Ponzi Scheme Redux: MMM Krypto ridică îngrijorări, declanșează avertismentul FSCA

• Revenirea MMM, acum sub numele de MMM Krypto, a determinat FSCA din Africa de Sud să emită un avertisment cu privire la promisiunile atrăgătoare ale schemei de rentabilitate nerealistă, variind de la 24% la 36% pe lună.
• Operând în numeroase țări africane, inclusiv Africa de Sud, Ghana, Nigeria, Kenya și Zimbabwe, MMM Global are o istorie de controverse și control juridic.
• La fel ca și predecesorul său, MMM Global, rebrandul MMM Krypto va apărea probabil în mare parte din Africa.

În istoria complicată a schemelor Ponzi, niciuna nu a lăsat o amprentă mai extinsă decât MMM Global, o schemă financiară notorie operată în 110 de țări. Originară ca o reîncarnare a unei scheme Ponzi din anii 1990 din Rusia, MMM Global a reapărut sub o formă nouă - MMM Krypto. Cu toate acestea, reapariția acestei scheme uriașe Ponzi a stârnit semnale roșii, în special în Africa de Sud, unde Autoritatea de Conduită a Sectorului Financiar (FSCA) a emis un avertisment sever publicului cu privire la promisiunile ademenitoare, dar nerealiste ale MMM Krypto de rentabilitate cuprinsă între 24% și 36% pe lună.

Rădăcinile lui MMM Krypto și trecutul controversat

MMM Krypto nu este un jucător nou în arena schemelor financiare; este în esență un rebrand al MMM Global, o schemă care a câștigat infamie ca fiind una dintre cele mai importante scheme Ponzi din anii 2010. MMM Global sa declarat cu mândrie ca Fond Global de Ajutor Reciproc, Banca Mondială a Poporului și Rețeaua Socială Financiară, subliniind asocierea sa voluntară împotriva aservirii financiare. Operând în numeroase țări africane, inclusiv Africa de Sud, Ghana, Nigeria, Kenya și Zimbabwe, MMM Global are o istorie de controverse și control juridic.

Model operațional și incidente istorice

MMM Global în Africa de Sud

Modelul operațional al MMM Global a presupus participanților promițători un randament lunar de 30%, un angajament care a atras indivizii de pe continente. În 2015, Africa de Sud a asistat la intrarea lui MMM, însoțită de marea revendicare a unui profit lunar de 30%. Comisia Națională a Consumatorului a identificat schema ca o potențială schemă piramidală, ceea ce duce la înghețarea conturilor Capitec Bank. În ciuda investigațiilor și criticilor, MMM și-a reluat operațiunile la sfârșitul anului 2016.

Le-a promis participanților venituri lunare excepțional de mari, bazându-se pe o structură piramidală clasică. Participanții au fost recrutați pentru a face contribuții financiare, iar veniturile au fost plătite din fondurile noilor membri, mai degrabă decât din profiturile reale. Schema sa prăbușit când recrutarea a încetinit, provocând pierderi economice semnificative pentru participanți. Modelul MMM Global a implicat un sistem de trimitere, fără investiții sau profituri reale și încercări ulterioare de rebranding. Schema s-a confruntat cu probleme legale și avertismente din partea autorităților de reglementare din întreaga lume.

MMM Global în Nigeria

În Nigeria (2015-2017), MMM s-a lansat cu promisiuni similare, vizând șomeri și adunând 2.4 milioane de participanți până la sfârșitul anului 2016. Cu toate acestea, în decembrie 2016, conturile au fost înghețate, provocând panică, tentative de sinucidere și avertismente oficiale. Deși a redeschis în ianuarie 2017, MMM Nigeria s-a confruntat cu nemulțumirile și scepticismul continuu ale participanților.

MMM Global în Zimbabwe

Zimbabwe (2015-2016) a cunoscut și impactul MMM, oferind un randament lunar de 30%. Avertismentul Băncii de Rezervă a declanșat înghețarea conturilor în septembrie 2016, provocând instabilitate economică. La dezghețare, participanții s-au confruntat cu o penalizare de 80% pentru pierderi pentru retrageri, afectând 66,000 de persoane.

MMM Global în China

China (2013-2016) a cunoscut creșterea și scăderea MMM, ducând în cele din urmă la o interdicție de către guvernul chinez în ianuarie 2016, din cauza identificării sale ca o schemă piramidală.

MMM Global în Ghana

În Ghana (2016), MMM și-a extins acoperirea în Africa de Vest, marcând intrarea sa în peisajul financiar din Ghana.

