Revoluția cripto transformă sistemele financiare tradiționale prin creșterea accesului la serviciile financiare, accelerarea transferurilor și aducând transparență și auditabilitate pentru finanțarea tranzacțiilor. Acestea sunt îmbunătățiri uimitoare. Pentru a susține viabilitatea acestei noi economii digitale descentralizate, este important să prevenim ca actorii răi să folosească criptomonede pentru a finanța violența și a provoca prejudicii. BlockchainUn blockchain - tehnologia care stă la baza bitcoinului și a altor c ... Mai Mult analiticele reprezintă o cale pentru realizarea acelei viziuni mai mari a libertății financiare, posibilă prin tehnologia blockchain și cryptocurrencyO criptomonedă (sau criptomonedă) este un bun digital des ... Mai Mult economie.
Ce face Analytics Blockchain
Blockchain Analytics utilizează algoritmi avansați pentru a analiza datele disponibile în blockchain-urile publice pentru a identifica surse potențiale de finanțare ilicite și activități suspecte. Utilizatorii firmelor de analiză blockchain sunt întreprinderi care facilitează tranzacțiile în criptomonede care sunt obligate din punct de vedere legal să respecte standardele și reglementările globale privind combaterea spălării banilor (AML) și combaterea finanțării terorismului (CFT).
Reglementări CSB/CFT sunt în vigoare pentru a proteja oamenii de crime împotriva umanității, cum ar fi comerțul cu arme, traficul de persoane și cartelurile de droguri. Dacă companiile, cum ar fi băncile, bursele, portofelele și aplicațiile descentralizate (dapps) nu se conformează reglementărilor CSB/CFT, se confruntă cu amenzi și, posibil, cu închisoare. Proiectarea descentralizată a blockchain-urilor publice prezintă unele provocări unice de conformitate pe care multe companii nu sunt pregătite să le răspundă singure.
De exemplu, Regulă de călătorie, un standard publicat de Grupul de acțiune financiară (FATF), organismul global de supraveghere și stabilitor de standarde AML, cere ca orice companie care efectuează tranzacții în criptomonede peste un anumit prag să împărtășească informații referitoare la tranzacție cu afacerea cu criptomonede care primește. Criticii Regulii de călătorie și a liniilor directoare ale FATF cu privire la modul în care aceasta ar trebui aplicată tranzacțiilor cu active virtuale au considerat că regula submina valoarea de bază a confidențialității care stă la baza criptomonedei. În primul rând, tranzacțiile din blockchain sunt înregistrate ca hashuri criptografice în mod transparent pe registrul imuabil, făcându-le mai urmăribile decât numerarul. Mai mult, analiza blockchain poate oferi instrumente pentru companii pentru a afirma că într-adevăr fac tranzacții cu o altă entitate legitimă și pentru a partaja în siguranță informațiile necesare privind regulile de călătorie pentru a respecta legile AML.
Merită să clarificăm faptul că FATF stabilește standarde, dar este la latitudinea fiecărei jurisdicții individuale să adopte și să aplice reglementări care implementează standardele FATF în conformitate cu liniile directoare corespunzătoare ale FATF. Nivelurile diferite de adoptare a liniilor directoare FATF din întreaga lume prezintă ceea ce este cunoscut sub numele de „problema răsăritului.” Acest lucru adaugă o altă provocare pentru afacerile cu criptomonede, care trebuie să adere la o multitudine de legi în funcție de jurisdicțiile în care își desfășoară activitatea. Analiza blockchain rezolvă problema Sunrise, dând putere întreprinderilor de criptomonede să respecte Ghid privind regulile de călătorie, care este deja aplicat în economii majore precum Statele Unite, Canada, Japonia, Singapore, Coreea de Sud și Elveția.
Unele jurisdicții ar putea încerca să adopte standarde mai stricte atunci când vine vorba de tranzacții cu criptomonede. The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) din Statele Unite, de exemplu, a propus scăderea pragului la care companiile trebuie să urmeze Regula de călătorie de la 3000 USD la 250 USD, ceea ce ar fi dublat mai mult decât numărul de evenimente de conformare în SUA. Din nou, în vara lui 2021, FinCEN și-a dublat concentrarea prin includerea criptomonedei în topul priorităților lor atunci când vine vorba de prevenirea finanțării terorismului și a spălării banilor. Cu toate acestea, nu doar Statele Unite adoptă o poziție mai strictă cu privire la reglementările criptomonedei; guvernele de pe tot globul pun un punct de vedere mai strălucitor asupra tranzacțiilor cu criptomonede pentru a reduce utilizarea abuzivă de către infractori.
