A doua revizuire de 12 luni a standardelor FATF revizuite privind activele virtuale și furnizorii de servicii de active virtuale

La 5 iulie 2021, Grupul de acțiune financiară (FATF) a finalizat a doua sa revizuire de 12 luni a implementării standardelor revizuite privind activele virtuale și furnizorii de servicii de active virtuale. Această analiză analizează modul în care jurisdicțiile și sectorul privat au implementat standardele revizuite de la prima revizuire de 12 luni a FATF.

Primul raport de revizuire de 12 luni al FATF a constatat că, în general, atât sectorul public, cât și cel privat au făcut progrese în implementarea Standardelor FATF revizuite, totuși, a rămas o muncă substanțială pentru ca Standardele FATF revizuite să fie implementate eficient la nivel global. Ca atare, această a doua revizuire de 12 luni se concentrează pe implementarea continuă a Standardelor FATF.

În timp ce a doua revizuire de 12 luni arată că s-au înregistrat progrese în implementarea Standardelor FATF revizuite, după doi ani multe jurisdicții încă nu au cadrul de reglementare de bază pentru VASP. FATF acoperă mai mult de 200 de țări și jurisdicții, cu toate acestea, mai puțin de jumătate (45%) din cele 128 de jurisdicții raportoare au raportat că au adoptat legile/reglementările necesare pentru a permite sau interzice VASP.

Numărul jurisdicțiilor al căror regim CSB/CFT pentru VASP este efectiv operațional este și mai mic. Majoritatea jurisdicțiilor și majoritatea VASP-urilor nu respectă regula de călătorie, doar 10 jurisdicții raportând că au implementat și aplică cerințele regulilor de călătorie pentru VASP.

Se presupune că majoritatea jurisdicțiilor care nu au oferit un răspuns FATF în acest raport au făcut și mai puține progrese în implementarea Standardelor revizuite ale FATF.

Regulile de călătorie ale FATF sunt în centrul atenției

Regula de călătorie este cea mai axată pe problema în ceea ce privește conformitatea VASP cu standardele revizuite ale FATF. Cu toate acestea, doar 10 jurisdicții au raportat că aplică în mod activ cerințele regulilor de călătorie pentru VASP. Alte 14 jurisdicții au raportat că au introdus reglementări privind regulile de călătorie, dar nu au fost încă aplicate cerințele. Nicio jurisdicție nu a raportat că ar avea cunoștință de vreuna VASPCe este un furnizor de servicii de active virtuale (VASP)? A Virtual A ... Mai Mult care a respectat pe deplin toate elementele Regulii de călătorie.

Există diverse tehnologii și instrumente disponibile care permit VASP să respecte Regula de călătorie, dar respectarea regulii de călătorie continuă să fie raportată ca o provocare din cauza „lipsei unei tehnologii unificate care să o susțină”, conform raportului FATF.

De la prima evaluare pe 12 luni a FATF, s-au înregistrat progrese semnificative în dezvoltarea tehnologiei Reguli de călătorie. Mai multe standarde și protocoale, cum ar fi Arhitectura de schimb de informații privind regulile de călătorie (TRISA) — poate ajuta acum la activarea interoperabilității între soluții și, atunci când este îmbunătățită de instrumente de analiză blockchain, cum ar fi în Călător CipherTrace, poate, de asemenea, să identifice în siguranță VASP pentru a face schimb de date privind regulile de călătorie.

Lipsa implementării regulilor de călătorie la nivel global este un obstacol major în calea reducerii eficiente a CSB/CFT la nivel mondial și subminează eficacitatea și impactul Standardelor FATF revizuite. Pentru aceasta, FATF a indicat că unul dintre următorii pași majori va fi accelerarea implementării Regulii de călătorie la nivel global.

Cum au implementat jurisdicțiile standardele FATF revizuite

Raportul constată că multe jurisdicții au continuat să facă progrese în implementarea Standardelor FATF revizuite. Din cele 128 de jurisdicții raportoare care au răspuns la chestionarul FATF – triplu numărul celor care au răspuns la prima revizuire de 12 luni – 52 de jurisdicții au pretins că reglementează acum VASP-urile, 6 jurisdicții interzic funcționarea VASP-urilor, iar celelalte 70 de jurisdicții nu au încă au implementat standardele revizuite în legislația lor națională. Aceste lacune în implementare înseamnă că nu există încă un regim global care să prevină utilizarea abuzivă a activelor virtuale și a VASP-urilor pentru spălarea banilor sau finanțarea terorismului.

Pentru context, în ultima analiză de 12 luni, 32 de jurisdicții au raportat că au reglementări existente pentru Furnizorii de servicii de active virtuale, 13 jurisdicții au raportat că au reglementări în curs de dezvoltare și 5 jurisdicții au indicat interzicerea sau potențiala interdicție în viitorul apropiat a VASP-urilor. Creșterea numărului de jurisdicții care reglementează acum VASP sugerează că s-au făcut progrese semnificative, cu toate acestea, implementarea globală are încă lacune foarte mari care trebuie abordate.

