Analiza de reglementare și legislativă #5

Analiză de reglementare și legislativă – Statele Unite ale Americii

Diverse rapoarte emise ca răspuns la Ordinul executiv din martie 2022 de dezvoltare responsabilă a activelor digitale din 16 septembrie^th (diverse link-uri în text)

Departamentul de Trezorerie al SUA a emis Plan de acțiune pentru abordarea riscurilor de finanțare ilegală ale activelor digitale. Acest raport a discutat amenințările (de exemplu, spălarea banilor și finanțarea terorismului și proliferării) și vulnerabilitățile și riscurile (de exemplu, tehnologiile de îmbunătățire a anonimatului, variațiile în reglementările țării, furnizorul de servicii de active virtuale (VASPCe este un furnizor de servicii de active virtuale (VASP)? A Virtual A ... Mai Mult) conformitatea și înregistrarea etc.) legate de activitățile activelor virtuale și le separă de monedele digitale ale băncii centrale (CBDC). În urma discuțiilor despre amenințările, vulnerabilitățile și riscurile prezentate de activele virtuale, au fost conturate șapte acțiuni prioritare, care au inclus: 1) monitorizarea riscului emergent; 2) îmbunătățirea reglementării/execuției globale privind combaterea spălării banilor/contrafinanțare a terorismului (CSB/CFT); 3) actualizarea reglementărilor BSA Act privind secretul bancar; 4) consolidarea supravegherii SUA CSB/CFT asupra activelor virtuale; 5) tragerea la răspundere a actorilor iliciți și a criminalilor cibernetici; 6) colaborarea cu sectorul privat; și 7) sprijinirea liderului SUA în tehnologia financiară/de plăți. Fiecare dintre aceste planuri de acțiune are acțiuni de sprijin care stau la baza, iar Departamentul de Trezorerie al SUA a subliniat angajamentele viitoare. 

Procurorul General al SUA a emis Rolul forțelor de ordine în detectarea, investigarea și urmărirea penală a activităților criminale legate de activele digitale.  Această publicație subliniază importanța atenuării utilizării ilicite a activelor digitale pentru activități criminale, cum ar fi criminalitatea cibernetică, ransomware, traficul de persoane, traficul de narcotice etc. Raportul detaliază exploatarea criminală a activelor digitale, inclusiv exemple și se concentrează, de asemenea, pe finanțarea descentralizată și jetoane fungibile. Raportul evidențiază o serie de acțiuni care ar putea perturba activitățile ilicite și să tragă la răspundere actorii ilegali, care se concentrează în principal pe acțiunile legislative și de reglementare (adică, aplicabilitatea BSA, regula de călătorie, liniile directoare privind sentința, termenul de prescripție etc.).

Departamentul de Trezorerie al SUA a emis Viitorul banilor și al plăților.  Acest lucru oferă un fundal extins pe tema banilor și plăților, dar culminează cu patru recomandări de îmbunătățire a sistemului de bani și plăți din SUA pentru a atinge cel mai bine un interval aplicabil de obiective ale politicii. Recomandările includ: 1) lucrări în avans asupra unui posibil CBDC din SUA; 2) încurajarea utilizării sistemelor de plăți instant; 3) stabilirea unui cadru federal pentru reglementarea plăților pentru a proteja utilizatorii și sistemul financiar; și 4) să acorde prioritate eforturilor de îmbunătățire a plăților transfrontaliere, echilibrând eficiența sistemului de plăți și nevoile de securitate națională.

Departamentul de Trezorerie al SUA a emis Crypto-Assets: implicații pentru consumatori, investitori și afaceri.  Raportul discută despre integritatea pieței, riscurile operaționale și de intermediere și abordează importanța transparenței pentru consumatori, întreprinderi și investitori. De asemenea, observă că activitățile criptoactive ar putea avea un impact negativ asupra populațiilor disparate, deși dovezile sunt limitate. Acest raport culminează cu trei recomandări, toate cu accent pe protejarea consumatorilor, investitorilor și întreprinderilor: 1) autoritățile de reglementare și de aplicare a legii ar trebui să monitorizeze cripto-activul pentru activități ilegale și să continue să introducă acțiuni civile/penale pentru a pune în aplicare legile existente; 2) agențiile de reglementare ar trebui să continue să folosească autoritățile existente pentru a emite orientări/reguli după cum este necesar; și 3) autoritățile ar trebui să lucreze în mod individual prin Comisia de educație și educație financiară pentru a se asigura că consumatorii, investitorii și întreprinderile de încredere au acces la informații de încredere despre cripto-activ.

