Autoritățile de reglementare sună Robinhood pentru o amendă de 30 de milioane de dolari

Autoritatea de reglementare financiară din New York a impus o penalizare de 30 de milioane de dolari lui Robinhood divizia de criptomonede pentru că nu a alocat resurse suficiente programelor sale de conformitate.

Daunele impuse s-au datorat încălcărilor semnificative ale reglementărilor împotriva spălării banilor, securității cibernetice și protecției investitorilor, potrivit Departamentului pentru Servicii Financiare de Stat din New York (NYFDS). a spus marti.

Pe lângă penalizare, Robinhood Crypto trebuie să rețină un consultant independent pentru a evalua conformitatea acestuia cu eforturile de corecție ale autorității de reglementare. Aceasta marchează prima acțiune de aplicare a legii a NYDFS legată de cripto. 

În urma investigației, a constatat că brațul cripto nu avea personal adecvat și nu a reușit să tranzițieze de la un sistem manual de monitorizare a tranzacțiilor la unul mai potrivit pentru dimensiunea și volumele tranzacțiilor companiei. Programul de securitate cibernetică, între timp, nu a abordat riscurile operaționale și nu a respectat în totalitate reglementările departamentului, a spus organul de supraveghere financiară. 

„Pe măsură ce afacerea sa a crescut, Robinhood Crypto nu a reușit să investească resursele și atenția corespunzătoare pentru a dezvolta și menține o cultură a conformității – un eșec care a dus la încălcări semnificative ale reglementărilor departamentului de combatere a spălării banilor și a securității cibernetice”, Adrienne Harris, superintendent financiar. servicii, a spus într-un comunicat.

Autoritatea de reglementare a susținut că, în ciuda defectelor în programele aplicației de tranzacționare, Robinhood a certificat conformitatea cu departamentul, încălcând legea. De asemenea, a ignorat o cerință de protecție a consumatorilor, nereușind să introducă pe site-ul său un număr de telefon distinct și dedicat pentru reclamații.

Nu toți experții juridici sunt convinși că acțiunea de reglementare este în interesul consumatorilor. Collins Belton, Managing Partner la Brookwood PC, a remarcat că una dintre plângerile NYDFS este că Robinhood a exercitat resursele de conformitate în cadrul diviziilor companiei, mai degrabă decât să mențină o echipă independentă concentrată pe cripto.

Robinhood a spus in July last year that it expected to pay a $30 million fine to the NYDFS and would engage a monitor. It also warned international expansion could come with increased compliance costs.

“We are pleased the settlement in principle reached last year and previously disclosed in our public filings is now final,” Cheryl Crumpton, Robinhood’s associate general counsel of litigation and regulatory enforcement, said in an emailed statement.

“We have made significant progress building industry-leading legal, compliance, and cybersecurity programs, and will continue to prioritize this work to best serve our customers,” she added.

Firma redus cu 23% din forța de muncă în această săptămână, dar impactul asupra diviziei sale de tranzacționare cripto nu este clar.

Primiți în căsuța dvs. de e-mail cele mai bune știri și informații despre criptomonede ale zilei în fiecare seară. Abonați-vă la buletinul informativ gratuit al Blockworks acum.