Stăpânirea dinamicii financiare încorporate

Stăpânirea dinamicii financiare încorporate

Marca temporală: 22 decembrie 2023, ora 9:01
Mastering Embedded Finance Dynamics PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

În domeniul dinamic al serviciilor financiare, finanțarea încorporată reprezintă a
forță transformatoare, remodelând dinamica veniturilor și dând startul pe amândouă
provocări și oportunități pentru părțile interesate din industrie. O înțelegere nuanțată
a acestei tendințe de creștere este imperativă pentru profesioniștii financiari care navighează în acestea
ape neexplorate. Deși beneficiile nu sunt uniforme la nivel general,
diferențierea strategică apare ca pivotul succesului, cu grijă
luarea în considerare a tendințelor pieței în evoluție.

Descifrarea dinamicii veniturilor în finanțele încorporate

Finanța încorporată, asemănătoare cu banca tradițională, prezintă o distribuție de
venituri care îi favorizează pe cei dispuși să suporte riscuri și distribuitorii încurajând direct
relatii cu clientii. Un studiu recent McKinsey delimitează proeminența
furnizorii de bilanț în domeniul creditării, unde 55 la sută din cei 14 USD
miliarde generate în Statele Unite în 2021 au fost acumulate în principal pentru acestea
asumarea riscului de neplată. Dimpotrivă, distribuitorii care dețin client
relațiile prosperă în plăți și produse de depozit, pretinzând cele ale leului
cota din fondul de venituri.

Tendințele pieței și diferențierea strategică

Două tendințe perceptibile au apărut din interacțiunea complexă a veniturilor
dinamica în finanțarea încorporată. În primul rând, mulți distribuitori de finanțare încorporată
își inițiază strategic incursiunea oferind produse de depunere și plată.
Această abordare secvenţială, adesea numită „aterizare şi extindere”, permite
ei să cultive relațiile cu clienții și să obțină date neprețuite pentru
produse viitoare de creditare cu marjă mai mare. O astfel de strategie calculată stabilește
credibilitate și încredere înainte de a se aventura în oferte financiare mai complexe.

În al doilea rând, furnizorii de tehnologie urmăresc în mod activ o cotă mai largă de
venituri din finanțare încorporată prin extinderea de-a lungul lanțului valoric. În împrumut
sferă, de exemplu, ei explorează mecanisme precum acordurile de răscumpărare
împărtășesc riscul, semnalând o mișcare strategică pentru a-și crește participația
distribuția veniturilor.

Strategii pentru Triumph in Embedded Finance

Succesul în peisajul finanțării încorporate depinde de diferențierea clară
și o înțelegere aprofundată a căilor strategice pentru părțile interesate - distribuitori,
furnizorii de bilanțuri și furnizorii de tehnologie.

  1. Lățimea produsului: Mulți distribuitori de finanțare încorporată optează pentru o strategie de „aterizare și extindere”, începând cu acceptarea plăților sau depozite și extinzându-și treptat portofoliul de produse. Alegerea între o abordare unică cu un singur partener tehnologic care oferă o gamă largă de produse sau colaborarea cu mai mulți furnizori subliniază importanța lărgirii produselor.
  2. Adâncimea produsului: Câțiva furnizori selectați de tehnologie și bilanț se concentrează pe construirea unei expertize profunde în categorii specifice de finanțare încorporată, pe crearea de cazuri de utilizare inovatoare și pe revendicarea unei cote de piață semnificative în zone de nișă. Cu toate acestea, tendința sugerează un viitor pivot către soluții financiare integrate, necesitând o gamă largă de produse pentru a capta sinergiile între categorii.
  3. Suport pentru managementul programului: Recunoscând temerea noilor intrați în gestionarea produselor financiare, în special în împrumuturi, mulți furnizori de tehnologie de finanțare încorporată oferă suport pentru gestionarea programelor. Aceasta include expertiza în vânzări, service și managementul riscurilor, acționând ca un diferențiere crucial pentru distribuitorii care navighează în complexitățile peisajului financiar.

