SEC avertizează publicul împotriva escrocilor care se prezintă drept entități înregistrate

• SEC avertizează publicul cu privire la oamenii care pretind că lucrează pentru companii financiare și încearcă să le fure banii.
• Comisia sfătuiește oamenii să se asigure că știu cui îi dau banii, verificând dacă compania este înregistrată la SEC.
• SEC spune că unele companii ar putea face o schemă Ponzi, în care folosesc banii investitorilor noi pentru a plăti investitorii mai vechi, dar compania nu are un produs sau serviciu real. Acest lucru poate duce la eșuarea companiei și la pierderea banilor investitorilor.

A existat o creștere a rapoartelor privind entitățile care se prezintă drept instituții financiare legitime și de renume, care înșelează publicul investitor cu banii lor câștigați cu greu. Publicul este sfătuit să se protejeze de escrocherii evidente cu investiții, asigurându-se că el sau ea a făcut suficiente cercetări și s-a echipat cu suficiente informații despre entitate și afacerea lor. Verificați întotdeauna înregistrarea prealabilă la Securities and Exchange Commission. - Securities and Exchange Commission

Acesta este avizul public al Securities and Exchange Commission (SEC) după ce au primit rapoarte conform cărora există anumite persoane care pretind că sunt agenți, reprezentanți și chiar directori ai entităților înregistrate care oferă servicii și produse financiare. 

După cum este definit de Comisie, „companii de finantare„Sunt corporații, cu excepția băncilor, caselor de investiții, asociațiilor de economii și împrumut, companiilor de asigurări, cooperativelor și altor instituții financiare organizate sau care funcționează în temeiul altor legi speciale, care sunt organizate în principal în scopul acordării de facilități de credit către consumatori și către companii industriale, comerciale, sau întreprinderilor agricole, prin împrumuturi directe sau prin scontarea sau factoring de hârtii comerciale sau de creanțe, sau prin cumpărarea și vânzarea de contracte, leasing, ipoteci mobile sau alte dovezi de îndatorare sau prin leasing financiar de bunuri mobile și imobile.

Cu toate acestea, cele mai frecvente entități pe care agenția de reglementare le-a semnalat sunt cele care oferă titluri de valoare sub forma unui contract de investiții. Acest lucru se datorează faptului că entitățile care vând valori mobiliare sub forma unui contract de investiții necesită o înregistrare adecvată de la SEC în conformitate cu Codul de reglementare a valorilor mobiliare, iar agenții și reprezentanții trebuie, de asemenea, să aibă permise aferente.

De fapt, SEC a emis deja 13 avizele publice împotriva entităților neînregistrate numai pentru ianuarie 2023, mai mult decât cele opt din decembrie 2022 și opt noiembrie 10. Mementoul Comisiei este întotdeauna prezent în fiecare aviz public pe care îl emite. 

„Amintiți-vă că o corporație sau orice entitate comercială TREBUIE SĂ SIGURĂ ÎNREGISTRAREA PREALABILĂ ȘI ȘI A DOBĂȚI O LICENȚĂ SECUNDARĂ PENTRU A SOLICITĂ INVESTIȚII înainte de a se angaja în orice activitate de luare de investiții. Simplul fapt că o entitate nu are o licență secundară acordată de SEC își face activitățile de atragere de investiții, ILEGALE.” a adăugat SEC.

Între timp, Comisia a mai menționat că mai există entități care folosesc schema Ponzi, care utilizează banii investiți de noii investitori pentru a plăti profiturile false ale investitorilor mai vechi. 

„Pune simplu, o schemă Ponzi implică plata investitorilor existenți într-o întreprindere sau o afacere practic inexistentă cu fondurile colectate de la noi investitori. Adică, banii dați ca profit perceput investitorilor existenți sunt de fapt luați din banii investiți de noii investitori. Acest model de afaceri este nesustenabil și este obligat să se prăbușească atunci când rămân fără noi investitori; afacerea nu are altă modalitate de a produce bani pentru că nu oferă niciun produs sau serviciu real în schimbul banilor.” a explicat agenția de reglementare.

SEC chiar a subliniat că, chiar dacă o entitate sau un proiect există de mult timp, atâta timp cât nu are niciun produs sau serviciu în schimbul profiturilor pe care le oferă investitorilor, va fi totuși o schemă Ponzi. Este după ce unii agenți și promotori, inclusiv celebrități și personalități din rețelele sociale, ai entităților care au scheme ilegale de atragere de investiții folosesc mereu acest card.

În timpul dezastrulului infamei Lele Gold Farm, Comisia, într-un răspuns prin e-mail către BitPinas, a insistat că, deși nu există nicio consiliere directă împotriva streamerilor, creatorilor de conținut și personalităților din rețelele de socializare presupuse implicate în promovarea unui proiect neînregistrat, acestea influențatorii pot fi trași la răspundere în continuare atunci când sunt dovediți.

„Când afacerea folosește o schemă Ponzi, investiția publicului nu este niciodată sigură, deoarece afacerea poate eșua și se poate prăbuși în orice moment, de îndată ce nu sunt în măsură să invite noi investitori să finanțeze profiturile promise investitorilor existenți. Mai rău, unele entități chiar fug cu banii câștigați cu greu de investitori chiar înainte de prăbușirea afacerii, lăsând atât investitorii existenți, cât și investitorii proaspăt invitați, pentru că banii lor au fost luați.” a evidențiat agenția de reglementare. 

Într-o versiune preliminară a regulilor și regulamentelor de implementare (IRR) ale Legii privind protecția consumatorilor pentru produse și servicii financiare (Republic Act 11765), SEC a definit frauda investițională ca orice formă de solicitare înșelătoare a investițiilor din partea publicului, care include scheme Ponzi și alte scheme care implică promisiunea sau oferta de profituri sau profituri care provin din investițiile sau contribuțiile făcute de investitorii înșiși.

Agenția de reglementare a mai emis în proiect că încălcatorii legii, inclusiv persoanele fizice (vânzători, brokeri, dealeri sau agenți, reprezentanți, promotori, recrutori, linii superioare, influenți, susținători, susținători și facilitatori) ai unei entități Ponzi, sunt pedepsiți cu până la cinci ani de închisoare, o amendă de la 50,000 ₱ la 2 milioane ₱ sau ambele. Aceștia pot fi, de asemenea, amendați de la 50,000 ₱ până la 10 milioane ₱ pentru fiecare caz de fraudă a investițiilor și nu mai mult de 10,000 ₱ pentru fiecare zi de încălcare continuă.

Amenzile menționate mai sus sunt diferite de cele prevăzute de SRC, care reprezintă o amendă maximă de 5 milioane ₱, 21 de ani de închisoare sau ambele.

„Protejați-vă banii, echipați-vă întotdeauna cu informațiile și cunoștințele adecvate înainte de a investi și nu ezitați să verificați cu Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse.” a concluzionat SEC. 

Acest articol este publicat pe BitPinas: SEC avertizează publicul împotriva escrocilor care se prezintă drept entități înregistrate

Disclaimer: articolele BitPinas și conținutul său extern nu sunt sfaturi financiare. Echipa servește pentru a furniza știri independente, imparțial, pentru a oferi informații pentru Philippine-crypto și nu numai.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• Sursa: https://bitpinas.com/regulation/sec-warns-public-against-scammers-posing-as-registered-entities/