte diferite rate de garanție în funcție de diferite ratinguri de credit, ceea ce reduce foarte mult securitatea fondurilor.

Rezumat

Aave a preluat conducerea în împrumuturi din cauza echipei sale în loc de coincidență. Nu doar procesând un control mai strict asupra securității și conformității, echipa Aave a căutat în mod continuu descoperiri și inovații în împrumuturile DeFi. Odată cu lansarea Aave Pro, în special, Aave a deschis treptat un gol cu ​​cele mai bune platforme de creditare și urmează să inaugureze o nouă rundă de dezvoltare pentru DeFi într-o nouă direcție.

Ce este amprenta 

Footprint este o platformă de analiză all-in-one pentru vizualizarea datelor blockchain și descoperirea perspectivelor. Curăță și integrează datele din lanț, astfel încât utilizatorii, indiferent de nivelul de experiență, pot începe imediat să cerceteze token-uri, proiecte și protocoale. Cu peste o mie de șabloane de tablou de bord plus o interfață de tip drag-and-drop, oricine poate construi diagrame personalizate în câteva minute. Descoperiți datele blockchain și investiți mai inteligent cu Footprint.

Ca ce vezi? Abonați-vă pentru actualizări.

Sursa: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/