Decizii strategice pentru participanții pe piață

Pe măsură ce piața de finanțare încorporată își continuă expansiunea, noii intrați pot
poziționați-vă pentru succes prin implementarea a patru inițiative cruciale:

  1. Alegerea unei strategii: Intrați pe piață trebuie să-și aleagă cu atenție strategia pe baza punctelor forte existente și a poziționării pe piață. Băncile cu amprentă limitată pot găsi finanțarea încorporată ca o cale de extindere a veniturilor, în timp ce furnizorii de tehnologie cu capacități axate pe plăți conduc adesea taxele.
  2. Stabilirea unei experiențe de dezvoltator: Pentru a scala rapid, distribuitorii trebuie să construiască o experiență modernă de dezvoltator, oferind dezvoltatorilor terți acces la autoservire și API-uri bine documentate. Acest lucru permite integrarea perfectă a produselor de finanțare încorporată în diverse platforme.
  3. Adaptarea misiunilor de vanzare: Instituțiile financiare obișnuite cu interacțiunile directe cu clienții trebuie să se adapteze noilor mișcări de vânzare, inclusiv modelelor B2B2C și B2B2B. Construirea de capabilități pentru a sprijini distribuitorii în vânzarea de produse de finanțare încorporată devine esențială.
  4. Dezvoltarea serviciilor de suport și risc: Este posibil ca comercianții cu amănuntul, producătorii, telecomunicațiile și alți distribuitori de finanțare încorporată să nu aibă capabilitățile de a construi, vinde și de a întreține produse financiare într-un mod eficient, controlat de riscuri, conform reglementărilor. Furnizorii de bilanț și tehnologie trebuie să ofere consiliere și să construiască un cadru de management al riscului, asigurând conformitatea în cadrul apetitului pentru risc.

Concluzie

În timp ce lideri apar deja în peisajul finanțării încorporate,
Rămân ample spațiu alb pentru noii intrați. Cheia succesului pe termen lung constă
în construirea infrastructurii tehnologice necesare, a expertizei și
relațiile de astăzi pentru a-și asigura o poziție de conducere mâine. Pentru financiar
firmele de servicii și fintech-urile care urmăresc o miză în finanțarea încorporată, angajament față de
inițiativele strategice reprezintă poarta de acces către deblocarea întregului potențial al acesteia
tendință de transformare.

În domeniul dinamic al serviciilor financiare, finanțarea încorporată reprezintă a
forță transformatoare, remodelând dinamica veniturilor și dând startul pe amândouă
provocări și oportunități pentru părțile interesate din industrie. O înțelegere nuanțată
a acestei tendințe de creștere este imperativă pentru profesioniștii financiari care navighează în acestea
ape neexplorate. Deși beneficiile nu sunt uniforme la nivel general,
diferențierea strategică apare ca pivotul succesului, cu grijă
luarea în considerare a tendințelor pieței în evoluție.

Descifrarea dinamicii veniturilor în finanțele încorporate

Finanța încorporată, asemănătoare cu banca tradițională, prezintă o distribuție de
venituri care îi favorizează pe cei dispuși să suporte riscuri și distribuitorii încurajând direct
relatii cu clientii. Un studiu recent McKinsey delimitează proeminența
furnizorii de bilanț în domeniul creditării, unde 55 la sută din cei 14 USD
miliarde generate în Statele Unite în 2021 au fost acumulate în principal pentru acestea
asumarea riscului de neplată. Dimpotrivă, distribuitorii care dețin client
relațiile prosperă în plăți și produse de depozit, pretinzând cele ale leului
cota din fondul de venituri.

Tendințele pieței și diferențierea strategică

Două tendințe perceptibile au apărut din interacțiunea complexă a veniturilor
dinamica în finanțarea încorporată. În primul rând, mulți distribuitori de finanțare încorporată
își inițiază strategic incursiunea oferind produse de depunere și plată.
Această abordare secvenţială, adesea numită „aterizare şi extindere”, permite
ei să cultive relațiile cu clienții și să obțină date neprețuite pentru
produse viitoare de creditare cu marjă mai mare. O astfel de strategie calculată stabilește
credibilitate și încredere înainte de a se aventura în oferte financiare mai complexe.

