Navigarea peisajului Open Banking: tehnologii și strategii pentru transformare

Open banking-ul, cunoscut și sub denumirea de finanțare deschisă, transformă industria bancară, instituțiile financiare îmbrățișând o mai mare transparență și colaborare, stimulând în același timp inovarea produselor. De fapt, numărul de persoane care utilizează open banking
serviciile este de așteptat să ajungă
132.2 milioane anul acesta – o tendință care stimulează deja concurența și încurajează mai multe parteneriate între băncile tradiționale și companiile fintech.

Miezul open banking-ului implică utilizarea protocoalelor comune pentru a partaja date și servicii financiare cu terțe părți. Cu toate acestea, acest lucru vine cu provocări. Acestea includ gestionarea datelor în medii dinamice și adaptarea la standardele în evoluție în cazul în care băncile și terți
furnizorii (TPP) se confruntă cu provocarea de a dezvolta mai multe versiuni de API-uri pentru a se integra cu diferite instituții. La rândul lor, platformele flexibile de date joacă un rol crucial, multe standarde de open banking care recomandă ca API-urile deschise să fie RESTful și să suporte
formate de date JSON. Aceste platforme facilitează modelarea și gestionarea datelor, reduc eforturile de dezvoltare cu funcții precum API-urile de expunere a datelor cu cod redus și asigură compatibilitatea în timpul actualizărilor bazei de date. Aceste capacități sunt esențiale pentru a ajuta financiar
instituțiile și TPP-urile navighează peisajul în schimbare al open banking-ului.

Un exemplu notabil al acestor tehnologii în acțiune este Natwest, o bancă importantă din Marea Britanie.

Natwest și-a crescut semnificativ apelurile API, informații îmbunătățite privind datele clienților și protocoale de confidențialitate consolidate – toate prin adoptarea unui management flexibil al datelor. În lumea rapidă a open banking-ului, performanța și scalabilitatea sunt cheie, deci tehnologiile
capabile să gestioneze volume mari de tranzacții și să îndeplinească acordurile de nivel de servicii de reglementare sunt vitale. Caracteristici precum motoarele de stocare avansate și compresia eficientă a datelor, împreună cu soluții bazate pe cloud pentru indexarea inteligentă și izolarea sarcinii de lucru,
sunt, de asemenea, esențiale în acest sens.

Trecerea la open banking

Există patru componente cheie în tranziția la open banking: scalabilitate, disponibilitate, securitate și monitorizarea activității. Pentru a oferi clienților o integrare perfectă și o livrare a datelor în timp real, este esențial să existe tehnologii care să accepte în timp real.
prelucrarea datelor și a evenimentelor. Cu toate acestea, furnizarea de date în timp real poate prezenta provocări.

Cu scalabilitate, apar probleme din cauza sarcinilor de lucru imprevizibile din TPP-uri. Cu toate acestea, soluția este prin implementarea unui sistem care poate permite atât scalarea verticală, cât și orizontală (cunoscută sub numele de sharding), deoarece aceasta asigură, de asemenea, că volume mari de tranzacții
poate fi gestionat eficient. În plus, soluțiile bazate pe cloud oferă capabilități de scalare automată, care oferă flexibilitate și le permit să se adapteze fără probleme la cerințele în schimbare.

În continuare, cu TPP-urile care oferă servicii non-stop, API-urile bancare trebuie să fie disponibile în mod constant, chiar și în perioadele de întreținere. O soluție pentru aceasta este serviciile de baze de date bazate pe cloud, cu clustere cu mai multe noduri și capabilități multi-cloud. Acest lucru vă poate ajuta să vă asigurați
disponibilitate ridicată și toleranță la erori, cruciale pentru operațiunile bancare 24/7. În același timp, în cadrul acestor operațiuni 24/7, monitorizarea activității și depanarea sunt vitale, astfel încât instituțiile financiare să poată menține un open banking sigur și robust.
infrastructură.

Aici, instrumentele care permit urmărirea granulară a activității sistemului și a evenimentelor aplicației, împreună cu serviciile bazate pe cloud pentru administrare și optimizare a performanței, sunt importante pentru un management eficient. Pe acest front, capabilități de analiză și vizualizare
sunt benefice pentru instituțiile financiare pentru a obține informații despre operațiunile lor, eliminând nevoia de instrumente tradiționale de business intelligence.

În cele din urmă, problemele de securitate și confidențialitate sunt primordiale în open banking. Soluțiile care oferă mecanisme avansate de criptare, atât pentru datele în repaus, cât și în tranzit, sunt necesare pentru a proteja datele partajate. În plus, respectarea legilor privind confidențialitatea datelor
precum GDPR necesită tehnici de criptare și control al accesului cu granulație fină, inclusiv criptare la nivel de câmp și geo-sharding pentru conformitatea cu rezidența datelor.

Succesul instituțiilor financiare din sectorul bancar deschis se bazează pe adoptarea de tehnologii care pot face față unor medii dinamice, sarcini de lucru imprevizibile, scalabilitate, disponibilitate, securitate și confidențialitate. Prin valorificarea acestor tehnologii tehnologice
soluții, instituțiile financiare pot naviga cu abilități în peisajul open banking, încurajând inovația și oferind experiențe superioare clienților în era digitală.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/25807/navigating-the-open-banking-landscape-technologies-and-strategies-for-transformation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs