Kentucky depune ordin de încetare și renunțare de urgență împotriva împrumutătorului criptografic Celsius

Departamentul Instituțiilor Financiare din Kentucky a depus un ordin de încetare de urgență și renunțare împotriva companiei de creditare a criptomonedei Celsius Network, interzicând companiei să „solicite sau să vândă” conturile de dobândă (EIA) în stat.

Celsius Network oferă clienților săi să-și depună criptomonedele – care pot fi apoi împrumutate instituțiilor – pentru a obține profituri de până la 17%. „Fii plătit monede noi în fiecare săptămână și împrumutați numerar cu 1%. Cumpărați monede, câștigați randament, împrumutați și transferați fără taxe”, spune site-ul companiei.

Potrivit autorității de reglementare din Kentucky, totuși, conturile de dobânzi ale companiei sunt de fapt valori mobiliare care se presupune că sunt vândute fără înregistrarea corespunzătoare.

„Departamentul a luat cunoștință de faptul că Compania oferă titluri de valoare sub formă de contracte de investiții în schimbul depozitului de active la Companie. Aceste contracte de investiții permit investitorilor pasivi să obțină profit sub formă de dobândă pentru activele depuse la Companie și să se califice drept valori mobiliare în conformitate cu Legea”, a argumentat autoritatea de reglementare din Kentucky.

Potrivit ordinului, în ultimii trei ani și patru luni au fost deschise 1,607 EIA pentru 1,571 de investitori din Kentucky. În total, rezidenții statului au depus aproximativ 17.6 milioane de dolari în diferite criptomonede către Celsius, în timp ce compania le-a plătit puțin peste 453,000 de dolari în aceeași perioadă.

Kentucky numește conturile Celsius titluri de valoare

Ca parte a raționamentului său, autoritatea de reglementare a subliniat că toate valorile mobiliare – care ar fi EIA ale lui Celsius – trebuie să fie înregistrate în mod corespunzător ca atare.

„O analiză a înregistrărilor Departamentului a arătat că nici Celsius, nici EIA-urile oferite pe site-ul său web nu sunt înregistrate la Departament, așa cum se prevede în temeiul Legii. În plus, nici Celsius, nici aceste EIA nu par să aibă dreptul la vreo scutire de la înregistrare conform Legii”, se arată în ordin. 

În plus, departamentul a subliniat că EIA-urile Celsius nu sunt protejate de Securities Investor Protection Corporation (SIPC) și nici de către Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) sau National Credit Union Administration (NCUA).

„Ca urmare, investitorii Celsius sunt supuși unor riscuri suplimentare în comparație cu investitorii care dețin active la majoritatea broker-dealerilor membri SIPC, băncilor și asociațiilor de economii sau uniunilor de credit”, a explicat autoritatea de reglementare.

decriptaţi a contactat pentru comentarii suplimentare directorul executiv al rețelei Celsius, Alex Mashinsky, dar nu a primit un răspuns la momentul presării.

Odată cu adăugarea Kentucky, un total de patru state din SUA au întreprins deja acțiuni similare împotriva lui Celsius.

Chiar săptămâna trecută, Biroul de Valori Mobiliare din New Jersey a depus ordin de încetare și renunțare împotriva companiei să nu mai ofere în stat conturile sale cu dobândă mare. În aceeași zi, Texas State Securities Board a ordonat companiei să se prezinte pentru o audiere administrativă în februarie. 

Pe 16 septembrie, Comisia pentru Valori Mobiliare din Alabama și-a depus propriul încetează și abandonează ordinea împotriva lui Celsius pe aceleași motive.

Sursa: https://decrypt.co/81783/kentucky-files-emergency-cease-desist-order-against-crypto-lender-celsius