MMM Global în Kenya

Kenya (2016-2017) a întâlnit MMM în octombrie 2016, oferind o rată a dobânzii lunară tentantă de 30%. Preocupările cu privire la reapariția pierderilor financiare din 2007 au condus la avertismente din partea Băncii Centrale în decembrie 2016 și aprilie 2017.

MMM Global în Brazilia

Brazilia (2015) a fost martoră la înființarea MMM, atrăgând participanții cu o rată a dobânzii lunară ridicată de 50%.

MMM Global în alte țări

Schema a funcționat și în alte țări până în 2016, inclusiv în India, Thailanda, Filipine, Japonia, Australia, Turcia și Indonezia.

Rebrandingul MMM ca Krypto și preocupările curente

Revenirea MMM, acum sub numele de MMM Krypto, a determinat FSCA din Africa de Sud să emită un avertisment cu privire la promisiunile atrăgătoare ale schemei de rentabilitate nerealistă, variind de la 24% la 36% pe lună. Modelul operațional al MMM Krypto implică pretenția de a oferi „ajutor” sub formă de împrumut, funcționând ca o bancă de creditare peer-to-peer. Schema utilizează un sistem de recomandare și rețelele sociale pentru a atrage indivizi, cuplând aceste strategii cu promisiuni de rentabilitate lunară substanțială.

Preocupările SA FSCA gravitează în jurul profiturilor nerealiste pe care MMM Krypto le oferă publicului sud-african. Subliniind nevoia de autorizare din partea FSCA pentru a furniza produse sau servicii financiare în Africa de Sud, organismul de reglementare subliniază că MMM Krypto are nevoie de licența necesară pentru operațiunile sale.

Fondatorii MMM și probleme juridice

Fondată în Rusia în 1989 de Serghei și Vyacheslav Mavrodi și Olga Melnikova, MMM Krypto își împărtășește originile cu MMM Global. Serghei Mavrodi, care a obținut proeminență politică fiind ales în Duma Rusă în 1994, s-a confruntat cu probleme legale, inclusiv o condamnare pentru fraudă în 2007. Decesul lui a avut loc în 2018.

Evenimentul recent al MMM Krypto din Durban, Africa de Sud, unde i-a atras pe investitori cu pretenții de a obține rentabilitate de 30% pe lună, a stârnit și mai multe îngrijorări. FSCA a trimis MMM Krypto Comisiei Naționale a Consumatorului pentru investigații suplimentare.

Semne de avertizare și sfaturi de reglementare

Totul ar putea fi mai bun pe partea MMM Krypto și diverse semne de avertizare pe site-ul său web (captură de ecran de mai jos, deși am ales să nu includem link-uri) alinia cu caracteristici comune asociate cu escrocherii cu criptomonede. Acestea includ design grafic neglijent, lipsa securității site-ului și utilizarea USDT în transferuri, ceea ce ridică preocupări suplimentare.

Ca răspuns la riscurile potențiale ale MMM Krypto, SA FSCA sfătuiește publicul să verifice dacă entitățile care furnizează produse și servicii financiare sunt autorizate. Persoanele fizice sunt încurajate să examineze cu atenție sfaturile pe care o licență le autorizează furnizorul de servicii financiare să le ofere. Prudența și diligența necesară sunt esențiale atunci când aveți de-a face cu scheme financiare, în special cu cele care fac promisiuni atrăgătoare.

Scenariul de desfășurare și viitorul MMM Krypto

La fel ca și predecesorul său, MMM Global, rebrandul MMM Krypto va apărea probabil în mare parte din Africa. Atractia banilor rapizi în vremuri economice dificile rămâne puternică, iar lipsa de reglementare în spațiul criptomonedei face mai ușor pentru operatori să-l prezinte ca pe un fruct interzis. Ciclul de promisiuni ademenitoare, instabilitate financiară și rebranding ulterioară pare să persistă.

În timp ce criticii continuă să evidențieze nefiabilitatea inerentă a schemelor Ponzi, prezicând eșecul lor inevitabil, unii participanți încă văd MMM - în toate iterațiile sale - ca pe un pariu sau o formă de ajutor reciproc fără garanții. Saga MMM, acum reîncarnată ca MMM Krypto, se desfășoară pe fundalul controverselor istorice, al problemelor juridice și al conflictului perpetuu dintre organismele de reglementare și schemele financiare care exploatează vulnerabilitățile unor indivizi nebănuiți. Pe măsură ce povestea MMM evoluează, nu se pot anticipa decât alte capitole din narațiunea complexă a schemelor financiare și a impactului lor de durată asupra economiilor globale.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/