Ce sunt și ce nu sunt Blockchain Analytics
Analiza blockchain valorifică transparența și auditabilitatea inerente designului blockchain pentru a identifica tranzacțiile care ar putea fi provenite din finanțare ilegală. Tehnologia registrului descentralizat a Blockchain reprezintă un sistem democratic fără identitate, care funcționează prin consens, care protejează împotriva fraudei și poate permite generarea de portofele digitale într-o manieră care păstrează confidențialitatea. Datele contului de utilizator care informează analiza blockchain sunt pseudonimizate (unde informațiile care identifică un utilizator sunt eliminate sau înlocuite) prin intermediul perechilor de chei publice și secrete. Deci, deși analiza blockchain poate fi folosită pentru a identifica tranzacțiile frauduloase, nu identifică actorii răi din spatele fraudei.
Fără Blockchain Analytics Unde am fi?
Pe măsură ce criptomoneda devine din ce în ce mai populară și acceptată la nivel global, reglementările AML/CFT vor fi aplicate tranzacțiilor cu criptomonede la fel ca și tranzacțiilor cu valoare bazată pe fiat și va fi cu atât mai esențial pentru companiile care tranzacționează în criptomonede să respecte aceste standarde globale și legi. Analiza blockchain și inteligența criptomonedelor sunt cheia pentru a se asigura că aceste companii pot atinge standardele de conformitate necesare și pot efectua tranzacții în siguranță pentru a continua să funcționeze și să continue creșterea economiei cripto în plină dezvoltare.
- acces
- Cont
- Acțiune
- activităţi de
- adresa
- Adoptare
- avansat
- algoritmi
- deja
- CSB
- Google Analytics
- O alta
- împotriva spălării de bani
- aplicatii
- în jurul
- activ
- Băncile
- Bitcoin
- blockchain
- Tehnologia blocurilor
- afaceri
- întreprinderi
- Canada
- Bani gheata
- contesta
- provocări
- Companii
- conformitate
- Consens
- continua
- infracțiuni
- criminali
- cripto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- afaceri criptomonede
- Regulamentul privind criptocuritatea
- Monedă
- DApps
- de date
- descentralizată
- Aplicații descentralizate
- Amenajări
- digital
- Active digitale
- Economia digitală
- portofele digitale
- jos
- medicament
- economie
- împuternicirea
- evenimente
- exemplu
- Platforme de tranzacţionare
- Față
- GAFI
- finanţa
- financiar
- grup de lucru pentru acțiuni financiare
- Servicii financiare
- FINCEN
- First
- urma
- fraudă
- Libertate
- fond
- Caritate
- La nivel global
- guvernele
- Creștere
- orientări
- Cum
- HTTPS
- Umanitate
- identifica
- punerea în aplicare a
- important
- Inclusiv
- informații
- Inteligență
- IT
- închisoare
- Japonia
- jurisdicții
- Cheie
- cunoscut
- Coreea
- Drept
- legii
- carte mare
- Pârghie
- Linie
- Mainstream
- major
- Efectuarea
- bani
- Spălare de bani
- reţea
- de operare
- Altele
- oameni
- Politica
- prezenta
- prevenirea
- intimitate
- Problemă
- proteja
- furniza
- public
- record
- regulament
- reprezintă
- Servicii
- instalare
- Distribuie
- Singapore
- So
- REZOLVAREA
- Sud
- Coreea de Sud
- Reflector
- standarde
- Statele
- de vară
- Elveția
- sistem
- sisteme
- Task Force
- Tehnologia
- Terorism
- lumea
- timp
- Unelte
- top
- comerţului
- tradiţional
- finanțe tradiționale
- tranzacție
- Tranzacții
- transformare
- Transparență
- călătorie
- Regula de călătorie
- unic
- Unit
- Statele Unite
- us
- utilizatorii
- valoare
- Virtual
- viziune
- Portofele
- Ce
- Ce este
- lume
- valoare