Criptomonede și sancțiuni
Pe 28 noiembrie 2018, Biroul de Control al Activelor Străine (OFAC) al Departamentului Trezoreriei SUA a adăugat pentru prima dată două adrese bitcoin pe lista sa de cetățeni special desemnați (SDN). Aceste două adrese aparțineau a doi brokeri de criptomonede din Iran care au spălat 6,000 BTC peste 40 de schimburi pentru actorii de ransomware SamSam și alții.
Din 2018, OFAC a sancționat 67 de adrese suplimentare, inclusiv adrese Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash și Monero. Cu toate acestea, analiștii CipherTrace au descoperit că adresele care ajung pe lista SDN a OFAC sunt doar o mică parte din adresele reale aflate sub controlul persoanei sancționate sau în „portofelul” acestuia. Utilizarea analizei blockchain este necesară pentru a descoperi adresele suplimentare aflate sub controlul persoanei sancționate, dar care nu sunt enumerate de OFAC sau de alte liste consolidate de persoane.
În cazul în care o instituție financiară nu cunoaște aceste adrese suplimentare, riscă să facă tranzacții fără să știe cu persoane sancționate.
„Trezoreria va urmări în mod agresiv Iranul și alte regimuri necinstite care încearcă să exploateze monedele digitale și punctele slabe ale garanțiilor cibernetice și CSB/CFT pentru a-și promova obiectivele nefaste.”
– Subsecretarul Trezoreriei SUA pentru Terorism și Informații Financiare, Sigal Mandelker
Odată cu adăugarea criptomonedei la lista de sancțiuni din SUA, Departamentul de Trezorerie a clarificat că adresele criptomonedelor enumerate în lista SDN nu sunt exhaustive și orice adrese suplimentare asociate cu adresele desemnate ar trebui, de asemenea, blocate.
În plus, datele IP ar trebui încorporate în toate programele de conformitate cu sancțiunile care se ocupă de activități bazate pe web, cum ar fi tranzacțiile cu criptomonede. Anonimul oferit de tranzacțiile pe internet crește adesea expunerea la riscul de sancțiuni. Multe companii de servicii financiare bazate pe internet au deja proceduri de blocare a adresei IP; cu toate acestea, aceste proceduri sunt de obicei limitate la descoperirea datelor IP ale clientului la conectare. Deși această abordare poate fi eficientă inițial, nu abordează pe deplin riscurile de conformitate ale unei instituții financiare bazate pe web.
Tehnologia Blockchain permite instituțiilor financiare să adune date IP suplimentare despre contrapărți, ceea ce este imposibil de văzut în tranzacțiile tradiționale bazate pe web. Aceste date pot ajuta echipele de conformitate cu privire la faptul dacă o tranzacție contrapartidă este către sau dinspre o țară sancționată și pot preveni potențialele încălcări.
Datele IP Blockchain îmbunătățesc conformitatea cu sancțiunile
CipherTrace a colectat deja peste 72,000 de adrese IP iraniene unice. Multe dintre aceste adrese au făcut deja tranzacții cu burse mari cu domiciliul în regiuni care ar putea constitui o încălcare a sancțiunilor, cum ar fi în SUA.
Spre deosebire de instituțiile financiare tradiționale, furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) au un risc crescut de a tranzacționa din greșeală cu jurisdicții sancționate pur și simplu din cauza pseudonimului, naturii transfrontaliere și a acoperirii globale a tranzacțiilor cu criptomonede. VASP ar trebui să utilizeze date IP derivate prin analitice blockchain pentru a-și îmbunătăți programele de conformitate și pentru a reduce expunerea la riscul de sancțiuni.
Tranzacțiile către și de la adrese cu o IP asociată cu o țară sancționată ar trebui să fie un semnal roșu pentru oricare VASPCe este un furnizor de servicii de active virtuale (VASP)? A Virtual A ... Mai Mult. În timp ce datele IP blockchain singure nu pot garanta că o adresă aparține unor actori dintr-o anumită regiune, este suficient pentru a demonstra un interes semnificativ din partea unei persoane în jurisdicția sancționată și ar trebui să declanșeze o diligență sporită pentru titularul de cont care efectuează tranzacții cu adresa potențial sancționată.
Instituțiile financiare ar trebui să efectueze anchete și investigații suplimentare, acolo unde este cazul, pentru a se asigura că evaluările lor sunt în concordanță cu profilul lor intern de risc. Adresele IP pot fi, de asemenea, folosite de instituții pentru a căuta destinatari bitcoin suplimentari asociați cu un IP client sau contraparte. Aceste informații suplimentare pot fi benefice pentru evaluările de risc și amenințări ale unei instituții și pentru cerințele de raportare a tranzacțiilor suspecte.
- 000
- 67
- Cont
- Suplimentar
- TOATE
- analiză
- Google Analytics
- anonimat
- activ
- Bunuri
- Bitcoin
- Bitcoin Gold
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Companii
- conformitate
- contraparte
- transfrontaliere
- cryptocurrency
- Moneda
- Cyber
- Liniuţă
- de date
- afacere
- digital
- monedele digitale
- a descoperit
- Eficace
- ethereum
- Platforme de tranzacţionare
- Exploata
- financiar
- Institutii financiare
- First
- prima dată
- Caritate
- Aur
- HTTPS
- Inclusiv
- perspective
- Instituţie
- instituții
- Inteligență
- interes
- IP
- Adresa IP
- Iran
- IT
- mare
- Limitat
- Linie
- Listă
- liste
- Litecoin
- milion
- Monero
- Altele
- Profil
- Programe
- Ransomware
- reduce
- Cerinţe
- cercetare
- Risc
- sancţiuni
- Caută
- mic
- Tehnologia
- Terorism
- timp
- tranzacție
- Tranzacții
- descoperi
- us
- vaspii
- Virtual
- furnizori de servicii de active virtuale
- OMS
- Zcash