Robinhood Crypto Division a primit o amendă de 30 de milioane de dolari

Divizia cripto a popularei aplicații de tranzacționare Robinhood a fost pălmuit cu 30 de milioane de dolari amendă la New York după ce compania ar fi încălcat reglementările de securitate cibernetică și legile împotriva spălării banilor. Pedeapsa a fost pronunțată de Departamentul pentru Servicii Financiare de Stat din New York, care a acuzat compania că nu a folosit resursele adecvate pentru a opri activitatea de tranzacționare ilegală pe platforma sa.

Robinhood a aterizat în apă fierbinte

Un comunicat de presă care implică această problemă spunea că Robinhood folosea protocoale de monitorizare a tranzacțiilor care prezentau „deficiențe semnificative”. Compania este acum cercetată în continuare. Comunicatul de presă a continuat cu:

Toate aceste deficiențe au rezultat din ceea ce departamentul a constatat că sunt deficiențe semnificative în gestionarea și supravegherea programelor de conformitate RHC, inclusiv eșecul de a promova și menține o cultură adecvată a conformității. De asemenea, departamentul a descoperit că resursele adecvate nu au fost dedicate programelor de conformitate RHC, în special pe măsură ce a crescut, ceea ce a exacerbat aceste probleme.

Pe lângă notele slabe din departamentul de combatere a spălării banilor, Robinhood este acuzată și că nu și-a angajat și nu a pregătit personalul pentru a preveni comportamentul financiar ilicit. Departamentul de Servicii Financiare spune că Robinhood nu a luat notă de toate riscurile de tranzacționare care erau prezente și, prin urmare, nu a acționat cu suficientă perseverență și forță.

Robinhood, desigur, spune că nu a făcut nimic rău și, prin contrast, a muncit din greu pentru a se asigura că toate măsurile sale de conformitate financiară au fost puternice și viabile. Chery Crumpton – consilierul general asociat al companiei – a explicat într-un interviu:

Am făcut progrese semnificative în construirea unor programe legale, de conformitate și de securitate cibernetică de vârf în industrie. Vom continua să acordăm prioritate acestei lucrări pentru a servi cel mai bine clienții noștri. Rămânem mândri să oferim o platformă mai accesibilă, cu costuri mai mici pentru a cumpăra și vinde cripto, și suntem încântați să continuăm să ne dezvoltăm afacerea într-un mod responsabil, cu noi produse și servicii pe care și le doresc clienții noștri.

Robinhood a fost oarecum o companie comercială controversată în urma unui incident care a avut loc la începutul anului 2021. În prima lună a acelui an, activele cripto precum bitcoin și Dogecoin, împreună cu câteva acțiuni, au crescut într-un ritm rapid, ceea ce înseamnă că toată lumea dorea să participe la acțiune. Robinhood a intervenit și a oprit toate tranzacțiile, susținând că face acest lucru pentru a proteja comercianții de o potențială înșelătorie sau alt comportament ilicit.

Ce va face compania?

Mulţi clienţi nu au dus bine la manevră şi a inițiat un proces colectiv împotriva companiei, susținând că directorii i-au împiedicat să participe la oportunități serioase de investiții. Nu cu mult timp în urmă, Robinhood a anunțat și planurile de a concedia până la 23% din forța de muncă.

Odată cu amenda, Robinhood va fi acum obligată de către departament să angajeze serviciile unui consultant monetar independent care va evalua în mod regulat eforturile companiei de conformare și va aplica remedii atunci când este necesar.

Etichete: cripto, New York Departamentul de Stat al Serviciilor Financiare, Robinhood