Doar 35 din cele 58 de jurisdicții care au pretins că acum reglementează sau interzic VASP-urile au raportat că regimul lor este în prezent operațional.

Pentru jurisdicțiile care încă nu au interzis sau reglementat VASP, 26 de jurisdicții au raportat că sunt în curs de adoptare a legislației necesare pentru a reglementa sau interzice VASP;

12 jurisdicții au raportat că au decis deja ce abordare intenționează să adopte cu privire la VASP, dar nu au început încă procesul legislativ/de reglementare necesar; și 32 de jurisdicții au raportat că nu au decis încă ce abordare să adopte pentru VASP.

Din cele 52 de jurisdicții care au raportat că au stabilit regimuri de reglementare care permit VASP, doar 36 dintre aceste jurisdicții au informat că au început acordarea de licențe și înregistrarea VASP. Doar 32 de jurisdicții raportate și-au extins regimul pentru a include VASP-uri încorporate în străinătate, dar care oferă produse/servicii clienților din jurisdicția lor. În total, aceste jurisdicții au raportat că până acum au licențiat sau înregistrat 2,374 de VASP - mai mult decât dublu față de numărul raportat de VASP-uri înregistrate/licențiate înregistrate în prima evaluare de 12 luni.

Nerespectarea standardelor FATF

FATF calculează implementarea standardelor FATF printr-o autoevaluare de către jurisdicțiile participante și nu este o evaluare oficială a nivelului real de conformitate cu standardele FATF. Evaluând jurisdicțiile prin procesul de evaluare reciprocă și raport de urmărire (MER/FUR), FATF a constatat că nicio jurisdicție cu rapoarte publicate nu a primit o evaluare conformă (C). Majoritatea jurisdicțiilor au primit o evaluare parțial conformă (PC) sau mai mare. Două jurisdicții au fost evaluate ca având un rating de neconformitate (NC).

Potrivit FATF, principala barieră în calea conformării pare să fie lipsa de acțiune a jurisdicțiilor. O treime dintre jurisdicțiile cu FUR/MER-uri care evaluează Recomandarea 15 nu au luat măsuri minime sau nu au luat măsuri pentru a implementa cerințele. Celelalte două treimi din jurisdicții au luat măsuri, dar nu au implementat pe deplin cerințele, cum ar fi omiterea reglementărilor privind regulile de călătorie.

Raportarea tranzacțiilor suspecte (STR)/Raportarea activităților suspecte (SAR) și VASP

În Raportul FATF, 36 de jurisdicții au furnizat Raport privind tranzacțiile suspecte (STR)Un raport de tranzacție suspectă (STR) este un document care fin... Mai Mult date de la VASP. Conform acestor 36 de jurisdicții, VASP au depus 146,704 STR între 2019 și 2020. Unele jurisdicții au remarcat că au observat un număr tot mai mare de STR-uri în 2020, pe măsură ce mai mulți VASP au intrat pe piață, cunoștințele privind CSB/CFT au crescut în sector și VASP-urile s-au dezvoltat. sistemele lor de raportare. Din cele 146,704 STR-uri raportate, 55,118 au fost din 2019 și 91,586 au fost din 2020.

Valori de piață privind tranzacțiile peer-to-peer

Date colectate de FATF de la mai multe blockchainUn blockchain - tehnologia care stă la baza bitcoinului și a altor c ... Mai Mult companiile de analiză, inclusiv CipherTrace, indică ponderea tranzacțiilor ilicite pare mai mare pentru tranzacțiile peer-to-peer decât în ​​tranzacțiile cu VASP. Au existat diferențe substanțiale în datele furnizate de diferitele companii de analiză blockchain, ceea ce a dus la imposibilitatea FATF de a evalua cu certitudine dimensiunea sectorului peer-to-peer și riscul asociat SB/FT. Prin urmare, raportul nu găsește dovezi clare ale unei schimbări către tranzacții peer-to-peer.

Incoerența rezultatelor de la companiile de analiză blockchain indică definiții inconsecvente, dublă numărare și probleme de calitate a datelor.

Următorii pași FATF pentru conformitatea Crypto AML/CFT

Toate jurisdicțiile trebuie să implementeze standardele FATF revizuite, inclusiv cerințele privind regulile de călătorie, cât mai repede posibil. FATF va întreprinde următoarele acțiuni concentrate pe active virtuale și VASP. Conform celei de-a doua analize pe 12 luni, următorii pași ai FATF vor fi:

• accelerarea implementării Regulii de călătorie;
• finalizarea Ghidului FATF revizuit privind activele virtuale și VASP până în noiembrie 2021; și
• monitorizați activul virtual și sectorul VASP, dar nu revizuiți în continuare standardele FATF în acest moment (cu excepția efectuării unei modificări tehnice privind finanțarea proliferării).

Raportul complet al FATF poate fi accesat aici: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Sursa: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/