Mai mult de jumătate din industria Fintech înregistrează o creștere din cauza cererii puternice a consumatorilor – Fintech Singapore

Industria fintech, care a navigat prin apele turbulente ale pandemiei de COVID-19, a demonstrat nu numai reziliență, ci și o capacitate robustă de creștere. Această perioadă de tulburări a catalizat o transformare semnificativă în sector, firmele fintech adaptându-se și valorificând peisajul în schimbare al cerințelor consumatorilor și al mediilor de reglementare.

Primul-vreodata Viitorul global Fintech: către o creștere rezistentă și incluzivă Raportul arată că răspunsul global a fost o dovadă a agilității și spiritului inovator care definește ecosistemul fintech.

Ieșind din urma pandemiei, precum și din cauza unei potențiale crize economice, sectorul nu numai că s-a redresat, ci și-a demonstrat o expansiune impresionantă, cu rate de creștere a clienților în medie de peste 50% în diferite verticale și regiuni ale industriei de pe glob.

Forțele motrice din spatele industriei Fintech cresc

În centrul narațiunii fintech este creșterea remarcabilă a cererii consumatorilor pentru servicii financiare digitale. Această tendință este evidențiată de datele de la Cambridge Center for Alternative Finance (CCAF) și World Economic Forum, care dezvăluie că mai mult de jumătate dintre fintech-urile chestionate (51%) își atribuie creșterea creșterea cererii consumatorilor.

Această cerere este consecventă în toate regiunile, indicând o trecere universală către soluții de finanțare digitală care oferă confort, eficiență și accesibilitate.

Cu toate acestea, călătoria sectorului fintech nu este lipsită de provocări. 56% dintre fintech-urile chestionate citează factori macroeconomici, cum ar fi inflația globală și creșterea ratelor dobânzilor, alături de un mediu de finanțare complex, potrivit a 40%, au apărut ca obstacole semnificative.

Aceste condiții economice, care afectează fintech-urile la nivel global, au ridicat îngrijorări cu privire la creșterea și expansiunea susținută. Cu toate acestea, în ciuda acestor provocări, industria fintech continuă să inoveze și să se adapteze, căutând noi căi de creștere și dezvoltare.

Mediul de reglementare prezintă o imagine nuanțată pentru fintechs. În timp ce majoritatea își consideră peisajul de reglementare adecvat, cu 63% dintre fintech-urile chestionate îl evaluează favorabil (cu 36% lăudând chiar mediul lor de reglementare ca un factor major de susținere al creșterii lor operaționale în ultimii ani), un segment considerabil găsește aspecte ale conformității cu reglementările. , acordarea de licențe și înregistrarea să fie împovărătoare.

Acest lucru reflectă echilibrul delicat pe care fintech-urile trebuie să navigheze între încurajarea inovației și aderarea la standardele de reglementare, care pot varia semnificativ de la o jurisdicție la alta. Fintech-uri din regiunea Asia Pacific și Europa, au perceput reglementările lor locale să fie puțin mai receptivi decât omologii din alte regiuni.

Acest lucru poate fi văzut cu siguranță pe piețele dezvoltate precum Singapore și Hong Kong, unde Autoritatea Monetară din Singapore (MAS) și Autoritatea monetară din Hong Kong (HKMA) au promovat în mod continuu o legislație progresivă care ține pasul cu evoluțiile financiare emergente bazate pe tehnologie, cum ar fi stabilirea de cadre stabile pentru monede și licențierea companiilor de criptomonede.

Tendințele de finanțare și extinderea pieței

Pe fondul climatului investițional fluctuant, firmele fintech prezintă perspective variate cu privire la impactul condițiilor de strângere de fonduri asupra traiectoriilor lor de creștere. Banca Reglementărilor Internaționale a raportat că în ultimul deceniu și jumătate, fintech-urile au strâns colectiv peste 1 trilion de dolari în capitaluri proprii la nivel global începând cu 2010.

Dar scăderea vizibilă a investițiilor fintech – s-a înjumătățit de la 140.8 miliarde USD în 2021 la 77.5 miliarde USD în 2022, plus o nouă scădere la 39 miliarde USD în 2023, conform Statistici CB — a văzut fintech-urile din anumite regiuni notând perspectivele slabe de finanțare ca un obstacol pentru o creștere mai bună. Totuși, acest lucru este influențat și de alte tendințe macroeconomice predominante.

În Asia Pacific, lipsa unei forțe de muncă calificate și alfabetizarea digitală și financiară deficitară au fost, de asemenea, factori, însă această tendință poate fi observată și la nivel global. Cercetarea subliniază că această diversitate de opinii reflectă rezistența sectorului, multe firme identificând oportunități de extindere, în special pe piețele deservite.

Angajamentul față de incluziunea financiară este deosebit de pronunțat în piețele emergente și economiile în curs de dezvoltare (EMDE), unde firmele fintech sunt extinderea activă a produselor și serviciilor financiare către segmente neglijate istoric de către instituţiile financiare tradiţionale.

