Moneyfarm ușurează riscurile investițiilor cu o conformitate eficientă

.

Managementul averii a fost întotdeauna un lucru pentru cei bogați cu destui bani pentru a investi. Este unul dintre motivele pentru care bogații continuă să se îmbogățească, în timp ce ceilalți abia se descurcă. Dar efectele perturbatoare ale tehnologiei ajung în sectorul financiar.

Administratorii de avere independenți folosesc tehnologia pentru a oferi utilizatorilor cu venituri medii și celor care nu fac parte din cei ultrabogați servicii de gestionare a averii. Moneyfarm este una dintre companiile care face acest lucru. Cu peste 80,000 de investitori activi, firma reglementată de FCA are active în administrare de 2.2 miliarde de lire sterline.

Decizia în ce să investești poate fi o provocare, mai ales având în vedere multitudinea de opțiuni disponibile și nevoia de a echilibra riscul și recompensa. Acesta este motivul principal pentru care oamenii optează pentru administratori de avere și consilieri de investiții. Dar taxele pot descuraja noii investitori care abia au suficient de investit.

Odată cu eficientizarea opțiunilor de investiții Moneyfarm, utilizatorilor le este ușor să determine produsul potrivit în funcție de scopul său. Sunt disponibile patru produse: Acțiuni și acțiuni ISA, Pensii private (SIPP), Cont general de investiții și Junior ISA.

Firma folosește o abordare mixtă în care consilierii de investiții și tehnologia avansată lucrează împreună. Acuratețea și eficiența tehnologiei combinate cu expertiza și experiența consultanților de investiții. Acest lucru permite Moneyfarm să ofere servicii excepționale, inclusiv impozitarea criptomonedei în Marea Britanie la costuri mai mici decât gestionarea tradițională a averii.

Gestionarea riscurilor de investiții

Cu toate acestea, ușurința cu care finanțarea digitală vine și cu riscuri. Oamenii își pot pierde cu ușurință banii din cauza proiectelor neverificate care promit profituri uimitoare. Chiar și proiectele verificate ar putea fi riscante. În calitate de firmă reglementată de FCA, Moneyfarm operează conform legii și trebuie să respecte toate standardele.

Acest lucru limitează riscurile în mod semnificativ, dar firma integrează managementul riscului în operațiunile sale. Înainte de a utiliza Moneyfarm, indiferent dacă este aplicația mobilă sau site-ul web, utilizatorul va trebui mai întâi să completeze un chestionar despre riscurile pe care este dispus să și le asume. După aceea, firma evaluează și capacitatea clientului de a-și asuma riscul.

Folosind aceste două evaluări, firma determină apetitul pentru risc al utilizatorului și recomandă cel mai bun portofoliu. Fiecare investitor are o apetit pentru risc diferit. Dar uneori este greu pentru oameni să stabilească cât de mult risc sunt dispuși să își asume. Determinând-o într-un mod simplu, Moneyfarm se asigură că niciun utilizator nu ia mai mult decât poate.

Firma are șapte portofolii ponderate la risc și portofolii ESG. Toate portofoliile sale investesc în fonduri tranzacționate la bursă, care sunt evaluate cu atenție și monitorizate în mod constant. Aici, investițiile se referă la rezultate pe termen lung și nu la profituri pe termen scurt. Așadar, consultanții de investiții monitorizează constant piața și fac modificările necesare în portofoliu.

Spre deosebire de alți manageri de avere digitală care devin parte a unor companii tradiționale de investiții mai consacrate, Moneyfirm rămâne un administrator independent de active digitale, cu parteneriate care implică alte instituții financiare. Aceste parteneriate reprezintă în prezent 10% din afacerile sale și oferă Moneyfarm oportunitatea de a câștiga expertiză și experiență în industrie.

Printre parteneri se numără M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane și Cabot Square Capital. Acești investitori majori oferă cu toții finanțare și suport tehnic.9