Noile planuri de administrație din SUA pentru a încuraja utilizarea legitimă a cripto, reducerea utilizării infracționale

În timpul ei confirmare hureche on 19 ianuarie, Janet Yellen, alegerea președintelui Joe Biden pentru secretarul trezoreriei, a declarat „mulți" criptomonedele sunt „o preocupare specială” atunci când vine vorba terorismului și finanțării infracționale. Acest declaraţie a răspuns la o întrebare cu privire la modul în care SUA pot reduce utilizarea tehnologiilor emergente, cum ar fi cripto, în finanțarea ilicită.  

On ianuarie 21, Yellen a fost eliberat  scris răspunsuri la întrebări suplimentare din partea comisiei de finanțe, clarificând acest lucru în timp ce criptomonedele pot fi utilizate pentru finanțarea terorismului sau facilitarea spălării banilor, "aceasta [este] important considerăm beneficiile criptomonedelor și ale altor active digitale și potențialul pe care acestea îl au pentru a îmbunătăți eficiența sistemului financiar. ” Ea aDe asemenea, a adăugat că crede  Statele Unite trebuie să fie un lider în domeniul activelor digitale și al tehnologiei financiare. ” 

Noutatea spațiului criptografic se pretează la o mulțime de neînțelegeri. Nu este pentru prima dată oficialii guvernamentali răspândit din greșeală il comun concepție greșită că crypto = criminal.  "Dar daca blockchainUn blockchain - tehnologia care stă la baza bitcoinului și a altor c ... Mai Mult analiza a dovedit de nenumărate ori că acest lucru ecuaţie este departe de a fi adevărat. Chiar și cercetările tradiționale AML is început la mustrare this concepție greșită. Potrivit unui Raport comun 2020 privind spălarea banilor de către BAE Systems și Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), „cazurile de spălare prin criptomonede rămân relativ mici în comparație cu volumele de numerar spălate prin metode tradiționale”. De fapt, cryptocurrencyO criptomonedă (sau criptomonedă) este un bun digital des ... Mai Mult și tehnologie blockchain am multe puncte forte când vine vorba de AML care sunt aproape imposibile în replică în investigațiile tradiționale privind LMA. Un exemplu proeminent este capacitatea de a risca rapid rata o criptomonedă adrese bazat nu numai on ei istorie tranzacțională dar și istoria tranzacțională a adreselor cu care interacționează. Schimburile pot cu ușurință îngheţa conturi și blocaBlocurile conțin loturi de tranzacții valide care sunt hashate cu ... Mai Mult baza tranzacțiilor suspecte ieșited pe aceste date. 

în 2019 media globală a fondurilor infracționale directe primite de burse a scăzut cu 47% față de anul precedent, potrivit datelor din al nostru Raportul de primăvară din 2020 privind criptomoneda și combaterea spălării banilor. Această tendință a marcat un nivel minim de trei ani pentru schimburile de criptomonede din întreaga lume, doar 0.17% din fondurile primite de burse în 2019 provenind direct din surse criminale. Pe măsură ce sunt implementate mai multe reglementări AML cripto în întreaga lume, mulți infractori găsesc mai greu să-și descarce fondurile ilicite direct la schimburi de criptomonede - cea mai comună ofertă de cripto-la-fiat.  

Cu toate acestea, o scădere a mediei globale nu înseamnă neapărat că schimburile primesc de fapt mai puține fonduri penale. Pe măsură ce schimburile încep să dezvolte protocoale KYC și AML mai puternice, devine mai greu pentru infractori să depună direct fonduri contaminate într-un schimb. În schimb, infractorii înțelepți depun fonduri prin mai multe portofele private, înainte de a încasa prin rampe regulate, cum ar fi schimburile. Acest realitatea în evoluție înseamnă că schimburile trebuie să rămână diligente nu numai pentru riscul de expunere directă (one-hop) la fondurile infracționale, ci trebuie să se uite la riscul lor multi-hop pentru a înțelege cel mai bine expunerea la risc. 

Prin ucântă instrumentele AML ale CipherTrace pentru a examina interacțiunile săptămânale pentru o piață proeminentă darknet, cercetătorii CipherTrace au reușit să constata că, în timp ce doar 9.8% din interacțiunile one-hop ale pieței întunecate au fost direct cu schimburi, 30.7% din interacțiunile sale cu două hopuri au fost cu schimburi -mai mult triplează one-hop-ul risc pentru schimburi. 

Ori de câte ori banii își schimbă mâna și infractorii vor câștiga, există riscul spălării banilor; cu toate acestea, cu protecții AML adecvate, riscurile pe care le prezintă criptomoneda sunt de fapt mult mai mici decât cele pe care le prezintă numerarul. Instrumentele de analiză blockchain permit anchetatorilor financiari să facă acest lucru „Urmați banii” în moduri de neconceput în tradițional infracțiuni financiare. Teliminarea criptomonedelor din cauza riscurilor AML ar fi miop într-o eră în care multe țări îmbrățișează monedele digitale ale băncii centrale ca viitor al banilor.  

Pentru a vedea cum CipherTrace vă poate ajuta echipa să vă reducă riscurile de criptare AML, solicitați o demonstrație aici: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Întreaga audiere de confirmare a doctorului Yellen poate fi vizualizată aici, întrebarea referitoare la criptomonedă apărând la 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

O transcriere a schimbului este disponibil de mai jos: 

Senatorul Maggie Hassan (D-NH): 

Am vrut să schimb puțin subiectele cu problema finanțării terorismului. În audierile financiare anterioare împreună cu secretarul ieșit Mnuchin, am ridicat importanța programelor de trezorerie care combate finanțarea terorismuluit și organizațiile criminale.  bipartizan National Apărare Authorization Act a trecut la începutul acestei luni si el a inclus o prevedere condusă de Senator Warner că stabilit un grup consultativ cu Trecunoștință pentru a contracara noile modalități prin care teroriștii folosesc tehnologia financiară emergentă. Un domeniu de îngrijorare tot mai mare, de exemplu, este potențialul teroriștilor și criminali să folosească criptomoneda pentru a-și finanța activitățile. Deci, dr. Yellen, puteți contura aceste tehnologii emergente Preocupări și modul în care Trezoreria ar trebui să combată noile forme de terorism și criminalitate finanțare.Matei 22:21 

Dr. Janet Yellen: 

Senator, Cred că ai absolut dreptate că tehnologiile realiza această schimbare în timp și trebuie să ne asigurăm că metodele noastre de gestionare a acestor probleme schimbarea finanțării terorismului de-a lungul cu tehnologie în schimbare. Criptomonedele sunt o preocupare specială. cred multe sunt utilizate, cel puțin în sensul tranzacției, în principal pentru finanțarea ilicită și cred că trebuie cu adevărat să examinăm modalitățile prin care le putem reduce utilizarea și să ne asigurăm că anti-spălare de bani [sic] nu are loc prin aceste canale.Matei 22:21  

Sursă: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/