Evoluția tehnologică și dinamica geografică

Sectorul fintech se află în pragul unei revoluții tehnologice, cu inteligența artificială (AI), finanțarea încorporată și operațiunile bancare deschise desemnate ca factori cheie ai creșterii viitoare. AI, în special, este gata să redefinească eficiența operațională, paradigme de servicii pentru clienți și mecanisme de conformitate. Se preconizează că acest pivot tehnologic va facilita o integrare mai profundă a serviciilor financiare în economia digitală mai largă, îmbunătățind accesibilitatea și experiența utilizatorului.

Geografic, regiunea Asia-Pacific apare cu o concentrare notabilă pentru activitatea fintech, urmată îndeaproape de Europa. Această distribuție subliniază acoperirea globală a inovației fintech, cu noduri strategice precum Singapore, Marea Britanie, SUA și India jucând roluri esențiale în promovarea expansiunilor și colaborărilor transfrontaliere. Aceste centre nu numai că servesc drept terenuri favorabile pentru inovația fintech, ci și facilitează schimbul de idei și bune practici, contribuind la narațiunea de creștere globală a sectorului.

Verticalele industriei Fintech și modelele de angajare

Industria fintech se caracterizează prin diversitatea sa, acoperind diverse verticale din plăți digitale și împrumuturi către insurtech. Fiecare verticală răspunde nevoilor unice ale consumatorilor și progreselor tehnologice, contribuind la bogata tapiserie de servicii a sectorului.

Fintech-urile din Asia Pacific din întreaga insurtech, bancare digitale și verticalele de economisire și-au găsit, în general, mediul lor de reglementare unul mai favorabil creditori digitali a raportat o perspectivă mai provocatoare.

Tendințele de ocupare a forței de muncă în industrie reflectă maturizarea acesteia, cu o proporție semnificativă a forței de muncă angajate în firme mijlocii și mari. Această distribuție a forței de muncă semnalează o stabilizare a sectorului, pregătită pentru o creștere susținută și inovare.

Creșterea consumatorilor și achiziția strategică de clienți

Reziliența sectorului fintech în timpul pandemiei a fost subliniată de un interes susținut pentru serviciile financiare digitale. Cu toate acestea, peisajul post-pandemie prezintă noi provocări în menținerea ritmului de creștere, fintech-urile explorând strategii inovatoare de achiziție de clienți.

Eforturile de marketing localizate și parteneriatele cu instituțiile financiare sunt deosebit de eficiente în regiunile cu penetrare digitală mai scăzută, datele CCAF și WEF subliniind importanța abordărilor personalizate pentru extinderea pieței.

Angajamentul de a incluziunea financiară rămâne o piatră de temelie a propunerii de valoare fintech. Concentrându-se pe demografiile în mod tradițional deservite, firmele fintech nu numai că își extind bazele de clienți, ci și contribuie la obiectivul societal mai larg de a reduce inegalitatea financiară. Această focalizare strategică este evidentă în toate verticalele fintech, subliniind un angajament la nivelul întregii industrie pentru creșterea incluzivă.

Enigmă de reglementare și inițiative conduse de piață

Navigarea peisajului de reglementare prezintă o provocare complexă pentru firmele fintech, echilibrând impulsul pentru inovare cu cerințele de conformitate și de protecție a consumatorilor. În ciuda acestor provocări, mediile de reglementare din multe jurisdicții evoluează pentru a sprijini creșterea fintech, cu accent pe promovarea unui ecosistem favorabil pentru finanțarea digitală.

Inițiativele conduse de piață, cum ar fi asociațiile fintech și evenimentele de rețea, joacă un rol crucial în sprijinirea dezvoltării sectorului. Aceste platforme facilitează schimbul de cunoștințe, colaborarea și advocacy, sporind capacitatea colectivă a industriei de a aborda provocările și de a profita de oportunități.

Sustenabilitate și drumul de urmat

Pe măsură ce sectorul fintech privește spre viitor, integrarea sustenabilității în produsele și serviciile financiare apare ca un domeniu critic de atenție. Atenția industriei se îndreaptă din ce în ce mai mult către criteriile de mediu, sociale și de guvernanță (ESG), reflectând o schimbare mai largă a societății către practici de afaceri responsabile și durabile.

Acest accent pe durabilitate, împreună cu progresele tehnologice, poziționează sectorul fintech ca un jucător cheie în tranziția către un ecosistem financiar mai incluziv și mai conștient de mediu.

În concluzie, traiectoria industriei fintech este marcată de un amestec de oportunități și provocări. De la valorificarea puterii AI până la navigarea în cadrele de reglementare și îmbrățișarea incluziunii financiare, firmele fintech sunt în fruntea transformării peisajului serviciilor financiare.

Pe măsură ce sectorul continuă să evolueze, capacitatea sa de a se adapta la cerințele în schimbare ale consumatorilor, progresele tehnologice și condițiile economice va fi primordială. Călătoria care urmează promite inovații suplimentare, creștere și un impact de durată asupra ecosistemului financiar global, susținut de un angajament pentru incluziune și durabilitate.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://fintechnews.sg/87888/studies/more-than-half-the-fintech-industry-seeing-growth-from-strong-consumer-demand/