În al doilea rând, furnizorii de tehnologie urmăresc în mod activ o cotă mai largă de
venituri din finanțare încorporată prin extinderea de-a lungul lanțului valoric. În împrumut
sferă, de exemplu, ei explorează mecanisme precum acordurile de răscumpărare
împărtășesc riscul, semnalând o mișcare strategică pentru a-și crește participația
distribuția veniturilor.

Strategii pentru Triumph in Embedded Finance

Succesul în peisajul finanțării încorporate depinde de diferențierea clară
și o înțelegere aprofundată a căilor strategice pentru părțile interesate - distribuitori,
furnizorii de bilanțuri și furnizorii de tehnologie.

  1. Lățimea produsului: Mulți distribuitori de finanțare încorporată optează pentru o strategie de „aterizare și extindere”, începând cu acceptarea plăților sau depozite și extinzându-și treptat portofoliul de produse. Alegerea între o abordare unică cu un singur partener tehnologic care oferă o gamă largă de produse sau colaborarea cu mai mulți furnizori subliniază importanța lărgirii produselor.
  2. Adâncimea produsului: Câțiva furnizori selectați de tehnologie și bilanț se concentrează pe construirea unei expertize profunde în categorii specifice de finanțare încorporată, pe crearea de cazuri de utilizare inovatoare și pe revendicarea unei cote de piață semnificative în zone de nișă. Cu toate acestea, tendința sugerează un viitor pivot către soluții financiare integrate, necesitând o gamă largă de produse pentru a capta sinergiile între categorii.
  3. Suport pentru managementul programului: Recunoscând temerea noilor intrați în gestionarea produselor financiare, în special în împrumuturi, mulți furnizori de tehnologie de finanțare încorporată oferă suport pentru gestionarea programelor. Aceasta include expertiza în vânzări, service și managementul riscurilor, acționând ca un diferențiere crucial pentru distribuitorii care navighează în complexitățile peisajului financiar.

Decizii strategice pentru participanții pe piață

Pe măsură ce piața de finanțare încorporată își continuă expansiunea, noii intrați pot
poziționați-vă pentru succes prin implementarea a patru inițiative cruciale:

  1. Alegerea unei strategii: Intrați pe piață trebuie să-și aleagă cu atenție strategia pe baza punctelor forte existente și a poziționării pe piață. Băncile cu amprentă limitată pot găsi finanțarea încorporată ca o cale de extindere a veniturilor, în timp ce furnizorii de tehnologie cu capacități axate pe plăți conduc adesea taxele.
  2. Stabilirea unei experiențe de dezvoltator: Pentru a scala rapid, distribuitorii trebuie să construiască o experiență modernă de dezvoltator, oferind dezvoltatorilor terți acces la autoservire și API-uri bine documentate. Acest lucru permite integrarea perfectă a produselor de finanțare încorporată în diverse platforme.
  3. Adaptarea misiunilor de vanzare: Instituțiile financiare obișnuite cu interacțiunile directe cu clienții trebuie să se adapteze noilor mișcări de vânzare, inclusiv modelelor B2B2C și B2B2B. Construirea de capabilități pentru a sprijini distribuitorii în vânzarea de produse de finanțare încorporată devine esențială.
  4. Dezvoltarea serviciilor de suport și risc: Este posibil ca comercianții cu amănuntul, producătorii, telecomunicațiile și alți distribuitori de finanțare încorporată să nu aibă capabilitățile de a construi, vinde și de a întreține produse financiare într-un mod eficient, controlat de riscuri, conform reglementărilor. Furnizorii de bilanț și tehnologie trebuie să ofere consiliere și să construiască un cadru de management al riscului, asigurând conformitatea în cadrul apetitului pentru risc.

Concluzie

În timp ce lideri apar deja în peisajul finanțării încorporate,
Rămân ample spațiu alb pentru noii intrați. Cheia succesului pe termen lung constă
în construirea infrastructurii tehnologice necesare, a expertizei și
relațiile de astăzi pentru a-și asigura o poziție de conducere mâine. Pentru financiar
firmele de servicii și fintech-urile care urmăresc o miză în finanțarea încorporată, angajament față de
inițiativele strategice reprezintă poarta de acces către deblocarea întregului potențial al acesteia
tendință de transformare.

Timestamp-ul:

Mai mult de la Magnate de finanțe