Departamentul de Comerț al SUA a emis Avansarea responsabilă a competitivității SUA în activele digitale.  Raportul se concentrează pe patru acțiuni-cadru care ar putea promova competitivitatea utilizării activelor digitale de către SUA. Aceste acțiuni includ: 1) asigurarea unor abordări eficiente de reglementare și abordarea lacunelor; 2) angajamentul internațional și promovarea comerțului; 3) angajament public semnificativ; și 4) liderul permanent al SUA în cercetarea și dezvoltarea tehnologiei.

Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) emite întrebări frecvente (FAQs) legate de sancțiunile Tornado Cash

La data de 13^th, OFAC a lansat patru întrebări frecvente (#s 1076-1079) referitoare la 8 august^th desemnarea numerarului tornado. Întrebările frecvente au oferit un rezumat a ceea ce este interzis (#1076) și au confirmat că persoanele din SUA nu s-ar putea angaja în tranzacții care implică numerar tornado fără autorizația OFAC (#1077). De asemenea, a oferit detalii suplimentare despre modul de gestionare a tranzacțiilor înainte de data desemnării (#1079) și s-a referit la lipsa de accent asupra aplicării legii pentru eliminarea tranzacțiilor fără alte sancțiuni (#1078).

Rezerva Federală emite orientări finale pentru revizuirea conturilor și a serviciilor de plată

Pe August 15^th, Consiliul Rezervei Federale a anunțat că a emis orientări finale „care stabilesc un set transparent, bazat pe risc și consecvent de factori pe care Băncile de Rezervă să îi folosească în examinarea cererilor de acces la conturile și serviciile de plată ale Rezervei Federale”. Există o modificare minimă la proiectele anterioare partajate în mai 2021 și martie 2022, cu șase principii directoare: 1) Eligibilitatea conform Federal Reserve Act; 2) Nu trebuie să prezinte riscuri de credit, operaționale, de decontare, cibernetice sau alte riscuri necuvenite pentru Banca de Rezervă; 3) Nu ar trebui să prezinte riscuri necuvenite de credit, lichiditate, operaționale, de decontare, cibernetice sau alte riscuri pentru sistemul general de plăți; 4) Nu ar trebui să creeze un risc nejustificat pentru stabilitatea sistemului de plăți din SUA; 5) Nu trebuie să prezinte riscuri nejustificate pentru economia generală din cauza spălării banilor, finanțării terorismului sau a altor activități ilicite; 6) Nu ar trebui să afecteze negativ implementarea politicii monetare a Rezervei Federale.

Analiza reglementară și legislativă – EMEA

Autoritatea de Reglementare a Serviciilor Financiare din Abu Dhabi Global Market (ADGM) a publicat principii directoare privind abordarea sa privind reglementarea și supravegherea activelor virtuale

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority (FSRA) a publicat principii directoare privind abordarea sa privind reglementarea și supravegherea activelor virtuale. Principiile directoare sunt:  

• Un cadru de reglementare robust și transparent bazat pe risc 
• Standarde înalte pentru autorizare 
• Prevenirea spălării banilor și a altor infracțiuni financiare 
• Supraveghere sensibilă la risc 
• Angajamentul de a pune în aplicare în cazul încălcărilor reglementărilor 
• Cooperare internationala 

Observatorul și Forumul European Blockchain (EUBOF) a lansat un raport actualizat privind starea ecosistemului european Blockchain

EUBOF a anunțat lansarea unui raport actualizat privind starea europeană BlockchainUn blockchain - tehnologia care stă la baza bitcoinului și a altor c ... Mai Mult Ecosistem, care analizează maturitatea reglementărilor și a pieței în 31 de țări. În 2020, EUBOF a analizat 29 de țări (27 de state membre ale UE, Elveția și Regatul Unit), în timp ce raportul actual este un studiu de urmărire a modului în care a evoluat ecosistemul de atunci. Liechtenstein și Norvegia sunt noi completări la acest raport.  

Banca centrală a Arabiei Saudite angajează un șef cripto pentru a stimula ambițiile digitale (Bloomberg și Standard de afaceri Linkuri)

Autoritatea de reglementare bancară din Arabia Saudită l-a numit recent pe Mohsen AlZahrani să-și conducă activele virtuale și programul de monedă digitală a băncii centrale, în semn al potențialelor ambiții cripto ale statului din Golf. Arabia Saudită a adoptat până acum o abordare mai prudentă cu privire la activele virtuale, oficialii exprimându-și îngrijorarea cu privire la natura lor speculativă. Guvernul saudit colaborează de câțiva ani cu Emiratele Arabe Unite la o potențială monedă digitală comună. 

Nigeria și Binance în discuții pentru un oraș digital similar cu zona liberă virtuală Dubai (BNN Bloomberg și Cointelegraph Linkuri)

Nigeria și Binance în discuții pentru un oraș digital similar cu zona liberă virtuală Dubai, care va ajuta antreprenorii să accelereze tehnologia blockchain din națiunea vest-africană. Această implicare inițială a fost remarcată într-o postare pe rețelele sociale de către Autoritatea nigeriană pentru zonele de procesare a exporturilor (NEPZA). Direcția NEPZA a remarcat că acest lucru ar putea fi conceput pentru a oferi legi, structuri fiscale și reglementări care sunt prietenoase cu cripto.

Analiza reglementară și legislativă – APAC

Australia Securities & Investment Commission (ASIC) actualizează planul corporativ pe 5 ani cu accent pe cripto-active

Planul ASIC publicat în 2021 s-a concentrat pe reducerea riscului pentru consumatori pe baza designului și guvernanței slabe a produselor și a rezistenței cibernetice/operaționale. Planul din acest an extinde accentul pe comportamentul necorespunzător activat digital pentru a include cripto-active și escrocherii digitale. Câteva dintre acțiunile planificate ale ASIC vor include dezvoltarea unui cadru de reglementare eficient, utilizarea aplicării legii pentru a proteja consumatorii și creșterea gradului de conștientizare a publicului în ceea ce privește cripto-activele și finanțele descentralizate.

Thailanda anunță noi linii directoare pentru publicitatea criptomonedelor și emite două consultări publice legate de criptomonede (Știri thailandeze și forkast Linkuri)

Securities and Exchange Commission (SEC) din Thailanda a anunțat noi linii directoare pentru publicitate de către cryptocurrencyO criptomonedă (sau criptomonedă) este un bun digital des ... Mai Mult afaceri, care ar trebui să includă o viziune echilibrată asupra riscurilor potențiale și a rentabilității. Întreprinderile de criptomonede thailandeze își promovează în mod activ produsele pe rețelele sociale și pot chiar angaja influenți și/sau bloggeri.  

Audieri publice din Thailanda cu privire la două reguli propuse aplicabile operatorilor de afaceri cu active digitale (linkuri în text)

SEC din Thailanda a emis, de asemenea, două consultări publice, unul pe regula propusă să oblige operatorii de afaceri cu active digitale să ofere utilizatorilor informații despre risc și să stabilească valoarea minimă de achiziție per tranzacție la 5,000 de baht thailandezi (133 USD). The cealaltă se referă la regula propusă să interzică operatorilor de afaceri cu active digitale să furnizeze sau să implice servicii de economisire cripto (luare de depozite) și de împrumut (împrumut, investire, miza) cu plata unei dobânzi regulate către clienți. Regulile propuse intenționează să sporească protecția clienților și să reducă riscurile. Ambele consultări publice se încheie pe 17 octombrie 2022.  

Agenția de Servicii Financiare din Japonia emite un cadru de reglementare pentru criptoactive și stablecoins 

Agenția de Servicii Financiare din Japonia (JFSA) emite un cadru de reglementare pentru criptoactive și stablecoins. Conceptul de bază al StablecoinStablecoins poate criptomonede emise în mod privat sau algorit... Mai Mult reglementările acoperă emitenții și intermediarii (cumpărarea, vânzarea, schimbul, custodia) de active digitale și stablecoins.

Guvernul din Coreea de Sud confiscă cripto pentru plată sau taxe delicvente (Bitcoin.com și Cointelegraph Linkuri)

Coreea de Sud a început confiscarea criptomonedei pentru neplata taxelor, după ce a promulgat reglementări guvernamentale la începutul lunii iulie 2022, care permiteau confiscarea directă și vânzarea criptoactivelor la valoarea de piață, pentru plata sau impozitele delincvente. Noile revizuiri ar forța schimburile cripto să transfere cripto active către autoritățile fiscale imediat la cererea oficială. 

Analiza reglementară și legislativă – LATAM

Sucursala executivă a Uruguayului propune un proiect de lege cripto (Coindesk și Blocul Linkuri)

În septembrie, filiala executivă a depus un proiect de lege care ar diferenția furnizorii de servicii de active virtuale ca un nou tip de companie. De asemenea, va numi Banca Centrală a Uruguayului drept organism de supraveghere care reglementează activele virtuale. În cele din urmă, observă că activele digitale ar fi notate ca titluri de valoare contabilă. Acest proiect de lege ar trebui să fie aprobat de Camera Deputaților și de Senat pentru a fi adoptat ca lege în Uruguay.

Președintele Paraguayului a respins proiectul de lege criptografic al țării

Legislativul a adoptat anterior un proiect de lege privind mineritul criptografic în 2022 și pe 31 august^st, Președintele a respins proiectul de lege. Conform decretului oficial, s-a remarcat că motivul principal pentru a face acest lucru s-a datorat consumului ridicat de energie de către mineritul cripto cu beneficii limitate de angajare.